prop · GX03220 · 2010-05-06 00:00:00 — tillsyn till en behörig myndighet i ett annat land inom EES. Register över betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer 5 § ska föra ett register över betalningsinstitut, registrerade betaltjänstleverantörer, deras ombud och filialer. ska innehålla uppgifter om vilka betaltjänster som betalningsinstitut, registrerade betaltjänstleverantörer, deras ombud och filialer har rätt att Registret ska hållas tillgängligt hos . 6 § En revisor eller en särskild granskare ska rapportera till om han eller hon vid fullgörandet av sitt uppdrag i ett betalningsinstitut får kännedom om förhållanden som 1.kan utgöra en väsentlig överträdelse av någon författning som reglerar institutets verksamhet, 2.kan påverka institutets fortsatta drift negativt, eller 3.kan leda till att revisorn avstyrker att balansräkningen eller resultat- räkningen fastställs eller till anmärkning enligt 9 kap. 33 eller 34 §§ aktiebolagslagen (2005:551) eller 8 kap. 13 § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar. Revisorn och granskaren har en motsvarande rapporteringsskyldighet om han eller hon får kännedom om förhållanden som avses i första stycket vid fullgörande av uppdrag i betalningsinstitutets moderföretag eller dotterföretag eller i ett företag som har en likartad förbindelse med betalningsinstitutet. 7 § och registrerade betaltjänstleverantörer ska med årliga avgifter bekosta verksamhet. 8 § Om ett betalningsinstitut har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna lag, och rådets förordning (EG) nr 924/2009, andra författningar som reglerar institutets verksamhet, institutets bolags- ordning, stadgar, reglemente eller interna instruktioner som har sin grund i en författning som reglerar institutets verksamhet, ska Finans- inspektionen ingripa. ska då utfärda ett föreläggande att begränsa verksamheten i något avseende, minska riskerna i den eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med situationen, ett förbud att verkställa beslut eller en anmärkning. Om överträdelsen är allvarlig ska betalningsinstitutets tillstånd återkallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas. 9 § får avstå från ingripande enligt 8 § om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om betalningsinstitutet gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot institutet som bedöms vara tillräckliga. 10 § ska återkalla ett betalningsinstituts tillstånd om en person som ingår i institutets styrelse eller är verkställande direktör inte längre uppfyller de krav som anges i 2 kap. 6 § 4 eller om en person som är ansvarig för betaltjänstverksamheten inte längre uppfyller de krav som anges i 2 kap. 6 § 5. Detta får dock bara ske om inspektionen först har beslutat att anmärka för institutet att personen inte uppfyller kraven och om han eller hon ändå finns kvar i styrelsen, som verkställande direktör eller som ansvarig för betaltjänstverksamheten efter det att en av inspektionen bestämd tid har gått ut. I stället för att återkalla tillståndet får besluta att en styrelseledamot, verkställande direktör eller ansvarig för betaltjänst- verksamheten inte längre får vara det. Inspektionen får då förordna en ersättare. Ersättarens uppdrag gäller till dess företaget har utsett en ny styrelseledamot, verkställande direktör eller ansvarig för betaltjänst- verksamheten. Det som föreskrivs om verkställande direktör i första och andra styckena gäller också en ställföreträdare för verkställande direktör. 11 § ska återkalla betalningsinstitutets tillstånd om 1.institutet har fått tillståndet genom att lämna oriktiga uppgifter eller på något annat otillbörligt sätt, 2.institutet inte från det att tillståndet beviljades har börjat driva sådan verksamhet som tillståndet avser, 3.institutet av inte har drivit sådan verksamhet som tillståndet avser, 4. det skulle utgöra ett hot mot betalningssystemets stabilitet om institutet fortsatte att bedriva sin betaltjänstverksamhet, 5.institutet har förklarat sig avstå från tillståndet, 6.institutet har överlåtit hela sin verksamhet som avser betaltjänster, 7.institutet försatts i konkurs eller beslut fattats om att institutet ska träda i tvångslikvidation. I de fall som avses i första stycket 14 får i stället varning meddelas om det är tillräckligt. 12 § Om tillståndet återkallas får besluta om hur avvecklingen av rörelsen ska ske. Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta rörelsen. 13 § Om en behörig myndighet i ett annat land har underrättat Finans- inspektionen om att ett betalningsinstitut överträtt föreskrifter i det landet, ska inspektionen vidta de åtgärder som anges i 811§§ mot institutet, om det föreligger någon omständighet som anges där. Inspektionen ska underrätta den behöriga myndigheten om vilka åtgärder som vidtas. 14 § Om ett betalningsinstitut har fått anmärkning eller varning enligt 8 § eller varning enligt 11 §, får besluta att institutet ska betala en straffavgift. Avgiften tillfaller staten. 15 § Straffavgiften ska uppgå till lägst och högst . Avgiften får inte överstiga av betalningsinstitutets omsätt- ning närmast föregående räkenskapsår. Om överträdelsen har skett under institutets första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får den uppskattas. För ett betalningsinstitut som även bedriver annan verksamhet än tillhandahållande av betaltjänster enligt 1 kap. 2 § ska omsättningen enligt andra stycket avse endast verksamheten med betaltjänster. Avgiften får inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven i 3 kap. 2 §. 16 § När straffavgiftens storlek fastställs, ska särskild hänsyn tas till hur allvarlig den överträdelse är som har föranlett anmärkningen eller varningen och hur länge överträdelsen har pågått. 17 § Om ett betalningsinstitut eller en registrerad betaltjänstleverantör inte lämnar de upplysningar som föreskrivits med stöd av 27 § , får besluta att institutet ska betala en förseningsavgift Avgiften tillfaller staten. Verkställighet av beslut om straffavgift och förseningsavgift 18 § En straffavgift eller förseningsavgift ska betalas till Finans- inspektionen från det att beslutet om den har vunnit laga kraft eller den som anges i beslutet. 19 § beslut om straffavgift eller förseningsavgift får verkställas enligt utsökningsbalkens bestämmelser, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 18 §. Om straffavgiften eller förseningsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 18 §, ska inspektionen lämna den obetalda avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. 20 § En straffavgift eller förseningsavgift som har beslutats faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett från det att beslutet vann laga kraft. Ingripande mot utländska företag 21 § får förelägga ett utländskt företag som tillhandahåller betaltjänster i enlighet med 3 kap. 25 eller 26 § att göra rättelse om dess verksamhet med betaltjänster i inte bedrivs enligt gällande bestämmelser om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller i enlighet med och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 av om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel4 och sådan lag som kompletterar den förordningen. får förelägga ett utländskt företag som tillhanda- håller betaltjänster från en filial eller ett genom ombud enligt 3 kap. 25 § att göra rättelse om dess verksamhet med betaltjänster i inte bedrivs i enlighet med 4 och 5 kap. Om ett företag inte följer ett föreläggande enligt första eller andra stycket ska underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. Om rättelse inte sker, får förbjuda företaget att påbörja nya betalningstransaktioner här i landet. Innan förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. I brådskande fall får inspektionen meddela förbud utan föregående underrättelse till myndigheten i företagets hemland. Denna ska dock underrättas så snart det kan ske. 22 § Om ett utländskt företag som driver verksamhet enligt 3 kap. 25 eller 26 § har fått sitt verksamhetstillstånd indraget i hemlandet, ska 4 EUT L 345, 8.12.2006, s. 1 (Celex 32006R1781). genast förbjuda företaget att påbörja nya betalnings- transaktioner här i landet. 23 § Om en registrerad betaltjänstleverantör eller den som ansvarar för ett betalningssystem har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna lag, och rådets förordning (EG) nr 924/2009 eller andra författningar som reglerar dess verksamhet, ska förelägga den registrerade betaltjänstleverantören eller den som ansvarar för ett betalningssystem att vidta åtgärder för att komma till rätta med situationen eller att upphöra med verksamheten. Om en registrerad betaltjänstleverantör som avses i 2 kap. 5 § inte inkommer med ansökan om tillstånd, ska förelägga betaltjänsteleverantören att inkomma med en ansökan. leverantören inte rättar sig efter föreläggandet ska inspektionen förelägga denne att upphöra med verksamheten. Om det är osäkert om tillståndsplikt föreligger beträffande viss betal- tjänstverksamhet, får förelägga den som driver verk- samheten att lämna de upplysningar om verksamheten som behövs för att bedöma om så är fallet. Ingripande mot den som saknar tillstånd eller registrering 24 § Om någon driver sådan verksamhet som omfattas av denna lag utan att vara berättigad till det, ska förelägga denne att upphöra med verksamheten. Om det är osäkert om lagen är tillämplig på en viss verksamhet, får inspektionen förelägga den som driver verksamheten att lämna de upplysningar om verksamheten som inspektionen behöver för att bedöma om så är fallet. Ett föreläggande enligt första eller andra stycket som avser ett utländskt företag får riktas mot såväl företaget som den som i är verksam för företagets räkning. 25 § Om meddelar föreläggande eller förbud enligt denna lag, får inspektionen förelägga vite. 26 § beslut enligt 23 § tredje stycket och 24 § andra stycket får inte överklagas. Andra beslut av enligt denna lag får överklagas hos Detta gäller dock inte beslut i ärenden som avses i 20 § första stycket 5 förvaltningslagen (1986:223). Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. får bestämma att ett beslut om förbud, före- läggande eller återkallelse ska gälla . 27 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1.vilka upplysningar ett betalningsinstitut eller en registrerad betal- tjänstleverantör ska lämna till enligt 2 § första stycket och när upplysningarna ska lämnas, och 2.sådana avgifter för tillsyn som avses i 7 §. 1.Denna lag träder i kraft . 2.Genom lagen upphävs lagen (1999:268) om betalningsöverföringar inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet. 3.Juridiska personer som inlett verksamhet med betaltjänster före får fortsätta med verksamheten till utgången av utan krav på tillstånd enligt denna lag. Om bedömer att förutsättningarna för tillstånd enligt 2 kap. 7 och 8 §§ är uppfyllda för en sådan juridisk person ska meddela tillstånd oavsett om den juridiska personen har ansökt om tillstånd eller inte. ska informera den berörda juridiska personen innan tillstånd meddelas. 4.Finansiella institut som inlett verksamhet med betalningsförmedling före och som är dotterföretag till ett moderföretag som omfattas av gruppbaserad tillsyn enligt 9 kap. lagen (2006:1371) om kapitaltäckning och stora exponeringar, och har underrättat Finans- inspektionen om detta , ska inte omfattas av krav på tillstånd enligt 2 kap. 5.Fysiska eller juridiska personer som inlett verksamhet med betal- tjänster före och uppfyller kraven för undantag från tillståndsplikt i 2 kap. 3 § får fortsätta med verksamheten till utgången av utan att ha beviljats undantag enligt denna lag. 6.Till och med utgången av får kreditering av en betalningsmottagares betaltjänstleverantörs konto, med avvikelse från 5 kap. 20 §, ske inom av högst efter det att en betalningsorder har mottagits i enlighet med 5 kap. 9 eller 10 §. För betalningstransaktioner som initierats på papper får kreditering under samma förutsättningar, med avvikelse från 5 kap. 19 §, ske inom av högst . 7.Sådana ändringar i ramavtal som avser förhållanden enligt 4 kap. 10 19§§ och som syftar till att införa villkor i enlighet med de krav som följer av nämnda paragrafer ska, oavsett vad som stadgas i avtalet, kunna genomföras genom att betaltjänstleverantören meddelar betaltjänst- användaren om ändringarna minst en månad före den dag då de föreslås börja tillämpas. Ändringar som gynnar betaltjänstanvändaren får genomföras utan att meddelas denne i förväg. Om betaltjänstanvändaren inte godkänner de föreslagna ändringarna ska användaren meddela leverantören detta före det datum då ändringen föreslås träda i kraft. Förslag till lag om ändring i kreditupplysningslagen (1973:1173) Härigenom föreskrivs att 5 a § kreditupplysningslagen (1973:1173)5 ska ha följande lydelse. Vad som gäller om tystnadsplikt Vad som gäller om tystnadsplikt i svenska kreditinstituts och värde- i svenska kreditinstituts, betal- inte att uppgifter om lämnade bolags verksamhet hindrar inte att och kreditmissbruk utväxlas för kreditmissbruk utväxlas för kredit- krets som utgörs av dessa företag upplysningsändamål inom en krets samt sådana företag som har som utgörs av dessa företag samt sådana företag som har tillstånd av enligt 3 § första stycket. Datainspektionen enligt 3 § första I den krets som anges i första I den krets som anges i första kreditinstitut som avses i 4 kap. 1, kreditinstitut som avses i 4 kap. 1, 2, 4 och 6 §§ lagen (2004:297) om 2, 4 och 6 §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, samt utländska företag som avses i 4 kap. 1 och 4 §§ lagen (2007:528) (2010:000) om betaltjänster samt utländska företag som avses i 4 kap. 1 och 4 §§ lagen (2007:528) Bestämmelser om användningen av uppgifter om betalnings- försummelser och kreditmissbruk finns även i 7 §. Denna lag träder i kraft . 5Lagen omtryckt 1981:737. 6Senaste lydelse 2007:530. Förslag till lag om ändring i lagen (1992:160) om utländska filialer Härigenom föreskrivs att 3, 13, 14 och 14 a §§ lagen (1992:160) om utländska filialer ska ha följande lydelse. Om rätt för vissa utländska företag att driva verksamhet i finns särskilda bestämmelser, nämligen 1.för kreditinstitut 4 kap. 1, 2 och 46 §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 2.för värdepappersföretag 4 kap. 1 och 4 §§ lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, 3.för finansiella institut 4 kap. 3 § lagen om bank- och finansierings- rörelse, 4.för utländska försäkringsgivare lagen (1998:293) om utländska försäkringsgivares och tjänstepensionsinstituts verksamhet i , 5.för börser och clearingorganisationer 12 kap. 9 § och 19 kap. 12 § lagen om värdepappersmarknaden, 6.för centrala värdepappersförvarare 2 kap. 6 § lagen (1998:1479) om kontoföring av finansiella instrument, 7.för förvaltningsbolag och fondföretag 1 kap. 611 §§ lagen (2004:46) om investeringsfonder, 8.för utgivare av elektroniska pengar 2 kap. 8 § samt 5 kap. 6 och 7 §§ lagen (2002:149) om utgivning av elektroniska pengar, 9.för företag som driver inlåningsverksamhet 2 § lagen (2004:299) om inlåningsverk- samhet, och 9.för företag som driver inlåningsverksamhet 2 § lagen (2004:299) om inlåningsverk- samhet, 11. för företag som tillhanda- håller betaltjänster 3 kap. 25 och 26 §§ lagen (2010:000) om betaltjänster. Verkställande direktören ska till registreringsmyndigheten ge in en bestyrkt kopia av 1. filialens redovisningshandlingar och revisionsberättelse för det senaste räkenskapsåret, 1Senaste lydelse 2007:536. 2Senaste lydelse 2008:96. 2. motsvarande handlingar för företaget i dess helhet, om de gjorts offentliga i företagets hemland. Första stycket 1 gäller inte, om företaget lyder under lagstiftningen i en stat inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet och 1. har en rättslig form som är jämförbar med aktiebolaget, 2. är ett kreditinstitut eller 2. är ett de slag som de företag som bolag av motsvarande slag som de omfattas av lagen (1995:1559) om företag som omfattas av lagen årsredovisning i kreditinstitut och 3.är ett försäkringsföretag av motsvarande slag som de företag som omfattas av lagen (1995:1560) om årsredovisning i försäkringsföretag, eller 4.är ett europakooperativ. Handlingar som avses i första stycket ska ges in efter det att det utländska företagets redovisningshandlingar och revisions- berättelse lades fram för företagets delägare, dock senast från det att filialens räkenskapsår gick ut. Handlingarna ska vara upprättade på eller översatta till svenska. Med en bestyrkt kopia jämställs vid tillämpningen av denna lag ett elektroniskt original. För filialens bokföring och revision gäller, utöver vad som föreskrivits i 1113 §§, i tillämpliga delar detsamma som för ett svenskt företag av motsvarande slag. Skyldighet att upprätta årsredovisning gäller inte om företaget lyder under lagstiftningen i en stat inom Europeiska ekonomiska samarbets- området och 1. har en rättslig form som är jämförbar med aktiebolaget, 2. är ett kreditinstitut eller 2. är ett de slag som de företag som bolag av motsvarande slag som de omfattas av lagen (1995:1559) om företag som omfattas av lagen årsredovisning i kreditinstitut och 3.är ett försäkringsföretag av motsvarande slag som de företag som omfattas av lagen (1995:1560) om årsredovisning i försäkringsföretag, eller 4.är ett europakooperativ. Om filialen är skyldig att avsluta Om filialen är skyldig att avsluta den löpande bokföringen men till den löpande bokföringen men till följd av bestämmelsen i andra följd av andra stycket inte stycket inte upprättar någon års- upprättar någon årsredovisning, 3 Senaste lydelse 2006:604. Regeringen eller, efter regeringens bemyndigande, får utfärda närmare föreskrifter om avfattning och innehåll i den redovisning som enligt 1114 §§ skall lämnas för verksamhet i filial till1. utländskt kreditinstitut eller värdepappersbolag av motsvaran- de slag som de företag som omfattas av lagen (1995:1559) om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag, och redovisning, skall den i stället upprätta ett årsbokslut. 1.i filial till företag som avses i andra stycket 1 eller 4 och som inte är att hänföra till samma stycke 2 eller 3, bestämmelserna i 6 kap. 411 §§ bokföringslagen (1999:1078), 2.i filial till företag som avses i andra stycket 2, bestämmelserna i 2 kap. 2 § och 35 kap. lagen om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag, med undantag för hänvisningen till 3 kap. 5 § årsredovisningslagen (1995:1554), och 3.i filial till företag som avses i andra stycket 3, bestämmelserna i 2 kap. 2 § och 35 kap. lagen om årsredovisning i försäkringsföretag, med undantag för hänvisningen till 3 kap. 5 § årsredovisningslagen. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om avfattning och innehåll i den redovisning som enligt 1114 §§ ska lämnas för verksamhet i filial till 1. utländskt kreditinstitut, betal- ningsinstitut eller värde- pappersbolag av motsvarande slag som de företag som omfattas av lagen (1995:1559) om års- redovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag, och 2. utländskt försäkringsföretag av motsvarande slag som de företag som omfattas av lagen (1995:1560) om årsredovisning i försäkringsföretag. Denna lag träder i kraft . 4 Senaste lydelse 1995:1558. Förslag till lag om ändring i lagen (1995:1559) om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag Härigenom föreskrivs att 1 kap. 1 § och 7 kap. 1 § lagen (1995:1559) om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag ska ha följande lydelse. Denna lag är tillämplig på kreditinstitut och värdepappers- bolag. avses bankaktiebolag, sparbanker, med- lemsbanker, kreditmarknads- företag (kreditmarknadsbolag respektive kreditmarknads- föreningar), niska pengar, allmänna hypoteksbank och . Med värdepappersbolag avses det som sägs i 1 kap. 5 § 26 lagen (2007:528) om värdepappers- marknaden. Bestämmelserna om koncern- redovisning i 7 kap. skall tillämpas på finansiella holdingföretag som uteslutande eller huvudsakligen förvaltar andelar i dotterföretag som är kreditinstitut eller värde- pappersbolag eller utländska företag av motsvarande slag. Med finansiellt holdingföretag avses ett aktiebolag, ett handelsbolag eller en ekonomisk förening vars verksamhet uteslutande eller så gott som uteslutande består i att i vinstsyfte förvärva och förvalta andelar i dotterföretag. 1 Senaste lydelse 2007:542. Denna lag är tillämplig på kreditinstitut, värdepappersbolag och betalningsinstitut. Med kredit- institut avses bankaktiebolag, sparbanker, medlemsbanker, kreditmarknadsföretag (kredit- marknadsbolag respektive kredit- marknadsföreningar), pengar, allmänna hypoteksbank och . Med värdepappersbolag avses det som sägs i 1 kap. 5 § 26 lagen (2007:528) om värdepappers- marknaden. avses det som sägs i 1 kap. 4 § 5 lagen (2010:000) om betaltjänster. Denna lag är dock inte tillämplig på betalningsinstitut som huvud- sakligen ägnar sig åt annan verksamhet än att tillhandahålla betaltjänster. Bestämmelserna om koncern- redovisning i 7 kap. ska tillämpas på finansiella holdingföretag som uteslutande eller huvudsakligen förvaltar andelar i dotterföretag som är kreditinstitut eller värde- pappersbolag eller utländska företag av motsvarande slag. Med finansiellt holdingföretag avses ett aktiebolag, ett handelsbolag eller en ekonomisk förening vars verksamhet uteslutande eller så gott som uteslutande består i att i vinstsyfte förvärva och förvalta andelar i dotterföretag. och värdepappers- bolag som är moderföretag och sådana finansiella holdingföretag som avses i 1 kap. 1 § andra stycket skall för varje räken- skapsår upprätta koncernredovis- ning enligt denna lag, om inte annat följer av 5 §. , betalningsinstitut och värdepappersbolag som är moderföretag och sådana finansiella holdingföretag som avses i 1 kap. 1 § andra stycket ska för varje räkenskapsår upprätta koncernredovisning enligt denna lag, om inte annat följer av 5 §. (2006:1371) om (2006:1371) om och stora exponeringar skall en och stora exponeringar ska en 3 § ingå i 3 § ingå i Denna lag träder i kraft . 2 Senaste lydelse 2006:1378. Förslag till lag om ändring i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet Härigenom föreskrivs att 1, 2, 4 och 5 §§ lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet ska ha följande lydelse. I denna lag avses med 1. valutaväxling: yrkesmässig handel med utländska sedlar och mynt samt resecheckar utställda i utländsk valuta, 2. penningöverföring: mässig överföring av pengar eller pengars värde för någon annans huvudsakligen består i att utföra huvudsakligen består i att utföra en eller flera av de verksamheter en eller flera av de verksamheter 7 kap. 1 § stycket 2, 3 och 512 lagen stycket 2, 3 och 512 lagen 4. finansiellt institut: fysisk eller 3. finansiellt institut: fysisk eller juridisk person som ägnar sig åt juridisk person som ägnar sig åt eller annan finansiell verksamhet. En fysisk eller juridisk person som avser att ägna sig åt valutaväxling i väsentlig omfatt- ning, penningöverföring eller annan finansiell verksamhet ska anmäla verksamheten till Finans- inspektionen. Anmälan behöver inte göras av företag som avses i 1 kap. 2 § 13 och 6 lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Anmälan behöver inte heller göras av fysiska eller juridiska personer som driver försäkringsförmedling enligt lagen (2005:405) om försäkringsför- 1Senaste lydelse 2008:100. 2Senaste lydelse 2009:709. En fysisk eller juridisk person som avser att ägna sig åt valutaväxling i väsentlig omfatt- ning eller annan finansiell verk- samhet ska anmäla verksamheten till . Anmälan behöver inte göras av företag som avses i 1 kap. 2 § 13, 6 och 17 lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.