prop · GX03246 · 2010-09-15 00:00:00 — Om ansökan inte kan beviljas på grund av att prövning pågår enligt konkurrenslagen eller rådets förordning (EG) nr 139/2004 och prövningen kan antas bli avslutad , får förklara att ärendet ska vila som inte får överstiga . 36 § I stället för det som föreskrivs om anmälan till i 12 kap. 17 § andra stycket lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar ska anmälan göras senast från det att tillstånd till verkställande av fusionsplanen har vunnit laga kraft eller regeringen har meddelat sådant tillstånd. Talan mot stämmobeslut om gränsöverskridande fusion 37 § I stället för bestämmelsen i 7 kap. 17 § femte stycket första meningen lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar om väckande av talan gäller, utöver det som anges i 7 kap. 17 § andra stycket samma lag följande. Talan mot stämmobeslut om godkännande av fusionsplan rörande gränsöverskridande fusion får inte väckas efter det att Prop. 2009/10:246 genom ett beslut som har vunnit laga kraft har lämnat tillstånd till verkställande av en fusionsplan eller regeringen meddelat sådant tillstånd. 38 § Bestämmelserna i 13 kap. 13 §§ lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar om ansvar vid överträdelse av bestämmelser som anges där gäller för försäkringsföreningar även vid överträdelse av denna lag. 39 § I stället för bestämmelsen i 14 kap. 1 § första stycket första meningen och tredje stycket lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar om förenings firma gäller för försäkringsföreningar att dess firma ska innehålla ordet försäkringsförening och att ordet försäkringsförening eller förkortning av det uttrycket inte får tas in i en bifirma. Endast försäkringsföreningar får i sin firma använda uttrycket försäk- ringsförening. 40 § I stället för 16 kap. 1 § andra stycket lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar gäller att till böter döms den som 1.uppsåtligen eller av oaktsamhet underlåter att föra medlems- förteckning enligt 3 kap. 6 § lagen om ekonomiska föreningar, eller 2.uppsåtligen eller av oaktsamhet bryter mot 13 kap. 39 § andra stycket denna lag. 1 § är registreringsmyndighet för försäkringsföretag. ska föra ett försäkringsregister. I detta skrivs de uppgifter in som enligt denna lag, aktiebolagslagen (2005:551), lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar eller andra författningar ska anmälas för registrering. Tillsynen och dess omfattning 2 § har tillsyn över försäkringsföretag. Tillsynen omfattar att verksamheten drivs enligt 2.andra författningar som reglerar försäkringsföretagets närings- verksamhet, 3.företagets bolagsordning eller stadgar, och 4. företagets försäkringstekniska riktlinjer och beräkningsunderlag Prop. 2009/10:246 samt dess placeringsriktlinjer och riktlinjer för hantering av intresse- har dessutom tillsyn över att försäkringsföretagets ägare och ledning uppfyller lämplighetskraven i denna lag. Samarbete med behöriga myndigheter 3 § ska i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med behöriga myndigheter och Europeiska kommissionen i den utsträckning som följer av medlemskap i unionen. Underrättelse från ett försäkringsföretag om påbörjad verksamhet 4 § När ett försäkringsföretag har påbörjat sin verksamhet, ska styrelsen eller den verkställande direktören genast underrätta om det. Upplysningar från ett försäkringsföretag 5 § Ett försäkringsföretag ska lämna de upplysningar om sin verksamhet som inspektionen begär. Om företaget driver verksamhet i ett annat land inom EES, ska det, i den utsträckning som följer av medlemskap i unionen, lämna de upplysningar till behörig myndighet i det landet som den myndigheten behöver för att fullgöra sina uppgifter. 6 § får när inspektionen anser att det är nödvändigt genomföra en undersökning hos ett försäkringsföretag. Styrelsen och den verkställande direktören ska som bestämmer hålla försäkringsföretagets tillgångar, räkenskapsmaterial och andra handlingar tillgängliga för granskning av befattningshavare hos inspektionen eller av någon annan som inspek- tionen har förordnat. Upplysningar från och undersökningar hos andra än försäkrings- företag 7 § Skyldigheten enligt 5 och 6 §§ att lämna upplysningar och hålla tillgångar och handlingar tillgängliga för granskning gäller även för 1. styrelsen och den verkställande direktören eller motsvarande organ i ett företag vars verksamhet uteslutande ska vara att biträda ett försäk- ringsföretag eller som ett försäkringsföretag har ett bestämmande inflytande i, 2.ordföranden och den verkställande direktören eller motsvarande Prop. 2009/10:246 befattningshavare i en skaderegleringsnämnd, villkorsnämnd eller i annat liknande organ, som biträder ett försäkringsföretag, och 3.styrelsen och den verkställande direktören i ett aktiebolag, om med bolagets samtycke har fattat beslut om en sådan skyldighet. 8 § Om skyldigheten enligt 9 kap. 9 § att lämna information till ett försäkringsföretag som ska upprätta en gruppbaserad redovisning inte fullgörs, får förelägga den som ska lämna informa- tionen att fullgöra sin uppgiftsskyldighet direkt till inspektionen. Ingår ett företag som omfattas av 9 kap. 9 § i samma koncern som försäkringsföretaget, får inspektionen kontrollera uppgifterna på plats hos företaget. Första och andra styckena gäller även i fråga om juridisk eller fysisk person som ska lämna uppgifter till ett sådant utländskt företag inom EES som ska upprätta en gruppbaserad sammanställning enligt offentlig reglering som bygger på och rådets direktiv /78/EG av om extra tillsyn över försäkrings- företag som ingår i en försäkringsgrupp.5 Om en kontroll enligt andra stycket görs på begäran av en behörig myndighet inom EES, får den myndigheten närvara vid kontrollen. 9 § Om det finns intressegemenskap mellan å ena sidan ett försäkringsföretag och å andra sidan ett aktiebolag som denna lag inte är tillämplig på eller en ekonomisk förening, får före- lägga aktiebolaget eller föreningen att lämna en särskild redovisning över intressegemenskapen. Sådant föreläggande får dock bara meddelas om det behövs med hänsyn till tillsynen över försäkringsverksamheten. Redovisningen ska lämnas enligt anvisningar av . 10 § får förordna en eller flera aktuarier att till- sammans med försäkringsföretagets aktuarie utföra de försäkrings- tekniska utredningarna och beräkningarna i företaget. Aktuarien har rätt till skäligt arvode från försäkringsföretaget för sitt arbete. Storleken på arvodet beslutas av . ska utfärda en instruktion för de aktuarier som har förordnats av inspektionen. En aktuarie som har förordnats av Finans- inspektionen ska oavsett stämmans anvisningar följa den instruktion som inspektionen har utfärdat. 5 EUT L 330, 05.12.1998, s. 1 (Celex 31998L0078). 11 § får förordna en eller flera revisorer tillsammans med övriga revisorer delta i revisionen av ett försäkrings- företag. Revisorn har rätt till skäligt arvode från försäkringsföretaget för sitt arbete. Storleken på arvodet beslutas av . ska utfärda en instruktion för de revisorer som har förordnats av inspektionen. En revisor som har förordnats av Finans- inspektionen ska oavsett stämmans anvisningar följa den instruktion som inspektionen har utfärdat. Revisors och särskild granskares rapporteringsskyldighet 12 § En revisor eller en särskild granskare ska genast rapportera till om han eller hon vid fullgörandet av sitt uppdrag i ett försäkringsföretag får kännedom om förhållanden som 1.kan utgöra en väsentlig överträdelse av de författningar som reglerar företagets verksamhet, 2.kan påverka företagets fortsatta drift negativt, eller 3.kan leda till att revisorn avstyrker att balansräkningen eller resultat- räkningen fastställs eller till anmärkning enligt 9 kap. 33 eller 34 §§ aktiebolagslagen (2005:551) eller 8 kap. 13 § lagen (1987:667) om eko- nomiska föreningar. Revisorn och granskaren har en motsvarande rapporteringsskyldighet om han eller hon får kännedom om förhållanden som avses i första stycket vid fullgörande av uppdrag som revisorn eller den särskilda granskaren har i försäkringsföretagets moderföretag eller dotterföretag eller ett företag som har en likartad förbindelse med försäkringsföretaget. Sammankallande av styrelsen eller stämma 13 § får sammankalla styrelsen i ett försäkrings- företag. Inspektionen får även begära att styrelsen kallar till extra stämma. Om styrelsen inte rättar sig efter en sådan begäran, får inspek- tionen utfärda en sådan kallelse. Företrädare för inspektionen får närvara vid stämman och vid ett sådant styrelsesammanträde som inspektionen har sammankallat samt delta i överläggningarna. Allmänt ombud vid konkurs 14 § När ett försäkringsföretag har försatts i konkurs, ska Finans- inspektionen förordna ett allmänt ombud. Det allmänna ombudet ska som konkursförvaltare delta i konkursboets förvaltning tillsammans med den eller de förvaltare som utses enligt konkurslagen (1987:672). Det allmänna ombudet ska se till att försäkringstagarna omfattas av den förmånsrätt som följer av försäkringsavtalen. Det allmänna ombudet kan göra en sådan framställning om entledigande av förvaltare som avses i 7 kap. 5 § konkurslagen. Även om beslut om delning av konkursboets förvaltning har fattats, får Prop. 2009/10:246 det allmänna ombudet delta i förvaltningen i dess helhet. Bestämmelserna i konkurslagen om arvode till konkursförvaltare gäller också det allmänna ombudet. befogenheter vid ett försäkringsföretags likvidation 15 § Under ett försäkringsföretags likvidation har samma befogenheter i fråga om likvidatorerna som inspektionen har i fråga om styrelsen. 16 § Försäkringsföretag ska med avgifter bidra till att täcka kostnaderna för verksamhet. Granskning av interna modeller 17 § På begäran av ett försäkringsföretag eller flera försäkringsföretag ingående i en försäkringsgrupp ska granska tillför- litligheten hos den interna modell som försäkringsföretaget eller försäk- ringsgivarna i försäkringsgruppen avser att använda för att beräkna ett kapitalkrav med hänsyn tagen till de kvantifierbara risker som företaget eller försäkringsgivarna i gruppen är utsatta för. Vid granskningen ska de grundläggande krav beaktas som framgår av artiklarna 120125 i och rådets direktiv /138/EG av om upptagande och utövande av försäkrings- och återförsäkringsverksamhet6. Om en behörig myndighet i ett annat land inom EES på begäran av flera försäkringsgivare ingående i en försäkringsgrupp, vilken även omfattar ett svenskt försäkringsföretag, granskar tillförlitligheten hos en intern modell för försäkringsgivarna i gruppen, får utföra den del av granskningen som avser det svenska företaget. För granskning av ärenden enligt första och andra styckena får ta ut avgifter av de försäkringsföretag som granskas. 18 § Regeringen får meddela föreskrifter om sådana avgifter som avses i 16 § och 17 § tredje stycket. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1.vilka upplysningar ett försäkringsföretag ska lämna till Finans- inspektionen enligt 5 §, och 2.grunderna för bedömningen av tillförlitligheten hos interna modeller enligt 17 § första stycket. 6 EUT L 335, 17.12.2009, s. 1 (Celex 32009L0138). 15 kap. Lämplighetsprövning av ägare i försäkringsaktiebolag på förvärvstillstånd 1 § Ett direkt eller indirekt förvärv av aktier i ett försäkringsaktiebolag, som medför att förvärvarens sammanlagda innehav utgör ett kvalificerat innehav enligt 1 kap. 15 §, får bara ske efter tillstånd av Finansinspek- tionen. Detsamma gäller förvärv som innebär att ett kvalificerat innehav ökas 1.så att det uppgår till eller överstiger 20, av aktiekapitalet eller röstetalet för samtliga aktier, eller 2.så att försäkringsaktiebolaget blir dotterföretag. Tillstånd enligt första stycket ska ha meddelats före förvärvet. En ansökan om tillstånd ska göras skriftligen. 2 § Om ett förvärv som anges i 1 § första stycket har gjorts genom bodelning, arv, testamente, bolagsskifte eller på annat liknande sätt, krävs i stället tillstånd för att förvärvaren ska få behålla aktierna. Förvärvaren ska ansöka om tillstånd till ett sådant förvärv efter det att aktierna erhållits. Bekräftelse av att ansökan kommit in 3 § ska från det att en full- ständig ansökan enligt 1 § kommit in till inspektionen skicka en bekräf- telse till förvärvaren om detta. Förutsättningar för tillstånd till förvärv 4 § Tillstånd ska ges till förvärv som avses i 1 och 2 §§, om förvärvaren bedöms lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av försäkringsaktiebolaget och det kan antas att förvärvet är ekonomiskt sunt. Hänsyn ska tas till förvärvarens sannolika påverkan på försäk- ringsaktiebolaget. 5 § Vid bedömningen enligt 4 § ska följande beaktas: 1.förvärvarens anseende och kapitalstyrka, 2.om den som till följd av förvärvet kommer att ingå i styrelsen för försäkringsaktiebolaget eller vara verkställande direktör i det, eller vara ersättare för någon av dem, har tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av ett försäkringsaktiebolag och även i övrigt är lämplig för en sådan uppgift, 3.om det finns skäl att anta att förvärvaren kommer att motverka att försäkringsaktiebolagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med denna lag och andra författningar som reglerar bolagets verksamhet, och 4.om det finns skäl att anta att förvärvet har samband med eller kan öka risken för a) penningtvätt enligt 1 kap. 5 § 6 lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för Prop. 2009/10:246 finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott. Förvärvstillstånd för försäkringsholdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag 6 § Om förvärvaren är ett försäkringsholdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, ska det vid bedömningen av förvärvarens anseende särskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 9 kap. 10 § denna lag respektive 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglo- merat. Förvärvstillstånd vid nära förbindelser 7 § Om förvärvet skulle leda till nära förbindelser mellan försäkrings- aktiebolaget och någon annan, ska tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av försäkringsaktiebolaget. När beslut i fråga om förvärvstillstånd ska meddelas m.m. 8 § beslut i en fråga om tillstånd till förvärv som avses i 1 och 2 §§ ska meddelas efter det att den bekräftelse som avses i 3 § skickades (bedömningsperioden). Om inspek- tionen begär kompletterande uppgifter, får bedömningsperioden för- längas. ska anses ha beviljat tillstånd till förvärv som avses i 1 och 2 §§, om inspektionen inte inom bedömningsperioden har med- delat slutligt beslut i ärendet. Samråd med behörig myndighet 9 § Frågan om tillstånd enligt 1 § får avgöras först efter samråd med behörig myndighet i ett annat land inom EES om förvärvaren är 1.ett i det landet auktoriserat försäkringsföretag, kreditinstitut, företag för elektroniska pengar eller värdepappersföretag, eller ett i det landet hemmahörande förvaltningsbolag som där har tillstånd att driva verksamhet enligt bestämmelserna i rådets direktiv /611/EEG av om samordning av lagar och andra författningar som avser företag för kollektiva investeringar i överlåtbara värdepapper (fondföretag)7, senast ändrat genom och rådets direktiv /18/EG8, 2.ett moderföretag till ett sådant företag som avses i 1, eller 3.en fysisk eller juridisk person som kontrollerar ett sådant företag som avses i 1. 7EGT L 375, 31.12.1985, s. 3 (Celex 31985L0611). 8EUT L 76, , s. 42 (Celex 32008L0018). Beslut om tid för genomförande av förvärv 10 § Om beviljar tillstånd till ett förvärv, får inspek- tionen besluta att förvärvet ska genomföras inom . Inspektionen får besluta att förlänga . Anmälningsskyldighet för den som avyttrar 11 § Den som har beslutat att avyttra ett kvalificerat innehav eller en så stor del av ett kvalificerat innehav av aktierna i ett försäkringsaktiebolag att det återstående innehavet kommer att understiga någon av de i 1 § första stycket angivna gränserna ska skriftligen underrätta Finans- inspektionen om det. 12 § Ett försäkringsaktiebolag ska till anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier i bolaget samt storleken på innehaven. När ett försäkringsaktiebolag får kännedom om att bolagets aktier har blivit föremål för ett sådant förvärv som avses i 1 eller 2 § eller för en sådan avyttring som avses i 11 §, ska bolaget anmäla förvärvet eller avyttringen till . När ett försäkringsaktiebolag i annat fall får kännedom om att det har nära förbindelser med någon annan, ska bolaget anmäla det till . Anmälningsskyldighet för ägare som är juridisk person 13 § Om en juridisk person har ett kvalificerat innehav i ett försäkrings- aktiebolag, ska den juridiska personen anmäla ändringar av vilka som ingår i dess ledning till . 14 § får besluta att ägaren till ett kvalificerat innehav av aktier vid stämman inte får företräda fler aktier än som motsvarar ett innehav som inte är kvalificerat 1.om ägaren motverkar eller kan antas komma att motverka att försäkringsaktiebolagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar bolagets verksamhet, 2.om ägaren i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i närings- verksamhet eller i andra ekonomiska angelägenheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, 3.om ägaren är ett försäkringsholdingföretag eller ett blandat finans- iellt holdingföretag och dess ledning inte uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 9 kap. 10 § denna lag respektive 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglo- merat, eller 4. om det finns skäl att anta att innehavet har samband med eller kan Prop. 2009/10:246 öka risken för a)penningtvätt enligt 1 kap. 5 § 6 lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller b)brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott. Om ägaren till ett kvalificerat innehav av aktier inte har ansökt om tillstånd till ett förvärv som avses i 1 eller 2 §, får besluta att ägaren vid stämman inte får företräda aktierna till den del de omfattas av ett krav på tillstånd. Om någon i strid med ett beslut av har ett kvalificerat innehav av aktier, får innehavaren inte företräda aktierna vid stämman till den del innehavet står i strid med beslutet. 15 § får förelägga en ägare som avses i 14 § första stycket att avyttra så stor del av aktierna att innehavet därefter inte är kvalificerat. En ägare som avses i 14 § andra eller tredje stycket får föreläggas att avyttra så stor del av aktierna att innehavet inte står i strid med inspektionens beslut. 16 § Om ett försäkringsaktiebolag har nära förbindelser med någon annan och det hindrar en effektiv tillsyn av bolaget, får Finansinspek- tionen förelägga innehavare av aktier, vilka medför att förbindelserna är nära, att avyttra så stor del av aktierna att detta är fallet. får även besluta att den eller de som omfattas av ett beslut enligt första stycket inte får företräda aktierna vid stämman. fall ska 18 § tillämpas. När aktier inte får medräknas 17 § Aktier som omfattas av ett förbud enligt 14 § eller föreläggande enligt 15 § ska inte medräknas när det fordras samtycke av ägare till en viss del av aktierna i försäkringsaktiebolaget för att ett beslut ska bli giltigt eller en befogenhet ska få utövas såvida inte förvaltare har förordnats enligt 18 §. 18 § Om det finns särskilda skäl, får begära att tings- rätten förordnar en lämplig person att som förvaltare företräda sådana aktier som enligt 14 § inte får företrädas av ägaren. prövas av tingsrätten i den ort där ägaren har sin hemvist, eller om ägaren inte har hemvist i , av . En förvaltare har rätt till skälig ersättning för arbete och utlägg. Ersättningen ska betalas av ägaren till aktierna och ska på begäran förskotteras av försäkringsaktiebolaget. Om den betalningsskyldige inte godtar förvaltarens anspråk, bestäms ersättningen av tingsrätten. 19 § Regeringen får meddela föreskrifter om handläggningen av tillståndsärenden enligt 17 §§. 1 § ska ingripa om 1.ett försäkringsföretag har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna lag, andra författningar som reglerar företagets näringsverksamhet, företagets bolagsordning eller stadgar eller företagets försäkringstekniska riktlinjer, beräkningsunderlag, placeringsriktlinjer eller riktlinjer för hantering av intressekonflikter, 2.bolagsordningen, stadgarna, de försäkringstekniska riktlinjerna, beräkningsunderlaget, placeringsriktlinjerna eller riktlinjerna för hantering av intressekonflikter är tillfredsställande med hän- syn till omfattningen och arten av företagets verksamhet, eller 3.försäkringsbeståndet inte är tillräckligt för erforderlig riskutjämning. 2 § Ingripande med stöd av 1 § sker genom utfärdande av föreläggande att vidta rättelse , genom förbud att verkställa beslut eller genom anmärkning. får också med stöd av 7 § begränsa ett försäkringsföretags förfoganderätt eller förbjuda företaget att förfoga över sina tillgångar i . Om en överträdelse är allvarlig ska försäkringsföretagets tillstånd återkallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas. När får avstå från ingripande 3 § får avstå från ingripande om 1.en överträdelse är ringa eller ursäktlig, 2.försäkringsföretaget gör rättelse, eller 3.någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot företaget och dessa åtgärder bedöms tillräckliga. Finansiell saneringsplan och särskild företrädare 4 § Om rättigheterna för försäkringstagarna eller andra ersättnings- berättigade på grund av försäkringar hotas, ska förelägga försäkringsföretaget eller dess styrelse att upprätta och för godkännande överlämna en finansiell saneringsplan. Inspektionen får i dessa fall även utse en särskild företrädare att sköta hela eller delar av driften av företaget. Plan för återställande av en tillfredsställande finansiell ställning 5 § Om ett försäkringsföretags kapitalbas understiger solvensmarginalen enligt 7 kap. 716 §§ eller om, för ett försäkringsföretag som avses i 9 kap. 1 § första stycket 1, den gruppbaserade kapitalbasen understiger den gruppbaserade solvensmarginalen enligt 4 § i samma kapitel, ska förelägga företaget eller dess styrelse att upprätta en plan för att återställa en tillfredsställande finansiell ställning och överlämna planen till inspektionen för godkännande. Om kapitalbasen understiger garantibeloppet eller en tredjedel av solvensmarginalen eller om kapitalbasen inte har den sammansättning som anges i 7 kap. 1719 §§, ska inspektionen förelägga företaget eller dess styrelse att upprätta och för godkännande överlämna en plan för skyndsamt återställande av kapitalbasen. Överträdelser av beslut om rättelse 6 § Om ett försäkringsföretag driver verksamhet i ett annat land inom EES och företaget inte rättar sig efter eller behörig utländsk myndighets begäran om rättelse, ska inspektionen vidta de åtgärder som behövs för att förhindra fortsatta överträdelser. tionen ska underrätta den behöriga utländska myndigheten om vilka åtgärder som vidtas. Förbud eller begränsning i rätten att förfoga över tillgångar 7 § får begränsa ett försäkringsföretags förfogande- rätt eller förbjuda företaget att förfoga över sina tillgångar i , om 1.företaget inte följer gällande bestämmelser om försäkringstekniska avsättningar och skuldtäckning, 2.företagets kapitalbas understiger en tredjedel av solvensmarginalen eller inte uppfyller gällande krav på garantibelopp,