rfr · GX0WRFR12 · 2010-06-11 00:00:00 — BILAGA 1 VERKSAMHETSBESKRIVNING AV DE ENSKILDA SJÄLVREGLERINGSORGANEN Stiftelsen (). Alla bostadsrättsföreningar och alla bostadsrättsinnehavare kan vända sig till yttrande om tvist uppstått. Nämnden erbjuder möjlighet till en opartisk bedömning i svåra eller kontroversiella frågor inom bostadsrättslagens område. Nämnden är en frivillig skiljenämnd och dess utlåtande är inte bindande. Rådgivning till enskilda förekommer inte. Ledamöterna utses av stiftelsens styrelse. Det finns inte några uttalade kompetenskrav för ledamöterna i stadgarna. Enligt fast praxis ska minst en av de tre ledamöterna vara eller ha varit lagfaren domare som även utses till ordförande för nämnden. Nämndens förfarande är skriftligt, och båda parter får ge sin syn på tvisten. De som vänder sig till utlåtande får betala en avgift. Avgiften är för enskilda och för föreningar. Den uppskattade handläggningstiden för ett ärende är 34 månader. 4050 ärenden avgörs av nämnden. Nämnden finansieras av stiftelsen och avgifter. Den uppskattade kostnaden är ca . VERKSAMHETSBESKRIVNING AV DE ENSKILDA SJÄLVREGLERINGSORGANEN BILAGA 1 Information till konsumenterna/företagen Konsumenterna informeras via SBC:s växel, SBC:s nyhetsblad Din Bostadsrätt, konsumentvägledare och försäkringsbolag. Tfn: E-post: BILAGA 1 VERKSAMHETSBESKRIVNING AV DE ENSKILDA SJÄLVREGLERINGSORGANEN handlägger ärenden som rör brister i yrkesutövningen, i underlag och i kommunikationen mellan parterna. Prövningen stöder sig på god redovisningssed som grundas på lagar, normgivning, praxis, kompetens och etiska regler. Ett ärende kan inledas hos nämnden av konsultens kunder. består av en ordförande och tre medlemmar som utses av kongressen. Ordföranden ska inneha eller ha innehaft en ordinarie domartjänst eller motsvarande juridisk befattning. Övriga ledamöter ska vara erfarna och ha aktivt medlemskap i förbundet. Därutöver ska det finnas två suppleanter, varav en suppleant för ordföranden med samma kompetens som denne. Det finns inga kundrepresentanter i disciplinnämnden. Förfarandet är skriftligt och kostnadsfritt. Efter att en anmälan har inkommit har nämnden ett möte där man beslutar om ärendet ska tas upp eller inte. Den anmälde får kopia på anmälan samt protokoll från nämndens möte. Därefter får den anmälde på sig att svara på det han eller hon blivit anmäld för. Den anmäldes svar skickas till anmälaren, och efter några skriftväxlingar fattar nämnden beslut i ärendet. Handläggningstiden för ett ärende är och uppåt. Förbundets medlemmar har förbundit sig att följa disciplinnämndens beslut, som kan bli en erinran, varning eller uteslutning ur förbundet. Företagen följer nämndens utslag då de annars riskerar att uteslutas ur förbundet. Om företagen inte följer nämndens beslut kan de bli anmälda igen. VERKSAMHETSBESKRIVNING AV DE ENSKILDA SJÄLVREGLERINGSORGANEN BILAGA 1 Det finns ingen tidsfrist eller preskriptionstid inom vilken ett ärende ska ha väckts i tas upp till prövning.51 kom 7 ärenden in till nämnden, och lika många ärenden avgjordes . Alla ärenden som uppfyller de formella kraven tas upp till prövning, inga kostnadsfrågor prövas dock. Ungefär hälften av nämndens utslag går helt eller delvis i de klagandes favör. Nämndens verksamhet finansieras via medlemsavgifterna. Kostnaden för verksamheten var . Information till konsumenterna/företagen Information om disciplinnämndens verksamhet ges genom stadgarna och Box 143, 791 23 51 SRF, e-post . BILAGA 1 VERKSAMHETSBESKRIVNING AV DE ENSKILDA SJÄLVREGLERINGSORGANEN ansvarar för licensiering av anställda på den svenska värdepappersmarknaden. Swedsec kräver licensiering av vissa anställda (licenshavare) hos de företag som ansluter sig till Swedsec. Licenshavare måste i samband med att licens erhålls åta sig att följa de lagar och föreskrifter som gäller för värdepappersmarknaden, allmänna råd, de regler som branschen tillämpar och god sed på värdepappersmarknaden. Verksamheten syftar till att höja grundkompetensen för anställda på den svenska värdepappersmarknaden och bidra till att höja allmänhetens förtroende för de företag som verkar på denna marknad. Alla kan vända sig till Swedsec när det gäller frågor om licensiering. Frågor om regelefterlevnad prövas i ett disciplinärt förfarande. Disciplinärenden avgörs av en till Swedsec knuten oberoende disciplinnämnd. Ärenden tas upp av nämnden efter en anmälan av Swedsec. Även kan begära nämndens prövning. Ett disciplinärende kan t.ex. handla om regelöverträdelser som rör insiderhandel, kursmanipulation, förskingring, otillåten handel för egen och närståendes räkning, underlåten dokumentation eller affärer utan uppdrag. ledamöter utses av som i sin tur utses av aktieägarna, dvs. Vid sin prövning av ärenden ska nämnden bestå av minst fem ledamöter. Av dessa ska ordföranden vara lagfaren och ha erfarenhet som domare. Minst två ledamöter ska vara väl insatta i förhållandena på värdepappersmarknaden. Det finns inga konsumentrepresentanter i nämnden. VERKSAMHETSBESKRIVNING AV DE ENSKILDA SJÄLVREGLERINGSORGANEN BILAGA 1 Prövningen är kostnadsfri, och Swedsec erbjuder dessutom licenshavare ekonomiskt stöd för juridiskt biträde på per ärende. Förfarandet är i princip skriftligt. Såväl licenshavaren som Swedsec ska dock ges möjlighet att framföra sina synpunkter muntligt inför nämnden. Ett typiskt ärende inleds med att ett anslutet företag anmäler licenshavare för regelöverträdelse. Beredning sker hos Swedsec i ett disciplinutskott. Kommunikationsprincipen gäller för beredningsförfarandet. Utskottet beslutar om ärendet ska överlämnas till disciplinnämnden. Det finns ingen tidsfrist eller preskriptionstid inom vilken ett ärende ska ha väckts för att tas upp till prövning. Handläggningstiden varierar stort beroende på ärendets art och sträcker sig till . Företagen har genom att ställa sig bakom Swedsecs regelverk också förbundit sig att följa dess utslag. När det gäller de anslutna företagen kan Swedsec besluta om vite, t.ex. vid underlåtenhet att följa vissa bestämmelser i regelverk. kan fatta beslut om sanktioner mot licenshavare i form av återkallelse av licens, varning eller erinran. Såvitt känt respekteras regelverket, och företagens efterlevnad av ärendeprövningarnas utslag är god. utslag får omedelbar effekt för licenshavarna. tar upp alla ärenden som överlämnas av disciplinutskottet. Ungefär två tredjedelar av de inkomna ärendena överlämnas till nämnden. inkom 11 disciplinärenden till nämnden och 16 ärenden avgjordes i disciplinnämnden. I princip har i samtliga fall en sanktion meddelats. Den resterande tredjedelen av ärendena har avslutats genom beslut av disciplinutskottet. Licensieringsprogrammet är självfinansierat genom avgifter. Förutom avgifter för licensieringstest och andra test tas en årsavgift ut om per anslutet företag. Kostnaden för verksamheten 2009 var preliminärt . Information till konsumenterna/företagen Information om verksamheten lämnas på Swedsecs webbplats, pressmeddelanden och nyhetsbrev. Vidare offentliggörs alla beslut från disciplinnämnden i anonymiserad form. Swedsec arrangerar därtill seminarier för anslutna företag och licenshavare i aktuella frågor. lämnar muntliga upplysningar om verksamheten. BILAGA 1 VERKSAMHETSBESKRIVNING AV DE ENSKILDA SJÄLVREGLERINGSORGANEN är en samarbetsorganisation för företag som driver värdepappersrörelse och har varit verksam . Swedsec har ca 160 anslutna företag. De anslutna företagen är banker, värdepappersbolag, fondbolag, försäkringsbolag och försäkringsförmedlare. Drygt 7 600 anställda har aktiv Swedseclicens och ytterligare 1 500 personer har vilande licens. 111 48 Tfn: Fax: E-post: Webbplats: VERKSAMHETSBESKRIVNING AV DE ENSKILDA SJÄLVREGLERINGSORGANEN BILAGA 1 (Swedma). för direktmarknadsföring () ska följa direktmarknadsföringens utveckling, påtala oacceptabla former och bidra till normbildning för framtida marknadsåtgärder. prövar ärenden som rör tillämpningen av god marknadsetik. kan konsumenter eller juridiska personer anmäla företag som de anser inte har följt god sed gällande direktmarknadsföring inom branschen. Nämnden avger också yttranden, håller överläggningar med myndigheter och lämnar information i frågor som rör direktmarknadsföring. De regler som är vägledande för verksamhet utgörs i allt väsentligt av samma normer som rekommenderas Swedmas medlemmar och deras kunder. Vid sin bedömning tar dessutom hänsyn till regelsamlingar som har utarbetats av svenska och internationella organisationer i vilka Swedma är medlem, bl.a. () Grundregler för reklam och Regler för säljfrämjande åtgärder. består av en ordförande, som ska vara en jurist med domarkompetens, och fem ledamöter utsedda av de organisationer som representerar producenter och större användare eller köpare av direktmarknadsföring. Exempel på producenter och större användare eller köpare är Föreningen , Swedma, Svensk Distanshandel och annonsörer. Ledamöterna behöver inte vara jurister men ska ha sakkunskap inom branschen. Nämndens sekreterare ska vara jurist. Det finns inga representanter från någon konsumentorganisation eller liknande. Prövningen av ärenden är skriftlig och kostnadsfri. En kund som anser sig oetiskt behandlad av ett företags marknadsföring kan göra en anmälan till via dess webbplats eller med vanlig post och begära att få fallet prövat. Etikärenden kan också tas upp på initiativ av nämnden eller BILAGA 1 VERKSAMHETSBESKRIVNING AV DE ENSKILDA SJÄLVREGLERINGSORGANEN För att ska kunna behandla en anmälan ska ärendet röra marknadsföring som har ägt rum . Vidare måste marknadsföringen ha skett genom exempelvis telemarketing, adresserad eller oadresserad direktreklam, mobil marknadsföring, sökordsmarknadsföring, kommersiell e-postmarknadsföring eller annan personligt riktad reklam och kommunikation. Nämnden behandlar såväl direktmarknadsföringens innehåll och form som användningen av adressregister vid åtgärdsplaneringen. Ärenden som ska behandlas av nämnden bereds av sekreteraren. När en anmälan har kommit nämndens kansli till handa granskar sekreteraren eller en av denna utsedd beredningsjurist om ärendet faller inom nämndens behörighet. Om så är fallet kontaktas det anmälda företaget. Nämnden förklarar vad anmälan gäller, och företaget får möjlighet att yttra sig. I många fall får sedan anmälaren ta del av företagets yttrande för en eventuell kommentar. När nödvändiga uppgifter och material samlats in fattar nämnden eller, i enklare fall där det finns en utarbetad praxis, ordföranden och sekreteraren beslut. Besluten offentliggörs genom ett uttalande. I av fallen bifalls anmälan. Företagen har inte förbundit sig att följa nämndens utslag, och nämnden har inga sanktionsmöjligheter att tillgå. Efterlevnaden av nämndens beslut bedöms vara god. Den genomsnittliga handläggningstiden är några månader. Antalet ärenden har ökat väsentligt . inkom 728 ärenden. Motsvarande antal var 371. avgjordes 646 ärenden, varav avgjordes helt eller delvis i de klagandes favör. Alla ärenden som faller inom nämndens kompetensområde prövas. Swedma och Föreningen finansierar verksamhet. Uppgifter saknas om kostnader för verksamheten . Information till konsumenterna/företagen Allmänheten får kännedom om nämndens verksamhet främst via DM- nämndens webbplats och i de fall nämndens uttalanden nämns i medierna. är en del av direktmarknadsföringsbranschens självreglering. Nämnden beskriver sin verksamhet som ett exempel på näringslivets egenåtgärder för god marknadsetik. sammansättning, arbetssätt och samverkan med myndigheter och andra organisationer syftar till att skapa ett självständigt och auktoritativt organ. Nämnden sammanträder också med en informell referensgrupp bestående av företrädare för , , Datainspektionen, Posten, och aktuella statliga ut- VERKSAMHETSBESKRIVNING AV DE ENSKILDA SJÄLVREGLERINGSORGANEN BILAGA 1 kompetensområde överlappar till viss del . Swedma ger ut riktlinjer och rekommendationer om bl.a. behandling av personuppgifter, god sed för mobil marknadsföring och god sed vid direkt marknadsföring som inte begärts. Box 5185, 102 44