sou · GVB323 · 2008-01-01 00:00:00 — noterade företag i tredje land med motsvarande insynskrav, eller 4. svenska myndigheter. Åtgärder för att uppnå kund- 4 a § behöver produkter eller transaktioner. av ett försäkringsavtal vars årliga årliga premien uppgår till ett premie uppgår till ett belopp belopp motsvarande högst 1 000 euro eller engångspremien upp- eller vars engångspremie uppgår går till ett belopp motsvarande kontroll behöver inte heller göras (1999:1229), som görs från ett konto som har öppnats hos ett kreditinstitut som eller i den försäkrades förvärvs- verksamhet, om inbetalning sker i form av avdrag på lön och över- låtelse av rättigheter inte är tillå- 4. elektroniska pengar, om det kan lagras högst , eller och högst kan lösas in Skärpta krav på kundkännedom Om det kan antas att den som Åtgärder utöver dem som anges i 4 a § skall alltid med den fysiska eller juridiska personen eller göra en sådan transaktion som avses i 4 § andra stycket inte handlar för egen räk- ning, skall den fysiska eller juri- inte är fysiskt närvarande för diska personen på lämpligt sätt identifiering (distanskunder). söka skaffa sig kännedom om identiteten hos den för vars räk- ning han handlar. motpart i tredje land. fall som anges i 4 a § eller när särskilda skäl talar för att kon- trollen är obehövlig ser med brevlådebanker (shell banks) får inte förekomma, inte heller korrespondentbankförbin- delser med en bank som tillåter att dess konton används av brev- lådebanker. Med sådana avses kreditinstitut eller motsvarande som saknar fysisk närvaro och ledning i ett land och som inte är anslutet till en finansiell grupp som står under tillsyn. Vid affärsförbindelser eller enstaka transaktioner med per- soner i politiskt utsatt ställning vilka är bosatta utomlands. Med sådana avses personer som inne- har eller har innehaft de högsta offentliga funktionerna i ett land och deras närmaste familjemedlemmar och kända medarbetare. Även i andra fall skall den fysiska eller juridiska personen utföra en skärpt kontroll, om efter en riskbedömning omständig- heterna föranleder det. Tillfällen som alltid kräver kundkännedom Den kontroll som anges i 4- 6 §§ skall, även om det inte föl- jer av bestämmelserna i de para- graferna, alltid utföras om det kan antas att en transaktion utgör penningtvätt. Åtgärder för att uppnå kund- kännedom skall, även om det inte följer av bestämmelserna i 4 , 4 d och 5 § alltid vidtas om det kan antas att en transaktion utgör penningtvätt eller finan- siering av terrorism. Konsekvenser av att tillräcklig kundkännedom inte kan erhållas Om kraven på identifiering av kunden eller information om affärsförbindelsens syfte och art inte uppfylls skall affärsförbin- delsen inte inledas eller den enstaka transaktionen inte utfö- ras. Om affärsförbindelsen redan har inletts med stöd av 4 b § andra stycket, skall den avbrytas. Om förhållandena är sådana att penningtvätt eller finansiering av terrorism kan misstänkas, skall den fysiska eller juridiska perso- nen lämna uppgifter enligt 9 §. Första stycket tillämpas inte i de situationer som anges i 9 a § och 9 b §. Handlingar eller uppgifter som använts vid identitetskontroll skall bevaras . Tiden skall räknas från det att identi- tetskontrollen utfördes eller, i de fall då en affärsförbindelse har ingåtts, affärsförbindelsen upphörde. som legat till grund för affärs- förbindelsen eller transaktionen. transaktioner som skäligen kan transaktioner som skäligen kan antas utgöra penningtvätt. finansiering av terrorism. misstanken kvarstår, utan dröjs- mål lämna uppgifter till Riks- omständigheter som kan tyda på polisstyrelsen eller den polis- uppgifter har lämnats skall den bestämmer om alla omständlig- heter som kan tyda på penning- tvätt eller finansiering av terror- som behövs för utredningen om personen skall avstå från att utföra transaktioner med vetskap eller misstanke om att de har finansiering av terrorism till dess att åtgärderna i andra stycket har Om det inte är möjligt att underlåta att utföra en underlåtenheten kan antas för- svåra den vidare utredningen, får Sedan sådana uppgifter har läm- juridiska personen på begäran av myndigheten lämna de ytter- ligare uppgifter som behövs för utredningen. När uppgifter har lämnats enligt andra stycket, skall även annan fysisk eller juridisk person som avses i 2 § första stycket samt 2 a och 2 b §§ lämna de uppgifter för utredningen om penningtvätt som myndigheten begär. jurister på advokatbyrå är inte andra oberoende jurister, god- enligt 9 § när det gäller infor- kända och auktoriserade revisorer mation som avser en klient och samt skatterådgivare är inte skyl- rättsliga 9 § när det gäller information som avser en klient och som de har fått, medan de bedömer kli- entens rättsliga situation. möter eller anställda får inte röja möter eller anställda får inte röja för kunden eller för någon för kunden eller för någon utomstående att en granskning utomstående att en granskning har genomförts eller att upp- har genomförts eller att upp- gifter har lämnats enligt 9 eller gifter har lämnats enligt 9 eller 9 c § eller att polisen genomför 9 c § eller att polisen genomför För advokater och biträdande Bestämmelsen hindrar inte att uppgift enligt första stycket läm- förbudet mot att röja de omstän- nas till en tillsynsmyndighet i ett digheter som avses i första stycket från det att en ärende som föranleder att sådan har lämnats till polisen eller polisen har inlett en undersök- Detsamma gäller för god- kända och auktoriserade revisorer när de har vidtagit åtgärder som har anknytning till revisions- en inspektion av en fysisk eller en inspektion av en fysisk eller juridisk person eller på annat juridisk person eller på annat sätt får kännedom om trans- sätt får kännedom om trans- aktioner som kan antas utgöra aktioner som kan antas utgöra penningtvätt eller finansiering av eller den polismyndighet som regeringen bestämmer om trans- Interna rutiner och utbildning 13 § Den fysiska eller juridiska personen skall ha rutiner för att förhindra att verksamheten ut- nyttjas för penningtvätt och skall svara för att de anställda får behövlig information och utbild- ning för ändamålet. Om en fysisk person som omfattas av 2 § första stycket, 2 a eller 2 b § driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk per- son, skall skyldigheten enligt första stycket gälla den juridiska personen. Regeringen eller den myndig- Regeringen eller den myndig- het som regeringen bestämmer het eller de myndigheter som får meddela föreskrifter om regeringen bestämmer får med- 1. identitetskontroll och andra och 6 §§, åtgärder för att uppnå kundkän- krav på kundkännedom eller om skärpta krav för personer, insti- tutioner, produkter eller tjänster, 3. vilka stater 4 a § första de krav som ställs på tredje land enligt denna lag, 3. i vilken utsträckning hand- 4. i vilken utsträckning hand- lingar eller uppgifter som använts vid identitetskontroll skall bevaras enligt 8 §, och 4. vilka rutiner som skall föl- jas samt vilken information och utbildning som skall tillhanda- hållas enligt 13 §. lingar eller uppgifter som an- vänts vid identitetskontroll skall bevaras, 5.åtgärder vid granskning eller uppgiftslämnande, och 6.vilka rutiner som skall föl- jas samt vilken information och utbildning som skall tillhanda- hållas anställda. Fysiska och juridiska personer som avses i 2 § första stycket samt 2 a och 2 b §§ får behandla per- sonuppgifter och föra register enligt bestämmelserna i 16-23 §§ vilka gäller utöver personuppgifts- lagen (1998:204) vid tillämpning av denna lag. Personuppgifter som framgår av en kunds pass eller identitets- handling och personuppgifter som avser identitet, nationalitet, med- borgarskap, bostadsort, annan vis- telseort samt offentlig funktion får, utan hinder av innehållet i 13 § första stycket a) b) och c) personuppgiftslagen (1998:204), behandlas om det är nödvändigt för att a)bedöma om kunden omfat- tas av bestämmelserna i 6 § 3, b)bevara handlingar eller upp- gifter enligt 8 § första stycket, och c) tillhandahålla uppgifter enligt 9 § denna lag. Register får föras över sådana uppgifter som lämnats med stöd av 9 § andra stycket 1. för att förhindra medverkan vid transaktioner som utgör pen- ningtvätt eller finansiering av ter- rorism enligt denna lag, och 2. för att kunna uppfylla upp- giftsskyldigheten i 9 § andra stycket. Ett register som avses i 17 § får endast innehålla 1. namn, person-, samord- nings- eller organisationsnummer och adress, 2. kontonummer eller mot- svarande, samt 3. de övriga uppgifter som läm- nats med stöd av 9 § andra stycket. Information till den registrerade Uppgifter ur ett register som avses i 16 § får inte lämnas ut till den registrerade. En uppgift i ett register som avses i 17 § skall gallras 1.om den myndighet som avses i 9 § andra stycket beslutar att inte inleda eller att lägga ned utredning om brott som avses i denna lag, 2.om en förundersökning har avslutats utan att åtal väckts med anledning av de lämnade upp- gifterna, 3.om en domstol har meddelat dom eller beslut som vunnit laga kraft med anledning av de läm- nade uppgifterna, eller 4.senast efter det att upp- gifter lämnats med stöd av 9 § andra stycket. En fysisk eller juridisk persons register som avses i 17 § får inte samköras med motsvarande register hos någon annan. Bestämmelserna i personupp- giftslagen (1998:204) om rättelse och skadestånd gäller vid be- handling av personuppgifter enligt denna lag. Den som är verksam hos en fysisk eller juridisk person som avses i 2, 2 a och 2 b §§ § får inte obehörigen röja uppgift i ett re- gister som avses i 17 §. Ansvar enligt 20 kap. 3 § skall inte följa för den som bryter mot förbudet i första stycket. 1.Denna lag träder i kraft då lagen (1999:163) om penningtvättsregister upphör att gälla. 2.För affärsförbindelser som inletts före tillämpas 4 a § tredje stycket endast såvitt avser punkten 3. lag (000) om vissa verksamhetsutövare som omfattas av lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Härigenom föreskrivs följande. 1 § Denna lag innehåller bestämmelser för vissa fysiska och juri- diska personer som enligt lagen (1993:768) om åtgärder mot pen- ningtvätt och finansiering av terrorism yrkesmässigt driver 1.revisionsverksamhet eller verksamhet som består i att tillhan- dahålla bokföringstjänster, enligt 2 § första stycket 10, 2.verksamhet som skatterådgivare, enligt 2 § första stycket 11, 3.verksamhet som består i bildande av bolag eller andra juridiska personer eller försäljning av nybildade aktiebolag, enligt 2 § första stycket 12, 4.verksamhet som oberoende jurist, enligt 2 a §, eller 5.handel med eller auktionsförsäljning av antikviteter, konst, ädelstenar, metaller, skrot, transportmedel eller andra varor i de fall betalning görs kontant med ett belopp motsvarande eller mer, enligt 2 b § nämnda lag. Advokater och biträdande jurister på advokatbyrå, godkända och auktoriserade revisorer samt registrerade revisionsbolag omfattas inte av denna lag. 2 § Fysisk eller juridisk person som avser att bedriva verksamhet enligt 1 § första stycket 3 denna lag skall ansöka om registrering hos den myndighet som regeringen bestämmer. Om kravet enligt 3 § är uppfyllt skall registrering ske. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om vad en ansökan skall innehålla. Ett särskilt register skall föras över dem som anges i första stycket. Krav på ägare och ledning i visst fall 3 § Den som i väsentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet får inte ägna sig åt verksamhet som är registrerings- pliktig enligt 1 § första stycket 3 denna lag. För juridiska personer gäller detta krav den som har ett kvalificerat innehav i företaget el- ler ingår i dess ledning. Med kvalificerat innehav avses ett direkt eller indirekt ägande i företaget, om innehavet representerar eller mer av kapitalet eller av samtliga röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av företaget. När en fysisk eller juridisk person som avses i 1 § första stycket 3 får kännedom om att förändringar har skett i den krets som har ett kvalificerat innehav i företaget eller ingår i dess ledning, skall anmälan om förändringen ges in till tillsynsmyndigheten. 4 § En fysisk eller juridisk person som omfattas av 1 § står under tillsyn av den eller de myndigheter som regeringen bestämmer. 5 § Tillsynen omfattar att verksamheten drivs enligt lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terro- rism och föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen. skall, såvitt verksamhetsutövare i 1 § första stycket 3, även utöva tillsyn över att denna lag och föreskrifter som har meddelats med stöd av denna lag följs. 6 § Om någon driver sådan verksamhet som avses i 1 § första stycket 3 denna lag utan att vara registrerad, skall tillsynsmyndig- heten förelägga denne att upphöra med verksamheten. Är det osäkert om registreringsskyldighet föreligger, får tillsyns- myndigheten förelägga den som driver verksamheten att lämna de upplysningar om verksamheten som behövs för att bedöma om så är fallet. 7 § får förelägga den som driver verksam- het enligt 1 § första stycket 3 att göra rättelse om kravet i 3 § första stycket inte uppfylls. Om rättelse inte görs får tillsynsmyndigheten avföra den fysiska eller juridiska personen ur registret. Samma gäller om den fysiska eller juridiska personen anmäler att verksamhet enligt 1 § första stycket 3 inte längre bedrivs, eller om det på annat sätt framgår att verksamheten har upphört. 8 § har rätt att på begäran få de upplys- ningar och ta del av de handlingar som behövs för tillsynen. 9 § får meddela de förelägganden och för- bud som behövs för efterlevnaden av denna lag eller av föreskrifter som meddelats med stöd av lagen. har också rätt att i den omfattning som är nödvändig för tillsyn få tillträde till lokaler och andra utrymmen, dock inte bostäder, där verksamhet som står under tillsyn bedrivs. 10 § Förelägganden och förbud enligt denna lag får förenas med vite. 11 § Beslut enligt 6 § andra stycket får inte överklagas. Beslut enligt denna lag eller enligt föreskrifter som meddelats med stöd av lagen får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. I sådana ärenden får tillsynsmyndigheten förordna att beslutet skall gälla . Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. 12 § Den som bedriver verksamhet enligt 1 § första stycket 3 skall med årliga avgifter bekosta tillsynsmyndighetens verksamhet med anknytning till denna lag. Regeringen får meddela föreskrifter om sådana avgifter. 1.Denna lag träder i kraft . 2.En fysisk eller juridisk person som driver verksamhet enligt 1 § första stycket 3 får fortsätta att driva verksamheten till , eller om en ansökan om registrering kommit in till tillsynsmyndigheten , till dess beslut om registrering har vunnit laga kraft. lag om ändring i fastighetsmäklarlagen (1995: 400) Tillsyn över de fastighets- Tillsyn över de fastighets- mäklare som är registrerade enligt 5 § utövas av Fastighets- enligt 5 § utövas av Fastighets- se till att fastighetsmäklarna i se till att fastighetsmäklarna i sin verksamhet iakttar sina skyl- sin verksamhet iakttar sina skyl- digheter enligt denna lag. digheter enligt denna lag och En registrerad mäklare är skyldig att låta Fastighetsmäklarnämn- den granska akter, bokföring och övriga handlingar som hör till verksamheten samt att lämna de uppgifter som begärs för tillsynen. Denna lag träder i kraft . lag om ändring i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1996:1006) om anmäl- ningsplikt avseende viss finansiell verksamhet dels att 7 § och rubriken närmast före 7 § skall upphöra att gälla, dels att 4 och 10 §§ samt rubriken närmast före 4 § skall ha föl- dels att det i lagen skall införas en ny bestämmelse, 9 a §, av föl- jande lydelse och finansiering av terrorism för fysiska eller juridiska per- för fysiska eller juridiska per- soner som ägnar sig åt valu- soner som ägnar sig åt valu- taväxling i väsentlig omfattning, taväxling i väsentlig omfattning, finansiell verksamhet att med- finansiell verksamhet att med- verka till att förhindra pen- verka till att förhindra pen- penningtvätt och finansiering av 7 § som har anmält sin verksamhet enligt 2 § första stycket skall på begäran lämna de upp- lysningar om verksamheten som behövs för att inspektionen skall kunna kontrollera att lagen (1993:768) om åtgärder mot pen- ningtvätt och lagen (2002:444) om straff för finansiering av sär- skilt allvarlig brottslighet i vissa fall, m.m. följs. anmält sin verksamhet enligt 2 § första stycket skall på begäran uppgifter som behövs för att inspektionen skall kunna kon- trollera att lagen (1993:768) om finansiering av terrorism följs. detta ändamål också rätt att få tillträde till lokaler och andra lägga ett finansiellt institut att lägga ett finansiellt institut att 1. upplysningar enligt 7 § inte inte lämnas, eller 2. institutet efter en anmälan 2. institutet efter en anmälan enligt 2 § första stycket över- enligt 2 § första stycket över- träder en bestämmelse i lagen träder en bestämmelse i lagen penningtvätt och finansiering av som meddelats med stöd av den terrorism eller en föreskrift som meddelats med stöd av den Om rättelse inte görs får inspektionen förelägga institutet att upphöra med verksamheten. Denna lag träder i kraft . lag om ändring i kasinolagen (1999:355) Härigenom föreskrivs i fråga om kasinolagen (1999:355) dels att 2, 14 och 17 §§ skall ha följande lydelse, dels att det i lagen skall införas tre nya paragrafer, 14 a– 14 c §§ av följande lydelse. 2 § Kasinospel får inte anordnas utan tillstånd. Tillstånd till kasinospel får även omfatta spel på penningauto- mater och andra automatspel som avses i 6 § lotterilagen (1994:1000). Bestämmelser om vissa skyl- digheter för den som driver verk- samhet enligt denna lag finns i lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Lotteriinspektionen skall utöva tillsyn över att denna lag och de villkor och bestämmelser som har meddelats med stöd av lagen följs. Lotteriinspektionen skall vidare inom sitt verksamhetsområde utöva tillsyn enligt lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och föreskrifter som meddelats med stöd av lagen. Lotteriinspektionen har rätt att på begäran få de upplysningar och ta del av de handlingar som behövs för tillsynen. Lotteriinspektionen har också rätt att få tillträde till lokaler och andra utrymmen, dock inte bostäder, där verksamhet som står under tillsyn bedrivs. Lotteriinspektionen får med- dela de förelägganden och förbud som behövs för efterlevnaden av denna lag, av föreskrifter som meddelats med stöd av denna lag, eller enligt lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Förelägganden och förbud enligt denna lag får förenas med vite. Beslut som meddelats med stöd av denna lag får inte över- klagas. Beslut i ärende om tillsyn enligt denna lag eller enligt före- skrifter som meddelats med stöd av lagen får överklagas hos all- män förvaltningsdomstol. I sådana ärenden får Lotteriinspektionen förordna att beslutet skall gälla . Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Övriga beslut som meddelats med stöd av denna lag får inte överklagas. lag om ändring i lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskild allvarlig brottslighet i vissa fall, m.m. Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskild all- varlig brottslighet i vissa fall, m.m. dels att 8–22 §§ skall upphöra att gälla, dels att 1 § skall ha följande lydelse. Denna lag innehåller bestämmelser för genomförande av den internationella konventionen om bekämpande av finansiering av terrorism som antogs av generalförsamling (54/109). I lagen (1993:768) om åtgär- der mot penningtvätt och finan- siering av terrorism finns bestäm- melser om åtgärder som den som bedriver finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet är skyldig att vidta för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Denna lag träder i kraft . lag om ändring i lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2004:299) om inlå- ningsverksamhet dels att 10 och 18 §§ samt rubriken närmast före 10 § skall ha följande lydelse, dels att det i lagen skall införas en ny bestämmelse, 17 a §, av Åtgärder mot penningtvätt och denna lag att medverka till att denna lag att medverka till att (1993:768) om finansiering av terrorism. Ett företag som är registrerat enligt 7 § skall på begäran lämna de upplysningar om verksamheten som behövs för att inspektionen skall kunna kontrollera att lagen om åtgärder mot penningtvätt följs. Ett företag som är registrerat enligt 7 § skall på begäran lämna de upplys- ningar om verksamheten och där- med sammanhängande uppgifter som behövs för att inspektionen skall kunna kontrollera att lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism följs. har för detta ändamål också rätt att få tillträde till lokaler och andra utrymmen, dock inte bostäder, där verksamhet enligt första stycket bedrivs. får förelägga ett företag som driver inlå- ningsverksamhet att göra rättelse om företaget 1.inte uppfyller kravet i 5 § första stycket eller 6 § första stycket, 2.överträder en bestämmelse i 9 §, 10 § andra stycket, 11§, 12 § eller 14 § andra stycket, 3. överträder en bestämmelse 3. överträder en bestämmelse i lagen (1993:768) om åtgärder i lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt eller en före- mot penningtvätt och finansi- skrift som har meddelats med ering av terrorism, eller en före- stöd av den lagen, eller skrift som har meddelats med stöd av den lagen, eller 4. överträder någon annan bestämmelse i en författning som reglerar företagets inlåningsverksamhet. Om en innehavare som avses i 6 § andra stycket inte uppfyller kravet i 6 § första stycket, får inspektionen förelägga denne att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat eller, om innehavaren är en juridisk person, att byta ut den i dess ledning diskvalificerade personen. Om ett företag inte gör rättelse får inspektionen avföra det ut registret. Ett företag skall också avföras ur registret om det anmäler att det inte längre driver inlåningsverksamhet eller om det på annat sätt framgår att inlåningsverksamheten har upphört. Denna lag träder i kraft . lag om ändring i lagen (2005:405) om försäkringsförmedling Härigenom föreskrivs att 7 kap. 3 §, 8 kap. 1 § och 10 § lagen (2005:405) om försäkringsförmedling skall ha följande lydelse. har tillsyn över att denna lag och föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen följs. Inspektionen har dessutom till- syn över att den som utövar försäkringsförmedling enligt denna lag följer andra författningar som reglerar dennes verksamhet. har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna lag eller föreskrif- enligt denna lag, enligt före- ter som har meddelats med stöd skrifter som har meddelats med av lagen, skall Finansinspektio- stöd av lagen, eller enligt andra författningar som reglerar för- skall då utfärda ett föreläggande att vidta åtgärd , ett förbud att verkställa beslut eller en anmärkning. Om överträdelsen är allvarlig skall försäkringsför- medlarens tillstånd återkallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas. får avstå från ingripande om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om försäkringsförmedlaren gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot försäkrings- förmedlaren och dessa åtgärder bedöms tillräckliga.