sou · GTB316 · 2006-01-01 00:00:00 — När ersättning fastställs enligt denna lag skall i fall som avses i första stycket avdrag göras för den ersättning en investerare som anlitat filialen kan få från ett investerarskydd i institutets hemland. Ersättning från skyddet, till- sammans med eventuell ersätt- ning i värdepappersinstitutets, fondbolagets eller förvaltnings- bolagets konkurs, ersättning genom institutets, fondbolagets eller förvaltningsbolagets an- svarsförsäkring och skadestånd enligt 7 kap. 2 § lagen (1998:1479) om kontoföring av finansiella instrument, för en förlust som enligt denna lag är ersättnings- gill, får uppgå till sammanlagt högst för varje institut eller bolag. på ansökan av ett utländskt ansökan av ett utländskt värde- land inom EES eller ett förvalt- inom EES eller ett förvaltnings- ningsbolag besluta att institutets bolag besluta att institutets eller eller bolagets filial i skall bolagets filial i skall till- tillhöra det svenska investerar- höra det svenska investerar- skyddet som komplettering till skyddet som komplettering till det skydd som gäller för insti- det skydd som gäller för insti- tutet eller bolaget i hemlandet tutet eller bolaget i hemlandet (kompletteringsskydd). (kompletteringsskydd). Detsamma gäller för ett utländskt värdepappersinstitut från ett land utanför EES, om dess filial i tillhör ett skydd i hem- landet som uppfyller minst de krav som gäller inom EES. När ersättning fastställs enligt denna lag skall i fall som avses i första och andra styckena avdrag göras för den ersättning en inve- sterare som anlitat filialen kan få från skyddet i institutets hemland. Ersättningen, tillsammans med eventuell utdelning i värde- pappersinstitutets, fondbolagets eller förvaltningsbolagets kon- kurs, ersättning genom institu- tets, fondbolagets eller förvalt- ningsbolagets ansvarsförsäkring och skadestånd enligt 7 kap. 2 § lagen (1998:1479) om konto- föring av finansiella instrument, för en förlust som enligt denna lag är ersättningsgill, får uppgå till sammanlagt högst för varje institut eller bolag. Ett värdepappersinstitut, ett Ett värdepappersinstitut, ett fondbolag eller ett förvaltnings- bolag som tillhör investerar- skyddet kan inte få ersättning från detta. fondbolag eller ett förvaltnings- bolag som tillhör investerar- skyddet kan inte få ersättning från detta. Detsamma skall gälla investerare som inte är konsu- menter eller icke-finansiella företag. En investerare som vill ha En investerare som vill ha ersättning enligt denna lag skall ersättning enligt denna lag skall framställa sitt krav till Insätt- framställa sitt krav till garanti- dagen för konkursbeslutet. investeraren inte framställt sitt framställt sitt krav inom denna krav är rätten till tid är rätten till ersättning förlo- Om investeraren har varit förhindrad att framställa sitt krav inom den tid som anges i första stycket, börjar tidsfristen i stället att löpa när hindret upphör. Om förvaltaren i ett värde- Om förvaltaren i ett värde- pappersinstituts eller ett fond- pappersinstituts eller ett fond- bolags konkurs finner att en bolags konkurs finner att en investerare kan ha rätt till er- investerare kan ha rätt till er- sättning från investerarskyddet, sättning från investerarskyddet, skall förvaltaren genast infor- skall förvaltaren genast infor- mera investeraren om detta. mera investeraren om detta. Förvaltaren skall också lämna de Förvaltaren skall också lämna de nämnden som nämnden behöver heten som myndigheten behöver för att kunna ta ställning till en för att kunna ta ställning till en skall betala ut ersättning till en investerare möjligt och senast efter det att ersättningen slutligt har fast- ställts. skall betala ut ersättning till en investerare möjligt och senast efter det att ersättningen slutligt har fastställts. Om åtal har väckts för brott Om åtal har väckts för brott enligt 9 kap. 6, 6 a, 7 eller 7 a § enligt 9 kap. 6, 6 a, 7 eller 7 a § gång och ersättning begärs för gång och ersättning begärs för tillgången, skall Insättnings- tillgången, skall garantimyndig- garantinämnden besluta att er- heten besluta att ersättning tills sättning tills vidare inte skall vidare inte skall betalas ut. Om någon genom oriktiga uppgifter eller på annat sätt har orsa- kat att ersättning betalats ut felaktigt eller med för högt belopp, skall återbetalning ske av vad som har betalats ut för mycket till- sammans med ränta beräknad enligt 6 § räntelagen (1975:635). Återbetalning skall också ske om någon i annat fall har tagit emot ersättning felaktigt eller med för högt belopp och skäligen borde ha insett detta. Ränta skall i sådana fall beräknas enligt 5 § Beslut enligt första och andra Beslut enligt första och andra styckena fattas av Insättnings- styckena fattas av garanti- garantinämnden och får verk- myndigheten och får verkställas ställas enligt utsökningsbalken. Om det finns särskilda skäl, får återbetalningsskyldighet enligt första och andra styckena efterges helt eller delvis. Ett värdepappersinstitut, ett Ett värdepappersinstitut, ett fondbolag och ett förvaltnings- fondbolag och ett förvaltnings- bolag skall informera sina kunder om 1.det skydd som gäller hos institutet eller bolaget för till- gångar som avses i 3 §, 2.den ersättningsnivå som gäller för skyddet, och 3.formerna för utbetalning av ersättning från skyddet. Informationen skall hållas tillgänglig på svenska språket. I fråga om underlåtelse att lämna information som anges i första stycket eller som annars är av särskild betydelse från kon- sumentsynpunkt finns bestäm- melser i marknadsföringslagen (1995:450). bolag skall informera den som är eller avser att bli en sådan in- vesterare som avses i 2 § om 1.det skydd som gäller hos institutet eller bolaget för till- gångar som avses i 3 §, 2.den ersättningsnivå som gäller för skyddet, och 3.formerna för utbetalning av ersättning från skyddet. Informationen skall hållas tillgänglig på svenska språket. Information enligt första stycket 1 och 2 skall lämnas vid marknadsföring av ett erbjudande och innan ett avtalsförhållande ingås. skall infor- mation enligt första stycket läm- nas till investeraren. Sådan information skall också lämnas i samband med att ett institut eller ett bolag underrättar investeraren om att avtalsvillkor skall ändras, om ändringen inne- bär att tillgångarna inte längre omfattas av skyddet. Om ett institut eller ett bolag åsidosätter informationsplikten i 20 §, när den gäller konsumenters tillgångar, skall marknadsförings- lagen (1995:450) tillämpas. Informationen enligt 20 § skall anses vara sådan information av särskild betydelse från konsu- mentsynpunkt som avses i 4 § andra stycket marknadsförings- lagen. Om ett institut åsidosätter informationsplikten i 20 §, när den gäller tillgångar från bara tionen, om ett värdepappers- om ett värdepappersinstitut eller institut eller ett fondbolag som ett fondbolag som tillhör in- vesterarskyddet inte fullgör sina skyldigheter enligt denna lag. Om en filial som avses i 6 § Om en filial som avses i 6 § första stycket tillhör investerar- första stycket tillhör investerar- enligt denna lag, skall Insättnings- enligt denna lag, skall garanti- eller bolagets hemland om detta. eller bolagets hemland om detta. den tillsynsmyndigheten i fråga om åtgärder som vidtas för att fråga om åtgärder som vidtas för att säkerställa att institutet eller bolaget fullgör sina skyldig- bolaget fullgör sina skyldig- ändå inte fullgör sina skyldig- ändå inte fullgör sina skyldig- heter får nämnden förelägga det heter får myndigheten förelägga att vidta rättelse , det att vidta rättelse inom viss tid, dock . eller bolaget skall erinras om att eller bolaget skall erinras om att Om en filial som avses i 6 § andra stycket tillhör investerar- skyddet och värdepappersinsti- tutet inte fullgör sina skyldig- heter enligt denna lag, får garantimyndigheten förelägga institutet att vidta rättelse . Har rättelse inte skett inom föreskriven tid får myndigheten besluta att skyddet inte längre skall gälla för filialen. Sådant beslut får meddelas först sedan tillsynsmyndigheten i institutets hemland har under- rättats. för filialen, om det inte fullgör sina skyldigheter. eller bolaget inte vidtagit rättelse inom föreskriven tid får nämnden besluta att skyddet inte längre skall gälla för filialen. Ett sådant beslut får meddelas endast om tillsynsmyndigheten i institutets eller bolagets hem- land har samtyckt till beslutet. för filialen, om det inte fullgör sina skyldigheter. eller bolaget inte vidtagit rättelse inom föreskriven tid får myndigheten besluta att skyddet inte längre skall gälla för filialen. Ett sådant beslut får meddelas endast om tillsynsmyndigheten i institutets eller bolagets hem- land har samtyckt till beslutet. 25 §16 Om en filial som avses i 6 § andra stycket tillhör investerar- skyddet och värdepappersinsti- tutet inte fullgör sina skyldig- heter enligt denna lag, får före- lägga institutet att vidta rättelse . Har rättelse inte skett inom föreskriven tid får nämnden besluta att skyddet inte längre skall gälla för filialen. Sådant beslut får meddelas först sedan tillsynsmyndigheten i institutets hemland har under- rättats. Om ett svenskt värdepappers- Om ett svenskt värdepappers- instituts eller fondbolags filial i instituts eller fondbolags filial i ett land utanför EES tillhör ett land utanför EES tillhör tredje stycket och institutet eller fondbolaget inte fullgör de eller fondbolaget inte fullgör de lag gäller för filialen, får lägga institutet eller fondbolaget att vidta rättelse . Har rättelse inte skett inom rättelse inte skett inom före- besluta att skyddet inte längre besluta att skyddet inte längre skall gälla för filialen. skall gälla för filialen. inte längre skall gälla, skall skyddet inte längre skall gälla, myndigheten i det land där myndigheten i det land där filialen finns om beslutet. filialen finns om beslutet. har beslutat att investerar- skyddet inte längre skall gälla inte längre skall gälla för för tillgångar hos ett värde- tillgångar hos ett värdepappers- institut, ett fondbolag eller ett eller ett förvaltningsbolag, skall förvaltningsbolag, skall institu- institutet eller bolaget informera berörda investerare om beslutet. berörda investerare om beslutet. De värdepappersinstitut, fond- De värdepappersinstitut, fond- bolag och förvaltningsbolag som bolag och förvaltningsbolag som betala avgifter till Insättnings- betala avgifter till garanti- Institutens och bolagens sam- manlagda avgifter skall motsvara vad som är nödvändigt för en skall täckas av avgifter som tas ut långsiktig finansiering av skyddet och för att täcka nämndens Om ett institut som tillhör skyddet försatts i konkurs, skall ersättning enligt denna lag samt beaktas hur stor andel skyddade tillgångar som finns hos institutet eller bolaget jämfört med samtliga avgifter som får tas ut efter det att lika mellan samtliga institut och Dröjsmålsränta skall tas ut på bolag som tillhör investerar- avgifter enligt tredje stycket som inte betalas i rätt tid, om det inte Regeringen eller, efter regering- finns särskilda skäl mot det. Dröjsmålsränta skall beräknas för år enligt en räntefot som mot- föreskrifter om hur avgiften skall fastställda, vid varje tid gällande diskontot med tillägg av åtta förvaltar skall placeras på ränte- tar skall placeras på konto i bärande konto i Riksgälds- kontoret eller i skuldförbindelser endast användas för att täcka utfärdade av staten. endast användas för utbetalning 29 § andra och tredje styckena. av ersättning enligt denna lag Om medlen inte räcker till samt för att täcka kostnader för för att betala ut ersättningar eller om ersättningar inte kan skyddet och nämndens administ- rationskostnader för skyddet. garantimyndigheten låna medel i Om medlen inte räcker till för att betala ut ersättningar eller om ersättningar inte kan betalas på annat sätt, får fondbolag och ett förvaltnings- fondbolag och ett förvaltnings- bolag som omfattas av investerar- bolag som omfattas av investerar- skyddet skall lämna de uppgifter skyddet skall lämna de uppgifter som nämnden behöver för att fastställa institutets eller bolagets avgift och i övrigt för sin verksamhet enligt denna lag. myndigheten behöver för att fastställa institutets eller bola- gets avgift och i övrigt för sin verksamhet enligt denna lag. Om ett värdepappersinstitut, fondbolag eller ett förvaltnings- bolag inte lämnat de uppgif- ter enligt 32 § som avser avgifter enligt 29 § tredje stycket, får garantimyndigheten besluta att institutet eller bolaget skall betala en förseningsavgift. Förseningsavgiften skall uppgå till högst ett belopp som motsva- rar av den avgift som bestämts för institutet eller bolaget enligt 29 § tredje stycket, dock lägst . Avgiften tillfaller staten. Förseningsavgiften skall betalas till garantimyndigheten efter det att beslutet om den vunnit laga kraft eller den som anges i beslutet. beslut att påföra förseningsavgift får verkställas enligt utsöknings- balken om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 32 b §. Om förseningsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 32 b §, skall garantimyndigheten lämna den obetalda avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen(1993:891) om in- drivning av statliga fordringar m.m. En förseningsavgift som påförts faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett från det att beslutet vann laga kraft. Regeringen eller den myndig- het som regeringen bestämmer får meddela närmare föreskrifter om 1. den information som insti- tuten och bolagen skall lämna enligt 20 §, 2. hur avgifter enligt 29 § skall beräknas och tas ut, och 3. de uppgifter som instituten och bolagen skall lämna enligt 32 §. beslut enligt denna lag får över- klagas hos allmän förvaltnings- domstol. Detta gäller dock inte beslut i ärenden som avses i 20 § första stycket 5 förvaltnings- lagen (1986:223). beslut enligt denna lag får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. Detta gäller dock inte beslut i ärenden som avses i 20 § första stycket 5 förvaltningslagen (1986:223). 22 Senaste lydelse 1999:158 Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätt. Denna lag träder i kraft den förordning (0000:000) om insättningsgaranti och investerarskydd Frågor om garantier enligt lagen (0000:000) om insättnings- garanti och lagen (1999:158) om investerarskydd hanteras av . skall i frågor som berör insättningsgarantin eller investerarskyddet (ersättningssystemen) samråda med . Vid samråd enligt första stycket skall lämna de uppgifter som behövs. skall samarbeta med behöriga myndigheter och företrädare för ersättningssystem i andra länder. När fattar sådana beslut om utländska fili- aler i som avses i 3 § andra stycket lagen om insättnings- garanti och 4 § tredje stycket, 5 § första stycket och 6 § första och andra styckena lagen om investerarskydd, skall myndigheten till- försäkra sig rätt att få sådana uppgifter om institutet och dess verk- samhet vid filialen som den behöver. Varje institut som omfattas av garantin skall för en garantiperiod betala en avgift. Med garantiperiod avses ett helt kalenderår om inte annat följer av 6 § andra stycket. Avgiften skall vara betald bestämmer, dock senast före garantiperiodens början. Till grund för avgifterna skall läggas uppgifter om institutens insättningar året före garantiperioden, till den del insättningarna omfattas av garantin. Om garantin för ett institut börjar eller upphör att gälla under ett löpande kalenderår skall ta hänsyn till detta när avgiften för garantin fastställs. Till grund för den avgift som ett institut skall betala för den garantiperiod under vilken institutet påbörjar sin verksamhet, skall läggas institutets prognos över de genomsnittliga insättningarna under den återstående delen av garantiperioden, till den del de kommer att omfattas av garantin. Avgiften skall vara betald innan verksamheten påbörjas. Om institutet påbörjar sin verksamhet efter skall till grund för den avgift som avser nästkommande garantiperiod läggas institutets prognos över de genomsnittliga insättningarna under den garantiperioden, till den del de kommer att omfattas av garantin. När insättningarna hos ett institut inte längre omfattas av garan- tin, skall betala tillbaka den avgift som senast tagits ut från institutet. Avgiften skall återbetalas med ett belopp som svarar mot den del av garantiperioden som återstår när garan- tin upphör att gälla. Avgiften skall emellertid inte återbetalas i de fall som avses i 29 § andra och tredje styckena lagen om insätt- ningsgaranti. I motsvarande utsträckning som de garanterade insättningarna är angivna i ett annat lands valuta, får ta ut avgifter för garantin i den valutan. Till den del avgifterna avser att täcka administrationskostnaderna för garantin, skall dessa fördelas lika mellan samtliga institut med insättningar som omfattas av garantin. skall meddela närmare föreskrifter om 1. de uppgifter som konkursförvaltaren skall lämna enligt 11 § lagen om insättningsgaranti, 2.den information som instituten skall lämna enligt 15 § samma 3.betalningen av de avgifter som skall tas ut enligt 18 § samma lag, och 4.de uppgifter som instituten skall lämna enligt 22 § samma lag. Avgifter enligt 29 § lagen om investerarskydd skall vara betalda som bestämmer. Avgifter som avser administrations- kostnader för investerarskyddet, får fördelas lika mellan samtliga institut och bolag som tillhör investerarskyddet och har tillstånd att ta emot tillgångar som anges i 3 § samma lag. Vid beräkningen av avgifter som avser ersättning som betalats ut från skyddet och övriga kostnader i anledning av en konkurs, skall beaktas hur stor andel skyddade tillgångar som finns hos institutet eller bolaget jämfört med samtliga skyddade tillgångar. Uppgifter enligt 32 § lagen om investerarskydd som avser skyd- dade tillgångar hos ett institut skall lämnas till Garanti- myndigheten. Om skyddet för ett värdepappersinstitut, ett fondbolag eller ett förvaltningsbolag börjar eller upphör att gälla under ett löpande kalenderår skall ta hänsyn till detta när avgiften för skyddet fastställs. skall meddela närmare föreskrifter om 1.de uppgifter som konkursförvaltaren skall lämna enligt 16 § lagen om investerarskydd, 2.hur avgifter enligt 29 § samma lag skall beräknas och tas ut, 3.de uppgifter som instituten skall lämna enligt 32 § samma lag. Denna förordning träder i kraft den lag om ändring i sekretesslagen (1980:100) Härigenom föreskrivs i fråga om sekretesslagen (1980:100), att 8 kap. 24 § skall ha följande lydelse. Sekretess gäller i Insättnings- Sekretess gäller i garanti- lagen (0000:000) om insättnings- 1. affärs- eller driftförhållan- garanti och lagen (1999:158) om den hos den som myndighetens investerarskydd för uppgift om verksamhet avser, om det kan 1. affärs- eller driftförhållan- antas att han lider skada om den hos den som myndighetens verksamhet avser, om det kan 2. ekonomiska eller person- antas att han lider skada om liga förhållanden för annan, som har trätt i affärsförbindelse eller 2. ekonomiska eller person- liga förhållanden för annan, som har trätt i affärsförbindelse eller avser eller med ett utländskt liknande förbindelse med den institut med filial i som endast omfattas av ett utländskt avser eller med ett utländskt institut med filial i som I den mån regeringen före- endast omfattas av ett utländskt skriver det, gäller sekretess hos I den mån regeringen före- sådan uppgift om affärs- eller skriver det, gäller sekretess hos uppgift om affärs- eller driftför- hållanden och andra ekono- erhållit på grund av avtal med miska eller personliga förhållan- på grund av avtal med företrä- 14 kap. 1–3 §§ får inte i fråga dare för ett utländskt garanti- om denna sekretess tillämpas i Föreskrifterna i 14 kap. strid med avtalet. 1–3 §§ får inte i fråga om denna 23 Senaste lydelse 2004:303 sekretess tillämpas i strid med avtalet. Regeringen kan för särskilt fall förordna om undantag från sekretessen enligt första stycket 1, om den finner det vara av vikt att uppgiften lämnas. I fråga om uppgift i allmän handling gäller sekretessen i högst . Denna lag träder i kraft den lag om ändring i lagen (1991:981) om värdepappersrörelse Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1991:981) om värde- pappersrörelse, att 3 kap. 4 §, 6 kap. 8 d § och 9 § skall ha följande lydelse. Ett värdepappersbolag och ett utländskt företag hemmahörande utanför EES som fått tillstånd att driva värdepappersrörelse får, med tillstånd, som ett led i rörelsen 1.lämna råd i finansiella frågor, 2.ta emot värdepapper för förvaring, 3.ta emot medel med redovisningsskyldighet, 4.ta emot kunders medel på konto för att underlätta värde- pappersrörelsen, 5.lämna kunder kredit mot säkerhet för placeringar i finansiella instrument för att underlätta värdepappersrörelsen, Tillstånd enligt första stycket 4 får meddelas endast tillsammans med tillstånd enligt 5. Ett värdepappersbolag får, efter tillstånd av , driva valutahandel. När det finns särskilda skäl får inspektionen medge att ett värde- pappersbolag eller ett utländskt företag utövar annan verksamhet än som anges i första eller tredje stycket, om verksamheten kan antas komma att underlätta rörelsen. Ett utländskt företag får beviljas tillstånd enligt första eller fjärde stycket endast om företaget får bedriva motsvarande verksamhet i Tillstånd för ett utländskt Tillstånd för ett utländskt företag enligt första stycket 4 företag enligt första stycket 4 och 5 får bara lämnas om insätt- och 5 får bara lämnas om insätt- ningar hos filialen omfattas av ningar hos filialen omfattas av garantin enligt lagen (1995:1571) garantin enligt lagen (0000:000) om insättningsgaranti eller av en om insättningsgaranti eller av en 24 Senaste lydelse 2000:97 anges i 2 § anges i 2 § lagen om insättningsgaranti och lagen om insättningsgaranti och som inte understiger ett belopp som inte understiger ett belopp det i förekommande fall har det i förekommande fall har gjorts avdrag för en självrisk gjorts avdrag för en självrisk med högst av en med högst av en I lagen (1993:931) om individuellt pensionssparande finns bestämmelser om rätt för värdepappersinstitut att bedriva pensionssparrörelse. Om ett utländskt företag, som är hemmahörande i ett land utanför EES, driver värdepappersrörelse från filial här i landet och därvid överträder en bestämmelse som avses i 7 § eller på annat sätt visar sig olämpligt att driva värdepappersrörelse, får Finansinspek- tionen återkalla filialtillståndet eller, om det är tillräckligt, meddela omfattas av garanti till följd av omfattas av garanti till följd av ett beslut enligt 3 § andra ett beslut enligt 3 § andra stycket lagen (1995:1571) om stycket lagen (0000:000) om rarskydd till följd av ett beslut rarskydd till följd av ett beslut enligt 5 § lagen (1999:158) om enligt 5 § lagen (1999:158) om investerarskydd och tillstånd till investerarskydd och tillstånd till de lagarna, förelägga värde- de lagarna, förelägga värde- pappersföretaget att vidta rättelse pappersföretaget att vidta rättelse med förklaring att filialtillståndet med förklaring att filialtillståndet 25 Senaste lydelse 1996:160 annars skall återkallas. Har annars skall återkallas. inte vid- värdepappersföretaget inte vid- tagit rättelse från tagit rättelse från föreläggandet, får inspektionen föreläggandet, får inspektionen återkalla tillståndet. Om filialtillståndet återkallas tillämpas 9 a § andra och tredje styckena. Inspektionen skall underrätta tillsynsmyndigheten i det land där företaget har sitt säte om åtgärder som har vidtagits med stöd av denna paragraf. Tillstånd som enligt denna lag har lämnats ett svenskt värde- pappersinstitut skall återkallas av om: 1.institutet inte från beviljande av tillstånd har börjat driva sådan rörelse som tillståndet avser, eller om institutet dess- förinnan förklarat sig avstå från tillståndet, 2.institutet av inte har drivit sådan rörelse som tillståndet avser, eller