prop · GT0345 · 2006-03-02 00:00:00 — b)har ägarintresse i ett företag inom den finansiella sektorn, c)har en gemensam eller i huvudsak gemensam ledning med ett före- tag inom den finansiella sektorn, eller d)är dotterföretag till ett annat företag och gruppens verksamhet drivs huvudsakligen inom den finansiella sektorn enligt 2 §, 3. minst ett av företagen i gruppen tillhör försäkringssektorn, 4. minst ett av företagen i gruppen tillhör bank- och värdepapperssek- torn, och 5. gruppens verksamhet i såväl försäkringssektorn som bank- och värdepapperssektorn är betydande enligt 3 eller 4 §. Verksamhet huvudsakligen inom den finansiella sektorn 2 § En grupp driver verksamhet huvudsakligen inom den finansiella sektorn om balansomslutningen för de företag som tillhör den finansiella sektorn överstiger av den totala balansomslutningen för grup- pen. 3 § En grupps verksamhet i försäkringssektorn eller bank- och värde- papperssektorn är betydande om resultatet av följande beräkning för sektorn i fråga överstiger . 1. kvoten av balansomslutningen för sektorn och den totala balansom- Prop. 2005/06:45 slutningen för samtliga företag i gruppen som tillhör den finansiella sek- 2. kvoten av kapitalkravet för sektorn och det totala kapitalkravet för samtliga företag i gruppen som tillhör den finansiella sektorn. Den av försäkringssektorn och bank- och värdepapperssektorn som har det lägsta genomsnittet vid tillämpningen av beräkningsmetoden i första stycket är den minsta sektorn. Den största sektorn är den som har det högsta genomsnittet. 4 § En grupps verksamhet i försäkringssektorn eller bank- och värde- papperssektorn är även betydande om balansomslutningen för den minsta sektorn överstiger ett belopp motsvarande . § Vid beräkningar enligt 24 §§ skall inte företag som avses i 5 kap. § första stycket tas med. 6 § Vid tillämpning av 2 och 3 §§ skall intäktsstrukturen eller posterna utanför balansräkningen eller båda ersätta balansomslutningen eller användas tillsammans med den, om det finns särskilda skäl och de nämn- da faktorerna bedöms vara av vikt för den särskilda tillsynen över ett finansiellt konglomerat. När upphör ett finansiellt konglomerat att existera? 7 § Om ett finansiellt konglomerat inte längre uppfyller förutsättningarna i 16 §§, upphör det att vara ett finansiellt konglomerat. Detta gäller dock inte i de fall som avses i 8 och 9 §§. 8 § Om något av de gränsvärden som anges i 24 §§ underskrids för ett finansiellt konglomerat, skall i stället ett lägre gränsvärde tillämpas för de som följer närmast då gränsvärdet underskreds. Följande lägre gränsvärden skall i så fall gälla: i stället för vid tillämpning av 2 §, i stället för vid tillämpning av 3 §, och 3.fem miljarder euro i stället för vid tillämpning av Om det finansiella konglomeratet innan de tre åren har gått når upp till gränsvärdena enligt 24 §§, skall något lägre gränsvärde enligt första stycket inte längre tillämpas. Om det finansiella konglomeratet efter de tre åren fortfarande inte uppfyller kraven i 24 §§, upphör det att vara ett finansiellt konglomerat. Även om ett finansiellt konglomerat uppfyller gränsvärdena i första stycket, skall det upphöra att vara ett konglomerat innan har gått om det är nödvändigt att det står under särskild tillsyn. 9 § I andra fall än som avses i 8 § skall bestämmelserna i denna lag Prop. 2005/06:45 tillämpas på ett finansiellt konglomerat av , trots att konglomeratet inte längre når upp till något av gränsvärdena i 2 och 3 §§, om det 1.har skett väsentliga förändringar i gruppens struktur, och 2.bedöms särskilt viktigt för den särskilda tillsynen över ett finansiellt konglomerat. Räckvidden av vissa bestämmelser 1 § Bestämmelserna i 47 kap. tillämpas för ett finansiellt konglomerat om ett reglerat företag som är auktoriserat inom EES 1.finns i toppen av det finansiella konglomeratet, 2.har ett moderföretag som är ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor inom EES, eller 3.står under gemensam eller i huvudsak gemensam ledning med ett annat företag inom den finansiella sektorn. För ett finansiellt konglomerat som inte omfattas av första stycket och vars moderföretag är ett reglerat företag eller ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor utanför EES tillämpas bestämmelserna 2 § Om ett finansiellt konglomerat organisatoriskt hör under ett annat finansiellt konglomerat, gäller bestämmelserna i 48 kap. bara för det sistnämnda konglomeratet. 3 § Bestämmelserna i denna lag, eller vissa av dem enligt vad som framgår av beslut enligt 4 kap. 4 § 2, skall tillämpas på ett institut eller ett försäkringsföretag om 1.en fysisk eller juridisk person har ägarintresse i, kapitalbindningar med eller annars utövar ett väsentligt inflytande över institutet eller för- säkringsföretaget, 2.villkoren i 2 kap. 1 § 35 är uppfyllda för de företag som den fysiska eller juridiska personen har sådana förbindelser med som anges i 1, och 3.det bedöms särskilt viktigt att institutet eller försäkringsföretaget står under sådan särskild tillsyn som utövas över finansiella konglomerat. När första stycket är tillämpligt skall hänvisningarna i denna lag till finansiella konglomerat i stället avse de förbindelser mellan en fysisk eller juridisk person och ett institut eller ett försäkringsföretag som avses iförsta stycket 1. 4 § Om en grupps verksamhet i försäkringssektorn eller bank- och värde- papperssektorn är betydande enligt 2 kap. 4 § men gruppen inte når upp till de gränsvärden som anges i 2 kap. 3 § och det inte är nödvändigt eller lämpligt att gruppen omfattas av bestämmelser om särskild tillsyn över finansiella konglomerat, skall gruppen antingen 1. undantas helt från denna lags tillämpning, eller 2. undantas från tillämpning av en eller flera av bestämmelserna i . 2005/06:45 5 kap. 79 och 1114 §§. 4 kap. Samordnare av den särskilda tillsynen över ett finansiellt konglomerat 1 § För varje finansiellt konglomerat som avses i 3 kap. 1 § första stycket skall det finnas en samordnare. Om det finns flera berörda behöriga myndigheter, skall samordnaren utses bland dem. Samordnaren ansvarar för den särskilda tillsynen över det finansiella konglomeratet. 2 § skall vara samordnare av den särskilda tillsynen över ett finansiellt konglomerat, om det i toppen av konglomeratet finns 1.ett institut eller ett försäkringsföretag, 2.ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor i som är moderföretag till ett institut eller ett försäkringsföretag, 3.två eller flera blandade finansiella holdingföretag med huvudkontor iolika stater inom EES, däribland , och det dessutom i konglomeratet finns reglerade företag i samma stater under förutsättning att a) det av de reglerade företagen som, om de tillhör samma sektor, har den största balansomslutningen är ett institut eller ett försäkringsföretag, eller b) det av de reglerade företagen som, om de tillhör olika sektorer, verkar inom den största sektorn är ett institut eller ett försäkringsföretag, eller 4.ett blandat finansiellt holdingföretag som är moderföretag till flera reglerade företag som inte är auktoriserade i den medlemsstat där hol- dingföretaget har sitt huvudkontor, och det dotterföretag som har den största balansomslutningen inom den största sektorn är ett institut eller ett försäkringsföretag. skall även vara samordnare om 1.det inte följer av artikel 10.2 a och b iiii i konglomeratdirektivet att någon behörig myndighet är samordnare och om ett institut eller ett försäkringsföretag har den största balansomslutningen inom den största sektorn, eller 2.inspektionen tillsammans med övriga relevanta behöriga myndig- heter kommer överens om det i enlighet med bestämmelserna i 3 §. När enligt första stycket eller andra stycket 1 skall vara samordnare, får inspektionen tillsammans med övriga relevanta behöriga myndigheter komma överens om att en annan behörig myndig- het inom EES än inspektionen skall utses till samordnare. Finansinspek- tionen får ingå en sådan överenskommelse, om det är olämpligt att in- spektionen utses till samordnare med hänsyn till det finansiella konglo- meratets struktur och den relativa betydelsen av konglomeratets verk- samhet i olika länder. 3 § Om det skulle vara olämpligt med hänsyn till det finansiella konglo- meratets struktur och den relativa betydelsen av dess verksamhet i olika länder att samordnare för det finansiella konglomeratet utses enligt de Prop. 2005/06:45 grunder som anges i artikel 10.2 i konglomeratdirektivet, får komma överens med övriga relevanta behöriga myndigheter om att inspektionen eller någon annan behörig myndighet skall vara samordnare för det finansiella konglomeratet. I ett sådant fall skall det finansiella konglomeratet ges tillfälle att yttra sig innan och de övriga relevanta behöriga myndigheterna ingår överenskommelsen. 4 § När är samordnare skall inspektionen fatta beslut i frågor som gäller om 1.det finns ett finansiellt konglomerat enligt 2 kap. 16 §§, 2.bestämmelserna i denna lag skall tillämpas på ett institut eller ett försäkringsföretag enligt 3 kap. 3 §, 3.ett finansiellt konglomerat skall upphöra att vara ett finansiellt kon- glomerat, och 4.bestämmelserna i 3 kap. 3 § inte längre skall tillämpas på ett institut eller ett försäkringsföretag. 5 § När har fattat ett beslut enligt 4 § 1 eller 2 skall inspektionen lämna en underrättelse om beslutet och om att inspektionen är samordnare. En sådan underrättelse skall lämnas till det moderföretag som finns i toppen av ett konglomerat eller, om det inte finns något moderföretag, det reglerade företag som har den största balansomslut- ningen inom den största sektorn. Den information som anges i första stycket skall också lämnas till 1.behöriga myndigheter som auktoriserat reglerade företag i konglo- meratet och behöriga myndigheter i det land inom EES där det blandade finansiella holdingföretaget har sitt huvudkontor, och 2.Europeiska gemenskapernas kommission. 1 § Bestämmelserna i 36, 8 och 1012 §§ samt 14 § första stycket gäller bara när är samordnare för ett finansiellt konglome- rat. 2 § För ett finansiellt konglomerat skall det finnas en kapitalbas som uppfyller ett för finansiella konglomerat särskilt kapitalkrav. Institut och försäkringsföretag som ingår i ett finansiellt konglomerat skall ha en kapitalbas som är tillräckligt stor med hänsyn till kapital- kravet för det finansiella konglomeratet. 3 § Kapitalbasen och kapitalkravet för ett finansiellt konglomerat skall beräknas på grundval av sektorsbestämmelserna om hur kapitalbasen och kapitalkravet bestäms. 4 § Om det i toppen av ett finansiellt konglomerat finns ett institut eller Prop. 2005/06:45 ett försäkringsföretag, skall kapitalbasen och kapitalkravet för det finan- siella konglomeratet beräknas enligt sammanläggnings- och avräknings- metoden (metod 2 enligt bilaga I till konglomeratdirektivet). Om det finns skäl, får kapitalbasen och kapitalkravet i stället beräknas enligt kon- solideringsmetoden (metod 1 enligt bilaga I till konglomeratdirektivet) eller enligt en kombination av de angivna metoderna. Första stycket skall tillämpas även i fråga om andra finansiella konglomerat än sådana som har ett institut eller ett försäkringsföretag i toppen om är den enda relevanta behöriga myndigheten. 5 § I andra fall än som avses i 4 § skall , efter att ha hört övriga relevanta behöriga myndigheter och det finansiella konglo- meratet, besluta vilken av följande metoder som skall användas för beräkning av kapitalbasen och kapitalkravet för det finansiella konglo- meratet: 1.sammanläggnings- och avräkningsmetoden, 3.kravavräkningsmetoden (metod 3 enligt bilaga I till konglomerat- direktivet), eller 4.en kombination av dessa metoder. 6 § skall besluta om undantag för ett företag som ingår i ett finansiellt konglomerat från beräkningen av kapitalbasen och kapitalkravet för konglomeratet om 1.företaget är beläget i ett land utanför EES där det finns rättsliga hin- der för att överföra nödvändig information om företaget, 2.företaget har försumbar betydelse med hänsyn till syftet med den särskilda tillsynen över finansiella konglomerat, eller 3.det skulle vara olämpligt eller missvisande att låta företaget omfattas av beräkningen med hänsyn till syftet med den särskilda tillsynen över finansiella konglomerat. När bestämmelsen i första stycket 2 är tillämplig på flera företag, får undantag inte beslutas, om de tillsammans inte har försumbar betydelse med hänsyn till syftet med den särskilda tillsynen över finansiella konglomerat. Innan beslutar att med stöd av första stycket 3 un- danta ett företag från beräkningen, skall inspektionen höra de andra rele- vanta behöriga myndigheterna. Detta krävs inte i brådskande fall. Om med stöd av första stycket 2 eller 3 undantar ett institut eller ett försäkringsföretag från beräkningen, skall det företag som finns i toppen av konglomeratet, på begäran av , lämna upplysningar som inspektionen behöver för sin tillsyn över institutet eller försäkringsföretaget. 7 § Ett företag i ett finansiellt konglomerat får inte vara exponerat för så stora finansiella eller andra risker att solvensen eller den finansiella ställ- ningen hos ett reglerat företag som ingår i det finansiella konglomeratet hotas (riskkoncentration). 8 § Om ett blandat finansiellt holdingföretag finns i toppen av ett finan- siellt konglomerat, vars största sektor är bank- och värdepapperssektorn, gäller bestämmelserna om stora exponeringar i 5 kap. lagen (1994:2004) om kapitaltäckning och stora exponeringar för kreditinstitut och värde- pappersbolag för samtliga företag som tillhör den sektorn och för det blandade finansiella holdingföretaget. 9 § Interna transaktioner får inte hota solvensen eller den finansiella ställningen hos ett reglerat företag inom ett finansiellt konglomerat. Med en intern transaktion avses en transaktion genom vilken ett regle- rat företag inom ett finansiellt konglomerat direkt eller indirekt anlitar ett annat företag inom samma konglomerat eller en fysisk eller juridisk person som har nära förbindelser med företag i konglomeratet för att uppfylla en skyldighet, oavsett om den följer av avtal eller inte och oav- sett om den förutsätter betalning eller inte. 10 § Den kapitalbas och det kapitalkrav som enligt denna lag gäller för ett finansiellt konglomerat skall beräknas fortlöpande. Resultatet av be- räkningarna och väsentliga uppgifter som ligger till grund för dem skall regelbundet rapporteras till . 11 § Riskkoncentrationer och interna transaktioner som är betydande och av visst slag, skall regelbundet rapporteras till . Vilka dessa är skall beslutas av för varje enskilt konglome- rat. Inspektionen skall , i fråga om vilka transaktioner och riskkoncentrationer som är betydande, ha hört övriga relevanta behöriga myndigheter och det finansiella konglomeratet, samt, i fråga om vilka slag av riskkoncentrationer och interna transaktioner som skall rapporte- ras, ha hört övriga relevanta behöriga myndigheter. 12 § När ett reglerat företag hemmahörande inom EES finns i toppen av det finansiella konglomeratet, skall rapporteringen enligt 10 och 11 §§ göras av det företaget. I andra fall skall rapporten lämnas av det blandade finansiella hol- dingföretaget i det finansiella konglomeratet eller det institut eller försäk- ringsföretag i konglomeratet som i ett enskilt fall be- slutar efter att ha hört de övriga relevanta behöriga myndigheterna och konglomeratet. System för riskhantering och rutiner för intern kontroll 13 § Institut och försäkringsföretag som ingår i ett finansiellt konglome- rat skall ha system för riskhantering och rutiner för intern kontroll som är betryggande med hänsyn till konglomeratets samlade risksituation. 14 § Institut, försäkringsföretag och blandade finansiella holdingföretag med huvudkontor i som enligt 12 § ansvarar för rapporteringen till skall ha nödvändiga rutiner för intern kontroll för att kunna ta fram uppgifter som kan vara av betydelse för tillsynen över det finansiella konglomeratet. Om ett institut, ett försäkringsföretag eller ett blandat finansiellt hol- dingföretag med huvudkontor i ansvarar för ett finansiellt kon- glomerats rapportering till en utländsk behörig myndighet som är sam- ordnare av tillsynen över konglomeratet, skall företaget ha sådana rutiner för intern kontroll som anges i första stycket. 15 § Ett företag som ingår i ett finansiellt konglomerat skall till det före- tag som enligt 12 § ansvarar för rapporteringen till eller till det företag som enligt 14 § andra stycket ansvarar för rapporte- ringen till en utländsk behörig myndighet som är samordnare lämna de uppgifter som detta företag behöver för att fullgöra rapporterings- skyldigheten. Första stycket gäller även ett svenskt företag i förhållande till ett sådant företag inom EES som skall upprätta och lämna en rapport enligt en offentlig reglering som bygger på konglomeratdirektivet. Ledningen i ett blandat finansiellt holdingföretag 16 § Den som ingår i ledningen i ett blandat finansiellt holdingföretag skall ha tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av före- taget och även i övrigt vara lämplig för en sådan uppgift. 1 § övervakar att denna lag följs. I fråga om tillsynen över institut och försäkringsföretag gäller det som är föreskrivet i sektorsbestämmelserna, om inte annat följer av denna lag. Vissa överenskommelser med utländska relevanta behöriga myndigheter 2 § Innan fattar ett beslut med stöd av någon av be- stämmelserna i 2 kap. 5 och 6 §§, 8 § tredje stycket och 9 § samt 3 kap. 3 och 4 §§, skall inspektionen ha kommit överens med övriga relevanta behöriga myndigheter om innehållet i beslutet. skall på begäran av ett företag som ingår i Prop. 2005/06:45 konglomeratet besluta om förutsättningarna i de nämnda bestämmelserna Om ett beslut enligt första stycket inte framgår av en underrättelse enligt 4 kap. 5 §, skall underrätta övriga berörda be- höriga myndigheter om beslutet. 3 § Ett företag som ingår i ett finansiellt konglomerat skall lämna de upplysningar om sin verksamhet och därmed sammanhängande omständigheter som inspektionen begär för tillsynen över konglomeratet. Om företaget inte lämnar upplysningarna till , får inspektionen förelägga företaget att göra det. Ett sådant föreläggande får dock inte riktas mot ett reglerat företag som hör hemma i ett annat land inom EES. I fråga om ett sådant företag gäller i stället 7 kap. 3 §. Undersökning hos ett blandat finansiellt holdingföretag 4 § får genomföra en undersökning hos ett svenskt blandat finansiellt holdingföretag som enligt 5 kap. 12 § skall rapportera till inspektionen, om det behövs för tillsynen av det finansiella konglomerat som holdingföretaget ingår i. Samarbete och utbyte av information med behöriga myndigheter 5 § skall i sin tillsynsverksamhet samarbeta och ut- byta information med utländska behöriga myndigheter i den utsträckning som följer av konglomeratdirektivet. 6 § skall, inom ramen för sin befogenhet, efter be- gäran från en behörig myndighet i ett annat land inom EES lämna eller kontrollera information som behövs för att den utländska myndigheten skall kunna utöva sin tillsyn enligt en offentlig reglering som bygger på konglomeratdirektivet. Den utländska myndigheten får närvara vid en kontroll som utförs av . 7 § En styrelseledamot eller annan befattningshavare hos ett försäkrings- företag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, som vid fullgörandet av skyldigheter enligt denna lag får kunskap om affärsförhållanden hos ett annat företag inom samma finansiella konglomerat, får inte obehörigen röja vad han eller hon har fått veta och inte heller utnyttja kunskapen i strid med det företagets intresse. 8 § Ett försäkringsföretag och ett blandat finansiellt holdingföretag är skyldigt att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget, om det under en utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledare eller om det i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol begärs av åklagare. 9 § Den undersökningsledare eller åklagare som begär uppgifter enligt 8 § får förordna att företaget samt dess styrelseledamöter och anställda inte får röja för kunden eller för någon utomstående att uppgifter har lämnats enligt 8 § eller att det pågår en förundersökning eller ett ärende om rättslig hjälp i brottmål. Ett sådant förbud får meddelas om det krävs för att en utredning om brott inte skall äventyras eller för att uppfylla en internationell överens- kommelse som är bindande för . Förbudet skall vara tidsbegränsat, med möjlighet till förlängning, och får inte avse än vad som är motiverat med hänsyn till syftet med förbudet. I ett ärende om rättslig hjälp i brottmål får dock förbudet tidsbegränsas endast om den stat eller mellanfolkliga domstol som ansökt om rättslig hjälp samtycker till detta. Om ett förbud är motiverat med hänsyn till syftet med förbudet, skall undersökningsledaren eller åklagaren besluta att förord- nandet skall upphöra. 10 § Ett institut eller ett försäkringsföretag som står under tillsyn enligt denna lag skall bekosta verksamhet med årliga av- gifter. Om vid tillsynen enligt denna lag behöver anlita någon med särskild fackkunskap för bedömning av en viss fråga, skall kostnaden för detta betalas av det institut eller det försäkringsföretag som tillsynen avser. Överträdelser av denna lag 1 § Om ett institut eller ett försäkringsföretag inom ett finansiellt kon- glomerat inte uppfyller de krav som anges i 5 kap. eller om kraven är uppfyllda men solvensen eller den finansiella ställningen hos ett reglerat företag inom konglomeratet ändå är hotad, skall förelägga det företag som enligt skall rapportera 5 kap. 12 § att vidta åtgärder för att rätta till förhållandet. Om ett institut eller ett försäkringsföretag bryter mot denna lag, gäller Prop. 2005/06:45 dessutom det som föreskrivs i sektorsbestämmelserna. 2 § skall, i egenskap av samordnare, förelägga ett blandat finansiellt holdingföretag att vidta åtgärder för att göra rättelse om holdingföretaget eller dess ledning inte uppfyller de krav som ställs på det enligt denna lag. 3 § Om , i egenskap av samordnare, bedömer att ett reglerat företag som hör hemma i ett annat land inom EES inte uppfyller de krav som ställs på det enligt denna lag eller om kraven är uppfyllda men det reglerade företagets solvens eller finansiella ställning ändå är hotad, skall inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i det landet. 4 § Om ett institut, ett försäkringsföretag eller ett blandat finansiellt hol- dingföretag med huvudkontor i inte lämnar de upplysningar som föreskrivits med stöd av 9 kap. 1 § 6 och 7, får besluta att företaget skall betala en förseningsavgift med högst . Avgiften tillfaller staten. 5 § Förseningsavgiften skall betalas till efter det att beslutet vunnit laga kraft eller den som anges i beslutet. 6 § beslut att ta ut förseningsavgift får verkställas utan föregående dom eller utslag, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 5 §. 7 § Om förseningsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 5 §, skall lämna den obetalda avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. 8 § En förseningsavgift faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett från det att beslutet vann laga kraft. 9 § Om meddelar föreläggande enligt denna lag, får inspektionen förelägga vite. 8 kap. Moderföretag utanför EES 1 § När moderföretaget till ett institut eller ett försäkringsföretag är ett reglerat företag eller ett blandat finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES gäller 24 §§, om enligt bestämmelserna i 4 kap. 2 § första stycket eller andra stycket 1 skulle ha varit samordnare. Vid bedömningen av om inspektionen skulle ha varit samordnare skall det bortses från den del av toppen av gruppen som ligger utanför EES.