prop · GT0345 · 2006-03-02 00:00:00 — som motverkar en sund utveckling hav som inte är kvalificerat. av verksamheten i värdepappers- samma gäller, om en sådan ägare i väsentlig mån har åsidosatt skyl- 2. i väsentlig mån har åsidosatt digheter i näringsverksamhet eller i andra ekonomiska angelägenhe- eller i andra ekonomiska angelä- ter eller gjort sig skyldig till all- genheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, eller 3. är ett holdingföretag med fi- nansiell verksamhet eller ett blan- dat finansiellt holdingföretag och dess ledning inte uppfyller de krav som ställs på ledningen ett sådant enligt 6 kap. 11 § och stora exponeringar för kredit- över finansiella konglomerat. Om ägaren till ett kvalificerat innehav av aktier har underlåtit att an- söka om tillstånd till ett förvärv som avses i 3 a §, får inspektionen be- sluta att ägaren vid stämman inte får företräda aktierna till den del de omfattas av ett krav på tillstånd. Om någon i strid med ett beslut av inspektionen har ett kvalificerat in- nehav av aktier, får innehavaren inte företräda aktierna vid stämman till den del innehavet står i strid med beslutet. får förelägga en ägare som avses i första stycket att avyttra så stor del av aktierna att innehavet därefter inte är kvalificerat. En ägare som avses i andra eller tredje stycket får föreläggas att avyttra så stor del av aktierna att innehavet inte står i strid med inspektionens beslut. Aktier som omfattas av ett förbud eller föreläggande enligt denna para- graf skall inte medräknas när det fordras samtycke av ägare till en viss del av aktierna i bolaget för att ett beslut skall bli giltigt eller en be- fogenhet skall få utövas, såvida inte förvaltare har förordnats enligt §. Denna lag träder i kraft . 4 Senaste lydelse 1996:752. Förslag till lag om ändring i lagen (1994:2004) om kapitaltäckning och stora exponeringar för kreditinstitut och värdepappersbolag Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1994:2004) om kapitaltäck- ning och stora exponeringar för kreditinstitut och värdepappersbolag dels att 1 kap. 1 och 3 §§, 2 kap. 7 §, 6 kap. 1, 2, 6 och 10 §§ samt 7 kap. 4 och 16 §§ skall ha följande lydelse, dels att det skall införas tre nya paragrafer, 6 kap. 7 b och 11 §§ samt 7 kap. 12 a §, ett nytt kapitel, 7 a kap., samt en ny rubrik närmast före 6 kap. 11 § av följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse I denna lag betyder 1.bank: bankaktiebolag, sparbank och medlemsbank, 2.kreditmarknadsföretag: ett svenskt aktiebolag eller en svensk eko- nomisk förening som har fått tillstånd att driva finansieringsrörelse enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse (kreditmarknadsbo- lag respektive kreditmarknadsförening), 3.värdepappersbolag: ett svenskt aktiebolag som har fått tillstånd att driva värdepappersrörelse enligt lagen (1991:981) om värdepappersrö- relse, 4.kreditinstitut: bank, kreditmarknadsföretag och Svenska skepps- hypotekskassan, 5.institut: kreditinstitut och värdepappersbolag, 6.finansiellt institut: ett svenskt eller utländskt företag som inte är kre- ditinstitut, värdepappersbolag, pengar eller mot- svarande utländskt företag och vars huvudsakliga verksamhet är att förvärva aktier eller andelar, driva värdepappersrörelse utan att vara tillståndspliktigt enligt 1 kap. 3 § lagen om värdepappersrörelse, eller driva en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 § andra stycket 210 och 12 lagen om bank- och finansieringsrörelse, utan att vara tillståndspliktigt enligt 2 kap. 1 § samma lag, 7. holdingföretag med finansiell verksamhet: ett finansiellt institut som har minst ett dotterföretag som är kreditinstitut, värdepap- persbolag, pengar eller motsvarande utländskt företag och vars dotterföretag även i övrigt uteslutande eller huvud- sakligen utgörs av sådana företag eller finansiella institut, 7. holdingföretag med finansiell verksamhet: ett finansiellt institut som inte är ett blandat finansiellt holdingföretag enligt 1 kap. 1 § 3 lagen (2005:000) om särskild till- syn över finansiella konglomerat och a) som har minst ett dotterföre- tag som är kreditinstitut, värde- pappersbolag, niska pengar eller motsvarande utländskt företag, och 1 Senaste lydelse 2004:314. övrigt uteslutande eller huvudsak- ligen utgörs av sådana företag eller finansiella institut som avses i a, verksamhet: ett svenskt eller ut- verksamhet: ett svenskt eller ut- ländskt moderföretag som inte är ländskt moderföretag som inte är eller holdingföretag med finansiell eller holdingföretag med finansiell verksamhet, men som har minst ett verksamhet eller ett blandat finan- dotterföretag som är kreditinstitut, elektroniska pengar eller motsva- över finansiella konglomerat, men rande utländskt företag, som har minst ett dotterföretag som är kreditinstitut, värdepap- pengar eller motsvarande utländskt 9. anknutet företag: ett svenskt eller utländskt företag vars huvudsak- liga verksamhet består i att äga eller förvalta fast egendom, tillhandahålla datatjänster eller bedriva annan liknande verksamhet som har samband med den huvudsakliga verksamheten i ett eller flera kreditinstitut, värde- pappersbolag, pengar eller motsvarande ut- 10. ägarintresse: ett direkt eller 10. ägarintresse: indirekt innehav av eller mer a) intresseföretag enligt av rösterna eller kapitalet i ett (1995:1554), eller ägande av av kapitalet eller samtliga röster i ett annat företag. I de fall som avses i 2 § första stycket 13 och andra stycket samt 1 § 10 skall sådana rättigheter som tillkommer någon som handlar i eget namn men för en annan fysisk eller juridisk persons räkning anses till- komma den personen. röster i ett dotterföretag eller röster i ett dotterföretag eller ägarintresse beaktas inte de aktier ägarintresse beaktas inte de aktier eller andelar i dotterföretaget som eller andelar i dotterföretaget eller innehas av företaget självt eller av företaget självt eller av dess gäller aktier eller andelar som in- nehas av den som handlar i eget aktier eller andelar som innehas av den som handlar i eget namn men 2 Senaste lydelse 1995:1598. eller ägarintressets eller dess dot- terföretags räkning. för dotterföretagets eller ägarin- Prop. 2005/06:45 tressets eller dess dotterföretags Bilaga 2 räkning. Från det egna kapitalet skall institutet räkna av förluster uppkomna un- der löpande räkenskapsår. Från det primära kapitalet skall institutet räkna av övervärden vid för- värv av rörelse (inkråmsgoodwill), som redovisas i institutet. Från summan av det primära Från summan av det primära och det supplementära kapitalet och det supplementära kapitalet enligt 6 § andrafjärde styckena enligt 6 § andrafjärde styckena skall institutet räkna av det bok- skall institutet räkna av det bok- förda värdet av vad som har skju- förda värdet av aktierna eller vad tits till som aktiekapital eller i an- som har skjutits till i annan form nan form (tillskott) i ett företag (tillskott) i ett institut, ett institut för elektroniska pengar, ett försäk- eller som är ett institut eller ett finansiellt institut, om utländskt företag samt i ett finan- siellt institut, ett utländskt återför- säkringsföretag eller ett försäk- 1. institutets ägarandel överstiger av företagets kapital, eller 2. i det 2. i det mindre än enligt 1, tillskottet eller mindre än enligt 1, a) tillskottet eller av det egna kapitalet eller de tillskotten överstiger av det egna fonderna i företaget eller det egna kapitalet eller de egna fon- derna i företaget eller det sam- sådana tillskott överstiger av manlagda bokförda värdet av så- summan av institutets primära och dana tillskott överstiger av summan av institutets primära och supplementära kapital, eller b)institutet har ett ägarintresse idet andra företaget. Avräkning skall inte göras för Avräkning skall inte göras för tillskott som belöper på företag tillskott som belöper på företag som omfattas av gruppbaserad redovisning enligt 6 kap. genom 1. gruppbaserad redovisning en- fullständig konsolidering eller ge- ligt 6 kap. genom fullständig kon- nom en klyvningsmetod. solidering eller genom en klyv- över finansiella konglomerat. 3 Senaste lydelse 2004:314. En finansiell företagsgrupp består av 1.ett institut eller ett holdingföretag med finansiell verksamhet och de dotterföretag som är institut, pengar, motsva- rande utländska företag eller finansiella institut, eller 2.ett institut eller ett holdingföretag med finansiell verksamhet och de institut, pengar, motsvarande utländska företag eller finansiella institut som det förstnämnda institutet eller holdingföre- taget har ägarintresse i och som leds tillsammans med ett eller flera andra företag, om ägarnas ansvar är begränsat till den andel av kapitalet som dessa innehar, eller 3.ett institut eller ett holdingfö- retag med finansiell verksamhet samt de institut, troniska pengar, motsvarande ut- ländska företag eller finansiella institut som det förstnämnda in- stitutet eller företaget har en ge- mensam eller i huvudsak gemen- sam ledning med, eller 3. ett institut eller ett holding- 4. ett institut eller ett holding- företag med finansiell verksamhet företag med finansiell verksamhet och dotterföretag enligt 1 samt och dotterföretag enligt 1 samt företag som det finns ägarintresse i företag som det finns ägarintresse i enligt 2 eller i huvudsak gemen- sam ledning med enligt 3. När en finansiell företagsgrupp föreligger enligt första stycket, skall även ett anknutet företag som är dotterföretag eller som det finns ägarin- tresse i ingå i gruppen. Regeringen får föreskriva att be- Regeringen får föreskriva att be- stämmelserna om finansiella före- stämmelserna om finansiella före- tagsgrupper skall gälla även för 1. tagsgrupper skall gälla även för 1. ett institut eller ett holdingföretag med finansiell verksamhet och de institut, pengar, motsvarande utländska företag eller finansiella institut som det finns andra ägarintressen i än sådana som anges i 1 § första stycket 2, 2. ett institut eller ett holding- 2. ett institut eller ett holding- företag med finansiell verksamhet företag med finansiell verksamhet och de institut, och de institut, niska pengar, motsvarande ut- niska pengar, motsvarande ut- institut, som det förstnämnda in- institut, som det förstnämnda in- andra former av kapitalbindningar andra former av kapitalbindningar 4 Senaste lydelse 2002:153. 5 Senaste lydelse 2002:153. 3. ett institut eller ett holdingfö- 3. ett institut eller ett holdingfö- och de institut, och de institut, niska pengar, motsvarande ut- niska pengar, motsvarande ut- institut, som det förstnämnda in- institut, som det förstnämnda in- stitutet eller holdingföretaget ut- stitutet eller holdingföretaget ut- övar ett väsentligt inflytande över, övar ett väsentligt inflytande över. 4. två eller flera institut, mot- finansiella institut, som har en Om regeringen enligt första stycket har föreskrivit att bestämmelserna om finansiella företagsgrupper skall gälla, skall även ett anknutet företag som är dotterföretag eller som det finns ägarintresse i ingå i gruppen. Vid upprättande av den redovis- Vid upprättande av den redovis- ning som avses i 5 § skall de före- ning som avses i 5 § skall de före- tag som ingår i den finansiella tag som ingår i den finansiella ständigt om inte annat följer av 7 ständigt om inte annat följer av och 8 §§. Om ett moderföretag är ett in- stitut skall vid beräkningen av de i 5 kap. angivna gränsvärdena inte medräknas exponeringar som kon- cernföretag som är institut har gentemot andra koncernföretag som står under tillsyn av Finans- inspektionen och omfattas av samma gruppbaserade redovis- ning som moderföretaget. får medge att första stycket skall tillämpas även på en koncern i vilken mo- derföretaget är ett i eta- blerat holdingföretag med finansi- ell verksamhet. skall be- stämma hur ett företag som står under en gemensam eller i huvud- sak gemensam ledning med ett annat företag enligt 1 § första stycket 3 och 4 skall konsolideras. Vid beräkningen av de i 5 kap. angivna gränsvärdena skall inte tas med exponeringar som ett institut har mot ett annat koncernföretag, om företaget ingår i samma finan- siella företagsgrupp eller motsva- rande utländska företagsgrupp som institutet. Ledningen i ett holdingföretag med finansiell verksamhet I ett holdingföretag med finansi- ell verksamhet skall den som ingår i styrelsen eller är verkställande direktör, eller är ersättare för någon av dem, ha tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i led- ningen av företaget och även i övrigt vara lämplig för en sådan uppgift. skall, inom ramen för sin befogenhet, efter begäran från behörig myndighet i ett annat land inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES), lämna eller kontrollera in- formation som behövs för att den utländska myndigheten skall kunna utöva sin tillsyn eller också tillåta att denna myndighet själv utför kontrollen. skall, inom ramen för sin befogenhet, efter begäran från behörig myndighet i ett annat land inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES), lämna eller kontrollera in- formation som behövs för att den utländska myndigheten skall kunna utöva sin tillsyn eller också tillåta att denna myndighet själv utför kontrollen. Den utländska myndigheten får delta i kontrollen om den inte själv utför den. Om ledningen i ett blandat fi- nansiellt holdingföretag inte upp- fyller de krav som anges i 6 kap. 1 § får inspektionen förelägga holdingföretaget att rätta till för- hållandet. Beslut som meddelar med stöd av 12 § får överklagas hos kammarrätten. Andra beslut som inspektionen meddelar enligt denna lag får överklagas hos länsrätten. Detta gäller dock inte beslut i ärenden som avses i 20 § första stycket 5 beslut i ärenden som avses i 20 § 5 för- valtningslagen (1986:223) får inte överklagas. Andra beslut som Finansin- spektionen meddelar enligt denna lag får överklagas hos allmän för- valtningsdomstol. 6 Senaste lydelse 2000:444. (1986:223). Prövningstillstånd krävs vid över- klagande till kammarrätten av överklagande till kammarrätten. får bestämma att ett beslut om föreläggande skall gälla . 7 a kap. Moderföretag utanför EES Om moderföretaget till ett in- stitut är ett institut eller ett hol- dingförtag med finansiell verk- samhet som har sitt huvudkontor utanför EES, skall Finansinspek- tionen kontrollera om den grupp- baserade tillsyn som utövas av tillsynsmyndigheten i tredje land är likvärdig med den gruppbase- rade tillsyn som föreskrivs i artikel 52 i och rådets direktiv /12/EG av om rätten att starta och driva verksamhet i kredit- institut7. är skyldig att på begäran av moderföretaget eller av ett institut, pengar eller motsva- rande utländska företag som ingår i den finansiella företagsgruppen och som auktoriserats inom EES utföra kontrollen. Innan tar ställning till om tillsynen är lik- värdig, skall inspektionen höra övriga berörda behöriga myndig- heter inom EES. Inspektionen skall också ha frågat den rådgivande bankrörelsekommittén om råd. Om tillsynen inte bedöms lik- värdig, skall tillämpa bestämmelserna om finansiella företagsgrupper i 6 och 7 kap. som om moderföretaget haft sitt huvudkontor inom EES. 7 EGT L 126, 26.05.2000 s.1 (Celex 32000L0012). höriga myndigheter inom EES får dock inspektionen använda sig av andra tillsynsmetoder som säker- ställer att instituten i den finansi- för tillräcklig gruppbaserad till- myndigheter och Europeiska ge- sådana andra tillsynsmetoder an- Denna lag träder i kraft Förslag till lag om ändring i lagen (1998:293) om utländska försäkringsgivares verksamhet i Härigenom föreskrivs att 5 kap. 13 och 14 §§ lagen (1998:293) om ut- ländska försäkringsgivares verksamhet i skall ha följande ly- delse. Kapitalbasen för skadeförsäk- ring får omfatta de poster som an- ges i 7 kap. 24 § försäkringsrörel- selagen (1982:713). För skadeför- säkring beräknas solvensmargina- len enligt 7 kap. 25 § i den lagen. För skadeförsäkring beräknas ga- rantibeloppet till hälften av det belopp som krävs enligt 7 kap. 27 § samma lag. Kapitalbasen för skade- försäkring får omfatta de poster som framgår av 7 kap. 24 och 24 a §§ försäkringsrörelselagen (1982:713). För skadeförsäkring beräknas solvensmarginalen enligt 7 kap. 25 § i den lagen. För skade- försäkring beräknas garantibelop- pet till hälften av det belopp som krävs enligt 7 kap. 27 § samma lag. Kapitalbasen för livförsäkring får omfatta de poster som anges i 7 kap. 22 § och 26 § fjärde stycket försäkringsrörelselagen (1982:713). För livförsäkring be- räknas solvensmarginalen enligt 7 kap. 23 § samma lag. Garanti- beloppet för livförsäkring skall motsvara hälften av det belopp som krävs enligt 7 kap. 26 § för- säkringsrörelselagen. En tredjedel av solvensmarginalen eller av garantibeloppet, om det är större, skall motsvaras av poster som an- ges i 7 kap. 22 § första stycket 13 samma lag. Kapitalbasen för livförsäkring får omfatta de poster som framgår av 7 kap. 22 och 24 a §§ samt 26 § fjärde stycket rörelselagen (1982:713). För liv- försäkring beräknas solvensmargi- nalen enligt 7 kap. 23 § samma lag. Garantibeloppet för livförsäk- ring skall motsvara hälften av det 7 kap. 26 § En tredjedel av solvensmar- ginalen eller av garantibeloppet, om det är större, skall motsvaras av poster som anges i 7 kap. 22 § första stycket 13 samma lag. Denna lag träder i kraft . 1Senaste lydelse 2003:511. 2Senaste lydelse 2003:511. Förslag till lag om ändring i lagen (2000:562) om internationell rättslig hjälp i brottmål Härigenom föreskrivs att 5 kap. 10 § lagen (2000:562) om internatio- nell rättslig hjälp i brottmål skall ha följande lydelse. Bestämmelser om uppgiftsskyl- dighet finns i 1 kap. 11 § lagen (2004:297) om bank- och finansie- 1 kap. 8 a § lagen relse, 2 kap. 9 § lagen (1992:543) om börs- och clearingverksamhet, 7 kap. 13 a § lagen (1994:2004) om kapitaltäckning och stora ex- poneringar för kreditinstitut och värdepappersbolag, 8 kap. 2 a § lagen (1998:1479) om kontoföring 4 kap. 5 § (2002:149) om 2 kap. 20 § lagen (2004:46) 7 a kap. 10 a § (1982:713), 1 kap. 8 a § (1991:981) om 2 kap. 9 § lagen (1992:543) clearingverksamhet, 7 kap. 13 a § lagen (1994:2004) om kapitaltäck- ning och stora exponeringar för kreditinstitut och värdepappers- bolag, 8 kap. 2 a § lagen (1998:1479) om kontoföring av finansiella instrument, 4 kap. 5 § lagen (2002:149) om utgivning av elektroniska pengar 2 kap. 20 § lagen (2004:46) om investerings- fonder, 1 kap. 11 § lagen (2004:297) om bank- och finansie- ringsrörelse och 6 kap. 8 § lagen (2005:000) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat. Denna lag träder i kraft . 3 Senaste lydelse 2004:327. Förslag till lag om ändring i lagen (2002:149) om utgivning av elektroniska pengar Härigenom föreskrivs att i fråga om lagen (2002:149) om utgivning av elektroniska pengar dels att 2 kap. 2 § skall ha följande lydelse, dels att det skall införas en ny paragraf, 2 kap. 2 a §, av följande lydelse. Tillstånd att ge ut elektroniska pengar får ges till ett svenskt aktiebolag eller en svensk ekonomisk förening endast om 1.bolagsordningen eller stadgarna inte strider mot denna lag och andra författningar, 2.det finns skäl att tro att den planerade verksamheten kommer att ha en sund administration och redovisning som möjliggör tillräcklig intern kontroll, 3.det finns skäl att tro att den som kommer att ha ett kvalificerat inne- hav i institutet inte kommer att motverka en sund utveckling av verksam- heten i institutet och även i övrigt är lämplig att utöva ett väsentligt in- flytande över ledningen av ett institut, 4.den som skall ingå i institutets styrelse eller vara verkställande direktör eller dennes ställföreträdare har tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av ett pengar och även i övrigt är lämplig för en sådan uppgift, och 5.företaget uppfyller de villkor som i övrigt anges i denna lag och före- skrifter som meddelats med stöd av lagen. Tillstånd att ge ut elektroniska pengar får inte ges om det finns skäl att tro att någon som i väsent- lig utsträckning har åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet eller i andra ekonomiska angelä- genheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet kommer att ha ett kvalificerat innehav i insti- tutet. Tillstånd att ge ut elektroniska pengar får inte ges om 1. det finns skäl att tro att någon som i väsentlig utsträckning har åsidosatt sina skyldigheter i när- ingsverksamhet eller i andra eko- nomiska angelägenheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslig- het kommer att ha ett kvalificerat innehav i institutet, eller 2. den som har eller kan för- väntas komma att få ett kvalifice- rat innehav i institutet är ett hol- dingföretag med finansiell verk- samhet eller ett blandat finansiellt holdingföretag och dess ledning inte uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag en- ligt 6 kap. 11 § lagen (1994:2004) om kapitaltäckning och stora exponeringar för kreditinstitut och värdepappersbolag respektive 5 kap. 16 § lagen (2005:000) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat. Om institutet kommer att ha nära förbindelser med någon annan, får tillstånd ges endast om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av institutet. skall innan den beslutar om tillstånd samråda med behörig myndighet i ett annat land inom EES, om företaget 1. är dotterföretag till ett före- tag som ger ut elektroniska pengar, ett kreditinstitut, ett för- säkringsföretag eller ett värde- pappersföretag med auktorisation i det landet, 2. är dotterföretag till moder- företaget till ett utländskt, ett företag som ger ut elektroniska pengar, ett kreditinstitut, ett för- säkringsföretag eller ett värde- pappersföretag med auktorisation i det landet, eller 3. kontrolleras av samma fysiska eller juridiska personer som har ägarkontroll över ett företag som ger ut elektroniska pengar, ett kreditinstitut, ett försäkringsföre- tag eller ett värdepappersföretag med auktorisation i det landet. Denna lag träder i kraft Förslag till lag om ändring i lagen (2004:46) om investeringsfonder Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2004:46) om investeringsfon- der dels att 2 kap. 10 § och 10 kap. 4 § skall ha följande lydelse, dels att det skall införas en ny paragraf, 2 kap. 10 a §, av följande ly- delse. som förvaltar nå- gon annans finansiella instrument skall för denna förvaltning och de tjänster enligt 7 kap. 1 § första stycket som bolaget utför ha det eventuella ytterligare kapital för kreditrisker och marknadsrisker som enligt lagen (1994:2004) om kapitaltäckning och stora expone- ringar för kreditinstitut och värde- pappersbolag krävs av ett värde- pappersbolag med motsvarande verksamhet. För ett sådant fond- bolag skall även övriga bestäm- melser i den lagen som är tillämp- liga för ett värdepappersbolag med motsvarande verksamhet gälla. som förvaltar någon annans finansiella instru- ment skall för denna förvaltning och de tjänster enligt 7 kap. 1 § första stycket som bolaget utför ha det eventuella ytterligare kapital för kreditrisker och marknads- risker som enligt lagen (1994:2004) om kapitaltäckning och stora exponeringar för kredit- institut och värdepappersbolag krävs av ett värdepappersbolag med motsvarande verksamhet. För ett fondbolag som förvaltar någon annans finansiella instru- ment skall, utöver vad som följer av 10 §, även övriga bestämmelser i lagen (1994:2004) om kapital- täckning och stora exponeringar för kreditinstitut och värdepap- persbolag som är tillämpliga för ett värdepappersbolag med mot- svarande verksamhet gälla. som inte för- valtar någon annans finansiella instrument skall de bestämmelser om finansiella företagsgrupper i 6 och 7 kap. lagen om kapitaltäck- ning och stora exponeringar för kreditinstitut och värdepappers- bolag som är tillämpliga för ett