prop · GT0345 · 2006-03-02 00:00:00 — Om de behöriga myndigheterna vid tillämpningen av detta direktiv i specifika fall önskar kontrollera uppgifter om en reglerad eller icke reglerad enhet i en annan medlemsstat vilken ingår i ett finansiellt konglomerat, skall de begära att de behö- riga myndigheterna i denna medlemsstat låter utföra kontrol- len. De myndigheter som får en sådan begäran skall inom ramen för sin behörighet tillgodose begäran, antingen genom att själva utföra kontrollen, genom att låta en revisor eller expert utföra den eller genom att låta den begärande myndigheten själv utföra den. Den behöriga myndighet som har framställt begäran får om den så önskar delta i kontrollen, om den inte själv utför den. Om de reglerade enheterna i ett finansiellt konglomerat inte uppfyller de krav som anges i artiklarna 69 eller om kraven är uppfyllda men enheternas solvens ändå kan vara hotad eller om transaktionerna inom det finansiella konglomeratet eller riskkoncentrationerna utgör ett hot mot de reglerade enheter- nas finansiella ställning, skall nödvändiga åtgärder vidtas för att avhjälpa situationen av samordnaren när det gäller det blandade finansiella hol- dingföretaget, av de behöriga myndigheterna när det gäller reglerade enheter. I detta syfte skall samordnaren underrätta de behö- riga myndigheterna om sina upptäckter. Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 17.2 får med- lemsstaterna bestämma vilka åtgärder som deras behöriga myn- digheter får vidta när det gäller blandade finansiella holding- företag. Då så krävs skall de berörda behöriga myndigheterna, inklusive samordnaren, samordna sina tillsynsåtgärder. De behöriga myndigheternas ytterligare befogenheter I avvaktan på ytterligare harmonisering av särreglerna skall medlemsstaterna se till att de behöriga myndigheterna har befogenhet att vidta alla tillsynsåtgärder som anses nödvändiga för att undvika eller bemöta att reglerade enheter i ett finansi- ellt konglomerat kringgår särreglerna. Utan att det påverkar tillämpningen av nationella straff- rättsliga bestämmelser skall medlemsstaterna se till att påföljder eller åtgärder, vars syfte är att konstaterade överträdelser eller orsakerna till desamma skall upphöra, kan utdömas respektive vidtas gentemot blandade finansiella holdingföretag eller deras faktiska ledare, när dessa bryter mot lagar och andra författ- ningar som antagits för att genomföra bestämmelserna i detta direktiv. I vissa fall kan sådana åtgärder kräva domstols med- verkan. De behöriga myndigheterna skall ha ett nära samarbete för att se till att dessa påföljder och åtgärder får avsedd effekt. 1.Utan att detta påverkar särreglerna skall de behöriga myndigheterna i det fall som avses i artikel 5.3 kontrollera huruvida reglerade enheter, vilkas moderföretag har huvudkon- tor utanför gemenskapen, är föremål för sådan tillsyn som utövas av en behörig myndighet i tredje land som är likvärdig med den extra tillsyn som föreskrivs i detta direktiv beträffande sådana reglerade enheter som avses i artikel 5.2. Kontrollen skall utföras av den behöriga myndighet som skulle vara sam- ordnare om kriterierna i artikel 10.2 hade varit tillämpliga, på begäran av moderföretaget eller av någon av de reglerade enhe- ter som auktoriserats i gemenskapen eller på egen begäran. Den behöriga myndigheten skall samråda med de andra rele- vanta behöriga myndigheterna och beakta varje tillämplig väg- ledning som konglomerat har utarbe- tat enligt artikel 21.5. Den behöriga myndigheten skall med anledning därav rådfråga kommittén innan beslut fattas. 2.I brist på sådan likvärdig tillsyn som avses i punkt 1 skall de behöriga myndigheterna på dessa reglerade myndigheter analogt tillämpa de bestämmelser om extra tillsyn över regle- rade enheter som avses i artikel 5.2. Alternativt får de behöriga myndigheterna tillämpa en av de metoder som anges i punkt 3.Medlemsstaterna skall tillåta sina behöriga myndigheter att tillämpa andra metoder som säkerställer lämplig extra till- syn över reglerade enheter i ett finansiellt konglomerat. Meto- derna måste godkännas av samordnaren, efter samråd med de andra relevanta behöriga myndigheterna. De behöriga myndig- heterna kan särskilt kräva att det inrättas ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor inom gemenskapen och till- lämpa detta direktiv på de reglerade enheterna i det finansiella konglomerat som leds av detta holdingföretag. Metoderna skall uppfylla de mål för den extra tillsynen som ställs upp i detta direktiv och skall rapporteras till de andra berörda behöriga myndigheterna och kommissionen. Europeiska unionens officiella tidning L 35/13 Samarbete med behöriga myndigheter i tredje land 1.Artikel 25.1 och 25.2 i direktiv /12/EG och artikel 10a i direktiv /78/EG skall även tillämpas vid förhandlingar om avtal med ett eller flera tredje länder rörande metoder för utövande av extra tillsyn över reglerade enheter i ett finansiellt konglomerat. 2.Kommissionen, , och konglomerat skall granska resultatet av de förhandlingar som avses i punkt 1 och den därigenom uppkomna situationen. Kommissionen skall, i enlighet med det förfarande som avses i artikel 21.2, anta tekniska ändringar av detta direktiv på följande områden: a)En mer precis formulering av definitionerna i artikel 2 i syfte att beakta utvecklingen på finansmarknaderna vid till- lämpningen av detta direktiv. b)En mer precis formulering av definitionerna i artikel 2 i syfte att säkerställa en enhetlig tillämpning av detta direktiv i gemenskapen. c)Harmonisering av terminologin och ramarna för definitio- nerna i direktivet i överensstämmelse med framtida gemen- skapsrättsakter om reglerade enheter och närliggande frå- gor. d)En mer precis definition av beräkningsmetoderna i bilaga I för att beakta utvecklingen på finansmarknaderna och av tillsynsmetoderna. e)Samordning av bestämmelserna enligt artiklarna 7 och 8 och bilaga II, så att enhetlig tillämpning inom gemenska- pen uppmuntras. Kommissionen skall underrätta allmänheten om alla för- slag som läggs fram i enlighet med denna artikel och kommer att samråda med de berörda parterna, innan den överlämnar utkastet till åtgärder till den kommitté för finansiella konglo- merat som anges i artikel 21. 1.Kommissionen skall bistås av en kommitté för finansiella konglomerat, nedan kallad kommittén. 2.När det hänvisas till denna punkt skall artiklarna 5 och 7 i beslut /468/EG tillämpas, med beaktande av artikel 8 i det beslutet. Den tid som avses i artikel 5.6 i beslut /468/EG skall vara . 3.Kommittén skall själv anta sin arbetsordning. 4.Utan att det påverkar redan antagna genomförandeåtgär- der, skall tillämpningen av de bestämmelser i detta direktiv i vilka föreskrivs att tekniska regler och beslut skall antas i enlig- het med förfarandet i punkt 2 upphöra efter det att detta direktiv har trätt i kraft. och rådet kan på förslag av kommissionen förnya bestämmelserna i fråga i enlighet med förfarandet i artikel 251 i fördraget och skall därvid granska dem före utgången av ovannämnda period. 5.Kommittén får ge allmän vägledning om huruvida det är sannolikt att de system för extra tillsyn som tillämpas av behö- riga myndigheter i tredje land kommer att uppfylla det mål för den extra tillsynen som ställs upp i detta direktiv, när det gäller reglerade enheter i ett finansiellt konglomerat vars ledande enhet har sitt huvudkontor utanför gemenskapen. Kommittén skall fortlöpande se över all sådan vägledning och beakta varje förändring i den extra tillsyn som utförs av sådana behöriga myndigheter. 6.Kommittén skall hållas underrättad av medlemsstaterna om de principer som de tillämpar för tillsynen över transaktio- ner inom det finansiella konglomeratet och riskkoncentration. ÄNDRINGAR AV NUVARANDE DIREKTIV Ändringar av direktiv /239/EEG Direktiv /239/EEG ändras på följande sätt: L 35/14 Europeiska unionens officiella tidning 1.Följande artikel skall läggas till: Samråd med behöriga myndigheter i den andra berörda medlemsstaten skall genomföras innan auktorisa- tion beviljas för ett försäkringsföretag som a)är dotterföretag till ett försäkringsföretag som är aukto- riserat i en annan medlemsstat, b)är dotterföretag till moderföretaget till ett försäkrings- företag som är auktoriserat i en annan medlemsstat, eller c)står under ägarkontroll av samma fysiska eller juridiska personer som har ägarkontrollen över ett försäkrings- företag som är auktoriserat i en annan medlemsstat. Samråd med den behöriga myndigheten i en berörd medlemsstat som ansvarar för tillsynen över kreditinstitut eller värdepappersföretag skall genomföras innan auktorisa- tion beviljas för ett försäkringsföretag som a)är dotterföretag till ett kreditinstitut eller värdepappers- företag som är auktoriserat i gemenskapen, b)är dotterföretag till moderföretaget till ett kreditinstitut eller värdepappersföretag som är auktoriserat i gemen- skapen, eller c)står under ägarkontroll av samma fysiska eller juridiska personer som har ägarkontrollen över ett kreditinstitut eller värdepappersföretag som är auktoriserat i gemen- skapen. De relevanta behöriga myndigheter som avses i punk- terna 1 och 2 skall samråda med varandra särskilt när de bedömer aktieägarnas lämplighet och det goda anseendet och erfarenheten hos chefer som ingår i ledningen för en annan enhet i samma grupp. De skall till varandra över- lämna alla de uppgifter om aktieägarnas lämplighet och ledningens goda anseende och erfarenhet som är relevanta för övriga berörda behöriga myndigheter när det gäller att bevilja auktorisation samt fortlöpande bedöma efterlev- naden av uppställda verksamhetsvillkor.. 2.I artikel 16.2 skall följande stycken läggas till: Från den disponibla solvensmarginalen skall även följande dras: a)Ägarintressen som försäkringsföretaget har i försäkringsföretag i den mening som avses i artikel 6 i detta direktiv, artikel 6 i första direktivet 79/267/EEG av om samordning av lagar och andra författningar om rätten att starta och driva direkt livförsäkringsrörelse (*) eller artikel 1 b i och rådets direktiv /78/EG (**), återförsäkringsföretag i den mening som avses i artikel 1 c i direktiv /78/EG, försäkringsholdingbolag i den mening som avses i artikel 1 led i i direktiv /78/EG, kreditinstitut och finansiella institut i den mening som avses i artiklarna 1.1 och 1.5 i Europaparla- mentets och rådets direktiv /12/EG (***), värdepappersföretag och finansiella institut i den mening som avses i artikel 1.2 i direktiv /22/EEG (****) och i artiklarna 2.4 och 2.7 i rådets direktiv /6/EEG (*****). b)Var och en av följande poster som ett försäkringsföre- tag innehar i de enheter som definierats i a i vilka det har ägarintresse: De instrument som avses i punkt 3. De instrument som avses i artikel 18.3 i direktiv /267/EEG. Fordringar med efterställd rätt till betalning och sådana instrument som avses i artikel 35 och arti- kel 36.3 i direktiv /12/EG. Om aktier i ett annat kreditinstitut, värdepappersföretag, finansiellt institut, försäkringsföretag, återförsäkringsföretag eller försäkringsholdingbolag innehas tillfälligt i syfte att ge finansiellt bistånd för att rekonstruera och rädda denna enhet, får den behöriga myndigheten bevilja undantag från bestämmelserna om avdrag enligt a och b i fjärde stycket. Som ett alternativ till avdrag av de poster enligt a och b i fjärde stycket som försäkringsföretag innehar i kreditinsti- tut, värdepappersföretag och finansiella institut, får med- lemsstaterna tillåta att deras försäkringsföretag också tilläm- par metoderna 1, 2 eller 3 i bilaga I till och rådets direktiv /87/EG av om extra tillsyn över kreditinstitut, försäkringsföretag och värdepappersföretag i ett finansiellt konglomerat (******). Metod 1 (metod baserad på sammanställd redovisning) skall tillämpas endast om den behöriga myndigheten är säker på graden av samordnad förvaltning och intern kon- Europeiska unionens officiella tidning L 35/15 troll avseende de enheter som skall inbegripas i tillämp- ningsområdet för sammanställningen. Den valda metoden skall tillämpas konsekvent över tiden. För beräkningen av solvensmarginalen enligt detta direktiv får medlemsstaterna föreskriva att försäkringsföretag som är föremål för extra tillsyn enligt direktiv /78/EG eller direktiv /87/EG inte behöver dra ifrån poster enligt a och b i fjärde stycket i de kreditinstitut, värdepappersföre- tag, finansiella institut, försäkrings- eller återförsäkrings- företag eller försäkringsholdingbolag som ingår i den extra tillsynen. Med det avdrag av ägarintresse som anges i detta stycke menas här ägarintresse i den mening som avses i artikel 1 f i direktiv /78/EG. (*)EGT L 63, , s. 1. Direktivet senast ädrat genom och rådets direktiv /12/EG (EGT L 77, 20.3.2002, s. 11). (**)EGT L 330, 5.12.1998, s. 1. (***)EGT L 126, 26.5.2000, s. 1. Direktivet ändrat genom direktiv /28/EG (EGT L 275, 27.10.2000, s. 37). (****) EGT L 141, , s. 27. Direktivet senast ädrat genom och rådets direk- tiv 2000/64/EG (EGT L 290, 17.11.2000, s. 27). (*****) EGT L 141, , s. 1. Direktivet senast ädrat genom och rådets direk- tiv 98/33/EG (EGT L 204, 21.7.1998, s. 29). (******) EUT L 35, . Ändringar av direktiv /267/EEG Direktiv /267/EEG ändras på följande sätt: 1.Följande artikel skall läggas till: c)står under ägarkontroll av samma fysiska eller juridiska personer som har ägarkontrollen över ett försäkrings- företag som är auktoriserat i en annan medlemsstat. Samråd med den behöriga myndighet som ansvarar för tillsynen över kreditinstitut eller värdepappersföretag skall genomföras innan auktorisation beviljas för ett livför- säkringsföretag som a)är dotterföretag till ett kreditinstitut eller värdepappers- företag som är auktoriserat i gemenskapen, b)är dotterföretag till moderföretaget till ett kreditinstitut eller värdepappersföretag som är auktoriserat i gemen- skapen, eller c)står under ägarkontroll av samma fysiska eller juridiska personer som har ägarkontrollen över ett kreditinstitut eller värdepappersföretag som är auktoriserat i gemen- skapen. De relevanta behöriga myndigheter som avses i punk- terna 1 och 2 skall samråda med varandra särskilt när de bedömer aktieägarnas lämplighet och det goda anseendet och erfarenheten hos chefer som ingår i ledningen för en annan enhet i samma grupp. De skall till varandra över- lämna alla de uppgifter om aktieägarnas lämplighet och ledningens goda anseende och erfarenhet som är relevanta för övriga berörda behöriga myndigheter när det gäller att bevilja auktorisation samt fortlöpande bedöma efterlev- naden av uppställda verksamhetsvillkor.. 2.I artikel 18.2 skall följande stycken läggas till: Från den disponibla solvensmarginalen skall även följande avdrag göras: a)Ägarintressen som försäkringsföretaget har i Samråd med behöriga myndigheter i den andra berörda medlemsstaten skall genomföras innan auktorisa- tion beviljas för ett livförsäkringsföretag som a)är dotterföretag till ett försäkringsföretag som är aukto- riserat i en annan medlemsstat, b)är dotterföretag till moderföretaget till ett försäkrings- företag som är auktoriserat i en annan medlemsstat, eller försäkringsföretag i den mening som avses i artikel 6 i detta direktiv, artikel 6 i direktiv /239/EEG (*)eller artikel 1 b i Europaparlamen- tets och rådets direktiv /78/EG (**), återförsäkringsföretag i den mening som avses i artikel 1 c i direktiv /78/EG, försäkringsholdingbolag i den mening som avses i artikel 1 led i i direktiv /78/EG, L 35/16 Europeiska unionens officiella tidning kreditinstitut och finansiella institut i den mening som avses i artiklarna 1.1 och 1.5 i Europaparla- mentets och rådets direktiv /12/EG (***), värdepappersföretag och finansiella institut i den mening som avses i artikel 1.2 i direktiv /22/EEG (****) och i artiklarna 2.4 och 2.7 i direktiv /6/EEG (*****). b)Var och en av följande poster som ett försäkringsföre- tag innehar i de enheter som definierats under a i vilka det har ägarintresse: De instrument som avses i punkt 3. De instrument som avses i artikel 16.3 i direktiv /239/EEG. Fordringar med efterställd rätt till betalning och sådana instrument som avses i artikel 35 och arti- kel 36.3 i direktiv /12/EG. Om aktier i ett annat kreditinstitut, värdepappersföretag, finansiellt institut, försäkringsföretag, återförsäkringsföretag eller försäkringsholdingbolag innehas tillfälligt i syfte att ge finansiellt bistånd för att rekonstruera och rädda denna enhet, får den behöriga myndigheten bevilja undantag från bestämmelserna om avdrag enligt a och b i tredje stycket. Som ett alternativ till avdrag av de poster enligt a och b i tredje stycket som försäkringsföretag innehar i kreditinsti- tut, värdepappersföretag och finansiella institut, får med- lemsstaterna tillåta att deras försäkringsföretag också tilläm- par metoderna 1, 2 eller 3 i bilaga I i och rådets direktiv /87/EG av om extra tillsyn över kreditinstitut, försäkringsföretag och värdepappersföretag i ett finansiellt konglomerat (******). Metod 1 (metod baserad på sammanställd redovisning) skall endast tillämpas, om den behöriga myndigheten är säker på graden av samordnad förvaltning och intern kon- troll avseende de enheter som skall inbegripas i tillämp- ningsområdet för sammanställningen. Den valda metoden skall tillämpas konsekvent över tiden. För beräkningen av solvensmarginalen enligt detta direktiv får medlemsstaterna föreskriva att försäkringsföretag som är föremål för extra tillsyn enligt direktiv /78/EG eller enligt direktiv /87/EG inte behöver dra ifrån poster enligt a och b i tredje stycket i de kreditinstitut, värdepap- persföretag, finansiella institut, försäkrings- eller återförsäk- ringsföretag eller försäkringsholdingbolag som ingår i den extra tillsynen. Med det avdrag av ägarintresse som anges i denna punkt menas här ägarintresse i den mening som avses i artikel 1 f i direktiv /78/EG. (*)EGT L 228, , s. 3. ädrat genom och rådets direk- tiv 2002/13/EG (EGT L 77, 20.3.2002, s. 17). (**)EGT L 330, 5.12.1998, s. 1. (***)EGT L 126, 26.5.2000, s. 1. Direktivet senast ädrat genom och rådets direk- tiv 2000/28/EG (EGT L 275, 27.10.2000, s. 37). (****) EGT L 141, , s. 27. ädrat genom och rådets direk- tiv 2000/64/EG (EGT L 290, 17.11.2000, s. 27). (*****) EGT L 141, , s. 1. Direktivet senast ädrat genom och rådets direk- tiv 98/33/EG (EGT L 204, 21.7.1998, s. 29). (******) EUT L 35, . Ändring av direktiv /49/EEG Direktiv /49/EEG ändras på följande sätt: 1.I artikel 15 skall följande punkt införas: Om köparen av det innehav som avses i punkt 1 är ett försäkringsföretag, ett kreditinstitut eller ett värdepap- persföretag med auktorisation i en annan medlemsstat eller moderföretag till en sådan enhet, eller en fysisk eller juri- disk person som har ägarkontroll över en sådan enhet, och om det företag som köparen vill förvärva ett innehav i som resultat av detta förvärv skulle komma att bli ett dotterföre- tag till köparen eller hamna under dennas ägarkontroll, skall bedömningen av förvärvet föregås av ett sådant sam- råd som avses i artikel 12a i direktiv /239/EEG.. 2.Artikel 16.5c skall ersättas med följande: Denna artikel skall inte hindra en behörig myndig- het från att till centralbanker och andra organ med liknande funk- tion i egenskap av monetära myndigheter, i förekommande fall till andra myndigheter med ansvar för övervakning av betalningssystem, överföra uppgifter för att dessa skall kunna utföra sina uppgifter, och den skall inte heller hindra sådana myndig- heter eller organ från att vidarebefordra sådana uppgifter som de kan behöva enligt punkt 4. Uppgifter som erhålls i detta sammanhang skall omfattas av de bestämmelser om tystnadsplikt som fastställs i denna artikel.. Europeiska unionens officiella tidning L 35/17 Ändring av direktiv /96/EEG Direktiv /96/EEG skall ändras på följande sätt: 1.I artikel 14 skall följande punkt införas: Om köparen av det innehav som avses i punkt 1 är ett försäkringsföretag, ett kreditinstitut eller ett värdepap- persföretag med auktorisation i en annan medlemsstat eller moderföretag till en sådan enhet, eller en fysisk eller juri- disk person som har ägarkontroll över en sådan enhet, och om det företag som köparen vill förvärva ett innehav i som resultat av detta förvärv skulle komma att bli ett dotterföre- tag till köparen eller hamna under dennas ägarkontroll, skall bedömningen av förvärvet föregås av ett sådant sam- råd som avses i artikel 12a i direktiv /267/EEG.. 2.Artikel 15.5c skall ersättas med följande: Denna artikel skall inte hindra en behörig myndig- het från att till centralbanker och andra organ med liknande funk- tion i egenskap av monetära myndigheter, i förekommande fall till andra myndigheter med ansvar för övervakning av betalningssystem, överföra uppgifter för att dessa skall kunna utföra sina uppgifter, och den skall inte heller hindra sådana myndig- heter eller organ från att vidarebefordra sådana uppgifter som de kan behöva enligt punkt 4. Uppgifter som erhålls i detta sammanhang skall omfattas av de bestämmelser om tystnadsplikt som fastställs i denna artikel.. Ändring av direktiv /6/EEG I artikel 7.3 i direktiv /6/EEG skall första och andra streck- satsen ersättas med följande text: finansiellt holdingföretag: ett finansiellt institut vars dotterfö- retag antingen uteslutande eller huvudsakligen är värdepap- persföretag eller andra finansiella institut av vilka åtmins- tone ett är ett värdepappersföretag, vilket inte är ett finan- siellt holdingföretag med blandad verksamhet i den mening som avses i och rådets direktiv /87/EG av om extra tillsyn över kreditinstitut, försäkringsföretag och värdepappers- företag i ett finansiellt konglomerat (*). holdingföretag med blandad verksamhet: ett moderföretag som inte utgör ett finansiellt holdingföretag, ett värdepappers- företag eller ett blandat finansiellt holdingföretag i den mening som avses i direktiv /87/EG, bland vars dot- terföretag det finns minst ett värdepappersföretag. (*)EUT L 35, . Ändringar av direktiv /22/EEG Direktiv /22/EEG ändras på följande sätt: 1.I artikel 6 skall följande stycken läggas till: Samråd med den behöriga myndighet i en berörd med- lemsstat som har ansvar för tillsynen över kreditinstitut eller försäkringsföretag skall genomföras innan auktorisa- tion beviljas för ett värdepappersföretag som a)är dotterföretag till ett kreditinstitut eller försäkrings- företag som är auktoriserat i gemenskapen, b)är dotterföretag till moderföretaget till ett kreditinstitut eller försäkringsföretag som är auktoriserat i gemenska- pen, eller c)står under ägarkontroll av samma fysiska eller juridiska personer som har ägarkontrollen över ett kreditinstitut eller ett försäkringsföretag som är auktoriserat i gemen- skapen. De relevanta behöriga myndigheter som avses i första och andra stycket skall samråda med varandra särskilt när de bedömer aktieägarnas lämplighet och det goda anseendet och erfarenheten hos chefer som ingår i ledningen för en annan enhet i samma grupp. De skall till varandra över- lämna alla de uppgifter om aktieägarnas lämplighet och ledningens goda anseende och erfarenhet som är relevanta för övriga berörda behöriga myndigheter när det gäller att bevilja auktorisation samt fortlöpande bedöma efterlev- naden av uppställda verksamhetsvillkor.. 2.Artikel 9.2 skall ersättas med följande: