prop · GT0345 · 2006-03-02 00:00:00 — 1.det inte följer av artikel 10.2 a och b iiii i konglomeratdirektivet att någon behörig myndighet är samordnare och om ett institut eller ett försäkringsföretag har den största balansomslutningen inom den största sektorn, eller 2.inspektionen tillsammans med övriga relevanta behöriga myndig- heter kommer överens om det i enlighet med bestämmelserna i 3 §. När enligt första stycket eller andra stycket 1 skall vara samordnare, får inspektionen tillsammans med övriga relevanta behöriga myndigheter komma överens om att en annan behörig myndig- het inom EES än inspektionen skall utses till samordnare. Finansinspek- tionen får ingå en sådan överenskommelse, om det är olämpligt att in- spektionen utses till samordnare med hänsyn till det finansiella konglo- meratets struktur och den relativa betydelsen av konglomeratets verk- samhet i olika länder. 3 § Om det skulle vara olämpligt med hänsyn till det finansiella konglo- meratets struktur och den relativa betydelsen av dess verksamhet i olika länder att samordnare för det finansiella konglomeratet utses enligt de grunder som anges i artikel 10.2 i konglomeratdirektivet, får komma överens med övriga relevanta behöriga myndigheter om att inspektionen eller någon annan behörig myndighet skall vara samordnare för det finansiella konglomeratet. I ett sådant fall skall det finansiella konglomeratet ges tillfälle att yttra sig innan och de övriga relevanta behöriga myndigheterna ingår överenskommelsen. 4 § När är samordnare skall inspektionen fatta beslut i frågor som gäller om 1.det finns ett finansiellt konglomerat enligt 2 kap. 16 §§, 2.bestämmelserna i denna lag skall tillämpas på ett institut eller ett försäkringsföretag enligt 3 kap. 3 §, 3.ett finansiellt konglomerat skall upphöra att vara ett finansiellt konglomerat, och 4.bestämmelserna i 3 kap. 3 § inte längre skall tillämpas på ett institut eller ett försäkringsföretag. 5 § När har fattat ett beslut enligt 4 § 1 eller 2 skall inspektionen lämna en underrättelse om beslutet och om att inspektionen är samordnare. En sådan underrättelse skall lämnas till det moderföretag som finns i toppen av ett konglomerat eller, om det inte finns något moderföretag, det reglerade företag som har den största balansomslutningen inom den största sektorn. Den information som anges i första stycket skall också lämnas till 1.behöriga myndigheter som auktoriserat reglerade företag i konglomeratet och behöriga myndigheter i det land inom EES där det blandade finansiella holdingföretaget har sitt huvudkontor, och 2.Europeiska gemenskapernas kommission. 6 § När beslut enligt 4 § 1 eller 2 har vunnit laga kraft eller när en relevant behörig myndighet i ett annat land inom EES har lämnat en underrättelse enligt artikel 4.2 i konglomeratdirektivet, står företagen i det finansiella konglomeratet under särskild tillsyn enligt bestämmelserna i 57 kap. 1 § Bestämmelserna i 36, 8 och 1012 §§ samt 14 § första stycket gäller bara när är samordnare för ett finansiellt konglomerat. 2 § För ett finansiellt konglomerat skall det finnas en kapitalbas som uppfyller ett för finansiella konglomerat särskilt kapitalkrav. Institut och försäkringsföretag som ingår i ett finansiellt konglomerat skall ha en kapitalbas som är tillräckligt stor med hänsyn till kapital- kravet för det finansiella konglomeratet. 3 § Kapitalbasen och kapitalkravet för ett finansiellt konglomerat skall beräknas på grundval av sektorsbestämmelserna om hur kapitalbasen och 4 § Om det i toppen av ett finansiellt konglomerat finns ett institut eller ett försäkringsföretag, skall kapitalbasen och kapitalkravet för det finan- siella konglomeratet beräknas enligt sammanläggnings- och avräk- ningsmetoden (metod 2 enligt bilaga I till konglomeratdirektivet). det finns skäl, får kapitalbasen och kapitalkravet i stället beräknas enligt konsolideringsmetoden (metod 1 enligt bilaga I till konglomerat- direktivet) eller enligt en kombination av de angivna metoderna. Första stycket skall tillämpas även i fråga om andra finansiella konglomerat än sådana som har ett institut eller ett försäkringsföretag i toppen om är den enda relevanta behöriga 5 § I andra fall än som avses i 4 § skall , efter att ha hört övriga relevanta behöriga myndigheter och det finansiella konglo- meratet, besluta vilken av följande metoder som skall användas för beräkning av kapitalbasen och kapitalkravet för det finansiella konglo- meratet: 1.sammanläggnings- och avräkningsmetoden, 3.kravavräkningsmetoden (metod 3 enligt bilaga I till konglomeratdirektivet), eller 4.en kombination av dessa metoder. 6 § skall besluta om undantag för ett företag som ingår i ett finansiellt konglomerat från beräkningen av kapitalbasen och kapitalkravet för konglomeratet om 1.företaget är beläget i ett land utanför EES där det finns rättsliga hin- der för att överföra nödvändig information om företaget, 2.företaget har försumbar betydelse med hänsyn till syftet med den särskilda tillsynen över finansiella konglomerat, eller 3.det skulle vara olämpligt eller missvisande att låta företaget omfattas av beräkningen med hänsyn till syftet med den särskilda tillsynen över finansiella konglomerat. När bestämmelsen i första stycket 2 är tillämplig på flera företag, får undantag inte beslutas, om de tillsammans inte har försumbar betydelse med hänsyn till syftet med den särskilda tillsynen över finansiella konglomerat. Innan beslutar att med stöd av första stycket 3 un- danta ett företag från beräkningen, skall inspektionen höra de andra rele- vanta behöriga myndigheterna. Detta krävs inte i brådskande fall. Om med stöd av första stycket 2 eller 3 undantar ett institut eller ett försäkringsföretag från beräkningen, skall det företag som finns i toppen av konglomeratet, på begäran av , lämna upplysningar som inspektionen behöver för sin tillsyn över institutet eller försäkringsföretaget. 7 § Ett företag i ett finansiellt konglomerat får inte vara exponerat för så stora finansiella eller andra risker att solvensen eller den finansiella ställ- ningen hos ett reglerat företag som ingår i det finansiella konglomeratet hotas (riskkoncentration). 8 § Om ett blandat finansiellt holdingföretag finns i toppen av ett finan- siellt konglomerat, vars största sektor är bank- och värdepapperssektorn, gäller bestämmelserna om stora exponeringar i 5 kap. lagen (1994:2004) om kapitaltäckning och stora exponeringar för kreditinstitut och värde- pappersbolag för samtliga företag som tillhör den sektorn och för det blandade finansiella holdingföretaget. 9 § Interna transaktioner får inte hota solvensen eller den finansiella ställningen hos ett reglerat företag inom ett finansiellt konglomerat. Med en intern transaktion avses en transaktion genom vilken ett regle- rat företag inom ett finansiellt konglomerat direkt eller indirekt anlitar ett annat företag inom samma konglomerat eller en fysisk eller juridisk person som har nära förbindelser med företag i konglomeratet för att uppfylla en skyldighet, oavsett om den följer av avtal eller förutsätter betalning. 10 § Den kapitalbas och det kapitalkrav som enligt denna lag gäller för ett finansiellt konglomerat skall beräknas fortlöpande. Resultatet av be- räkningarna och väsentliga uppgifter som ligger till grund för dem skall regelbundet rapporteras till . 11 § Riskkoncentrationer och interna transaktioner som är betydande och av visst slag, skall regelbundet rapporteras till . Vilka dessa är skall beslutas av för varje enskilt konglomerat. Inspektionen skall , i fråga om vilka transaktioner och riskkoncentrationer som är betydande, ha hört övriga relevanta behöriga myndigheter och det finansiella konglomeratet, samt, i fråga om vilka slag av riskkoncentrationer och interna transaktioner som skall rapporteras, ha hört övriga relevanta behöriga myndigheter. 12 § När ett reglerat företag hemmahörande inom EES finns i toppen av det finansiella konglomeratet, skall rapporteringen enligt 10 och 11 §§ göras av det företaget. I andra fall skall rapporten lämnas av det blandade finansiella hol- dingföretaget i det finansiella konglomeratet eller det institut eller försäk- ringsföretag i konglomeratet som i ett enskilt fall beslutar efter att ha hört de övriga relevanta behöriga myndigheterna och konglomeratet. System för riskhantering och rutiner för intern kontroll 13 § Institut och försäkringsföretag som ingår i ett finansiellt konglome- rat skall ha system för riskhantering och rutiner för intern kontroll som är betryggande med hänsyn till konglomeratets samlade risksituation. 14 § Institut, försäkringsföretag och blandade finansiella holdingföretag med huvudkontor i som enligt 12 § ansvarar för rapporteringen till skall ha nödvändiga rutiner för intern kontroll för att kunna ta fram uppgifter som kan vara av betydelse för tillsynen över det finansiella konglomeratet. Om ett institut, ett försäkringsföretag eller ett blandat finansiellt hol- dingföretag med huvudkontor i ansvarar för ett finansiellt kon- glomerats rapportering till en utländsk behörig myndighet som är sam- ordnare av tillsynen över konglomeratet, skall företaget ha sådana rutiner för intern kontroll som anges i första stycket. 15 § Ett företag som ingår i ett finansiellt konglomerat skall till det före- tag som enligt 12 § ansvarar för rapporteringen till eller till det företag som enligt 14 § andra stycket ansvarar för rapporte- ringen till en utländsk behörig myndighet som är samordnare lämna de uppgifter som detta företag behöver för att fullgöra rapporteringsskyldigheten. Första stycket gäller även ett svenskt företag i förhållande till ett sådant företag inom EES som skall upprätta och lämna en rapport enligt offentlig reglering som bygger på konglomeratdirektivet. Ledningen i ett blandat finansiellt holdingföretag 16 § I ett blandat finansiellt holdingföretag skall den som ingår i ledningen för holdingföretaget ha tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av företaget och även i övrigt vara lämplig för en sådan uppgift. 1 § övervakar att denna lag följs. I fråga om tillsynen över institut och försäkringsföretag gäller det som är föreskrivet i sektorsbestämmelserna, om inte annat följer av denna lag. Överenskommelser med utländska relevanta behöriga myndigheter 2 § Innan fattar ett beslut med stöd av någon av bestämmelserna i 2 kap. 5 och 6 §§, 8 § tredje stycket och 9 § samt 3 kap. 3 och 4 §§, skall inspektionen ha kommit överens med övriga relevanta behöriga myndigheter om innehållet i beslutet. skall på begäran av ett företag som ingår i Prop. 2005/06:45 konglomeratet besluta om förutsättningarna i de nämnda bestämmelserna Bilaga 7 skall underrätta övriga berörda behöriga myndig- heter om ett beslut enligt 3 kap. 4 §. 3 § Ett företag som ingår i ett finansiellt konglomerat skall lämna de upplysningar om sin verksamhet och därmed sammanhängande omständigheter som inspektionen begär för tillsynen över konglomeratet. Om företaget inte lämnar upplysningarna till , får inspektionen förelägga företaget att göra det. Undersökning hos ett blandat finansiellt holdingföretag 4 § får genomföra en undersökning hos ett svenskt blandat finansiellt holdingföretag som enligt 5 kap. 12 § skall rapportera till inspektionen, om det behövs för tillsynen av det finansiella konglomerat som holdingföretaget ingår i. Samarbete och utbyte av information med behöriga myndigheter 5 § skall i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med utländska behöriga myndigheter i den utsträckning som följer av konglomeratdirektivet. 6 § skall inom ramen för sin befogenhet, efter be- gäran från en behörig myndighet i ett annat land inom EES, lämna eller kontrollera information som behövs för att den utländska myndigheten skall kunna utöva sin tillsyn enligt konglomeratdirektivet. Den utländska myndigheten får närvara vid en kontroll som utförs av . 7 § En styrelseledamot eller annan befattningshavare hos ett försäkrings- företag eller ett blandat finansiellt holdingföretag som vid fullgörandet av skyldigheter enligt denna lag får kunskap om affärsförhållanden hos ett annat företag inom samma finansiella konglomerat, får inte obehörigen röja vad han eller hon fått veta och inte heller utnyttja kunskapen i strid med det företagets intresse. 8 § Ett försäkringsföretag och ett blandat finansiellt holdingföretag är skyldigt att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget, om det under en utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledare eller om det i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol begärs av åklagare. 9 § Den undersökningsledare eller åklagare som begär uppgifter enligt 8 § får förordna att företaget samt dess styrelseledamöter och anställda inte får röja för kunden eller för någon utomstående att uppgifter har lämnats enligt 8 § eller att det pågår en förundersökning eller ett ärende om rättslig hjälp i brottmål. Ett sådant förbud får meddelas om det krävs för att en utredning om brott inte skall äventyras eller för att uppfylla en internationell överenskommelse som är bindande för . Förbudet skall vara tidsbegränsat, med möjlighet till förlängning, och får inte avse än vad som är motiverat med hänsyn till syftet med förbudet. I ett ärende om rättslig hjälp i brottmål får dock förbudet tidsbegränsas endast om den stat eller mellanfolkliga domstol som ansökt om rättslig hjälp samtycker till detta. Om ett förbud är motiverat med hänsyn till syftet med förbudet, skall undersökningsledaren eller åklagaren besluta att förordnandet skall upphöra. 10 § Ett institut eller ett försäkringsföretag som står under tillsyn enligt denna lag skall bekosta verksamhet med årliga av- gifter. Om vid tillsynen enligt denna lag behöver anlita någon med särskild fackkunskap för bedömning av en viss fråga, skall kostnaden för detta betalas av det institut eller det försäkringsföretag som tillsynen avser. Överträdelser av denna lag 1 § Om ett institut eller ett försäkringsföretag inom ett finansiellt kon- glomerat inte uppfyller de krav som anges i 5 kap. eller om kraven är uppfyllda men solvensen eller den finansiella ställningen hos ett reglerat företag inom konglomeratet är hotad, skall förelägga det företag som enligt 5 kap. 12 § skall rapportera att vidta åtgärder för att rätta till förhållandet. Om ett institut eller ett försäkringsföretag bryter mot denna lag, gäller dessutom det som föreskrivs i sektorsbestämmelserna. 2 § skall, i egenskap av samordnare, förelägga ett blandat finansiellt holdingföretag att vidta åtgärder för att göra rättelse om holdingföretaget eller dess ledning inte uppfyller de krav som ställs på det enligt denna lag. 3 § Om , i egenskap av samordnare, bedömer att ett reglerat företag som hör hemma i ett annat land inom EES inte uppfyller de krav som ställs på det enligt denna lag eller om kraven är uppfyllda men det reglerade företagets solvens eller finansiella ställning ändå är hotad, skall inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i det 4 § Om ett institut, ett försäkringsföretag eller ett blandat finansiellt hol- dingföretag med huvudkontor i inte lämnar de upplysningar som föreskrivits med stöd av 9 kap. 1 § 6 och 7, får besluta att företaget skall betala en förseningsavgift med högst 100 000 Avgiften tillfaller staten. 5 § Förseningsavgiften skall betalas till inom trettio dagar efter det att beslutet om den vunnit laga kraft eller den som anges i beslutet. 6 § beslut att ta ut förseningsavgift får verkställas utan föregående dom eller utslag, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 5 §. 7 § Om förseningsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 5 §, skall lämna den obetalda avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. 8 § En förseningsavgift faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett från det att beslutet vann laga kraft. 9 § Om meddelar föreläggande enligt denna lag, får inspektionen förelägga vite. 8 kap. Moderföretag utanför EES 1 § När moderföretaget till ett institut eller ett försäkringsföretag är ett reglerat företag eller ett blandat finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES gäller 24 §§, om enligt bestämmelserna i 4 kap. 2 § första stycket eller andra stycket 1 skulle ha Vid bedömningen av om inspektionen skulle ha varit samordnare skall det bortses från den del av toppen av gruppen som ligger utanför EES. 2 § skall kontrollera om den tillsyn som utövas av tillsynsmyndigheten i tredje land är likvärdig med den särskilda tillsyn över finansiella konglomerat som föreskrivs i konglomeratdirektivet. är skyldig att utföra en sådan kontroll på begäran av moderföretaget eller av något av de reglerade företag i konglomeratet som auktoriserats inom EES. Innan tar ställning till om tillsynen är likvärdig, skall inspektionen höra övriga relevanta behöriga myndigheter. Inspek- tionen skall också ha frågat konglomerat om råd. 3 § När en tillsynsmyndighet utanför EES utövar tillsyn över ett finansiellt konglomerat som bedömts likvärdig, gäller 5 kap. 2 § andra stycket samt 5 kap. 7 och 9 §§ för institut och försäkringsföretag som ingår i konglomeratet. 4 § Om tillsynen har bedömts inte vara likvärdig, skall besluta att bestämmelserna i denna lag skall tillämpas på konglomeratet på samma sätt som om företaget i toppen av konglomeratet hade haft sitt huvudkontor inom EES. Efter att ha hört övriga relevanta behöriga myndigheter får i stället besluta att använda sig av andra tillsynsmetoder som säkerställer att tillsynen över de reglerade företagen i det finansiella konglomeratet är tillräcklig. Inspektionen får därvid förelägga en ägare som har ett bestämmande inflytande över institutet eller försäkringsföretaget att inrätta ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor inom EES. Inspektionen får då besluta att bestämmelserna i denna lag skall tillämpas på de reglerade företagen i det finansiella konglomerat som leds av detta holdingföretag. skall underrätta det finansiella konglomeratet, berörda behöriga myndigheter och Europeiska gemenskapernas kommission när sådana tillsynsmetoder som anges i andra stycket används. 1 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får med- dela föreskrifter om 1. hur balansomslutningen och kapitalkraven skall beräknas enligt 2 kap. 24 §§, 2. de närmare förutsättningarna för att tillämpa bestämmelsen i 3 kap. 4 §, 3. hur kapitalbasen och kapitalkraven skall beräknas enligt 5 kap. 3 4.hur riskkoncentrationer enligt 5 kap. 7 § skall värderas, 5.hur interna transaktioner enligt 5 kap. 9 § skall värderas, 6. innehållet, omfattningen och fullgörandet av rapporteringen enligt 5 kap. 10 §, 7.beskrivningen av sådana riskkoncentrationer och interna transaktioner som skall rapporteras enligt 5 kap. 11 § och fullgörandet av denna rapportering, 8.kraven på system för riskhantering och rutiner för intern kontroll enligt 5 kap. 13 och 14 §§. 2 § Regeringen får meddela föreskrifter om sådana avgifter för tillsyn som avses i 6 kap. 10 § första stycket. 1 § beslut enligt denna lag får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. får bestämma att beslut om föreläggande skall 2 § Till böter döms den som uppsåtligen eller av grov oaktsamhet bryter mot ett meddelandeförbud enligt 6 kap. 9 §. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i lagen (1972:262) om understödsföreningar Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1972:262) om understödsföre- ningar dels att 26 a och 26 b §§ skall ha följande lydelse, dels att det i lagen skall införas tre nya paragrafer, 26 i26 k §§, samt närmast före dessa tre nya rubriker av följande lydelse. denna lag består av en understöds- denna lag består av en understöds- eller intresseföretag som är försäk- 1. dess dotterföretag eller intres- seföretag som är försäkrings- vilka understödsföreningen har en gemensam eller i huvudsak ge- I fråga om vad som är dotter- I fråga om vad som är dotter- företag och intresseföretag tilläm- företag och intresseföretag tilläm- pas 1 kap. 9, 1 kap. 9, (1982:713). Vad som föreskrivs i (1982:713). Vad som föreskrivs i fråga om intresseföretag skall vid fråga om intresseföretag skall vid samt 26 b och 26 e §§ även gälla samt 26 b och 26 e §§ även gälla företag som inte är ett dotterföre- företag som inte är ett dotterföre- tag eller intresseföretag, om inne- havet direkt eller indirekt uppgår ägandet i företaget direkt eller till eller mer av rös- indirekt uppgår till minst 20 terna eller kapitalet. procent av kapitalet eller av 26 a § första stycket omfattar även 26 a § första stycket omfattar även terföretag och intresseföretag. 2. andra företag med vilka un- derstödsföreningen har en gemen- sam eller i huvudsak gemensam ledning. 1Senaste lydelse 2000:624. 2Senaste lydelse 2000:624. Ett företag som avses i 26 h § är skyldigt att lämna ut uppgifter om enskildas förbindelser med före- taget, om det under en utredning enligt bestämmelserna om förun- dersökning i brottmål begärs av undersökningsledare eller om det i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol begärs av åklagare. Den undersökningsledare eller åklagare som begär uppgifter en- ligt 26 i § får förordna att företa- get samt dess styrelseledamöter och anställda inte får röja för kunden eller för någon utomstående att uppgifter har lämnats enligt 26 i § eller att det pågår en förundersökning eller ett ärende om rättslig hjälp i brottmål. Ett sådant förbud får meddelas om det krävs för att en utredning om brott inte skall äventyras eller för att uppfylla en internationell överenskommelse som är bindande för . Förbudet skall vara tidsbegränsat, med möjlighet till förlängning, och får inte avse än vad som är motiverat med hänsyn till syftet med förbudet. I ett ärende om rättslig hjälp i brottmål får dock förbudet tidsbegränsas endast om den stat eller mellanfolkliga domstol som ansökt om rättslig hjälp samtycker till detta. Om ett förbud är åklagaren besluta att förordnandet skall upphöra. Till böter döms den som uppsåt- ligen eller av grov oaktsamhet bryter mot ett meddelandeförbud enligt 26 j §. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (1982:713) Härigenom föreskrivs i fråga om försäkringsrörelselagen (1982:713)1 dels att 1 kap. 8 a , 9 c och 9 e §§, 2 kap. 3 §, 3 kap. 2 och 2 d §§, 7 a kap. 1, 2 och 4 §§ samt 19 kap. 4 § skall ha följande lydelse, dels att det i lagen skall införas åtta nya paragrafer, 2 kap. 4 §, 3 kap. §, 7 kap. 24 a §, 7 a kap. 9 a och 10 a 10 c §§ samt 19 kap. 11 h §, samt fyra nya rubriker närmast före 7 a kap. 9 a och 10 a10 c §§ av följande lydelse. Ett försäkringsbolag skall, ut- Ett försäkringsbolag skall, ut- över tillgångar motsvarande för- över tillgångar motsvarande för- ligt 7 kap. 1 §, 7 kap. 1 §, ha en tillräcklig kapitalbas. ha en tillräcklig kapitalbas. stämmelser om vilka poster kapi- stämmelser om vilka poster kapi- talbasen får omfatta finns i 7 kap. talbasen får omfatta och om av- 22 § och 26 § fjärde stycket för räkning från den finns i 7 kap. 22 livförsäkringsrörelse och i 7 kap. och 24 a §§ och 26 § fjärde stycket 24 § för skadeförsäkringsrörelse. 7 kap. 24 §, 24 a § och 27 § fjärde Vid utövandet av verksamheten skall kapitalbasen minst uppgå till en nivå som beräknas med utgångspunkt i verksamhetens art och omfattning (solvensmarginalen) enligt bestämmelserna i 7 kap. 23 § för livförsäk- ringsrörelse och i 7 kap. 25 § för skadeförsäkringsrörelse. Dock skall kapitalbasen aldrig vara mindre än det garantibelopp som anges i 7 kap. 26 § för livförsäkringsrörelse och i 7 kap. 27 § för skadeförsäkrings- rörelse. När ett försäkringsbolag bildas skall kapitalbasen minst uppgå till garantibeloppet.