sou · GSB3101 · 2005-01-01 00:00:00 — En utländsk försäkringsgivare och ett utländskt tjänstepen- sionsinstitut skall i sin verksam- het i följa svensk lag och svenska myndigheters beslut och föreskrifter samt svara inför svensk domstol. I denna lag avses med 1.EES-försäkringsgivare: utländsk försäkringsgivare vars hem- land hör till Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) och vars verksamhet inom EES står under finansiell tillsyn endast av den behöriga myndigheten i hemlandet, 2.försäkringsgivare från tredje land: annan utländsk för- säkringsgivare än EES-försäkringsgivare som enligt sitt hemlands lag är en juridisk person, 3.utländskt tjänstepensions- institut: utländskt institut som utan att vara försäkringsgivare enligt denna lag omfattas av och rådets direktiv /41/EG av om verksamhet i och tillsyn över tjänstepensionsinsti- tut, 3. hemland: det land där 4. hemland: det land där för- säkringsgivaren eller det ut- och, när det gäller försäk- ringsgivaren i en försäkrings- har sitt säte och, när det gäller försäkringsgivaren i en försäk- som enligt lag eller annan som enligt lag eller annan för- fattning har behörighet att ut- säkringsgivare eller försäkrings- givare från tredje land. Bestämmelserna i 2 och 3 kap. i denna lag tillämpas på EES- försäkringsgivare och bestäm- melserna i 4 7 kap. på försäk- ringsgivare från tredje land. Be- stämmelserna i 8 10 kap. gäller både EES-försäkringsgivare och försäkringsgivare från tredje land. ringsgivare, utländskt tjänste- pensionsinstitut eller försäk- ringsgivare från tredje land. Bestämmelserna i 2 och 3 kap. i denna lag tillämpas på EES- försäkringsgivare och bestäm- melserna i 4 7 kap. på försäk- ringsgivare från tredje land. Be- stämmelserna i 8 10 kap. gäller både EES-försäkringsgivare och försäkringsgivare från tredje land. Bestämmelserna i 3 a och 3 b kap. tillämpas på utländska tjänstepensionsinstitut. Även 10 kap. gäller sådana institut. Med gränsöverskridande verksamhet avses i denna lag att en EES- försäkringsgivare från ett utländskt driftsställe meddelar försäk- ring, utan förmedling av en sekundäretablering eller ett dotterbolag här i landet, avseende en risk som är belägen i eller ett åtagande som skall fullgöras här i enlighet med 1 kap. 7 §. I 3 a kap. avses med gräns- överskridande verksamhet att ett utländskt tjänstepensionsinstitut från ett utländskt driftställe, utan förmedling av en generalagent eller filial eller ett dotterbolag i , ingår avtal om tjänste- pension som skall fullgöras här. skall anses vara det land där avtalet skall fullgöras om den, som i egenskap av arbetsgivare eller egenföretagare skall göra in- betalningar till det utländska tjänstepensionsinstitutet, har det etableringsställe som tjänstepen- sionerna har samband med i . En EES-försäkringsgivare som i sitt hemland har tillstånd att driva försäkringsrörelse får bedriva verksamhet i 1.från en sekundäretablering här i landet med början efter det att från den behöriga myn- digheten i försäkringsgivarens hemland tagit emot en underrättelse med sådant innehåll som anges i 2 § eller , om medger att verksamheten får påbörjas, 2.genom gränsöverskridande verksamhet, så snart Finans- inspektionen från den behöriga myndigheten i försäkringsgivarens hemland tagit emot en underrättelse med sådant innehåll som anges För verksamhet i av- seende försäkringar som anges i 1 kap. 3 § femte stycket för- säkringsrörelselagen (1982:713) (tjänstepensionsförsäkringar) skall i stället för första stycket gälla följande. Verksamheten får in- ledas så snart försäkringsgivaren tagit emot sådana uppgifter från som avses i 3 kap. 2 § tredje stycket första meningen, dock senast två måna- der efter det att inspektionen från den behöriga myndigheten i för- säkringsgivarens hemland tagit emot en underrättelse med sådant innehåll som anges i 2 eller 3 §. En underrättelse enligt 1 § 1 om sekundäretablering skall inne- hålla 1.uppgifter om sekundäretableringens adress och om vem som skall vara dess företrädare, 2.en plan över den tilltänkta verksamheten där det framgår hur etableringen är organiserad och vilket slags försäkringsrörelse som skall drivas där, och 3. ett intyg utfärdat av hemlandsmyndigheten om EES-för- säkringsgivarens kapitalbas. Avser verksamheten tjänste- pensionsförsäkring, skall under- rättelsen enligt första stycket även innehålla uppgift om 1. den som i egenskap av arbetsgivare eller egenföretagare skall betala försäkringspremierna och 2. det huvudsakliga innehållet i de överenskommelser som skall ligga till grund för försäkringarna. För verksamhet rörande försäkringar som avses i 2 kap. 3 a § första stycket 10 försäkringsrörelselagen (1982:713) (motorfor- donsansvar) och som inte uteslutande gäller försäkring av fraktförares ansvar skall underrättelsen enligt första stycket dessutom innehålla en försäkran att EES-försäkringsgivaren är att ändra sin verksamhet i fråga att ändra sin verksamhet i fråga om förhållanden som anges i om förhållanden som anges i första stycket 1 och 2, får änd- första stycket 1 och 2 och andra ringen göras tidigast en månad stycket, får ändringen göras tidi- efter det att försäkringsgivaren gast efter det att pensionsförsäkring skall inledas, skall dock bestämmelserna i 1 § andra stycket tillämpas. En underrättelse enligt 1 § 2 om gränsöverskridande verksamhet skall innehålla 1. uppgifter om vilket eller vilka slag av risker eller åtaganden försäkringarna skall täcka, och 2. ett intyg utfärdat av hemlandsmyndigheten om a)försäkringsgivarens kapitalbas, och b)de försäkringsklasser försäkringsgivarens koncession om- Avser verksamheten tjänste- pensionsförsäkring, skall under- rättelsen enligt första stycket även innehålla uppgift om 1.den som i egenskap av arbetsgivare eller egenföretagare skall betala försäkringspremierna och 2.det huvudsakliga innehållet i de överenskommelser som skall ligga till grund för försäkringarna. För verksamhet rörande försäkringar som avses i 2 kap. 3 a § första stycket 10 i försäkringsrörelselagen (1982:713) (motor- fordonsansvar) och som inte uteslutande gäller försäkring av fraktförares ansvar skall underrättelsen dessutom innehålla 1.uppgifter om vem som är försäkringsgivarens representant enligt 5 § trafikskadelagen (1975:1410), och 2.en försäkran att försäkringsgivaren är medlem i . att ändra sin verksamhet i fråga att ändra sin verksamhet i fråga om förhållanden som anges i om förhållanden som anges i första och andra styckena, får första och andra styckena, får månad efter det att Finans- månad efter det att Finans- innebär att verksamhet avseende ledas, skall dock bestämmelserna i 1 § andra stycket tillämpas. skall, i samarbete med den behöriga myndigheten i försäkringsgivarens hemland, utöva tillsyn över att EES-försäkringsgivaren bedriver sin verksamhet i i enlighet med denna lag och andra författningar som reglerar försäk- ringsgivarens näringsverksamhet. skall lämna uppgifter till de behöriga myn- digheterna i EES-försäkringsgivares hemländer, om dessa myndig- heter behöver uppgifterna för sin tillsyn över försäkringsgivares verksamheter, samt i övrigt ha ett nära samarbete med dessa myndigheter. Avser EES-försäkringsgivarens verksamhet i tjänste- pensionsförsäkring, skall Finans- inspektionen, om det behövs, senast efter det att inspektionen tagit emot en under- rättelse enligt 2 kap. 2 eller 3 § till den behöriga myndigheten i EES- försäkringsgivarens hemland läm- na uppgifter om sådana bestäm- melser som avses i första stycket. skall när för- säkringsgivaren påbörjat sin verk- samhet här i landet underrätta den myndigheten om väsentliga ändringar i de bestämmelserna. Om en EES-försäkringsgivare överträder denna lag eller en föreskrift som har meddelats med stöd av denna lag eller på annat sätt visar sig olämplig att driva verksamhet här, får Finans- inspektionen förelägga försäkringsgivaren att vidta rättelse. Om försäkringsgivaren inte följer föreläggandet skall inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i försäkringsgivarens hemland. Om överträdelsen skett i verk- samhet avseende tjänstepensions- försäkring, gäller i stället för första stycket att Finansinspek- tionen genast skall underrätta den behöriga myndigheten i försäk- ringsgivarens hemland. Om rättelse ändå inte sker, får förbjuda försäkringsgivaren att fortsätta sin marknadsföring och att ingå nya försäkringsavtal om risker som är belägna här i landet eller, när det gäller livförsäkring, om försäkringsåtaganden som skall fullgöras här i landet. Innan ett förbud meddelas skall inspektionen under- rätta den behöriga myndigheten i försäkringsgivarens hemland. I brådskande fall får Finans- I brådskande fall får Finans- inspektionen, utan att den inspektionen, utan att den rättats, vidta åtgärder som anges rättats, vidta åtgärder som anges i andra stycket för att hindra i tredje stycket för att hindra ytterligare överträdelser i verk- samhet som inte avser tjänstepen- får i brådskande fall, och utan att den utländska behöriga myndigheten underrättats, även förordna ett ombud att på försäkringsgivarens vägnar ta emot stämning och i övrigt företräda denne när det gäller redan meddelade försäkringar. Inspektionen skall genast införa kungörelse enligt 10 kap. 1 § 1 om förordnandet. Till dess att en sådan kungörelse har införts får en försäkringstagare, om försäkringsgivaren inte är en försäkrings- sammanslutning, sätta in förfallna försäkringspremier hos inspek- tionen med samma verkan som om de har betalats till för- säkringsgivaren. 3 a kap. Rätt att driva verk- samhet i m.m. Ett utländskt tjänstepensions- institut, som i sitt hemland har tillstånd att bedriva tjänstepen- sionsverksamhet eller är registre- rat för sådan verksamhet, får bedriva gränsöverskridande verk- samhet i så snart institutet tagit emot sådana uppgifter från som avses i 3 b kap. 2 § tredje stycket första meningen, dock senast två måna- der efter det att inspektionen från den behöriga myndigheten i insti- tutets hemland tagit emot en underrättelse med sådant innehåll som anges i 2 §. En underrättelse enligt 1 § skall innehålla uppgift om 1. den som i egenskap av arbetsgivare eller egenföretagare skall göra inbetalningar till det utländska tjänstepensionsinstitu- tet och 2. det huvudsakliga innehållet i de överenskommelser som skall ligga till grund för tryggandet. Om det utländska tjänstepen- sionsinstitutet avser att ändra sin verksamhet i fråga om förhållan- den som anges i första stycket, får ändringen göras tidigast efter det att Finansinspek- tionen underrättats om ändringen av den behöriga myndigheten i institutets hemland. De personer, vilkas pensioner tryggas av ett utländskt tjänste- pensionsinstitut, skall ges erfor- derlig information om institutet och dess verksamhet samt om pensionerna och de överenskom- melser som ligger till grund för pensionerna. Även de som er- bjuds att ingå avtal om tjänste- pension skall ges sådan informa- tion. Regeringen eller den myndig- het som regeringen bestämmer får meddela närmare föreskrifter om vilken information som ett ut- ländskt tjänstepensionsinstitut skall lämna. Tillsyn över utländska tjänstepensionsinstitut Den behöriga myndigheten i tjänstepensionsinstitutets hemland har ansvaret för den finansiella tillsynen över institutets verk- samhet i . Den tillsynen omfattar kontroll av tjänstepen- sionsinstitutets solvens, avsätt- ningar och placering av till- gångar. skall an- svara för tillsynen i övrigt över tjänstepensionsinstitutets verk- samhet i . skall, i samarbete med den behöriga myndigheten i tjänstepensions- institutets hemland, utöva tillsyn över att det utländska tjänste- pensionsinstitutet bedriver sin verksamhet i i enlighet med denna lag och andra för- fattningar som reglerar institutets näringsverksamhet. skall läm- na uppgifter till de behöriga myn- digheterna i utländska tjänste- pensionsinstituts hemländer, om dessa myndigheter behöver upp- gifterna för sin tillsyn över tjänstepensionsinstituts verksam- heter, samt i övrigt ha ett nära samarbete med dessa myndig- heter. skall, om det behövs, senast efter det att inspektionen tagit emot en underrättelse enligt 3 a kap. 2 § till den behöriga myn- digheten i tjänstepensionsinstitu- tets hemland lämna uppgifter om sådana bestämmelser som avses i första stycket. skall när institutet påbörjat sin verksamhet här i landet under- rätta den myndigheten om väsentliga ändringar i de bestäm- melserna. Ett utländskt tjänstepensions- institut som driver verksamhet här i landet skall lämna Finans- inspektionen de uppgifter om verksamheten som behövs för tillsynen. Regeringen eller den myndig- het som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om vilka upplysningar som tjänstepensions- institutet skall lämna till in- spektionen enligt första stycket. Skyldigheten enligt 3 § att lämna upplysningar gäller även för styrelsen och den verk- ställande direktören eller mot- svarande organ i företag vars verksamhet uteslutande skall vara att biträda ett utländskt tjänste- pensionsinstitut eller som ett sådant institut har ett bestäm- mande inflytande i. Om ett utländskt tjänste- pensionsinstitut överträder denna lag, en föreskrift som har med- delats med stöd av denna lag eller en annan författning som reglerar institutets näringsverksamhet, skall genast underrätta den behöriga myndig- heten i institutets hemland. Om rättelse inte sker, får förbjuda tjänstepensionsinstitutet att fort- sätta sin marknadsföring och att ingå nya avtal om tjänstepension som skall fullgöras här i landet. Innan ett förbud meddelas skall inspektionen underrätta den be- höriga myndigheten i institutets hemland. Om den behöriga myndigheten i det utländska tjänstepen- sionsinstitutets hemland inskrän- ker institutets rätt att förfoga över sina tillgångar, skall Finans- inspektionen på begäran av myn- digheten vidta motsvarande åt- gärder i fråga om institutets till- gångar i . skall bi- träda den behöriga myndigheten i det utländska tjänstepensions- institutets hemland vid verk- ställighet av ett beslut om hur verksamheten skall drivas efter det att den myndigheten beslutat 1. att institutet inte får fortsätta sin marknadsföring eller ingå nya avtal om tjänstepension, eller 2. att inskränka institutets rätt att förfoga över sina tillgångar. Om ett utländskt tjänste- pensionsinstitut till följd av ett beslut av den behöriga myndig- heten i hemlandet inte längre får driva verksamhet här i landet, skall vidta de åtgärder som behövs för att hind- ra att institutet fortsätter verk- samheten eller inleder ny verk- samhet. Inspektionen skall, på begäran av och i samarbete med den behöriga myndigheten i insti- tutets hemland, 1. förbjuda institutet att förfoga över sina tillgångar i eller begränsa institutets förfogande- 2. förbjuda institutet att fort- sätta sin marknadsföring eller att ingå nya avtal om tjänstepension. skall i övrigt vidta de åtgärder som behövs till skydd för dem vilkas pensioner tryggas. Inspektionen skall också biträda hemlandets behöriga myndighet i angelägen- heter som rör avveckling av tjänstepensionsinstitutets verk- samhet här i landet. Inspektionen får därvid vidta sådana åtgärder som inspektionen kan besluta i fråga om ett svenskt försäkrings- bolag. tagare och dem som erbjuds att tagare och dem som erbjuds att teckna en försäkring skall vara teckna en försäkring skall vara anpassad efter försäkringens art anpassad efter försäkringens art gade på grund av försäkringar gade på grund av försäkringar skall ges den information de skall ges den information de I fråga om tjänste- mationen innehålla uppgifter om verksamhet samt om de överens- kommelser som ligger till grund för försäkringarna. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela närmare föreskrifter om vilken information som en försäkringsgivare skall lämna till försäkringstagarna, andra ersätt- 2. beslut om att förbjuda eller begränsa en utländsk försäk- ringsgivares eller ett utländskt tjänstepensionsinstituts rätt att förfoga över sina tillgångar här i landet enligt 3 kap. 7 § första stycket, 9 § första stycket,3 b kap. 6 § första stycket, 7 § första stycket eller 6 kap. 11 § första stycket, ningsberättigade på grund av försäkringarna och till dem som erbjuds att teckna en försäkring hos försäkringsgivaren. skall i Post- och kungöra 1. förordnande av ett ombud enligt 3 kap. 6 § fjärde stycket, 8 § eller 6 kap. 12 §, 2. beslut om att förbjuda eller begränsa en utländsk försäk- ringsgivares rätt att förfoga över sina tillgångar här i landet enligt 3 kap. 7 § första stycket, 9 § första stycket eller 6 kap. 11 § första stycket, 3.koncession som beviljas en försäkringsgivare från tredje land enligt 4 kap. 5 § första stycket, 4.förlängning av koncession som beviljas en försäkringsgivare från tredje land enligt 4 kap. 6 §, 5.godkännande av en företrädare för en försäkringsgivare från tredje land enligt 4 kap. 5 § första stycket eller 8 §, 6.ändring av firma för en försäkringsgivare från tredje land enligt 6 kap. 3 § första stycket 5, 7.förverkande av koncession enligt 6 kap. 2 eller 13 § eller återkallande av koncession enligt 7 kap. 1 § för en försäkringsgivare från tredje land, 8.godkännande eller förordnande av ett ombud enligt 7 kap. 2 § andra stycket, 9.anbud om övertagande av ett försäkringsbestånd i ett administrationsbo enligt 7 kap. 6 § första stycket, 10.beslut om antagande av anbud enligt 7 kap. 7 § första stycket, 11.ansökan om tillstånd till överlåtelse av försäkringsbestånd enligt 9 kap. 5 §, och 12.tillstånd till överlåtelse enligt 9 kap. 8 § första stycket. I 7 kap. 7 § fjärde stycket och 9 kap. 8 § andra stycket finns bestämmelser om offentliggörande av vissa överlåtelsebeslut i andra EES-länder. Om det kan antas att någon driver en verksamhet som omfattas av denna lag, får förelägga denne att lämna de upplysningar om verksamheten som behövs till inspektionen för att den skall kunna bedöma om lagen är tillämplig. ner att någon bedriver verksam- ner att någon bedriver verksam- het enligt denna lag utan att het enligt denna lag utan att förutsättningarna enligt 2 kap. 1 § eller 4 kap. 1 § är uppfyllda, 1 §, 3 a kap. 1 § eller 4 kap. 1 § är uppfyllda, skall inspektionen denne att inom bestämd tid förelägga denne att inom be- stämd tid ändra sin verksamhet upphöra med verksamheten. eller upphöra med verksam- Ett föreläggande enligt denna Ett föreläggande enligt denna paragraf får riktas såväl mot den paragraf får riktas såväl mot den som mot den som här i landet, i eller det utländska tjänstepen- syfte att förmå någon att teckna sionsinstitutet som mot den som här i landet, i syfte att förmå ren, är verksam för försäkrings- någon att teckna försäkring hos skall genast underrätta den be- höriga myndigheten i försäk- tjänstepensionsinstitutet, är verk- ringsgivarens hemland om före- sam för försäkringsgivarens eller underrätta den behöriga myn- hemland om föreläggandet. får bestämma att följande beslut skall gälla 1. att förbjuda en EES-för- att förbjuda en EES-för- säkringsgivare att fortsätta med säkringsgivare eller ett utländskt sin marknadsföring eller ingå eller avtal om tjänstepension, 2. att inskränka en EES- att inskränka en EES- försäkringsgivares rätt att för- försäkringsgivares eller ett ut- foga över sina tillgångar enligt 3 kap. 6, 7 eller 9 §, rätt att förfoga över sina tillgångar enligt 3 kap. 6, 7 eller 9 § eller 3 b kap. 6 eller 7 §, 3.att inte lämna sitt samtycke till en överlåtelse av ett försäkringsbestånd enligt 9 kap. 2 §, 4.att meddela föreläggande, eller 5.om hur verksamheten skall bedrivas enligt 6 kap. 11 § andra stycket. ena ett föreläggande eller förbud ena ett föreläggande eller förbud enligt denna lag med vite. enligt denna lag med vite. inspektionen förelagt vite skall givaren genast skriftligen under- rättas om detta. skriftligen underrättas om detta. kan vid vite förelägga företrädaren för en försäkringsgivare från tredje land att fullgöra sina skyldigheter enligt denna lag eller andra författningar att sända in behöriga redovisningshandlingar och revisionsberättelser. Följs inte ett sådant vitesföreläggande kan inspektionen döma ut vitet. 1.Denna lag träder i kraft . 2.En EES-försäkringsgivare som är verksam i när denna lag träder i kraft har rätt att med stöd av äldre bestämmelser fortsätta den verksamheten här. lag om ändring i lagen (1967:531) om tryggande av pensionsutfästelse m.m. Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1967:531) om tryggande av pensionsutfästelse m.m. dels att 10 a, 11, 31 och 32 §§ skall ha följande lydelse, dels att det i lagen skall införas 13 nya paragrafer, 9 a, 10 b d, 15 a e, 16 a och 34 36 §§, av följande lydelse. Bestämmelserna i 10 a § andra femte styckena, 10 b 10 d §§ 15 a 15 e och 16 a §§ gäller en De bestämmelser som anges i första stycket får tillämpas även av andra pensionsstiftelser. En pensionsstiftelses styrelse svarar för att förmögenheten är placerad på ett nöjaktigt sätt och för att stiftelsens medel inte används för annat än stiftelsens ändamål. För en pensionsstiftelse som avses i 9 a § första stycket skall i fråga om placering i stället för första stycket gälla bestämmel- serna i tredje femte styckena. skall placera tillgångarna i enlighet med prin- ciperna i 7 kap. 9 a § andra och tredje meningarna försäkrings- rörelselagen (1982:713) samt på det sätt som bäst gagnar dem som omfattas av stiftelsens ändamål och också i övrigt på ett aktsamt sätt. Av tillgångarna får högst utgöras av aktier och andra värdepapper som kan jämställas med aktier samt obli- gationer och andra skuldförbin- delser, vilka getts ut av arbets- givaren och utgöras av sådana tillgångar som avses i första strecksatsen, vilka getts ut av före- tag i en grupp av emittenter eller låntagare med sådan inbördes anknytning som anges i 7 kap. 10 c § andra stycket försäkrings- rörelselagen, vari arbetsgivaren ingår. Begränsningarna i tredje stycket första och andra streck- satserna gäller inte sådana till- gångar som svenska staten eller en utländsk stat svarar för. Beträffande användande av optioner och terminskontrakt eller andra liknande finansiella instrument skall pensionsstiftelsen tillämpa 7 kap. 17 b § försäk- ringsrörelselagen och föreskrifter som meddelats med stöd av de bestämmelserna. som avses i 9 a § första stycket skall upprätta och följa placeringsriktlinjer. Sådana riktlinjer skall innehålla principerna för placering av samt- liga tillgångar. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer skall meddela när- mare föreskrifter om vad rikt- linjerna skall innehålla. Senast när placeringsriktlinjer börjar användas, skall de ges in till . Till rikt- linjerna skall fogas en redogörelse för de konsekvenser som rikt- linjerna får för pensionsstiftelsen och dem som omfattas av stiftel- sens ändamål. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela närmare föreskrifter om vad redogörelsen skall innehålla. Bestämmelserna i andra stycket gäller också vid ändring av placeringsriktlinjer. Styrelsen skall fastställa pla- ceringsriktlinjer enligt 10 b §. Styrelsen ansvarar för att rikt- linjerna följs och skall fortlöpande pröva om de behöver ändras. som avses i 9 a § första stycket skall till dem som omfattas av stiftelsens ända- mål ge erforderlig information om stiftelsen och dess verksamhet samt om pensionerna och de överenskommelser som ligger till grund för pensionerna. Regeringen eller den myndig- het som regeringen bestämmer får meddela närmare föreskrifter om vilken information som en pen- sionsstiftelse skall lämna. får inte ta emot en fordran mot arbets- givaren. Avtal som strider mot detta är ogiltigt. Stiftelsen får dock låna ut medel till arbetsgivaren, om det ställs betryggande säkerhet för lånet eller tillsynsmyndigheten medger det. får inte ta emot egendom från arbetsgivaren på villkor, som väsentligt begränsar stiftelsens rätt att förfoga över egendomen.