prop · GP0385 · 2002-01-17 00:00:00 — erkända börser: skall avse börser som har erkänts av de behörigamyndigheterna och somi) verkar regelbundet,ii) har regler som har utfärdats eller godkänts av lämpliga myndigheter ibörsens hemland, i vilka villkoren för börsens verksamhet, villkoren förtillträde till börsen samt de villkor som ett kontrakt måste uppfylla innan detkan omsättas på börsen anges,iii) har ett clearingsförfarande som innebär att kontrakt angivna i bilaga IVblir föremål för dagliga marginalsäkerhetskrav som enligt de behörigamyndigheternas uppfattning ger ett lämpligt skydd.Artikel 2 - Tillämpningsområde1. Detta direktiv gäller i fråga om rätten att starta och driva verksamhet ikreditinstitut och är tillämpligt på alla kreditinstitut.2. Artiklarna 25 och 52-56 gäller även för finansiella holdingföretag ochholdingföretag med blandad verksamhet med huvudkontor i gemenskapen. De institut som permanent undantagits i punkt 3, dock inte medlemsstaternas centralbanker,skall behandlas som finansiella institut vid tillämpning av artiklarna 25 och52-56.3. Detta direktiv gäller inte- medlemsstaternas centralbanker,- postgiroinstitut,- i , "Institut de réescompte et de Garantie/",- i , "Dansk Eksportfinansieringsfond", "" och"Dansk Landbrugs Realkreditfond",- i , "Kreditanstalt für Wiederaufbau", företag som med stöd av"Wohnungsgemeinnützigkeitsgesetz"är erkända för genomförande av statligbostadspolitik och som inte huvudsakligen bedriver bankverksamhet, samt företagsom enlighet samma lag anses som allmännyttiga bostadsföretag.- i : [G],- i , "de Crédito Oficial",- i , "Caisse des dépots et consignations",- i , "credit unions" och "friendly societies",- i , "Cassa Depositi e Prestiti",- i , "Nederlandse Investeringsbank voor Ontwikkelingslanden NV","NV Noordelijke Ontwikkelingsmaatschappij", "NV Industriebank Instituut voor Ontwikkeling en Financiering", och "Overijsselse Ontwikkelingsmaatschappij NV",- i , företag som är godkända som allmännyttiga byggnadsföretag och"",- i , "Caixas Económicas" som fanns , med undantag av, å ena sidan, dem som blivit aktiebolag samt, å andra sidan, "Caixa EconómicaMontepio Geral",- i , "Teollisen yhteistyön rahasto Oy/Fonden för industriellt samarbeteAB" och "/",- i , "".- i , "", "", "", "", "Crown Agents for overseas governments and administrations", "credit unions" och "municipal banks".4. Rådet skall, efter förslag från kommissionen, som för ändamålet skall samråda med den i artikel 57 nämnda kommittén (i fortsättningen kallad den rådgivandebankrörelsekommittén), besluta i fråga om ändringar i förteckningen i punkt 3.5. Ett kreditinstitut som fanns i en medlemsstat och som,vid detta datum, var varaktigt underställt en i samma medlemsstat etableradcentral företagsenhet som övervakar institutet, får undantas från tillämpning av villkorsbestämmelserna i såväl artikel 6.1 som artiklarna 8 och 59, förutsattatt, , den nationella lagstiftningen innehållerföljande:- Antingen gäller solidariskt ansvar för åtaganden som gjorts av den centralaföretagsenheten och dess underställda institut eller också garanteras de senareinstitutens åtaganden fullt ut av den centrala företagsenheten.- Soliditeten och likviditeten hos den centrala företagsenheten och alla dessunderställda institut övervakas sammantaget, på grundval av sammanställdredovisning.- Den centrala företagsenhetens verkställande ledning är bemyndigad att utfärdainstruktioner till den verkställande ledningen för varje underställt institut.Vad som sägs i första stycket gäller även lokalt verksamma kreditinstitut, somefter knutits till en central företagsenhet i den meningsom anges i första stycket, i fall det är fråga om en normal utvidgning avföretagsnätet. I fråga om andra kreditinstitut än sådana som etableras pånyligen uppdämt vattenområde eller som tillkommit genom uppdelning ellersammanslagning av befintliga institut, organisatoriskt beroende av ellerunderordnade den centrala företagsenheten, får rådet efter förslag frånkommissionen, som för detta ändamål skall samråda med den rådgivandebankrörelsekommittén, utfärda ytterligare bestämmelser om tillämpningen av andra stycket, inbegripet beslut om upphävande av undantag enligt första stycket, ifall då rådet finner att anknytningen av nya institut, som drar fördel avbestämmelserna i andra stycket, kan påverka konkurrensen negativt. Rådet skallbesluta med kvalificerad majoritet.6. Ett kreditinstitut som, enligt vad som sägs i punkt 5 första stycket, ärunderställt en i samma medlemsstat etablerad central företagsenhet, får ocksåundantas från tillämpningen av artiklarna 5, 40-51 och 65, under förutsättning,utan att tillämpningen av nämnda bestämmelser på den centrala företagsenhetenpåverkas, att helheten bestående av den centrala företagsenheten ochunderställda institut omfattas av nämnda bestämmelser på gruppnivå. Om undantaggörs, skall artiklarna 13, 18, 19, artikel 20.1-20.6 samt artiklarna 21 och 22tillämpas på den centrala företagsenhetens och de underställda institutenssammantagna rörelse.Artikel 3 - Förbud för företag som inte är kreditinstitut att driva rörelse somomfattar att från allmänheten ta emot insättningar eller andra återbetalbaramedelMedlemsstaterna skall förbjuda personer eller företag som inte är kreditinstitut att driva rörelse som omfattar att från allmänheten ta emot insättningar ellerandra återbetalbara medel. Förbudet skall inte gälla mottagande av insättningareller andra medel i fall då återbetalningsskyldigheten åvilar en medlemsstateller dess regionala eller lokala myndigheter eller offentliga internationellaorgan i vilka en eller flera medlemsstater ingår, inte heller i fall som ärsärskilt omfattade av nationell lagstiftning eller av regler antagna avgemenskapen, allt under förutsättning att verksamheten är underkastad regler och övervakning till skydd för insättare och investerare.AVDELNING IIVILLKOR FÖR RÄTTEN ATT STARTA OCH DRIVA VERKSAMHET I KREDITINSTITUT OCH FÖRUTÖVANDE AV SÅDAN VERKSAMHETArtikel 4 - AuktorisationMedlemsstaterna skall föreskriva att kreditinstitut skall ha erhållitauktorisation innan de inleder sin verksamhet. Medlemsstaterna skall fastställade villkor som skall gälla för auktorisationen om inte annat följer av artikel5-9 och anmäla dem till kommissionen och den rådgivande bankrörelsekommittén.Artikel 5 - Startkapital1. Oberoende av de villkor som gäller enligt andra allmänt tillämpligabestämmelser i nationell lag, skall de behöriga myndigheterna inte beviljaauktorisation i fall då kreditinstitutet inte har en särskild egen kapitalbaseller då startkapitalet är . Medlemsstaterna fårbesluta att kreditinstitut, som inte uppfyller villkoren som rör en särskildegen kapitalbas och som existerade , får fortsätta att driva verksamhet. De får befria dessa företag från skyldighet att uppfylla villkorenenligt artikel 6.1 första stycket.2. Medlemsstaterna får dock bevilja auktorisation för särskilda kategorier avkreditinstitut, vars startkapital uppgår till mindre belopp än som föreskrivs ipunkt 1. I sådana fall skalla) startkapitalet uppgå till ,b) medlemsstaten göra anmälan till kommissionen om skälen för undantag fråndenna punkt,c) vid offentliggörandet av listor enligt artikel 11, namnen på kreditinstituten efterföljas av en not om att de inte uppfyller kravet på startkapital enligtpunkt 1.3. Ett kreditinstituts kapitalbas får inte understiga beloppet för detstartkapital som enligt punkterna 1 och 2 krävs för auktorisation av institutet.4. Medlemsstaterna får besluta att kreditinstitut, som existerade den 1 januari1993, och vars kapitalbas inte uppnådde den nivå för startkapital som föreskrivs i punkterna 1 och 2, får fortsätta att driva verksamhet. I sådant fall fårkapitalbasen inte tillåtas understiga den högsta beloppsnivå som uppnåtts efterden 22 december 1989.5. Om ägarkontrollen över ett sådant kreditinstitut som avses i punkt 4 övertasav en annan fysisk eller juridisk person än den som tidigare hade ägarkontrollöver institutet, måste institutets kapitalbas motsvara lägst den nivå som enligt punkterna 1 och 2 är föreskriven för startkapital.6. Under särskilda förhållanden och med behöriga myndigheters samtycke, får, vid fusion mellan två eller flera kreditinstitut som avses i punkt 4, kapitalbasenför det genom fusion bildade institutet inte tillåtas underskrida summan avkapitalbaserna för de sammanslagna instituten för fusionen,intill dess de i punkterna 1 och 2 föreskrivna nivåerna har uppnåtts.7. Om kapitalbasen nedgått i fall som sägs i punkterna 3, 4 och 6, får behörigamyndigheter, då förhållandena motiverar det, medge ett institut att inom visstid vidta rättelse eller upphöra med sin verksamhet.Artikel 6 - Ansvar för ledning och lokalisering av kreditinstitutets centralaadministration1. De behöriga myndigheterna skall bevilja auktorisation endast underförutsättning att verksamheten i kreditinstitutet effektiv leds av minst tvåpersoner. Myndigheterna får inte bevilja auktorisation om dessa personer inte är tillräckligt väl ansedda eller saknar tillräcklig erfarenhet för att kunnafullgöra sina uppgifter.2. Medlemsstaterna skall kräva följande:- som är juridiska personer och som enligt sin nationellalagstiftning har ett stadgeenligt säte skall ha sitt huvudkontor i sammamedlemsstat som sitt stadgeenliga säte.- Andra kreditinstitut skall ha sitt huvudkontor i den medlemsstat somauktoriserat institutet och i vilken de faktiskt bedriver sin verksamhet.Artikel 7 - Aktieägare och medlemmar1. De behöriga myndigheterna får inte bevilja auktorisation för verksamhet ikreditinstitut förrän de fått information om vilka aktieägare eller medlemmar,fysiska eller juridiska personer, som direkt eller indirekt har kvalificeradeinnehav, och om storleken av sådana innehav. Vid tillämpning av begreppetkvalificerat innehav på denna artikel, skall beaktas vad som i artikel 7 irådets direktiv /627/EEG(13) sägs om rösträtter.2. De behöriga myndigheterna skall vägra auktorisation om de, med hänsyn tillbehovet av sund och ansvarsfull ledning av kreditinstitut, bedömer attlämpligheten hos aktieägare eller medlemmar som aves i första stycket inte ärtillfredsställande.3. Om det dessutom finns nära förbindelser mellan kreditinstitut och andrafysiska eller juridiska personer skall de behöriga myndigheterna endast beviljaauktorisation om dessa förbindelser inte hindrar myndigheterna från att utöva en effektiv tillsyn. De behöriga myndigheterna skall också vägra tillstånd omlagar, förordningar eller administrativa bestämmelser i ett tredje land, somgäller för en eller flera fysiska eller juridiska personer till vilkakreditinstitutet har nära förbindelser, eller svårigheter vid tillämpningen avdessa bestämmelser, hindrar myndigheterna från att utöva en effektiv tillsyn. De behöriga myndigheterna skall kräva att kreditinstituten förser dem mederforderliga uppgifter för att de fortlöpande skall kunna övervaka attbestämmelserna i denna punkt efterlevs.Artikel 8 - Verksamhetsplan och organisationsstrukturMedlemsstaterna skall föreskriva att det till varje ansökan om auktorisationskall fogas en verksamhetsplan i vilken bl.a. den tilltänktaverksamhetsinriktningen skall anges och institutets organisationsstrukturbeskrivas.Artikel 9 - Ekonomiska behovMedlemsstaten får inte föreskriva att det vid prövning av enauktorisationsansökan skall tas hänsyn till marknadens ekonomiska behov.Artikel 10 - Vägran av auktorisationNär auktorisation vägras skall beslutet motiveras och skälen ges sökanden tillkänna från det att ansökningen gjordes eller, om den då varofullständig, från det att sökanden givit in sådan kompletterande informationsom krävs för beslut. Under alla förhållanden skall beslut fattas inom tolvmånader från det att ansökningen mottagits.Artikel 11 - Anmälan av auktorisation till kommissionenVarje auktorisation skall anmälas till kommissionen. Varje enskiltkreditinstitut skall uppföras på en lista som kommissionen skall offentliggöra i Europeiska gemenskapernas officiella tidning och hålla aktuell.Artikel 12 - Samråd med behöriga myndigheter i andra medlemsstaterSamråd med behöriga myndigheter i den andra berörda medlemsstaten skall skeinnan auktorisation beviljas för ett kreditinstitut som- är dotterföretag till ett kreditinstitut som är auktoriserat i en annanmedlemsstat,- är dotterföretag till moderföretaget till ett kreditinstitut som ärauktoriserat i en annan medlemsstat, eller- står under ägarkontroll av samma fysiska eller juridiska personer som harägarkontrollen över ett kreditinstitut auktoriserat i en annan medlemsstat.Artikel 13 - Filialer till kreditinstitut auktoriserade i andra medlemsstaterEtt värdland får, i fråga om filialer till kreditinstitut som är auktoriserade i andra medlemsstater, inte kräva vare sig auktorisation eller särskilttillskjutet kapital. Beträffande etablering och tillsyn av sådana filialer skall bestämmelserna i artikel 17, artikel 20.1-20.6 samt artiklarna 22 och 26 gälla.Artikel 14 - Återkallelse av auktorisation1. De behöriga myndigheterna får återkalla en auktorisation, som beviljats ettkreditinstitut endast under förutsättning att instituteta) inte utnyttjar auktorisationen , eller uttryckligen avstårfrån auktorisationen, eller inte bedrivit någon verksamhet , om inte i sådana fall auktorisationen ändå förlorar sin verkan enligtmedlemsstatens bestämmelser,b) har utverkat auktorisation på grundval av oriktiga uppgifter eller på någotannat sätt i strid med gällande regler,c) inte längre uppfyller de villkor som gäller för auktorisationen,d) inte längre har tillräcklig kapitalbas eller kan förväntas kommaatt fullgöra sina skyldigheter gentemot borgenärerna, särskilt då det intelängre föreligger säkerhet för anförtrodda medel.e) omfattas av något annat fall där det i nationell lag föreskrivs attauktorisationen skall återkallas.2. En återkallelse av en auktorisation skall motiveras och skälen ges dem tillkänna som berörs av beslutet; sådana återkallelser skall anmälas tillkommissionen.Artikel 15 - får i sin verksamhet, oavsett vilka regler som gällerbeträffande användningen av orden "bank", "sparbank" och andra banknamn som kanförekomma i värdmedlemsstaten, inom gemenskapens hela område använda samma firma som institutet brukar i den medlemsstat, i vilken huvudkontoret finns. Om detföreligger risk för förväxling får värdmedlemsstaten i förtydligande syfteföreskriva att firman skall förses med ett förklarande tillägg.Artikel 16 - Kvalificerat innehav i ett kreditinstitut1. Medlemsstaterna skall kräva att varje fysisk eller juridisk person, som avser att förvärva, direkt eller indirekt, ett kvalificerat innehav i ettkreditinstitut, underrättar behöriga myndigheter om storleken av det tilltänktainnehavet. Underrättelse skall lämnas även av den som avser att öka sittkvalificerade innehav i sådan mån att hans andel av röstetalet eller kapitaletkommer att uppgå till , eller , eller så att kreditinstitutetkommer att få ställning av dotterföretag. Med förbehåll för bestämmelserna ipunkt 2 skall de behöriga myndigheterna ha rätt att, inom av högst tremånader från det att underrättelse enligt föregående stycke gjorts, motsätta sig förvärvet, om de, med hänsyn till behovet av sund och ansvarfull ledning avkreditinstitut, bedömer att lämpligheten inte är tillfredsställande hos depersoner som avses i föregående stycke. Om myndigheterna inte motsätter sigförvärvet, får de föreskriva inom vilket förvärvet skall varagenomfört.2. Om förvärvaren av innehav, som avses i punkt 1, är ett kreditinstitutauktoriserat i en annan medlemsstat eller moderföretag till ett kreditinstitutauktoriserat i en annan medlemsstat, eller en fysisk eller juridisk person somhar ägarkontroll över ett kreditinstitut auktoriserat i en annan medlemsstat och om det institut i vilket innehavet finns till följd därav skulle få ställningav dotterföretag eller komma under förvärvarens ägarkontroll, skall prövning avförvärvet föregås av samråd enligt artikel 12.3. Medlemsstaterna skall kräva att varje fysisk eller juridisk person, som avser att avyttra, direkt eller indirekt, ett kvalificerat innehav i ettkreditinstitut, underrättar behöriga myndigheter om storleken av innehavet.Underrättelse skall lämnas även av den som avser att minska sitt kvalificeradeinnehav i sådan mån att hans andel av röstetalet eller kapitalet skulleunderstiga , eller eller så att kreditinstitutets ställning somdotterföretag skulle upphöra.4. Ett kreditinstitut skall, då det får kännedom därom, underrätta behörigamyndigheter om sådana förvärv eller avyttringar av innehav i institutets kapital som får till följd att innehaven överstiger eller understiger något av degränstal som anges i punkterna 1 och 3. Varje kreditinstitut skall också, minsten gång , underrätta behöriga myndigheter om namnen på aktieägare ochmedlemmar med kvalificerade innehav samt om storleken på sådana innehav, så somframgår t.ex. av uppgifter som lämnats vid bolagsstämma om aktieägare ochmedlemmar eller av uppgifter som redovisats i enlighet med föreskrifter somgäller för börsregistrerade bolag.5. Medlemsstaterna skall, i fall då de personer som avses i punkt 1, utövar sitt inflytande på ett sätt som är ägnat att vara till förfång för en sund ochansvarsfull ledning av institutet, föreskriva skyldighet för behörigamyndigheter att vidta åtgärder. Sådana åtgärder får bl.a. bestå i förelägganden, sanktioner gentemot styrelsen och den verkställande ledningen samt i upphävande av rösträtt som är knuten till de ifrågavarande aktieägarnas eller medlemmarnas aktier eller andelar. Motsvarande åtgärder skall vidtas i fråga om fysiskaeller juridiska personer, som underlåter att lämna sådana underrättelser, somavses i punkt 1. Om aktier eller andelar har förvärvats trots att behörigamyndigheter har motsatt sig förvärvet, skall medlemsstaterna, oavsett deåtgärder som i övrigt vidtas, föreskriva antingen att rösträtterna för sådanainnehav inte får utövas eller att avgivna röster skall vara ogiltiga eller attde får förklaras ogiltiga.6. Vid tillämpning av begreppet kvalificerat innehav och andra nivåer av ägandei denna artikel, skall beaktas vad som i artikel 7 i direktiv /627/EEG sägs om rösträtter.Artikel 17 - Rutiner för intern kontrollHemländernas behöriga myndigheter skall kräva att varje kreditinstitut tillämpar sunda rutiner för administration, redovisning och erforderlig intern kontroll.AVDELNING IIIBESTÄMMELSER OM ETABLERINGSFRIHET OCH FRIHET ATT TILLHANDAHÅLLA TJÄNSTERArtikel 18 - KreditinstitutMedlemsstaterna skall svara för att de verksamheter som anges i bilaga I fårbedrivas inom det egna territoriet så som sägs i artiklarna 20.1-20.6, 21.1,21.2 och artikel 22, antingen genom etablering av en filial eller genom direkttillhandahållande av tjänster, av varje kreditinstitut som är auktoriserat ochunderkastat tillsyn av behöriga myndigheter i en annan medlemsstat, förutsattatt verksamheterna omfattas av auktorisationen.Artikel 19 - Finansiella institutMedlemsstaterna skall också tillse att alla verksamheter som anges i bilaga Ifår bedrivas inom det egna territoriet så som sägs i artikel 20.1-20.6, 21.1,21.2 och i artikel 22, antingen genom etablering av en filial eller genom direkt tillhandahållande av tjänster, av varje finansiellt institut från en annanmedlemsstat, i fall då institutet antingen är dotterföretag till ettkreditinstitut eller ägs gemensamt av två eller flera kreditinstitut, varsstadgar eller bolagsordning tillåter sådan verksamhet och vilka uppfyllersamtliga av följande villkoren:- Moderföretaget eller moderföretagen är auktoriserade som kreditinstitut i denmedlemsstat vars lag gäller för dotterföretaget.- De ifrågavarande verksamheterna bedrivs inom samma medlemsstats territorium.- Moderföretaget eller moderföretagen innehar eller mer av samtligarösträtter i dotterföretaget.- Moderföretaget eller moderföretagen har att tillgodose behöriga myndigheterskrav på sund förvaltning av dotterföretaget och har utfäst sig att, med samtycke av vederbörande hemlands behöriga myndigheter, solidariskt svara för deåtaganden som dotterföretaget gjort.- Dotterföretaget omfattas effektivt, särskilt med avseende på de ifrågavarandeverksamheterna, av gruppbaserad tillsyn, som moderföretaget eller vart och ettav moderföretagen är föremål för i enlighet med artikel 52-56, i synnerhetbeträffande beräkning av kapitaltäckningsgrad, kontroll av större engagemang och begränsning av innehav så som föreskrivits i artikel 51. Hemlandets behörigamyndigheter skall intyga och lämna dotterföretaget bevis om att de nu angivnavillkoren är uppfyllda. Beviset skall utgöra en del av den underrättelse somavses i artiklarna 20.1-20.6, 21.1 och 21.2. Hemlandets behöriga myndigheterskall svara för att tillsyn av dotterföretaget sker i enlighet med artikel 5.3samt artiklarna 16, 17, 26, 28, 29, 30 och 32.Bestämmelserna i denna artikel skall i tillämpliga delar gälla fördotterföretag. Därvid skall "kreditinstitut" läsas som "finansiella institut som uppfyller de i artikel 19 föreskrivna villkoren" och "auktorisation" läsas som"stadgar eller bolagsordning". Artikel 20.3 andra stycket skall läsassom:"Hemlandets behöriga myndigheter skall också lämna uppgift om storleken avdet dotterägda finansiella institutets kapitalbas och om den konsolideradekapitaltäckningsgraden för det kreditinstitut som är dess moderföretag." Om ettfinansiellt institut som avses i denna artikel inte längre uppfyller alla deföreskrivna villkoren, skall hemlandet underrätta värdlandets behörigamyndigheter. Värdlandets lagar skall då gälla för det finansiella institutetsverksamhet i värdlandet.Artikel 20 - Utövande av etableringsrätten1. Ett kreditinstitut som önskar etablera en filial på en annan medlemsstatsterritorium skall underrätta hemlandets behöriga myndigheter därom.2. Medlemsstaterna skall föreskriva skyldighet för varje kreditinstitut, somönskar etablera en filial i en annan medlemsstat, att vid underrättelse enligtpunkt 1 lämna uppgifter om följande:a) Den medlemsstat på vars territorium etableringen avses ske.b) En verksamhetsplan som anger bl.a. filialens tilltänkta affärsverksamhet ochorganisationsstruktur.c) En adress i värdmedlemsstaten där handlingar skall finnas tillgängliga.d) Namnen på de personer som skall ha ansvaret för filialens ledning.3. I andra fall än då de behöriga myndigheterna har anledning att ifrågasättakreditinstitutens administrativa struktur eller finansiella situation, skallmyndigheterna, med beaktande av de tilltänkta verksamheterna, inom tre månaderfrån mottagande av underrättelse enligt punkt 2 översända den erhållnainformationen till värdlandets behöriga myndigheter och underrätta det berördainstitutet. Hemlandets behöriga myndigheter skall också lämna uppgift omstorleken av kreditinstitutets kapitalbas och kapitaltäckningsgrad. I fall dåhemlandets behöriga myndigheter vägrar att översända den i punkt 2 omnämndainformationen till värdlandets behöriga myndigheter, skall skälen härför lämnastill det berörda kreditinstitutet från det att fullständiginformation föreligger. En vägran att översända information eller underlåtenhetatt lämna besked skall kunna prövas av domstol i hemlandet.4. Innan en filial till ett kreditinstitut inleder sin verksamhet skallvärdlandets behöriga myndigheter från det att underrättelseenligt punkt 3 erhållits förbereda tillsyn av kreditinstitutet i enlighet medartikel 22 och, om så erfordras, ange under vilka villkor, motiverade av hänsyntill det allmännas bästa, verksamheterna får bedrivas i värdlandet.5. Efter underrättelse från värdlandets behöriga myndigheter eller sedan den ipunkt 4 angivna fristen löpt ut utan att någon underrättelse erhållits frånmyndigheterna, får filialen etableras och inleda sin verksamhet.6. Om förändringar sker i något avseende som uppgivits i en underrättelse enligt punkt 2 b, c eller d, skall kreditinstitutet skriftligen underrätta behörigamyndigheter i hemlandet och värdlandet.