prop · GP0385 · 2002-01-17 00:00:00 — Underrättelse skall lämnas minst enmånad innan förändringen sker, så att det blir möjligt för hemlandets behörigamyndigheter att fatta beslut enligt punkt 3 och för värdlandets behörigamyndigheter att i anledning av förändringen fatta beslut enligt punkt 4.7. En filial som, i enlighet med bestämmelser i värdlandet, har inlettverksamhet före , skall anses ha blivit föremål för sådantförfarande som föreskrivs i punkt 1-5 i denna artikel. För sådana filialer skall från detta datum gälla punkt 6 i denna artikel och artiklarna 18, 19, 22 och29.Artikel 21 - Utövande av rätten till fritt tillhandahållande av tjänster1. Ett kreditinstitut som önskar utnyttja rätten att, inomramen för fritt tillhandahållande av tjänster, driva verksamhet på en annanmedlemsstats territorium, skall underrätta hemlandets behöriga myndigheter omvilka av de i bilaga I upptagna verksamheterna som institutet avser att bedriva.2. Hemlandets behöriga myndigheter skall inom en månad från det attunderrättelse enligt punkt 1 mottagits, översända underrättelsen tillvärdlandets behöriga myndigheter.3. Denna artikel skall inte påverka de rättigheter som givits kreditinstitut,vilka tillhandahållit tjänster före den 1 januari 1993.Artikel 22 - Befogenheter för värdlandets behöriga myndigheter1. Värdlandet får för statistiska ändamål föreskriva skyldighet för allakreditinstitut som har filial på dess territorium att till värdlandets behörigamyndigheter lämna periodiska rapporter om verksamheten på dess territorium. Vidfullgörande av åligganden enligt artikel 27 får värdlandet föreskriva skyldighet för filialer till kreditinstitut från andra medlemsstater att lämna sammainformation som för ändamålet krävs av inhemska kreditinstitut.2. Om ett värdlands behöriga myndigheter finner att ett institut, som har enfilial eller som tillhandahåller tjänster inom värdlandets territorium, inteefterlever de föreskrifter som utfärdats i anledning av bestämmelserna i dettadirektiv om befogenheter för värdlandets behöriga myndigheter, skall dessamyndigheter förelägga institutet att vidta rättelse.3. Om det berörda institutet underlåter att vidta erforderliga åtgärder förrättelse, skall värdlandets behöriga myndigheter underrätta hemlandets behörigamyndigheter. Hemlandets behöriga myndigheter skall vidta allaerforderliga åtgärder för att institutet skall åstadkomma rättelse.Underrättelse skall ske till värdlandets behöriga myndigheter om vilka åtgärdersom vidtas.4. Om institutet, trots de åtgärder som vidtagits av hemlandet eller beroende på att sådana åtgärder visar sig otillräckliga eller inte kan genomföras i denifrågavarande medlemsstaten, fortsätter att överträda i värdlandet gällandeföreskrifter som avses i punkt 2, får värdlandet, efter att ha underrättathemlandets behöriga myndigheter, vidta erforderliga åtgärder för att hindraeller bestraffa vidare överträdelser och, i den mån det är nödvändigt, hindrainstitutet att göra nya åtaganden inom det egna territoriet. Medlemsstaternaskall tillse att delgivning kan ske inom deras territorier av sådana handlingarsom är nödvändiga för dessa åtgärder mot kreditinstitut.5. Bestämmelserna i punkt 1-4 skall inte påverka möjligheterna för ett värdlandatt vidta erforderliga åtgärder för att hindra eller bestraffa överträdelserinom sitt territorium av föreskrifter som utfärdats i det allmännas intresse.Sådana åtgärder skall kunna innefatta hinder för institut att göra nya åtaganden inom värdlandets territorium.6. Varje åtgärd som vidtagits med stöd av punkterna 3, 4 och 5 och som innebärpåföljder för eller inskränkningar i rätten att tillhandahålla tjänster skallvara väl befogad och delges berörda institut. Varje sådan åtgärd skall kunnaprövas av domstol i den medlemsstat vars myndigheter beslutat om åtgärden.7. Innan åtgärder vidtas i den ordning som föreskrivs i punkterna 2, 3 och 4,får värdlandets behöriga myndigheter i brådskande fall interimistiskt vidta deåtgärder som är nödvändiga till skydd för insättare, investerare och andramottagare av tjänster. Kommissionen och de andra medlemsstaternas behörigamyndigheter skall underrättas om sådana åtgärder så snart det kan ske.Kommissionen får, efter hörande av berörda medlemsstaters behöriga myndigheter,besluta att den ifrågavarande medlemsstaten skall ändra eller återkalla åtgärder som sagts.8. Värdlandet får utöva befogenheter som givits det enligt detta direktiv genomatt vidta erforderliga åtgärder för att hindra eller bestraffa överträdelserinom dess territorium. Sådana åtgärder skall kunna innefatta förbud för institut att göra nya åtaganden inom vederbörande värdlands territorium.9. Om en auktorisation återkallas skall underrättelse därom ske till värdlandet, som skall vidta erforderliga åtgärder för att hindra berörda institut att göranya åtaganden inom det egna territoriet och för att skydda insättarnasintressen. Kommissionen skall tillställa den rådgivandebankrörelsekommittén en rapport om sådana fall.10. Medlemsstaterna skall underrätta kommissionen om antalet och arten av defall i vilka underrättelse vägrats enligt artikel 20.1-20.6 och i vilka fallåtgärder har vidtagits med stöd av punkt 4 i denna artikel. Kommissionen skallvartannat år tillställa den rådgivande bankrörelsekommittén en rapport om sådana fall.11. Denna artikel skall ej till någon del hindra kreditinstitut med huvudkontori en annan medlemsstat från att marknadsföra sina tjänster med anlitande av alla tillgängliga media i värdlandet, detta i överensstämmelse med bestämmelser omformen och innehållet i sådan reklam vilka antagits i det allmännas intresse.AVDELNING IVFÖRHÅLLANDE TILL TREDJE LANDArtikel 23 - Anmälan av dotterföretag till företag i tredje land och om villkorför marknadstillträde i tredje land1. Medlemsstaternas behöriga myndigheter skall underrätta kommissionena) om varje auktorisation av ett direkt eller indirekt dotterföretag till etteller flera företag som är underkastade tredje lands lagar. Kommissionen skalldärefter informera den rådgivande bankrörelsekommittén,b) närhelst ett sådant moderföretag förvärvar aktier eller andelar i ettkreditinstitut hemmahörande i gemenskapen så att det senare blir det förrasdotterföretag. Kommissionen skall därefter informera den rådgivandebankrörelsekommittén. När auktorisation beviljas för ett direkt eller indirektdotterföretag till ett eller flera moderföretag som är underkastade tredje lands lagar, skall gruppstrukturen specificeras i den anmälan som den behörigamyndigheten skall göra till kommissionen enligt artikel 11.2. Medlemsstaterna skall underrätta kommissionen om alla svårigheter av allmännatur som deras kreditinstitut mött vid etablering eller utövande avbankverksamhet i tredje land.3. Kommissionen skall upprätta rapporter om i vad mån tredje länderger kreditinstitut hemmahörande i gemenskapen sådan behandling som avses ipunkterna 4 och 5, med avseende på etablering och utövande av bankverksamhetsamt förvärv av aktier eller andelar i tredje lands kreditinstitut. Kommissionen skall till rådet överlämna rapporterna med lämpliga förslag.4. Närhelst det kommer till kommissionens kännedom, antingen genom de rapportersom avses i punkt 3 eller genom annan information, att ett tredje land inteerbjuder kreditinstitut hemmahörande i gemenskapen effektivt marknadstillträde,jämförbart med det som gemenskapen erbjuder kreditinstitut från samma tredjeland, får kommissionen lämna förslag till rådet om lämpligt mandat förunderhandlingar med ändamål att uppnå jämförbara konkurrensmöjligheter förkreditinstitut hemmahörande i gemenskapen. Rådet skall besluta med kvalificeradmajoritet.5. Närhelst det kommer till kommissionens kännedom, antingen genom de rapportersom avses i punkt 3 eller genom annan information, att kreditinstituthemmahörande i gemenskapen inte får nationell behandling i ett tredje land,innebärande samma konkurrensmöjligheter som erbjuds inhemska kreditinstitut, och att kravet på effektiv marknadstillträde inte är uppfyllt, får kommissionen tainitiativ till underhandlingar med ändamål att åstadkomma rättelse. I fall somavses i föregående stycke får, utöver initiativ till underhandlingar, när somhelst beslutas i den ordning som föreskrivs i artikel 60.2 att medlemsstaternasbehöriga myndigheter skall begränsa eller uppskjuta prövningen av inneliggandeeller framtida ansökningar om auktorisation och förvärv av aktier eller andelar, då ansökningarna gjorts av direkta eller indirekta moderföretag underställdaett tredje lands lagar. Sådana åtgärder får inte gälla än tremånader. Före utgången av får rådet, med beaktande avresultaten av underhandlingarna, med kvalificerad majoritet besluta efterförslag av kommissionen huruvida åtgärderna skall bestå. Sådana begränsningareller uppskov får inte tillämpas i fall då ansökningen om etablering av ettdotterföretag eller om tillstånd att förvärva aktier eller andelar i ettkreditinstitut hemmahörande i gemenskapen gjorts av ett kreditinstitut, som ärauktoriserat inom gemenskapen eller av ett där auktoriserat dotterföretag tillett kreditinstitut.6. Närhelst det kommer till kommissionens kännedom att något av de fall somavses i punkterna 4 och 5 uppkommer, skall medlemsstaterna på kommissionensbegäran underrätta dennaa) om varje ansökan om auktorisation av ett direkt eller indirekt ägtdotterföretag till ett eller flera moderföretag som är underkastade vederbörande tredje lands lagar,b) närhelst de får underrättelse enligt artikel 16 om att ett sådant företagavser att förvärva en ägarandel i ett kreditinstitut hemmahörande i gemenskapen, så att det senare institutet blir det förras dotterföretag.Denna skyldighet att lämna information skall upphöra så snart en överenskommelse har träffats med det tredje land som avses i punkt 4 eller 5, eller när deåtgärder som avses i punkt 5 andra och tredje styckena upphör att gälla.7. Åtgärder som vidtas med stöd av denna artikel skall stå i överensstämmelsemed gemenskapens förpliktelser enligt internationella överenskommelser,bilaterala eller multilaterala, om rätt för kreditinstitut att starta och drivaverksamhet.Artikel 24 - Filialer till kreditinstitut med huvudkontor utanför gemenskapen1. När filialer till kreditinstitut med huvudkontor utanför gemenskapen startareller bedriver verksamhet, får medlemsstaterna inte tillämpa bestämmelser sommedför att dessa filialer ges en förmånligare behandling än filialer tillkreditinstitut med huvudkontor inom gemenskapen.2. De behöriga myndigheterna skall göra anmälan till kommissionen och till denrådgivande kommitén om alla auktorisationer för filialer som beviljatskreditinstitut med huvudkontor utanför gemenskapen.3. Med förbehåll för bestämmelserna i punkt 1 får gemenskapen, med stöd avfördraget, träffa avtal med tredje land om tillämpning av bestämmelser, vilka på grundval av principen om reciprocitet, innebär att filialer till kreditinstitut med huvudkontor utanför gemenskapen ges identisk behandling inom gemenskapenshela område.Artikel 25 - Samarbete med behöriga myndigheter i tredje land om gruppbaseradtillsyn1. Kommissionen kan på begäran av en medlemsstat eller på eget initiativ läggafram förslag till rådet om att inleda förhandlingar med ett eller flera tredjeländer om möjligheterna att utöva gruppbaserad tillsyn över- kreditinstitut vars moderföretag har huvudkontor i ett tredje land, och- kreditinstitut som är belägna i tredje land och vars moderföretag, antingendetta är ett kreditinstitut eller ett finansiellt holdingföretag, harhuvudkontor inom gemenskapen.2. Överenskommelser som avses i punkt 1 skall särskilt säkerställa- dels att medlemsstaternas behöriga myndigheter kan inhämta information sombehövs för gruppbaserad tillsyn över kreditinstitut eller finansiellaholdingföretag som är belägna inom gemenskapen och som har dotterföretag som ärkreditinstitut eller finansiella institut utanför gemenskapen eller som inneharägarintressen i sådana institut,- dels att de behöriga myndigheterna i tredje land kan inhämta information sombehövs för tillsyn över moderföretag med huvudkontor inom deras territorium ochmed dotterföretag som är kreditinstitut eller finansiella institut i ett ellerflera medlemsländer eller med ägarintressen i sådana institut.3. Kommissionen och den rådgivande bankrörelsekommittén skall granska resultatet av de i punkt 1 nämnda förhandlingarna och de förhållanden som uppkommer tillföljd därav.AVDELNING VPRINCIPER OCH TEKNISKA INSTRUMENT FÖR TILLSYNKAPITEL 1 - PRINCIPER FÖR TILLSYNSANSVARArtikel 26 - Kontrollbehörighet för hemlandet1. Ansvaret för tillsyn över kreditinstitut, innefattande tillsyn öververksamheter som bedrivs i enlighet med artiklarna 18 och 19, skall åvilahemländernas behöriga myndigheter, i den mån behörighet för värdländernasmyndigheter inte följer av bestämmelser i detta direktiv.2. Vad som sägs i punkt 1 skall inte utgöra hinder för gruppbaserad tillsyn ienlighet med detta direktiv.Artikel 27 - Behörighet för värdlandetIntill dess vidare harmonisering skett skall värdländernas behöriga myndigheter, i samarbete med hemländernas behöriga myndigheter, utöva tillsyn överlikviditeten hos filialer till kreditinstitut. I fråga om andra åtgärder än somkrävs för genomförande av det Europeiska monetära systemet skall värdländerna ha oinskränkt rätt att vidta penningpolitiskt betingade åtgärder. Sådana åtgärderfår inte innefatta diskriminerande behandling eller restriktioner gentemotkreditinstitut som är auktoriserade i en annan medlemsstat.Artikel 28 - Samarbete angående tillsynDe behöriga myndigheterna skall i nära samarbete utöva tillsyn avkreditinstitut, som driver verksamhet i en eller flera medlemsstater utöver dendär huvudkontoret finns, särskilt i fall då filialer inrättats i de förrastaterna. Myndigheterna skall förse varandra med all den information rörandeledningen och ägandeförhållandena i sådana kreditinstitut, som är ägnad attunderlätta såväl tillsynen som bedömningen av om auktorisationsvillkoreniakttas, och all information ägnad att underlätta övervakningen av sådanainstitut, särskilt med avseende på likviditet, soliditet, inlåningsgaranti,begränsning av stora exponeringar samt rutiner för administration, redovisningoch intern kontroll.Artikel 29 - Inspektion på plats av filialer etablerade i en annan medlemsstat1. Om ett kreditinstitut, auktoriserat i en medlemsstat, driver verksamhet genom filial i en annan medlemsstat, skall värdlandet ge hemlandets behörigamyndigheter rätt att, efter underrättelse till värdlandets behöriga myndigheter, självständigt eller genom särskilt utsedda personer utföra inspektion påplatsen för att skaffa sig sådan information som avses i artikel 28.2. Hemlandets behöriga myndigheter får också, för kontroll av filialer, tillämpa något av de andra förfaranden som avses i artikel 56.7.3. Denna artikel skall inte utgöra hinder för värdlandets behöriga myndigheteratt, för fullgörande av tillsynsansvar enligt detta direktiv, utföra inspektionpå platsen av filialer etablerade på det egna territoriet.Artikel 30 - Utbyte av information och tystnadsplikt1. Medlemsstaterna skall föreskriva att alla personer, som arbetar eller som har arbetat för behöriga myndigheter, samt revisorer och experter som är verksammaför behöriga myndigheters räkning skall vara bundna av tystnadsplikt.Tystnadsplikten skall innebära att ingen förtrolig information som erhålls itjänsten får röjas till någon person eller myndighet utom i sammandrag eller isammanställning som omöjliggör identifikation av enskilda institut, dock medförbehåll för fall som omfattas av straffrättslig lagstiftning. Dock får, i fall då ett kreditinstitut har försatts i konkurs eller underkastatstvångslikvidation, förtrolig information som inte berör tredje part, engagerad i försök att rädda institutet, yppas vid civilrättsliga eller kommersiellaförfaranden.2. Vad som sägs i punkt 1 skall inte hindra medlemsstaternas behörigamyndigheter att utbyta information i enlighet med såväl detta direktiv som andra direktiv som gäller för kreditinstitut. För sådan information skalltystnadsplikt gälla enligt punkt 1.3. Medlemsstaterna får ingå samarbetsavtal om utbyte av information med behöriga myndigheter i tredje land samt med myndigheter eller organ i tredje land enligt definitionen i punkt 5 och punkt 6 endast om den lämnade informationen ärföremål för garantier om tystnadsplikt som minst är likvärdiga dem som avses idenna artikel. Detta utbyte av information får endast göras för att de ovannämnda myndigheterna eller organen skall kunna utföra sin tillsynsuppgift. Ominformationen ursprungligen kommer från en annan medlemsstat får den inte lämnas vidare utan uttryckligt medgivande från de behöriga myndigheter som har lämnatden, och i så fall, endast i det syfte som avsågs när dessa myndigheter gav sitt medgivande.4. Behöriga myndigheter, som erhåller förtrolig information enligt vad som sägsi punkt 1 eller 2, får använda den endast i tjänsten och där endast- för att kontrollera att villkoren för att kreditinstitut skall få startaverksamhet är uppfyllda och för att underlätta gruppbaserad eller ickegruppbaserad tillsyn, över sådan verksamhet, särskilt med avseende på kontrollav likviditet, soliditet, större engagemang och rutiner för administration,redovisning och intern kontroll,- för att ålägga sanktioner,- vid överklagande i administrativ ordning av beslut som fattats av den behöriga myndigheten, eller- vid domstolsförfarande som har inletts enligt artikel 33 eller enligtsärskilda bestämmelser i detta direktiv samt i andra direktiv antagna medavseende på kreditinstitut.5. Vad som sägs i punkterna 1 och 4 skall inte utgöra hinder för utbyte avinformation mellan behöriga myndigheter i samma medlemsstat, inte heller mellanbehöriga myndigheter i olika medlemsstater i fall då informationen lämnas till- myndigheter med ansvar för tillsyn över andra finansiella organisationer ochöver försäkringsbolag samt myndigheter med ansvar för tillsyn över finansiellamarknader,- organ som har befattning med kreditinstituts konkurs eller likvidation ellerliknande förfaranden,- personer ansvariga för obligatorisk revision av kreditinstituts och andrafinansiella instituts räkenskaper,vid deras fullgörande av tillsynsuppgifter samt för utlämnande till organ förinlåningsskydd av sådan information som de behöver för sin verksamhet. Deninformation som erhållits av dessa myndigheter, organ och personer skall varaunderkastad tystnadsplikt enligt punkt 1.6. Utan hinder av punkt 1-4 får medlemsstaterna tillåta informationsutbytemellan de behöriga myndigheterna och- myndigheter med ansvar för tillsyn över de organ som har befattning medkreditinstituts likvidation, konkurs och liknande förfaranden,- myndigheter med ansvar för tillsyn över de personer som ansvarar förlagstadgad revision av försäkringsföretags, kreditinstituts,värdepappersföretags och andra finansiella instituts räkenskaper.Medlemsstater som tillämpar bestämmelsen i första stycket skall kräva att minstföljande villkor uppfylls:- Informationen skall användas för att utöva den tillsyn som anges i förstastycket.- Den information som mottas i detta sammanhang omfattas av tystnadsplikt enligt punkt 1.- När informationen härrör från en annan medlemsstat får den intevidarebefordras utan uttryckligt tillstånd från de myndigheter som har lämnat ut den, och då endast för de ändamål för vilket myndigheter givit sitt tillstånd.Medlemsstaterna skall meddela kommissionen och de andra medlemsstaterna vilkamyndigheter som har tillåtelse att motta information enligt denna punkt.7. Utan hinder av punkt 1-4 får medlemsstaterna, för att stärka stabiliteten och integriteten hos det finansiella systemet, tillåta utbyte av information mellan de behöriga myndigheterna och myndigheter eller organ som enligt lag äransvariga för att upptäcka och utreda överträdelser av bolagsrätten.Medlemsstater som tillämpar bestämmelsen i första stycket skall kräva att minstföljande villkor uppfylls:- Informationen skall användas för att utföra den uppgift som anges i förstastycket.- Den information som mottas i detta sammanhang omfattas av tystnadsplikt enligt punkt 1.- När informationen härrör från en annan medlemsstat får den intevidarebefordras utan uttryckligt tillstånd från de behöriga myndigheter som harlämnat ut den, och då endast för de ändamål för vilket dessa myndigheter givitsitt tillstånd. Om en medlemsstats myndigheter eller organ som avses i förstastycket utför sin uppgift att upptäcka och utreda överträdelser med hjälp avpersoner som genom sin särskilda kompetens är utsedda till detta och som inte är anställda inom den offentliga förvaltningen, kan möjligheten till detinformationsutbyte som avses i första stycket utsträckas till att omfatta dessapersoner enligt de villkor som föreskrivs i andra stycket. För genomförande avandra stycket tredje strecksatsen skall de myndigheter eller organ som avses iförsta stycket till de behöriga myndigheter som lämnat ut information uppgeidentitet och exakt ansvarsområde för de personer som får tillgång till denna.Medlemsstaterna skall meddela kommissionen och de andra medlemsstaterna vilkamyndigheter eller organ som får motta information enligt denna punkt.Kommissionen skall före upprätta en rapport omtillämpningen av bestämmelserna i denna punkt.8. Bestämmelserna i denna artikel skall inte utgöra hinder för en behörigmyndighet att lämna ut information- till centralbanker och andra organ med liknande uppgifter i deras egenskap avmonetära myndigheter, och- i förekommande fall till andra myndigheter med uppgift att utöva tillsyn överbetalningssystemför att dessa skall kunna fullgöra sina uppgifter. Inte heller skallbestämmelserna utgöra hinder för dessa myndigheter eller organ att till debehöriga myndigheterna vidarebefordra sådan information som är nödvändig för att uppfylla de syften som framgår av punkt 4. Informationen som mottas i dettasammanhang skall vara underkastad tystnadsplikt enligt denna artikel.9. Oavsett sådana bestämmelser som avses i punkterna 1 och 4 får medlemsstaterna med stöd av bestämmelser i lag eller annan författning tillåta att vissinformation lämnas ut såväl till andra organ för den centrala regeringsmaktenmed ansvar för lagstiftning om tillsyn över kreditinstitut, finansiellainstitut, investeringstjänster och försäkringsbolag som till personer somföreträder sådana organ.Sådant utlämnande får dock ske endast då det är nödvändigt för utövande avoffentlig tillsyn.Vidare skall medlemsstaterna föreskriva att sådan information som erhållits medstöd av punkterna 2 och 5, och sådan som erhållits vid inspektion på platsen ienlighet med artikel 29.1 och 29.2, aldrig får röjas i de fall som sägs i dennapunkt utan uttryckligt samtycke av de behöriga myndigheter som lämnat utinformationen, eller av behöriga myndigheter i den medlemsstat i vilkeninspektionen verkställts.10. Denna artikel skall inte hindra de behöriga myndigheterna från attvidarebefordra information enligt punkt 1-4 till en clearingorganisation ellerett annat liknande organ, som är erkänt enligt nationell lagstiftning för atttillhandahålla clearing- eller avvecklingstjänster åt någon av marknaderna imedlemsstaten, om de anser att detta är nödvändigt för att säkerställa att dessa organ fungerar vid försummelser eller möjliga försummelser från enmarknadsaktörs sida. Information som mottas i ett sådant sammanhang skall varaunderkastad tystnadsplikt enligt punkt 1. Medlemsstaterna skall dock se till att information som mottagits enligt punkt 2 inte får yppas under de omständigheter som avses i denna punkt utan uttryckligt medgivande av de behöriga myndighetersom har lämnat den.Artikel 31 - Skyldighet för personer ansvariga för den lagenliga kontrollen avårsbokslut och sammanställd årsredovisning1.