sou · GNB346 · 2000-01-01 00:00:00 — 'HW NDQ KlYGDV DWW OnQJYDULJW EHURHQGH DY VRFLDOELGUDJ lU QnJRW VRP VND VWXGHUDV XU HWW IOHUnUVSHUVSHNWLY 9L KDU YDOW DWW J|UD RFNVn GHWWD 9L KDU YDOW WYn I|U ULNHW UHSUHVHQWDWLYD XUYDO DY KXVKnOO 'HW HQD XUYDOHW KDU JlOOW I|U WUHnUVSHULRGHQ ± RFK GHW DQGUD I|U GHQ OLND OnQJD SH ULRGHQ ± %ODQG GHVVD VRP QlPQWV WLGLJDUH GHILQLHUDW KXVKnOO VRP OnQJYDULJW EHURHQGH DY VR FLDOELGUDJ RP GH KDU KDIW VRFLDOELGUDJ XQGHU PHU lQ PnQDGHU GRFN PLQVW VH[ PnQDGHU GHW VLVWD nUHW L SHULRGHQ 'HW YDOGD IOHUnUVSHUVSHNWLYHW JHU YLG KDQGHQ DWW DQWDOHW KXVKnOO PHG OnQJYDULJW EHURHQGH |NDGH IUnQ NQDSSW KXVKnOO GHQ WLGLJDUH SH ULRGHQ WLOO |YHU GHQ VHQDUH SHULRGHQ $QGHODUQD L EHIRONQLQJHQ |NDGH IUnQ SURFHQW WLOO SURFHQW 'HW JHQRPVQLWWOLJD VRFLDOELGUDJHW I|U GHVVD [ XQGHU NURQRU 'HW lU K|JUH lQ YLG UHGRYLVQLQJHQ HQOLJW HWWnUVSHUVSHN WLYHW 1lU GHW JlOOHU IDPLOMHI|UKnOODQGHQD I|U GHVVD |QN PHOODQ SHULRGHUQD RFK DWW DQ GHOHQ KXVKnOO PHG EDUQ |NDGH QnJRW 7LOO VNLOOQDG IUnQ UHGRYLVQLQJHQ HQOLJW HWWnUVSHUVSHNWLYHW KDU nOGHU EDODQVHQ LQWH SnYHUNDWV VlUVNLOW P\FNHW PHOODQ SHULRGHUQD , |YULJW ILQQV GHW HQ VDPVWlPPLJKHW PHOODQ UHGRYLVQLQJHQ HQOLJW HWW nUV RFK IOHUnUVSHUVSHNWLYHW (Q VOXWVDWV XW|YHU DWW DQWDOHW KXVKnOO PHG OnQJYDULJW EHURHQGH DY VRFLDOELGUDJ KDU |NDW lU DWW DQGHOHQ KXVKnOO VRP EHILQQHU VLJ L HWDEOHULQJVIDVHQ L QnJRQ PHQLQJ KDU |NDW 'HW U|U VLJ RP XQJD VWXGHQWHU RFK LQYDQGUDUH 6DPEDQGHQ PHOODQ VRFLDOELGUDJHQ RFK QnJUD DOWHUQDWLY )|U DWW QnJRW EHO\VD |U VWDWOLJD DOWHUQD WLYD YlOIlUGVO|VQLQJDU RFK NRPPXQHUQDV NRVWQDGHU I|U VRFLDOELGUDJ KDU YL JHQRPI|UW HWW DQWDO VLPXOHULQJVH[SHULPHQW 9L KDU Gn SU|YDW DWW LQI|UD ROLND VWDWOLJD I|UV|UMQLQJVDOWHUQDWLY VRP K|MHU KXVKnOOHWV GLVSRQLEOD LQNRPVW 'lUHIWHU MlPI|U YL GHQ |NDGH GLV SRQLEOD LQNRPVWHQ PHG KXVKnOOHWV QLYn Sn VRFLDOELGUDJHW 6OXWOLJHQ PLQVNDV VRFLDOELGUDJHW PHG |NQLQJHQ DY GHQ GLVSRQLEOD LQNRPVWHQ 3n GHWWD VlWW EOLU GHW P|MOLJW DWW Sn VDPKlOOVQLYn REVHUYHUD EO D KXU P\FNHW VRFLDOELGUDJHQ PLQVNDU PHG ROLND O|VQLQJDU %HUlNQLQJDUQD lU GRFN VWDWLVND L PHQLQJHQ DWW DOWHUQDWLYHQV YHUNDQ Sn KXVKnOOHQV EHWHHQGH LQWH EHUlNQDV ([HPSHOYLV EHUlNQDV LQWH KXU YDOHW DY DQWDOHW DUEHWDGH WLP PDU SnYHUNDV DY K|MGD ERVWDGVELGUDJ 9L KDU YDOW DWW EHUlNQD HWW DQWDO DOWHUQDWLY VRP I|UHNRPPLW L GHQ DOO PlQQD GHEDWWHQ 'lUXW|YHU RFK GHOYLV VDPPDQKlQJDQGH PHG GHW I|UVW QlPQGD KDU YL YDOW DWW SU|YD DOWHUQDWLY VRP YL EHG|PW JHU EHW\GDQGH PLQVNQLQJDU DY VRFLDOELGUDJHQ 9L KDU SU|YDW I|OMDQGH DOWHUQDWLY -DYGUDJ I|U I|UV|UMQLQJVE|UGD L LQNRPVWVNDWWHQ -K|JUH EDUQELGUDJ WLOO HQVDPVWnHQGH I|UlOGUDU -K|MQLQJ DY EDUQGHOHQ L ERVWDGVELGUDJHW -K|JUH VWXGLHPHGHO -DNWLYLWHWVHUVlWWQLQJ WLOO DUEHWVO|VD -HWW VWDWOLJW EHVNDWWDW LQWURGXNWLRQVELGUDJ WLOO PRWWDJQD IO\NWLQJDU $OWHUQDWLYHQ JHU |NDGH NRVWQDGHU I|U GHQ RIIHQWOLJD VHNWRUQ 5HVXOWDWHW Sn GHQ PHVW |YHUJULSDQGH QLYnQ lU DWW VDPWOLJD DOWHUQDWLY LQQHElU K|MGD QHWWRNRVWQDGHU I|U GHQ RIIHQWOLJD VHNWRUQ L VLQ KHOKHW 'HWWD EHURU ULPOLJHQ Sn DWW VRFLDOELGUDJHQ SU|YDV LQGLYLGXHOOW RFK lYHQ Sn DWW SHUVRQHU VRP YDULW EHUlWWLJDGH WLOO VRFLDOELGUDJ LQWH V|NW VnGDQW 'H DOWHUQDWLY VRP EHUlNQDWV VW\UV LVWlOOHW DY JHQHUHOOD UHJOHU RFK YLG EH UlNQLQJDUQD DQWDV DOOD VRP KDU UlWW WLOO DOWHUQDWLYHW RFNVn In GHO DY GHW +XU YlO HWW DOWHUQDWLY WUlIIDU KXVKnOO PHG VRFLDOELGUDJ lU HWW YLNWLJW PnWW Sn KXU EUD HWW DOWHUQDWLY lU 9L KDU GlUI|U LQI|UW EHJUHSSHW UHGXNWLRQV NYRW 0nWWHW GHILQLHUDV VRP NYRWHQ PHOODQ GH PLQVNDGH VRFLDOELGUDJHQ RFK VDPKlOOHWV EUXWWRNRVWQDGHU L PHQLQJHQ VWDWHQV VDOGR DY DOWHUQDWL YHW 2P H[HPSHOYLV VRFLDOELGUDJHQ VNXOOH PLQVND OLND P\FNHW VRP GHQ RIIHQWOLJD VHNWRUQV EUXWWRNRVWQDGHU VNXOOH |ND VNXOOH UHGXNWLRQVNYRWHQ ,QWURGXNWLRQVELGUDJ WLOO IO\NWLQJDU JHU ElVW HIIHNW 5HGXNWLRQVNYRWHUQD YDULHUDU NUDIWLJW PHOODQ GH DOWHUQDWLY VRP YDOWV 'HQ K|JVWD UHGXNWLRQVNYRWHQ KDU DOWHUQDWLYHW PHG HWW VWDWOLJW EHVNDWWDW LQWURGXNWLRQVELGUDJ WLOO IO\NWLQJDUQD 5HGXNWLRQVNYRWHQ OLJJHU Sn |YHU SURFHQW YLONHW LQQHElU DWW QlVWDQ WYn WUHGMHGHODU DY VWDWHQV |NDGH NRVWQDGHU Yl[ODU ERUW VRFLDOELGUDJVNRVWQDGHU 'HQ PLQVWD UHGXNWLRQV NYRWHQ KDU DOWHUQDWLYHW PHG DYGUDJ I|U K|J I|UV|UMQLQJVE|UGD 5HGXN WLRQVNYRWHQ lU NQDSSW SURFHQW 'HW LQQHElU DWW EDUD HQ NQDSS WLRQGHO DY VWDWHQV NRVWQDGHU JnU WLOO DWW PLQVND VRFLDOELGUDJHQ $OOPlQW NDQ VlJDV DWW K|JD UHGXNWLRQVNYRWHU EOLU UHVXOWDWHW RP DOWHU QDWLYHW YlO DYJUlQVDU JUXSSHU L EHIRONQLQJHQ VRP L XWJnQJVOlJHW KDU K|JD VRFLDOELGUDJ (Q VDPOLQJVEHUlNQLQJ KDU JMRUWV GlU I\UD DY DOWHUQDWLYHQ EHUlNQDV L HWW VDPPDQKDQJ 'H DOWHUQDWLY VRP OlJJV VDPPDQ lU K|MQLQJ DY ER VWDGVELGUDJHW K|MQLQJ DY VWXGLHPHGOHQ PHG SURFHQW DNWLYLWHWVHU VlWWQLQJ WLOO DUEHWVO|VD \N WLQJELGUDJ PHG NURQRU 5HVXOWDWHW DY GH EHUlNQLQJDU VRP JMRUWV lU DWW GHQ RIIHQWOLJD VHNWRUQ InU HQ QHWWRNRVWQDG GYV QlU PLQVNDGH NRVWQDGHU I|U VRFLDOELGUDJ EH WUDNWDV VRP HQ LQWlNW Sn GU\JW PLOMDUGHU NURQRU RFK DWW UHGXNWLRQV NYRWHQ EOLU SURFHQW 'H VDPODGH NRVWQDGHUQD I|U VRFLDOELGUDJHW PLQVNDU PHG GU\JW HQ IHPWHGHO (Q VOXWVDWV lU DWW VWDWOLJD DOWHUQDWLY PHGI|U QHWWRNRVWQDGHU I|U GHQ VDPODGH RIIHQWOLJD VHNWRUQ 2 Bakgrund och syfte Det är allmänt känt att socialbidragen har ökat kraftigt . I figur 1.1 redovisas denna utveckling. Figur 1.1 Utbetalda socialbidrag –1997 Av figuren framgår det att kostnaderna för socialbidrag i reala termer har ökat från 1990, till 1997. Kostnaderna har alltså mer än fördubblats under de aktu- ella åren. De kraftiga försämringarna av den offentliga ekonomin och arbets- marknaden har förändrat förutsättningarna för hus- hållen. Som ett led i den statliga budgetsaneringen sänktes nivåerna i de statliga transfereringarna och beskattningen av hushållen ökade. Höga krav på arbetskraften i kombination med för få arbetstillfällen har mar- ginaliserat vissa grupper av befolkningen eller t.o.m. ställt dem utanför arbetslivet. Den höga flyktinginvandringen har dessutom ökat utbudet av 2 Bakgrund och syfte s.k. svårplacerad arbetskraft. Sammantaget ledde dessa förändringar dessutom till att de disponibla inkomsterna minskade och att kostnaderna för socialbidrag ökade. Denna utveckling berörs i direktiven till utredningen. Där sägs exempelvis att utredningen ska analysera sambanden mellan social- bidragen och övriga delar av trygghetssystemet utifrån de olika över- gripande förändringar som skett i samhället . Där sägs också att utredningen ska lämna förslag till hur verksamheten inom in- divid- och familjeomsorgen kan förändras så att den bättre överens- stämmer den avsedda funktionen att stödja enskilda med ett individuellt bistånd som är föranlett av tillfälliga sociala eller ekonomiska problem. Det ena syftet med denna studie har därför varit att klargöra hur in- komstförhållandena för olika typer av hushåll har utvecklats under 1990- talet. Särskilt har det fästs vikt vid hur de samlade förändringarna påverkat nivån på de utbetalda socialbidragen. Ett annat syfte har varit att identifiera och på olika sätt beskriva grupper i befolkningen som har ett långvarigt beroende av socialbidrag. Detta bör kunna utgöra ett bra underlag för formuleringen av förslag som minskar det långvariga beoendet av socialbidrag. Ett tredje syfte har varit att belysa sambanden mellan statens kost- nader för trygghetssystemet och kommunernas kostnader för social- bidragen. Närmast har syftet varit att belysa vilka merkostnader för den samlade offentliga sektorn olika statliga alternativ till socialbidrag skulle kunna leda till. 3 Något om hur studien har gjorts De datauppgifter vi har tillgängliga för våra statistiska bearbetningar sträcker sig . De allra senaste årens utveckling med höjda transfereringar till hushållen och en ljusning på arbetsmarknad kan där- för endast behandlas genom simuleringar. Simuleringarna innebär att vi vid beräkningarna använder såväl faktiska som antagna inkomster för de hushåll som görs föremål för beräkningarna. De statistiska beräkningarna har gjorts med hjälp av SCBs årliga undersökning Hushållens Inkomster (HINK) och med en Longitudinell Individ Databas (), som är registerbaserad och också den skapad och underhållen vid SCB. Den första databasen () har använts för att avläsa inkomstför- hållandena för olika typer av hushåll de aktuella åren. Databasen är av tvärsnittskaraktär, vilket innebär att förhållandena under ett givet år redovisas. Det är med andra ord inte möjligt att i något avseende följa enskilda hushålls utveckling över tiden. Det urval som används för studien är något begränsat i förhållande till det ursprungliga urvalet. Syftet är att få en bättre bild av inkomst- förhållandena ur ett helårsperspektiv. Det innebär exempelvis att man försökt utesluta individer och hushåll som vistats i endast delar av det aktuella året. Den andra databasen () däremot gör det möjligt att observera förhållanden som sträcker sig . Exempelvis har vi använt databasen för att följa de hushåll som har ett beroende av socialbidrag som sträcker sig . Vi har använt datauppgifter före och efter den stora skatte- reform som genomfördes . Detta medför att jämför- barheten över åren inte är fullständig. 2 Något om de metoder som använts En metod är ren statistisk beskrivning. Till väsentlig del består denna rapport av redovisningar av samband mellan olika inkomstslag och so- cialbidrag för olika typer av hushåll. De data som nämnts ovan är orga- niserade så att det är möjligt att föra olika inkomstslag till specifika hushåll. Detta innebär att det är möjligt att på hushållsnivå fastställa hur olika inkomster förhåller sig till varandra. Det är exempelvis möjligt att observera hur omfattningen av socialbidrag förhåller sig till arbetsin- komster eller inkomster från statliga transfereringar, uppgifter som är av särskilt intresse för . En annan metod är Typhushåll. De gör det möjligt att särskilt studera effekterna av regeländringar. En tredje metod är simuleringar på mikronivå. Vi har använt simule- ringar för att få en uppfattning om sambanden mellan olika statliga för- sörjningsalternativ och socialbidragen. 8WYHFNOLQJHQ DY KXVKnOOHQV VWDQGDUG +XU LQNRPVWHUQD I|U KXVKnOO L DOOPlQKHW KDU XWYHFNODWV XQGHU WDOHW lU LQWUHVVDQW VRP EDNJUXQGVLQIRUPDWLRQ YLG GHQ YLGDUH DQDO\VHQ DY RU VDNHUQD WLOO GH |NDGH NRVWQDGHUQD I|U VRFLDOELGUDJ , GHWWD DYVQLWW UHGRYLVDU YL XWYHFNOLQJHQ DY LQNRPVWHUQD PHG KMlOS DY WYn ROLND SHUVSHNWLY 'HW HQD lU HWWnUVSHUVSHNWLYHW 0HG GHW VND I|U VWnV DWW YL EHWUDNWDU I|UKnOODQGHQD I|U YDUW RFK HWW DY nUHQ XWDQ NRSS OLQJDU GHP HPHOODQ 2P YL H[HPSHOYLV NRQVWDWHUDU DWW DQWDOHW KXVKnOO L HQ YLVV LQNRPVWNODVV KDU |NDW VlJHU YL LQJHQWLQJ RP YLOND GHVVD lU 'HW NDQ YDUD KHOW ROLND KXVKnOO L GHQQD JUXSS GH ROLND nUHQ 'HW DQGUD SHUVSHNWLYHW NDQ YL NDOOD IOHUnUVSHUVSHNWLYHW 'HW LQQHElU KHOW HQNHOW DWW YL I|OMHU KXU LQNRPVWHUQD I|U JLYQD KXVKnOO XWYHFNODWV |YHU WLGHQ 7Yn QRUPHU VRP JUXQG I|U MlPI|UHOVHU 9L KDU KlU YDOW DWW UHGRYLVD |UKnOODQGH WLOO WYn ROLND QRUPHU 0HG KMlOS DY VnGDQD QRUPHU EOLU GHW P|MOLJW DWW EHVNULYD KXVKnOOHQV LQNRPVWHU L WHUPHU DY OHYQDGVVWDQGDUG 'HQ HQD QRUPHQ KDU YL NDOODW RIILFLHOO QRUP RFK GHQ DQGUD KDU YL NDOODW I|U DOWHUQDWLY QRUP 'HQ RIILFLHOOD QRUPHQ E\JJHU Sn KXVKnOOVHNRQRPLVND VWXGLHU RFK KDU DQYlQWV DY EO D 6&% 'HQ DOWHUQDWLYD QRUPHQ KDU LQJHQ JUXQG L KXV KnOOVHNRQRPLVND VWXGLHU PHQ KDU DQYlQWV EO D DY 2(&' 8QGHU nUHQV ORSS KDU GHW I|UWV HQ LQWHQVLY YHWHQVNDSOLJ RFK SROLWLVN GHEDWW RP YLONHQ QRUP VRP VND DQYlQGDV I|U VWXGLHU DY XWYHFNOLQJHQ DY KXVKnOOHQV VWDQGDUG (QOLJW YnU XSSIDWWQLQJ lU UHVXOWDWHW DY GHQ GHEDWWHQ DWW GHW LQWH lU P|MOLJW DWW EHVWlPPD HQ QRUP VRP Sn REMHNWLY JUXQG NDQ DQYlQGDV I|U DWW DYJ|UD RP H[HPSHOYLV HQ YLVV LQNRPVW VND EHWUDNWDV VRP WLOOUlFNOLJ HOOHU RWLOOUlFNOLJ 9DUMH QRUP DY GHW KlU VODJHW LQQHKnOOHU VXEMHNWLYD YlUGHULQJDU 9L DQYlQGHU GH WYn QRUPHUQD I|U DWW nWHUVSHJOD GHQQD EULVW Sn HQW\GLJKHW 8WYHFNOLQJHQ DY KXVKnOOHQV VWDQGDUG 1RUPHUQD KDU E\JJWV XSS Sn WYn JUXQGHOHPHQW 'HW HQD JUXQGHOH PHQWHW lU HQ IXQNWLRQ I|U RPUlNQLQJDU DY DQWDOHW PHGOHPPDU L UHVSHN WLYH KXVKnOO WLOO V N NRQVXPWLRQVHQKHWHU 2PUlNQLQJHQ OHGHU DOOWVn IUDP WLOO GHW DQWDO NRQVXPWLRQVHQKHWHU KXVKnOOHW DQVHV EHVWn DY 'HW KDQGODU RP I|UGHODUQD DY DWW IOHUD ERU VDPPDQ L HWW KXVKnOO 'HW DQGUD JUXQGHOHPHQWHW lU QLYnQ I|U WLOOUlFNOLJ LQNRPVW 1lU 6RFLDOVW\UHOVHQ XWIRUPDGH VLQ QRUP DYVnJV GH IUDPUlNQDGH SRlQJHQ NQ\WDV WLOO GHW JlOODQGH EDVEHORSSHW 9L KDU YDOW DWW DQYlQGD GHQQD WHNQLN I|U EnGD YnUD QRUPHU 'HWWD LQQHElU H[HPSHO YLV DWW GH EnGD QRUPHUQD lU LGHQWLVND I|U HQVDPVWnHQGH XWDQ EDUQ 'H WYn QRUPHU YL YDOW VNLOMHU VLJ DOOWVn nW HQGDVW YDG DYVHU YLONHQ RPUlNQLQJVIXQNWLRQ VRP DQYlQGV 2PUlNQLQJVIXQNWLRQHQ L GHQ RIILFLHOOD QRUPHQ E\JJHU Sn 6RFLDOVW\ UHOVHQV QRUPNRQVWUXNWLRQ IUnQ 'HQ LQQHElU DWW KXVKnOOHWV PHG OHPPDU DQVlWWV YLVVD 'H YX[QD JHV SRlQJ HIWHU DQWDO RFK YDUMH EDUQ HIWHU HWW nOGHUVLQWHUYDOO , QHGDQVWnHQGH WDEOn UHGRYLVDV SRlQJ V\VWHPHW 9L KDU YDOW DWW KlU G|SD WDEOnQ WLOO 6RFLDOVW\UHOVHQV RPUlN QLQJVIXQNWLRQ 6RFLDOVW\UHOVHQV RPUlNQLQJVIXQNWLRQ 9X[HQ SHUVRQ 9X[HQ SHUVRQ 'HW YlUGH VRP L WDEOnQ DQJHV LQRP SDUHQWHV lU GHQ SRlQJ VRP DQYlQGHV LQQDQ GHQ VWRUD VNDWWHUHIRUPHQ 7DEOnQ YLVDU DWW PDQ DQVHU DWW WYn YX[QD OHYHU ELOOLJDUH WLOOVDPPDQV lQ YDU I|U VLJ 'HW IUDPJnU RFNVn DWW VPn EDUQ PHGI|U OlJUH NRVWQDGHU lQ lOGUH EDUQ 2PUlNQLQJVIXQNWLRQHQ L GHQ DOWHUQDWLYD QRUPHQ lU P\FNHW HQNHO WLOO VLQ NRQVWUXNWLRQ 'HQ LQQHElU KHOW HQNHOW DWW DQWDOHW PHGOHPPDU L KXV KnOOHW RPUlNQDV WLOO NRQVXPWLRQVHQKHWHU JHQRP DWW GHQ PDWHPDWLVND IXQNWLRQHQ NYDGUDWURWHQ XU DQWDOHW PHGOHPPDU L KXVKnOOHW EHUlNQDV 'lUPHG DQWDV VWRUD I|UGHODU DY HWW VWRUW KXVKnOO RFK GHW GLIIHUHQWLHUDV LQWH KHOOHU PHOODQ KXVKnOOVPHGOHPPDUQD YDG DYVHU nOGHU 'H WYn RPUlNQLQJVIXQNWLRQHUQD NDQ EnGD VlJDV YDUD H[WUHPHU 6R FLDOVW\UHOVHQV RPUlNQLQJVIXQNWLRQ IUnQ DQWDU DWW VWRUGULIWVI|UGH ODUQD lU VPn PHGDQ GHQ DQGUD DQWDU DWW GH lU VWRUD 8WYHFNOLQJHQ DY KXVKnOOHQV VWDQGDUG 1RUPQLYnQ I|U YDUMH KXVKnOO InU PDQ VOXWOLJHQ JHQRP DWW I|UD VDP PDQ RPUlNQLQJHQ WLOO NRQVXPWLRQVHQKHWHU PHG QLYnQ I|U WLOOUlFNOLJ LQ NRPVW ([HPSHOYLV InU PDQ QRUPQLYnQ I|U GHQ HQVDPVWnHQGH YX[QH JHQRP PXOWLSOLNDWLRQ DY HQ NRQVXPWLRQVHQKHW PHG QLYnQ I|U WLOOUlFNOLJ LQNRPVW 'H QRUPHU VRP NRQVWUXHUDWV DYVHU LQNRPVWHU L I|UKnOODQGH WLOO YLVV JUXQGOlJJDQGH NRQVXPWLRQ %RHQGHNRVWQDGHUQD OLJJHU DOOWVn XWDQI|U UHVSHNWLYH QRUP )|U DWW NXQQD I|OMD KXVKnOOHQV HNRQRPLVND VWDQGDUG lU GHW HPHOOHUWLG ULPOLJW DWW RFNVn WD PHG GH NRVWQDGHU VRP XSSVWnU I|U ERHQGHW ,QWH PLQVW lU GHW YLNWLJW HIWHUVRP ERHQGHNRVWQDGHUQD KDU |NDW GUDVWLVNW VRP HWW UHVXOWDW DY HWW DQWDO SROLWLVND EHVOXW XQGHU WDOHW %RHQGHNRVWQDGHUQD NDQ LQJn Sn L SULQFLS WYn ROLND VlWW 'HW HQD VlW WHW LQQHElU DWW PDQ KHOW HQNHOW DQYlQGHU VLJ DY GH IDNWLVND NRVWQDGHUQD I|U ERHQGHW 'HW DQGUD VlWWHW LQQHElU DWW PDQ DQYlQGHU VLJ DY HQ VFKD EORQ (Q VnGDQ NDQ DQJH KXU VWRU ERVWDG HWW KXVKnOO DY YLVV VWRUOHN E|U KD 'lUHIWHU NDQ PDQ I|UD LQ UHOHYDQWD K\UHVNRVWQDGHU I|U UHVSHNWLYH nU %nGD VlWWHQ KDU I|U RFK QDFNGHODU 9L KDU VWUlYDW HIWHU HQ MlPI|UEDUKHW PHOODQ VDPWOLJD nU XQGHU GHQ I|UVWD KDOYDQ DY WDOHW 2P YL KDGH DQYlQW IDNWLVND ERHQGHNRVWQD GHU VNXOOH RFNVn KXVKnOOHQV DQSDVVQLQJDU DY ERHQGHVWDQGDUGHQ KD Sn YHUNDW EHUlNQLQJDUQD 9L KDU DQYlQW HQ VFKDEORQ I|U ERHQGHNRVWQD GHUQD I|U DWW VnGDQD DQSDVVQLQJDU LQWH VND SnYHUND UHVXOWDWHW 9LG EHUlNQLQJ DY KXVKnOOHQV HNRQRPLVND VWDQGDUG KDU YL GlUI|U YDOW DWW WLOO QRUPHQ OlJJD NRVWQDGHUQD I|U ERHQGHW HQOLJW HQ VFKDEORQ VRP DY 6&% EHWHFNQDV VRP WUnQJERGGKHWVQRUP 6DPDQIDWWQLQJVYLV EHUlNQDV HWW KXVKnOOV LQNRPVWVWDQGDUG HQOLJW I|O MDQGH IRUPHO ,QNRPVWVWDQGDUG 'LVSRQLEHO LQNRPVW +XVKnOOHWV QRUPQLYn %RHQGH NRVWQDGHU 0HG GLVSRQLEHO LQNRPVW DYVHV GHQ LQNRPVW KXVKnOOHW GLVSRQHUDU I|U NRQVXPWLRQ RFK VSDUDQGH (YHQWXHOOD VRFLDOELGUDJ LQJnU L GHWWD VDP PDQKDQJ L GHQ GLVSRQLEOD LQNRPVWHQ (WW YlUGH Sn LQNRPVWVWDQGDUGXQGHU HWW LQGLNHUDU DWW KXVKnOOHW KDU HQ RWLOOUlFNOLJ LQNRPVW L PHQLQJ DWW LQNRPVWHQ LQWH UlFNHU WLOO I|U WlFND NRVWQDGHU HQOLJW QRUP RFK VFKDEORQLVHUDGH ERHQGHNRVWQDGHU 8WYHFNOLQJHQ DY KXVKnOOHQV VWDQGDUG 'HQ DOOPlQQD XWYHFNOLQJHQ DY LQNRPVWHUQD NDQ UHGRYLVDV Sn IOHUD ROLND VlWW (WW VlWW lU DWW UHGRYLVD 2P PnWWHW lU XQGHU HWW LQGLNHUDU GHW DWW KXVKnOOHW L QnJRQ PHQLQJ KDU HQ LQNRPVW VRP NDQ EHWUDNWDV VRP I|U OnJ 8QGHU RFK |YHU QRUP 6RP HQ I|UVWD UHGRYLVQLQJ DY I|UKnOODQGHW I|U VDPWOLJD KXVKnOO L ULNHW KDU YL YDOW DWW KHOW HQNHOW GHOD LQ KXVKnOOHQ L GH VRP OLJJHU XQGHU UHVSHN WLYH |YHU GH EnGD QRUPHUQD GH ROLND nUHQ , WDEHOO UHGRYLVDV VnYlO GHW WRWDOD DQWDOHW KXVKnOO L ULNHW VRP DQ WDOHW XQGHU RFK |YHU UHVSHNWLYH QRUP 'HVVXWRP UHGRYLVDV SURFHQWDQ GHOHQ KXVKnOO XQGHU GHQ DNWXHOOD QRUPHQ 7DEHOO $QWDO KXVKnOO WRWDOW UHVSHNWLYH |YHU RFK XQGHU QRUP $Y WDEHOO IUDPJnU DWW GHW WRWDOD DQWDOHW KXVKnOO KDU |NDW XQGHU 'HW IUDPJnU RFNVn DWW lYHQ DQGHOHQ KXVKnOO PHG LQNRPVW XQGHU QRUP KDU |NDW SnWDJOLJW XQGHU GH DNWXHOOD nUHQ 'lUHPRW OLJJHU YlVHQW OLJW IlUUH KXVKnOO XQGHU GHQ DOWHUQDWLYD QRUPHQ 0HQ GHQ UHODWLYD |N QLQJHQ DY DQWDOHW KXVKnOO lU OLNDUWDG HQOLJW EnGD QRUPHUQD ,QNRPVWVWDQGDUG L IHP NODVVHU 9L KDU YDOW DWW L GHW I|OMDQGH UHGRYLVD HNRQRPLVN VWDQGDUG 1HGDQ UHGRYLVDV HNRQRPLVN VWDQGDUG L ULNHW L WYn ILJXUHU 'HQ HQD ILJXUHQ DYVHU HNRQRPLVN VWDQGDUG GlU GHQ RIILFLHOOD QRUPHQ KDU DQ YlQWV 'HQ DQGUD DYVHU GHQ DOWHUQDWLYD QRUPHQ 8WYHFNOLQJHQ DY KXVKnOOHQV VWDQGDUG )LJXU $QWDO KXVKnOO L IHP NODVVHU DY HNRQRPLVN VWDQGDUG HQOLJW RIILFLHOO GHILQLWLRQ XQGHU RFK $Y ILJXUHQ IUDPJnU GHW DWW DQWDOHW KXVKnOO PHG GHQ K|JVWD HNRQRPLVND VWDQGDUGHQ KDU PLQVNDW XQGHU WDOHW $QWDOHW KXVKnOO L GH |YULJD NODVVHUQD DY HNRQRPLVN VWDQGDUG KDU |NDW XQGHU VDPPD SHULRG $Y ILJXUHQ IUDPJnU GHW RFNVn DWW DQWDOHW KXVKnOO L GHQ OlJVWD LQ NRPVWNODVVHQ KDU XQJHIlU I|UGXEEODWV 8WYHFNOLQJHQ DY KXVKnOOHQV VWDQGDUG )LJXU $QWDO KXVKnOO L IHP NODVVHU DY LQNRPVWVWDQGDUG HQOLJW DOWHUQDWLY QRUP $Y ILJXU IUDPJnU GHW DWW KXVKnOOHQ L GHQ K|JVWD LQNRPVWNODVVHQ lU IOHU 8WYHFNOLQJHQ DY DQWDOHW KXVKnOO L UHVSHNWLYH NODVV DY LQNRPVWVWDQ GDUG lU OLNDUWDG XWYHFNOLQJHQ HQOLJW GHQ RIILFLHOOD QRUPHQ 6DPPDQIDWWQLQJVYLV NDQ GHW VlJDV DWW RP PDQ PHG RWLOOUlFNOLJ LQ NRPVW PHQDU HQ LQRPVWVWDQGDUG XQGHU HWW Vn KDU DQWDOHW KXVKnOO PHG RWLOOUlFNOLJD LQNRPVWHU |NDW SnWDJOLJW XQGHU WDOHW 2P PDQ PHGJRWW RFK YlO WLOOUlFNOLJ LQNRPVW PHQDU KXVKnOO VRP KDU HQ LQNRPVW VWDQGDUG |YHU HQ RFK HQ KDOY JnQJHU YDG QRUPHQ VlJHU Vn KDU DQWDOHW KXVKnOO PHG JRWW RFK YlO WLOOUlFNOLJ LQNRPVW PLQVNDW XQGHU WDOHW +LWWLOOV KDU YL YDOW DWW UHGRYLVD , GHW I|OMDQGH VND YL J|UD UHGRYLVQLQJDU I|U VDPWOLJD KXVKnOO PHQ H[NOXVLYH VnGDQD KXVKnOO I|U YLOND I|UKnOODQGHQD NDQ VlJDV YDUD VSHFLHOOD (Q W\S DY KXVKnOO VRP KDU VSHFLHOOD I|UKnOODQGHQ lU GH NYDUERHQGH , GHW GDWDPDWHULDO YL DQYlQGHU EHWUDNWDV HQ SHUVRQ VRP NYDUERHQGH PHQ VRP HJHW KXVKnOO IUnQ nUV nOGHU 'HW VSHFLHOOD PHG GHQQD KXVKnOOVW\S lU DWW GHVVD VRP HJQD KXVKnOO 'HQ HNRQRPLVND I|UGHO GHW LQQHElU DWW ER NYDU WDV GHW LQWH QnJRQ KlQV\Q WLOO YLG EHUlNQLQJDUQD ([HPSHOYLV EHUlNQDV ERHQGHNRVWQDGHUQD HIWHU VDPPD VFKDEORQ VRP DQYlQGV I|U HQVDPERHQGH L HJHQ ERVWDG 8WYHFNOLQJHQ DY KXVKnOOHQV VWDQGDUG (Q DQQDQ W\S DY KXVKnOO PHG VSHFLHOOD I|UKnOODQGHQ lU GH YlUQSOLN WLJD 'HUDV LQNRPVWHU DYVSHJODU LQWH GHUDV HJHQWOLJD VWDQGDUG (Q IMlUGH W\S DY KXVKnOO PHG VSHFLHOOD I|UKnOODQGHQ lU GH VWXGH UDQGH 'H NDQ VlJDV VMlOYD KD YDOW OnJD LQNRPVWHU XQGHU VWXGLHnUHQ I|U DWW In K|JUH LQNRPVWHU VHQDUH L OLYHW 'H OnJD LQNRPVWHUQD lU HQ DYVSHJ OLQJ DY GHQQD LQYHVWHULQJ 1HGDQ UHGRYLVDV VWDQGDUGHQ I|U VDPWOLJD KXVKnOO QlU UHQVQLQJDU JMRUWV I|U QnJUD DY KXVKnOOVW\SHUQD RYDQ 6WDQGDUGHQ I|U NYDUERHQGH RFK VWXGHQWHU UHGRYLVDV GlUHIWHU ,QNRPVWVWDQGDUG L IHP NODVVHU HIWHU H[NOXVLRQ DY QnJUD KXVKnOOV W\ )|OMDQGH W\KDU H[NOXGHUDWV IUnQ GDWDPDWHULDOHW -YlUQSOLNWLJD XWDQ VRFLDOELGUDJ -QlULQJVLGNDUH XWDQ ILQDQVLHOOD WLOOJnQJDU , WDEHOO UHGRYLVDV KXU PnQJD KXVKnOO VRP KDU H[NOXGHUDWV UHVSHNWLYH nU 7DEHOO $QWDO XWHVOXWQD KXVKnOO , ILJXU UHGRYLVDV LQNRPVWVWDQGDUGHQ HIWHU JMRUGD H[NOXGHULQJDU 8WYHFNOLQJHQ DY KXVKnOOHQV VWDQGDUG )LJXU ,QNRPVWVWDQGDUG L IHP NODVVHU YLG RIILFLHOO QRUP RFK GlU YLVVD W\KDU XWHVOXWLWV IUnQ UHGRYLVQLQJHQ $Y ILJXU IUDPJnU GHW DWW DQWDOHW KXVKnOO L GHQ OlJVWD LQNRPVWNODVVHQ LQWH |NDU PHOODQ RFK $QWDOHW KXVKnOO |NDU L GH WUH PHO ODQNODVVHUQD $QWDOHW KXVKnOO L GHQ K|JVWD NODVVHQ PLQVNDU (Q OLNDUWDG ELOG IUDPNRPPHU QlU XWYHFNOLQJHQ EHVNULYV PHG KMlOS DY GHQ DOWHUQDWLYD QRUPHQ 9L DYVWnU GlUI|U LIUnQ DWW UHGRYLVD (Q VNLOOQDG lU GRFN DWW VDPWOLJD nU NDQ YlVHQWOLJW IOHU KXVKnOO EHWUDNWDV KD WLOOUlFNOLJD LQNRPVWHU $QWDOHW NYDUERHQGH KDU |NDW NUDIWLJW XQGHU WDOHW , WDEHOO UHGR YLVDV DQWDOHW VnGDQ KXVKnOO UHVSHNWLYH nU $Y WDEHOO IUDPJnU GHW DWW DQWDOHW NYDUERHQGH KDU |NDW IUnQ NQDSSW KXVKnOO nU WLOO QlUPDUH KXVKnOO nU 8WYHFNOLQJHQ DY KXVKnOOHQV VWDQGDUG , ILJXU QHGDQ UHGRYLVDV DQWDOHW NYDUERHQGH KXVKnOO HQOLJW RYDQVWn )LJXU ,QNRPVWVWDQGDUG YLG RIILFLHOO QRUP I|U .YDUERHQGH $Y ILJXU IUDPJnU GHW DWW |NQLQJHQ DY DQWDOHW NYDUERHQGH WLOO |YHU YlJDQGH GHO KDU lJW UXP L GHQ OlJVWD LQNRPVWNODVVHQ 'HQ DOWHUQDWLYD QRUPHQ JHU RFNVn L GHWWD IDOO XSSKRY WLOO HQ OLNDUWDG ELOG VRP GHQ RIILFLHOOD QRUPHQ bYHQ VWXGHQWHUQD KDU EOLYLW IOHU XQGHU WDOHW $Y WDEHOO IUDPJnU GHW DWW DQWDOHW VWXGHQWKXVKnOO KDU |NDW LIUnQ QlU PDUH nU WLOO QlUPDUH nU 6WXGHQWKXVKnOOHQV DQWDO KDU DOOWVn PHU lQ I|UGXEEODWV XQGHU WLGVSHULRGHQ 8WYHFNOLQJHQ DY KXVKnOOHQV VWDQGDUG )LJXU ,QNRPVWVWDQGDUG L IHP NODVVHU YLG RIILFLHOO QRUP I|U VWX $Y ILJXU IUDPJnU GHW DWW |NQLQJHQ lU XWVSULGG L IOHUD LQNRPVWNODVVHU 'RFN lU GHW HQ SnWDJOLJW VWRU |NQLQJ L GHQ OlJVWD LQNRPVWNODVVHQ /LNYlO NDQ GHW NRQVWDWHUDV DWW |NQLQJDUQD RFNVn lU VWRUD L LQNRPVWNODVVHUQD ± RFK L ± 'HVVD nWPLQVWRQH L GHW QlUPDVWH WLOOUlFNOLJD LQNRPVWHU bYHQ QlU GHQ DOWHUQDWLYD QRUPHQ DQYlQGV VRP JUXQG YDU |NQLQJHQ VWRU L GHQ OlJVWD LQNRPVWNODVVHQ $QWDOHW |NDGH GRFN RFNVn L GH WUH K|J VWD LQNRPVWNODVVHUQD 6DPPDQIDWWQLQJVYLV NDQ GHW NRQVWDWHUDV DWW GH XWHVOXWQLQJDU VRP JMRUWV LQQHElU DWW GHQ UHGRYLVDGH XWYHFNOLQJHQ I|U VDPWOLJD KXVKnOO InU HWW DQQDW XWVHHQGH lQ XWDQ XWHVOXWQLQJDU 6lUUHGRYLVQLQJDU KDU JMRUWV I|U WYn W\NYDUERHQGH RFK VWXGHQWHU %nGD W\SHUQDV DQWDO KDU |NDW SnWDJOLJW XQGHU WDOHW gNQLQJHQ I|U GH NYDUERHQGH VNHU L VWRUW VHWW KHOW LQRP GHQ OlJVWD LQNRPVWNODVVHQ gNQLQJHQ I|U VWXGHQWHUQD VNHU RFNVn PHG HQ W\QJGSXQNW L GH OlJVWD LQNRPVWHUQD 6WXGHQW KXVKnOOHQ |NDU GRFN RFNVn L GH K|JUH LQNRPVWHUQD 8WYHFNOLQJHQ DY KXVKnOOHQV VWDQGDUG 8W|YHU HWWnUVXSSJLIWHUQD E|U GHW YDUD DY LQWUHVVH DWW In HQ ELOG HOOHU IOHUD ELOGHU DY LQNRPVWU|UOLJKHWHQ I|U JLYQD KXVKnOO XQGHU WDOHW (WW VlWW DWW J|UD UHGRYLVQLQJDU DY LQNRPVWU|UOLJKHWHQ lU DWW DQYlQGD V N |YHUJnQJVPDWULVHU , VnGDQD UHGRYLVDV GH I|UIO\WWQLQJDU PHOODQ LQ NRPVWNODVVHU VRP JLYQD KXVKnOO J|U PHOODQ nUHQ ([HPSHOYLV lU GHW P|MOLJW DWW VH KXU VWRU DQGHO DY KXVKnOOHQ L HQ YLVV OlJVWD LQNRPVWNODVV VRP lU NYDU L VDPPD LQNRPVWNODVV GHW VHQDUH nUHW 6RP WLGLJDUH KDU YL YDOW DWW UHGRYLVD 7DEHOO gYHUJnQJVPDWULV I|U nUHQ RFK I|U KXVKnOO VRP ILQQV XQGHU VDPWOLJD nU W R P $Y WDEHOO IUDPJnU GHW DWW GHW ILQQV HQ U|UOLJKHW L LQNRPVWVWDQGDUG PHOODQ nUHQ RFK 7HQGHQVHQ lU RFNVn DWW KXVKnOOHQ U|U VLJ IUnQ HQ OlJUH WLOO HQ K|JUH NODVV 'RFN YDU HQ Vn VWRU DQGHO VRP SURFHQW DY GH PHG OlJVW LQNRPVW NYDU L GHQ OlJVWD NODVVHQ RFNVn 0HQ HQ Vn OnJ DQGHO VRP SURFHQW JLFN IUnQ GHQ K|JVWD WLOO GHQ OlJVWD NODVVHQ , WDEHOO UHGRYLVDV |YHUJnQJDUQD I|U VDPPD KXVKnOO VRP RYDQ PHQ I|U nUHQ RFK 7DEHOO gYHUJnQJVPDWULV I|U nUHQ RFK I|U KXVKnOO VRP ILQQV XQGHU VDPWOLJD nU W R P $Y WDEHOO IUDPJnU GHW DWW VDQQROLNKHWHQ DWW YDUD NYDU L HQ LQNRPVW NODVV lU K|JUH MX K|JUH LQNRPVWNODVV PDQ WLOOK|U IUnQ E|UMDQ +HOD SURFHQW DY KXVKnOOHQ L GHQ K|JVWD LQNRPVWNODVVHQ YDU NYDU L GHQ 8WYHFNOLQJHQ DY KXVKnOOHQV VWDQGDUG $Y WDEHOOHQ IUDPJnU GHW RFNVn DWW QlUPDUH HQ WUHGMHGHO DY KXVKnOOHQ L GHQ OlJVWD LQNRPVWNODVVHQ nU lU NYDU GlU VH[ nU VHQDUH (QOLJW GHW XQGHUOLJJDQGH PDWHULDOHW U|U GHW VLJ RP GU\JW KXVKnOO VRP Sn GHWWD VlWW lU RU|UOLJD 8QGHU nUHQ RFK YDU IO\NWLQJLQYDQGULQJHQ VWRU , UHGRYLV QLQJHQ RYDQ KDU YL VWlOOW NUDYHW DWW GH LQJnHQGH KXVKnOOHQ VND ILQQDV VDPWOLJD nU XQGHU SHULRGHQ W R P 'HW LQQHElU DWW GHW LQWH NDQ ILQQDV QnJUD KXVKnOO GlU GHW LQJnU Q\D LQYDQGUDUH