bet · GO01JuU3 · 2000-10-17 00:00:00 — I detta betänkande behandlar utskottet ettregeringsförslag som innebär att penningtvättslagenutvidgas till att omfatta all yrkesmässigbetalningsöverföring. Lagändringarna föreslås trädai kraft den 1 januari 2001.Utskottet tillstyrker regeringens förslag. I proposition 1999/2000:145 har regeringen() föreslagit att antarregeringens förslag till1. lag om ändring i valutaväxlingslagen(1996:1006),2. lag om ändring i lagen (1993:768) om åtgärdermot penningtvätt,3. lag om ändring i sekretesslagen (1980:100),4. lag om ändring i prisinformationslagen(1991:601).Lagförslagen, som har granskats av Lagrådet, harfogats till betänkandet, se bilaga. Regeringens förslag grundar sig på en promemoria,Penningtvätt och betalningsöverföring, somutarbetats inom . Remissyttrandena finnstillgängliga på (dnrFi2000/650). Det kan också nämnas att regeringensförslag ligger i linje med ett förslag tillskärpning av EG-direktivet mot penningtvätt omvilket politisk enighet nåddes vid Ekofin-rådetsmöte den 29 september 2000.Enligt regeringens förslag skallvalutaväxlingslagen (1996:1006) utvidgas till attomfatta alla juridiska och fysiska personer somyrkesmässigt ägnar sig åt betalningsöverföring.Härigenom blir dessa företag, i likhet med vad somnu gäller för valutaväxlingsrörelse, skyldiga attanmäla sin verksamhet till förregistrering. Genom att lagen (1993:768) om åtgärdermot penningtvätt (penningtvättslagen) gäller förverksamhet som enligt valutaväxlingslagen kräveranmälan till blir penning-tvättslagen tillämplig på all yrkesmässigbetalningsöverföring.Regeringen föreslår att huvuddelen avvalutaväxlingslagens bestämmelser skall gälla förföretag som ägnar sig åt betalningsöverföring. Detrör sig om bestämmelser om skyldighet att lämnaFinansinspektionen upplysningar, möjligheter förFinansinspektionen att ingripa genom att meddelaförelägganden samt bestämmelser om överklaganden ochavgifter. Valutaväxlings-lagens bestämmelser omkonsumentskydd föreslås dock inte gälla förbetalningsöverföring.Regeringen anför till grund för sitt förslag bl.a.följande. En effektiv bekämpning av penningtvättfordrar att regelverket är heltäckande. Om ettinstitut som verkar på den finansiella marknadenutnyttjas för tvättning av pengar i störreomfattning kan detta allvarligt äventyra sundhetenoch stabiliteten i det ifrågavarande institutet ochminska allmänhetens förtroende för det finansiellasystemet. Också i syfte att bekämpa den ekonomiskaoch organiserade brottsligheten är det enligtregeringen viktigt att åtgärderna mot penningtvättär effektiva. Dessa brott inbringar stora vinsterför de kriminella och utgör därmed en drivande kraftför den brottsliga verksamheten.Enligt regeringen har det under de senaste årenuppmärksammats, såväl internationellt somnationellt, att andra yrkesgrupper och företag änbanker utnyttjas för penningtvätt. Finanspolisen,vilken är den avdelning inom somhar det operativa ansvaret för penningtvätt, ochFinansinspektionen, som har tillsynsansvaret, haruttalat att det finns ett behov av att reglerabetalningsöverföring. Financial Action Task Force onmoney laundering (FATF), som är det världsledandeinternationella organet när det gäller att bekämpapenningtvätt, har i sina senaste årsrapporter pekatpå att betalningsöverföring är en sårbar sektor närdet gäller penningtvätt. bedömde FATFatt betalningsöverföring är en "nyckelsektor" förpenningtvätt. Mot bakgrund av det anförda finns detenligt regeringen ett påtagligt behov av att såsnart som möjligt utvidga penningtvättslagenstillämpningsområde i fråga om betalningsöverföring.Utskottet anser i likhet med regeringen att det ärviktigt att åtgärderna mot penningtvätt äreffektiva. Detta är inte minst av vikt för att påett framgångsrikt sätt kunna bekämpa denorganiserade brottsligheten. Utskottet tillstyrkerregeringens förslag. Utskottet hemställerbeträffande penningtvätt ochbetalningsöverföringatt antar regeringens förslag tilla) lag om ändring i valutaväxlingslagen(1996:1006),b) lag om ändring i lagen (1993:768) om åtgärdermot penningtvätt,c) lag om ändring i sekretesslagen (1980:100),d) lag om ändring i prisinformationslagen(1991:601).Stockholm den 17 oktober 2000På justitieutskottets vägnarGun HellsvikI beslutet har deltagit: (), IngvarJohnsson (s), (), MargaretaSandgren (s), (), (), (m), (), (), (),(), (), RagnwiMarcelind (kd), (), () och ().Regeringens lagförslag