sou · GMB3160d1 · 1999-01-01 00:00:00 — Ett utländskt kreditinstitut som driver verksamhet med stöd av 2 kap. 8 eller 9 § får driva sådan verksamhet som anges i 1 § andra stycket i den mån verksamheten omfattas av insti- tutets verksamhetstillstånd i hemlandet. Ett utländskt företag som av- ses i 2 kap. 10 § får driva verk- samhet som anges i 1 § andra Ett kreditmarknadsföretag skall identifiera, mäta och ha kontroll över de risker som dess rörelse är förknippad med. Ett kreditmarknadsföretags rörelse skall bedrivas och org- aniseras på ett sådant sätt att företagets ställning kan över- blickas. Ett kreditmarknadsföretags rörelse får endast i begränsad omfattning innefatta icke-finan- siell verksamhet. Ett kreditmarknadsföretag får, med undantag för innehav av aktier eller andelar, endast inneha sådan egendom som be- hövs för att bedriva tillåten verksamhet. Ett utländskt kreditinstitut som driver rörelse med stöd av 2 kap. 12 eller 13 § får endast driva verksamhet här som om- fattas av institutets verksamhets- tillstånd i hemlandet. Ett utländskt företag som av- ses i 2 kap. 14 § får endast driva verksamhet här som är tillåten stycket endast om verksamheten är tillåten enligt företagets stad- gar eller bolagsordning och en- dast i den mån det eller de ut- ländska kreditinstitut som äger företaget eller dess moderföretag skulle ha rätt enligt första stycket att driva sådan verksamhet. I 1 kap. 3 d och 3 e §§ lagen (1991:981) om värdepappers- rörelse finns bestämmelser om att verksamhet som avses i 1 kap. 3 § samma lag under vissa förutsättningar får bedrivas av utländska kreditinstitut som dri- ver verksamhet med stöd av 2 kap. 9 § och av finansiella insti- tut och dotterföretag som driver verksamhet med stöd av 2 kap. Ett kreditmarknadsföretags bolagsordning eller stadgar skall ange, förutom de uppgifter som föreskrivs i 2 kap. 4 § aktiebo- lagslagen (1975:1385) och i 2 kap. 2 § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar, under vilka villkor långivning, upplån- ing och förvärv av egendom skall ske. Regeringen eller, efter rege- ringens bemyndigande, Finans- inspektionen får meddela när- mare föreskrifter om vilken verksamhet ett kreditmarknads- företag får bedriva och vad dess bolagsordning eller stadgar skall innehålla. enligt företagets stadgar eller bolagsordning och endast i den mån det eller de utländska kre- ditinstitut som äger företaget eller dess moderföretag skulle ha rätt enligt första stycket att driva sådan verksamhet. I 1 kap. 3 d och 3 e §§ lagen (1991:981) om värdepappers- rörelse finns bestämmelser om att verksamhet som avses i 1 kap. 3 § samma lag under vissa förutsättningar får bedrivas av utländska kreditinstitut som dri- ver verksamhet med stöd av 2 kap. 13 § och av finansiella ins- titut och dotterföretag som driver verksamhet med stöd av 2 kap. Ett kreditmarknadsföretags bolagsordning eller stadgar skall ange, förutom de uppgifter som föreskrivs i aktiebolagslagen (1975:1385) och lagen (1987:667) om ekonomiska före- ningar, ramarna för rörelsen innefattande föreskrifter rör- ande villkoren för ingående av engagemang, skuldsättning och förvärv av egendom. Regeringen eller, efter rege- ringens bemyndigande, Finans- inspektionen får meddela när- mare föreskrifter om vad ett kre- ditmarknadsföretags bolagsord- ning eller stadgar skall innehålla. Ett kreditmarknadsföretags kvalificerade innehav av aktier eller andelar i företag som inte driver finansiell verksamhet el- ler försäkringsverksamhet får sammanlagt uppgå till högst av företagets kapitalbas. Ett sådant innehav i ett enskilt företag får uppgå till högst av kapitalbasen. Begränsningarna i första stycket gäller inte sådana inne- hav som avses i 5 §. Om någon av gränserna i denna paragraf efter ett förvärv kommer att överskridas, skall innehavet avvecklas i motsvar- ande mån så snart det är lämp- ligt. Ett kreditmarknadsföretag får inte ha ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar, som motsvarar mer än 15 pro- cent av företagets kapitalbas i ett enskilt företag, vilket inte är kreditinstitut eller finansiellt institut eller ett företag vars verksamhet har direkt samband med kreditmaknadsföretagets finansiella verksamhet eller avser tjänster knutna till kredit- marknadsföretagets finansiella verksamhet eller ett försäkrings- företag. Företagets sammanlagda kvalificerade innehav i företag som avses i första stycket får uppgå till högst av kapitalbasen. Aktier eller andelar som innehas tillfälligt vid medverkan i finansiell rekonstruktion eller som ett led i skyddande av ford- ran skall inte räknas som kvali- ficerade innehav. Ett kreditmarknadsföretag får överskrida de i 9 § angivna gränserna om hela det belopp varmed det kvalificerade inne- havet överskrider gränstalen täcks av företagets kapitalbas och avdrag för motsvarande del av kapitalbasen sker vid beräk- ning av kapitaltäckningsgraden. Om båda de i 9 § angivna gränserna överskrids skall det belopp täckas av företagets ka- pitalbas som är det största av de två belopp varmed respektive gräns överskridits och avdrag för motsvarande del av kapital- basen ske vid beräkning av kapitaltäckningsgraden dokumenteras på ett sådant sätt att underlaget för beslutet och beslutets tillkomst redovisas. till skillnad från vad som före- skrivs om penninglån i 12 kap. 7 § aktiebolagslagen (1975:1385) ge penninglån till styrelseleda- mot, verkställande direktör annan anställd i bolaget eller i annat bolag i samma koncern samt till den som är gift eller sambo med en sådan person, om det sker på samma villkor som 4 kap. 1 § Bestämmelser om kapitaltäckning och stora exponeringar finns i la- gen (1994:2004) om kapitaltäckning och stora exponeringar för kre- ditinstitut och värdepappersbolag. Ett kreditmarknadsföretags kapitalbas får inte understiga det belopp som enligt 2 kap. 4 § krävdes när verksamheten påbörjades. Ett kreditmarknadsföretag som med stöd av 2 kap. 4 § andra stycket fått Finansinspek- tionens medgivande att när verksamheten påbörjades ha ett lägre bundet eget kapital än motsvarande fem miljoner ecu, skall om nettovärdet av till- gångarna i företagets verksam- het därefter överstiger ha en kapital- bas som motsvarar minst fem miljoner ecu, beräknat efter den kurs som gällde för beslut om tillstånd enligt 2 kap. 1 §. syn över kreditmarknadsföretag. företag skall lämna inspektionen de upplysningar om sin verk- samhet och därmed samman- marknadsföretag när inspek- tionen anser det nödvändigt. Inspektionen skall föra en förteckning över kreditmarknadsföretag-en. har till- syn över att finansieringsrörelse drivs enligt denna lag, andra författningar som särskilt sin tillsyn över kreditmarknads- verka för en sund utveckling av företagen se till att en sund ut- Ett kreditmarknadsföretag skall lämna de upplysningar om sin verk- samhet och därmed samman- hängande omständigheter som inspektionen begär. Inspektionen får genomföra undersökning hos ett kredit- marknadsföretag när inspek- tionen anser det nödvändigt. 3 § 5 § Om ett kreditmarknadsföretag ingår i en koncern skall andra företag i koncernen, även om de inte omfattas av tillsyn, lämna inspektionen de upplysningar om sin verksamhet och därmed sammanhängande omständigheter som inspektionen behöver för sin tillsyn över kreditmarknadsföretaget. Regeringen eller, efter rege- ringens bemyndigande, Finans- inspektionen får meddela före- skrifter om Regeringen eller, efter rege- ringens bemyndigande, Finans- inspektionen får meddela före- skrifter om vilka upplysningar 1. vilka upplysningar som ett skall lämna till inspektionen. lämna till inspektionen, 2.brottsförebyggande åtgär- der hos ett kreditmarknadsföre- tag, och om 3.förvaring och inventering av värdehandlingar hos ett kre- ditmarknadsföretag. får förordna en revisor att med övriga revisorer delta i revisionen av ett kreditmarknadsföretag. Inspektionen får när som helst återkalla ett sådnat förordnande och utse en ny revisor. Revisorn har rätt till skäligt Revisorn har rätt till arvode arvode för sitt arbete av kredit- för sitt arbete av kreditmark- storlek bestäms av inspektionen. bestäms av inspektionen. skall utfärda en instruktion för revisor som för- ordnats av inspektionen. får, när det anses nödvändigt, samman- kalla styrelsen i ett kreditmark- nadsföretag. Om styrelsen inte har rättat sig efter en begäran från inspektionen om att kalla till extra stämma, får inspektionen utfärda en sådan kallelse. Företrädare för inspektionen får närvara vid stämma och vid ett sådant styrelsesammanträde som inspektionen har samman- kallat samt delta i överläggning- arna. Sammankallande av styrelse och bolagsstämma får sam- mankalla styrelsen i ett kredit- marknadsföretag. Om styrelsen inte har rättat sig efter en begär- an från inspektionen om att kalla till extra stämma, får inspektio- nen utfärda en sådan kallelse. Företrädare för inspektionen får närvara vid stämma och vid ett sådant styrelsesammanträde som inspektionen har samman- kallat samt delta i överläggning- arna. avseende på ett utländskt kreditinstitut och utländskt finansiellt institut och dotterföre- tag som med stöd av 2 kap. 9 eller 10 § driver finansierings- rörelse från filial eller genom direkt tillhandahållande av tjäns- ter i , lämna de uppgifter till behörig myndighet i före- tagets hemland som denna myndighet behöver för sin tillsyn över företaget. avseende på ett utländskt kreditinstitut och utländskt finansiellt institut och dotterföre- tag som med stöd av 2 kap. 13 eller 14 § driver finansierings- rörelse från filial eller genom direkt tillhandahållande av tjäns- ter i , lämna de uppgifter till behörig myndighet i före- tagets hemland som denna myndighet behöver för sin tillsyn över företaget. Tillstånd skall ges till förvärv Tillstånd skall ges till förvärv som avses i 11 §, om det kan som avses i 13 §, om det kan antas att förvärvaren inte kom- antas att förvärvaren inte kom- mer att motverka en sund ut- mer att motverka att kreditmark- tagets verksamhet och om för- ett sätt som är förenligt med 3 värvaren även i övrigt är lämplig kap. 1-3 §§ och om förvärvaren att utöva ett väsentligt inflytande även i övrigt är lämplig att utöva över ledningen av ett sådant fö- Tillstånd får inte ges, om ledningen av ett sådant företag. förvärvaren i väsentlig mån har Tillstånd får inte ges, om för- åsidosatt skyldigheter i närings- värvaren i väsentlig mån har verksamhet eller i andra eko- åsidosatt skyldigheter i närings- verksamhet eller i andra ekono- gjort sig skyldig till allvarlig Om förvärvet skulle leda till nära förbindelser mellan företaget och någon annan skall tillstånd ges endast om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av kreditmarknadsföretaget. får föreskriva inom vilken förvärvet skall genomföras. skall meddela beslut i ärendet från det att ansökan om tillstånd gjordes. Den som avser att avyttra ett Den som avser att avyttra ett kvalificerat innehav eller en så stor del av ett kvalificerat inne- hav att innehavet därigenom kommer att understiga någon av de i 11 § angivna gränserna skall underrätta om detta. får kännedom om att aktier eller andelar i företaget blivit föremål för ett sådant förvärv som avses i 11 § eller för en sådan avyttring som avses i 13 §, skall företaget anmäla förvärvet eller avyttringen till . När ett kreditmarknadsföretag i annat fall får kännedom om att det har nära förbindelser med någon annan, skall företaget sna- rast anmäla det till Finansin- spektionen. Ett kreditmarknadsföretag skall till Finansinspek- tionen anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i företaget samt storleken på inne- haven. Om ägaren till ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar utövar eller kan antas komma att utöva sitt inflytande på ett sätt som motverkar en sund ut- veckling av verksamheten i kreditmarknadsföretaget, får besluta att ägaren vid stämman inte får företräda fler aktier eller andelar kvalificerat innehav eller en så stor del av ett kvalificerat inne- hav att innehavet därigenom kommer att understiga någon av de i 13 § angivna gränserna skall underrätta om detta. får kännedom om att aktier eller andelar i företaget blivit föremål för ett sådant förvärv som avses i 13 § eller för en sådan avyttring som avses i 15 §, skall företaget anmäla förvärvet eller avyttringen till . När ett kreditmarknadsföretag i annat fall får kännedom om att det har nära förbindelser med någon annan, skall företaget sna- rast anmäla det till Finansin- spektionen. Ett kreditmarknadsföretag skall till Finansinspek- tionen anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i företaget samt storleken på inne- haven. Om den som har ett kvalifi- cerat innehav av aktier eller an- delar motverkar eller kan antas komma att motverka att kredit- marknadsföretagets rörelse drivs på ett sätt som är förenligt med 3 kap. 1-3 §§, får Finansin- spektionen besluta att ägaren vid stämman inte får företräda fler aktier eller andelar än som mot- än som motsvarar ett innehav svarar ett innehav som inte är som inte är kvalificerat. samma gäller, om en sådan ägare om en sådan ägare i väsentlig i väsentlig mån har åsidosatt mån har åsidosatt skyldigheter i eller i andra ekonomiska ange- lägenheter eller gjort sig skyldig gjort sig skyldig till allvarlig till allvarlig brottslighet. Om ägaren till ett kvalificerat Om den som har ett kvalifi- innehav av aktier eller andelar cerat innehav av aktier eller an- har underlåtit att ansöka om delar har underlåtit att ansöka tillstånd till ett förvärv som avses om tillstånd till ett förvärv som i 11 §, får inspektionen besluta avses i 13 §, får inspektionen att ägaren vid stämman inte får besluta att ägaren vid stämman företräda aktierna eller andelarna inte får företräda aktierna eller till den del de omfattas av ett andelarna till den del de omfattas krav på tillstånd. av ett krav på tillstånd. Om någon i strid med ett beslut av inspektionen har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar, får innehavaren inte företräda aktierna eller andelarna vid stämman till den del innehavet står i strid med be- slutet. får förelägga en ägare som avses i första stycket att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat. En ägare som avses i andra eller tredje stycket får föreläggas att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att inne- havet inte står i strid med inspektionens beslut. Aktier eller andelar som om- Aktier eller andelar som om- fattas av ett förbud eller före- fattas av ett förbud eller före- läggande enligt denna paragraf läggande enligt denna paragraf skall inte medräknas när det skall inte medräknas när det fordras samtycke av ägare till en fordras samtycke av ägare till en viss del av aktierna eller ande- viss del av aktierna eller ande- larna i företaget för att ett beslut larna i företaget för att ett beslut skall bli giltigt eller en befogen- skall bli giltigt eller en befogen- het skall få utövas, såvida inte het skall få utövas, såvida inte förvaltare har förordnats enligt förvaltare har förordnats enligt Om det finns särskilda skäl, får begära att tingsrätten förordnar en lämplig person att som förvaltare före- Om det finns särskilda skäl, får begära att tingsrätten förordnar en lämplig person att som förvaltare före- träda sådana aktier eller andelar träda sådana aktier eller andelar som enligt 15 § inte får före- som enligt 18 § inte får före- trädas av ägaren. trädas av ägaren. prövas av tingsrätten i den ort prövas av tingsrätten i den ort där ägaren har sitt hemvist, eller där ägaren har sitt hemvist, eller om ägaren inte har hemvistet i om ägaren inte har hemvistet i En förvaltare har rätt till skälig ersättning för arbete och utlägg. Er- sättningen skall betalas av ägaren till aktierna eller andelarna och skall på begäran förskotteras av kreditmarknadsföretaget. Om den betal- ningsskyldige inte godtar förvaltarens anspråk, fastställs ersättningen av Om ett kreditmarknadsföretag har nära förbindelser med någon annan och det hindrar en effektiv tillsyn av kreditmarknadsföretaget, får förelägga innehavare av aktier eller andelar som medför att förbindelserna är nära att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att så är fallet. besluta att den eller de som om- besluta att den eller de som om- fattas av ett beslut enligt första fattas av ett beslut enligt första stycket inte får företräda aktierna stycket inte får företräda aktierna eller andelarna vid stämman. eller andelarna vid stämman. fall skall bestämmelserna i 15 a fall skall bestämmelserna i 19 § tag inte driver sin rörelse enligt lag, andra författningar som särskilt reglerar kredit- marknadsföretag, företagets bo- om att utfärda föreläggande att vidta åtgärd , för- eller meddela anmärkning. Ett tillstånd att driva finansi- eringsverksamhet som har läm- nats ett kreditmarknadsföretag skall återkallas om 1. företaget inte efter beviljande av tillstånd har börjat driva sådan rörelse som tillståndet avser, eller om före- taget förklarat sig avstå från tillståndet, Om överträdelsen är allvar- lig skall in- gripa genom att återkalla före- tagets tillstånd att driva finansi- eringsrörelse eller, om det är tillräckligt, meddela varning. Om överträdelsen är ringa eller ursäktlig eller om företaget vidtar rättelse, får inspektionen underlåta att ingripa. Ingripanden i särskilda fall, m.m. skall åt- erkalla ett kreditmarknadsföre- tags tillstånd att driva finansi- eringsrörelse eller, om det är tillräckligt, meddela varning om någon som ingår i företagets styrelse eller är verkställande direktör eller dennes ställföre- trädare inte uppfyller de krav som anges i 2 kap. 1 § första stycket 4. Om åsidosättandet av kraven är av mindre allvarligt slag skall med- dela anmärkning. erkalla ett kreditmarknadsföre- tags tillstånd att driva finan- sieringsrörelse om 1. företaget inte efter beviljande av tillstånd har börjat driva sådan rörelse som tillståndet avser, 2. företaget under en sam- manhängande tid av inte drivit sådan rörelse som tillståndet avser, 3.företaget genom att över- träda en bestämmelse som avses i16 § eller på annat sätt visat sig olämpligt att utöva sådan rörelse som tillståndet avser, 4.företagets kapitalbas un- derstiger det minsta belopp som krävs enligt 4 kap. 1 § andra eller tredje stycket och bristen inte har täckts från det att den blev känd för företaget, eller 5.någon som ingår i företag- ets styrelse eller är verkställ- ande direktör eller dennes ställ- företrädare inte uppfyller de krav som anges i 2 kap. 1 § första stycket 4. Om det är tillräckligt får in- spektionen i de fall som anges i första stycket 2 och 3 i stället för att återkalla tillståndet meddela varning. I fall som avses i första stycket 4 får inspektionen medge förlängd tid för täckande av bristen, om det finns särskilda skäl. I fall som avses i första stycket 5 får tillstånd återkallas bara om först beslutat att anmärka på att personen ingår i styrelsen eller är verkställande direktör eller dennes ställföreträdare och han eller hon, sedan en av inspek- tionen bestämd tid av högst gått, fortfarande finns kvar i styrelsen eller är verk- 2. företaget har förklarat sig avstå från tillståndet, eller 3. företaget under en sam- manhängande tid av inte drivit sådan rörelse som tillståndet avser. I fall som avses i första stycket 1 och 3 får inspektionen i stället för att återkalla tillstån- det, om det är tillräckligt, med- dela varning. ställande direktör eller dennes ställföreträdare. Om tillståndet återkallas får inspektionen besluta hur avveck- lingen av verksamheten skall ske. Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta verksamheten. behörig myndighet i ett annat land inom EES underrättats om att ett kreditmarknadsföretag överträtt föreskrifter som i det landet gäller för företaget, får inspektionen vidta de i 16-17 §§ angivna åtgärderna mot företa- get, om någon omständighet motsvarande vad som där sägs föreligger. Inspektionen skall underrätta den behöriga myn- digheten i det andra landet om vilka åtgärder som vidtas. Om tillståndet återkallas får inspektionen besluta hur av- vecklingen av rörelsen skall ske. Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta rörelsen. behörig myndighet i ett annat land inom EES underrättats om att ett kreditmarknadsföretag överträtt föreskrifter som i det landet gäller för företaget, får inspektionen vidta de i 21-24 §§ angivna åtgärderna mot företa- get, om någon omständighet motsvarande vad som där sägs föreligger. Inspektionen skall underrätta den behöriga myn- digheten i det andra landet om vilka åtgärder som vidtas. Ett kreditmarknadsföretag som underlåter att lämna de upplysningar som föreskrivits med stöd av 6 § skall påföras en förseningsavgift med . Om ett utländskt kreditinsti- tut, som är hemmahörande i ett land utanför EES, driver verk- samhet från filial i och därvid överträder en bestäm- melse som avses i 16 § eller på annat sätt visat sig olämpligt att utöva finansieringsverksamhet, får , återkalla filialtillståndet eller, om det är tillräckligt, meddela varning. eller ringa får avgiften bestäm- mas till lägre belopp eller efter- ges. Avgiften tillfaller staten. Beslut om förseningsavgift fattas av . Om ett utländskt kreditinsti- tut, som är hemmahörande i ett land utanför EES, driver verk- samhet från filial i skall 21 § äga tillämpning för verk- samheten här i landet. Ett filialtillstånd skall också återkallas om -insättningar hos filialen om- fattas av en utländsk garanti som har en högsta ersätt- ningsnivå som överstiger den som gäller enligt lagen (1995:1571) om insättnings- garanti, eller -ersättningen avser fler slag av insättningar, eller -betalas till andra insättare än som anges i den lagen. Om insättningar hos filialen omfattas av garanti till följd av ett beslut enligt 3 § andra stycket lagen om insättnings- garanti och tillstånd till filial- etablering inte skulle ha med- delats utan ett sådant beslut, får inspektionen, om kreditinstitutet inte fullgör sina skyldigheter enligt lagen om insättnings- garanti, förelägga institutet att vidta rättelse med förklaring att filialtillståndet annars skall återkallas. inte vidtagit rättelse från föreläggandet, får inspektionen återkalla tillståndet.Om filialtillståndet återkallas gäller 24 § i tillämpliga delar. Om filialtillståndet återkallas gäller 17 § tredje och fjärde styckena i tillämpliga delar. Inspektionen skall underrätta tillsynsmyndigheten i det land där kreditinstitutet har sitt säte om åtgärder som har vidtagits med stöd av denna paragraf. Om ett utländskt kreditinsti- Om ett utländskt kreditinsti- tut, som är hemmahörande i ett tut, som är hemmahörande i ett annat land inom EES och driver annat land inom EES och driver verksamhet här i landet från filial verksamhet här i landet från filial eller genom direkt tillhan- eller genom direkt tillhan- dahållande av tjänster, eller om dahållande av tjänster, eller om ett sådant finansiellt institut eller ett sådant finansiellt institut eller dotterföretag som avses i 2 kap. dotterföretag som avses i 2 kap. 10 § överträder en bestämmelse 14 § inte driver sin rörelse en- som avses i 16 § eller på annat ligt de bestämmelser som avses i sätt har visat sig olämpligt att 21 §, får utöva sådan verksamhet, får förelägga företaget att göra rätt- företaget att göra rättelse. Om företaget inte följer föreläggandet, skall inspektionen underrätta behörig myndighet i företagets hemland. Om rättelse ändå inte sker, får inspektionen förbjuda företaget att göra nya åtaganden här i landet. Innan förbud meddelas skall inspek- tionen underrätta behörig myndighet i företagets hemland. I brådskande fall får meddela förbud utan föregående underrättelse till hemlandsmyndigheten. Denna skall då underrättas så snart det kan ske.