prop · GK0372 · 1997-01-01 00:00:00 — ------------------------------------------------------- Kreditmarknadsbolags Verksamhet i ett land etablering utomlands utanför EES ------------------------------------------------------- Ett kreditmarknadsbolag får Ett kreditmarknadsbolag får efter tillstånd av efter tillstånd av inrätta inrätta filial i utlandet. Sådant filial i ett land utanför tillstånd skall lämnas om denEES. Sådant tillstånd skall planerade rörelsen kan lämnas om den planerade antas komma att uppfylla rörelsen kan antas komma kraven på en sund att uppfylla kraven på en verksamhet. Ansökan om tillstånd skall innehålla 1. en plan för den tilltänkta filialverksamheten, med uppgift om filialens organisation, och 2. uppgift om i vilket land filialen skall inrättas samt om filialens adress och ansvariga ledning. Verksamhet i ett land inom EES ------------------------------------------------------- Om ett kreditmarknadsbolag får tillstånd enligt 11 § till filialetablering i ett land inom EES, skall Finansin- spektionen underrätta behörig myndighet i det land där filialen skall inrättas. Underrättelsen skall innehålla 1. en plan för den till- tänkta filialverksamheten, med uppgift om filialens organisation, 2. en förklaring att den planerade verksamheten om- fattas av kreditmarknadsbolagets tillstånd, 3. uppgift om filialens adress och ansvariga led- ning samt 4. uppgift om kreditmark- nadsbolagets kapitalbas och kapitaltäckningsgrad. Om något förhållande som av- ses i föregående stycke 1--3 har ändrats efter det att filialen inrättats, skall genast underrätta behörig myndighet i det land där filialen finns. ------------------------------------------------------- Ett kreditmarknadsbolag som avser att inrätta filial i ett annat land inom EES skall underrätta Finans- inspektionen innan verksamheten påbörjas. Underrättelsen skall inne- hålla den information som anges i 11 § andra stycket. Om det inte finns skäl att ifrågasätta kreditmarknadsbolagets administrativa struktur eller finansiella situation, skall Finansin- spektionen från det att underrättelsen mottogs vidarebefordra den till den behöriga myndigheten i det land där filialen skall inrättas. Till underrättelsen skall inspektionen foga uppgift om storleken av kreditmark- nadsbolagets kapitalbas och kapitaltäckningsgrad. skall när den vidarebefordrar uppgifterna enligt andra stycket underrätta kredit- marknadsbolaget om detta. Om finner att det inte finns förutsättningar för att vidarebefordra de uppgifter som avses i andra stycket, skall inspektionen meddela beslut om det inom den tid som anges där. ------------------------------------------------------- 12 a § ------------------------------------------------------- Verksamheten vid filialen får påbörjas efter det att den behöriga myndigheten i det andra landet (värdlandet) mottog uppgifterna enligt 12 § eller , om myndigheten bekräftar att verksamheten får påbörjas. ------------------------------------------------------- Om något av de förhållanden som angetts i kreditmarknadsbolagets un- derrättelse till Finansin- spektionen enligt 12 § skall ändras efter det att filialen inrättats, skall kreditmarknadsbolaget underrätta inspektionen och den behöriga myndigheten i det andra landet minst en månad innan ändringen genomförs. Om finner att ändringen inte får göras, skall inspektionen meddela beslut om det inom en månad från det att underrättelsen kom in till inspektionen. Den behöriga myndigheten i det andra landet skall genast underrättas om beslutet. ------------------------------------------------------- Ett kreditmarknadsbolag som Ett kreditmarknadsbolag önskar driva verksamhet i som avser att driva ett annat land inom EES, verksamhet i ett annat genom att erbjuda och till- land inom EES, genom att handahålla tjänster utan att erbjuda och tillhandahålla inrätta filial där, skall tjänster utan att inrätta innan verksamheten inleds filial där, skall innan underrätta Finansinspektio- verksamheten påbörjas under- nen om sin avsikt. Inspektionen skall till Underrättelsen skall behörig myndighet i det land innehålla uppgift om i där verksamheten skall utövasvilket land verksamheten överlämna underrättelsen skall bedrivas och vilka tillsammans med en förkla- tjänster som skall ring att den planerade erbjudas. verksamheten omfattas av skall bolagets tillstånd att driva inom en månad från det finansieringsverksamhet. underrättelsen mottogs vidarebefordra den till behörig myndighet i det land där verksamheten skall utövas. 5 kap. 17 §32 Ett tillstånd att driva finansieringsverksamhet som har lämnats ett kreditmark- nadsbolag skall återkallas av om 1. bolaget inte efter beviljande av tillstånd har börjat driva sådan rörelse som tillståndet avser, eller om bolaget förklarat sig avstå från tillståndet, ------------------------------------------------------- 2. bolaget under en samman- 2. bolaget av inte sammanhängande tid av sex drivit sådan rörelse som månader inte drivit sådan tillståndet avser, rörelse som tillståndet avser, 3. bolaget genom att överträda en bestämmelse som avses i 16 § eller på annat sätt visat sig olämpligt att utöva sådan rörelse som tillståndet avser, 4. bolagets kapitalbas understiger det minsta belopp som krävs enligt 4 kap. 1 § andra eller tredje stycket och bristen inte har täckts från det att den blev känd för bolaget, 5. bolagets egna kapital understiger två tredjedelar av det registrerade aktiekapitalet och bristen inte har täckts efter det att den blev känd för bolaget, eller 6. någon som ingår i bolagets styrelse eller är verkställande direktör eller dennes ställföreträdare inte uppfyller de krav som anges i 2 kap. 1 § första stycket 4. Om det är tillräckligt får inspektionen i de fall som anges i första stycket 2 och 3 i stället för att återkalla tillståndet meddela varning. I fall som avses i första stycket 4 och 5 får inspektionen medge förlängd tid för täckande av bristen, om det finns särskilda skäl. I fall som avses i första stycket 6 får tillstånd återkallas bara om först beslutat att anmärka på att personen ingår i styrelsen eller är verkställande direktör eller dennes ställföreträdare och han eller hon, sedan en av inspektionen bestämd tid av högst gått, fortfarande finns kvar i styrelsen eller är verkställande direktör eller dennes ställföreträdare. Om tillståndet återkallas får inspektionen besluta hur avvecklingen av verksamheten skall ske. Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta verksamheten. 6 kap. 2 § ------------------------------------------------------- Har i Om i ett ärende om tillstånd ett ärende om tillstånd enligt 1 kap. 2 § inte enligt 1 kap. 2 § inte fattat beslut inom sex må- fattar beslut inom sex må- nader efter det att ansökan nader från det att ansökan gavs in till inspektionen, gavs in till inspektionen, får sökanden begära förklaringskall inspektionen av kammarrätten att ärendet underrätta sökanden om skälen onödigt uppehålls. Om för detta. Sökanden får där- inte har efter begära förklaring av meddelat beslut inom sex kammarrätten att ärendet månader efter det att en onödigt uppehålls. Om sådan förklaring avgetts, inte skall det anses som att har meddelat beslut inom ansökningen har avslagits. från det att en sådan förklaring avgetts, skall det anses som att ansökningen har avslagits. Om i Om ett fall som avses i 2 kap. inte vidarebefordrar en 12 § inte har överlämnat underrättelse som avses i underrättelse till en behörig2 kap. 12 § första stycket myndighet i utlandet inom till behörig myndighet efter det att utlandet inom den tid som ansökan gavs in, får sökandenanges i andra stycket begära förklaring av samma paragraf och beslut kammarrätten att ärendet enligt fjärde stycket samma onödigt uppehålls. Om under- paragraf inte har fattats, rättelse inte har överlämnatsskall inspektionen efter det underrätta sökanden om skälen att en sådan förklaring av- för detta. Sökanden får getts, skall det anses som därefter begära förklaring av att ansökningen avslagits. kammarrätten att ärendet onödigt uppehålls. Om underrättelse inte har vidarebefordrats från det att en sådan förklaring avgetts, skall det anses som om beslut enligt 2 kap. 12 § fjärde stycket meddelats. Denna lag träder i kraft . Utdrag ur protokoll vid sammanträde Närvarande: justitierådet , f.d. presidenten i , regeringsrådet . Enligt en lagrådsremiss () har rege- ringen beslutat inhämta Lagrådets yttrande över förslag till 1. lag om ändring i bankrörelselagen (1987:617), 2. lag om ändring i lagen (1991:981) om värdepappersrörelse, 3. lag om ändring i lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag, 4. lag om ändring i lagen (1995:1571) om insättningsgaranti. Förslagen har inför Lagrådet föredragits av kammarrättsassessorn . Förslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet: Förslaget till lag om ändring i bankrörelselagen Enligt vad som föreslås i lagrådsremissen skall det sättas in särskilda rubriker framför olika paragrafer i 1 kap. Bl.a. skall det närmast före 1 kap. 4 § införas en ny rubrik med lydelsen "Bankföretag hemmahörande i ett land utanför EES". Lagtexten i 1 kap. 4 § har emellertid lämnats oförändrad, vilket innebär att den liksom omfattar alla utländska bankföretag, alltså även företag i EES-länder. Vill man att 1 kap. 4 § skall handla enbart om bankföretag hemmahörande i ett land utanför EES, måste lagtexten ändras. Det får i så fall också göras en följdändring i 1 kap. 5 §, som innehåller bestämmelser om bankföretag hemmahörande i ett EES-land. Dessa bestämmelser utgår från att bankföretag i EES-länderna i och för sig är underkastade en tillståndsplikt enligt 1 kap. 4 §. Enligt Lagrådets mening är det en bättre lösning att liksom låta 1 kap. 4 § handla om alla utländska bankföretag. Någon rubrik närmast före paragrafen bör då inte införas. 1 kap. 5 § Punkt 1 i den angivna paragrafen handlar om rätten för bankföretag, som har säte i ett EES-land och som i hemlandet har tillstånd att driva bankrörelse, att driva bankrörelse från filial i . Enligt lagtexten i dess nuvarande lydelse får sådan bankrörelse bedrivas med början efter det att från en behörig myndighet i hemlandet har fått en underrättelse med visst angivet innehåll. I lagrådsremissen föreslås att bankrörelse från filial i skall få börja drivas redan före den angivna , om har "bekräftat" att verksamheten får påbörjas. Enligt vad som framgår av remissprotokollet är förslaget motiverat av en önskan att få en direkt överensstämmelse med ordalydelsen i artikel 19.5 i andra banksamordningsdirektivet. I direktivtexten talas det emellertid om att den ifrågavarande myndigheten "medger" att filialverksamhet påbörjas. Lagrådet anser att ordet "medge" bör användas även i den nu diskuterade paragrafen. I remissprotokollet sägs inte något om vilka omständigheter som bör tillmätas betydelse, när skall ta ställning till om en filialverksamhet skall få påbörjas . Enligt Lagrådets mening är det önskvärt med ett uttalande i denna fråga. 1 kap. 7 § Enligt 1 kap. 7 § första stycket i dess föreslagna lydelse skall ett ban- kaktiebolag som avser att inrätta filial i ett annat land inom EES underrätta innan verksamheten påbörjas. Inspektionen skall enligt 1 kap. 7 § andra stycket från det att underrättelsen mottogs vi- darebefordra den till den behöriga myndigheten i det land där filialen skall inrättas. Till underrättelsen skall inspektionen foga vissa angivna uppgifter. Enligt tredje stycket skall inspektionen underrätta banken, när de uppgifter som avses i andra stycket vidarebefordras. Om inspektionen finner att det inte finns förutsättningar för att vidarebefordra uppgifterna, skall inspektionen enligt fjärde stycket meddela beslut om detta från det att under- rättelsen togs emot. Enligt Lagrådets mening bör det i såväl tredje som fjärde stycket talas om att vidarebefordrar "underrättelsen" i stället för "uppgifter" (jfr vad som sägs i författningskommentaren till 1 kap. 7 § och i lagtexten i 7 kap. 25 §.). Tredje och fjärde styckena kan lämpligen ges följande lydelse: "När vidarebefordrar underrättelsen enligt andra stycket, skall inspektionen underrätta banken om detta. Om finner att det inte finns förutsättningar för att vidarebefordra den underrättelse som avses i andra stycket, skall inspektionen meddela beslut om det från det att underrättelsen mottogs." 1 kap. 7 a § I den angivna paragrafen bör, på samma sätt som i 1 kap. 5 §, ordet "bekräftar" bytas ut mot "medger". 7 kap. 25 § I 7 kap. 25 § andra stycket i remissförslaget föreskrivs att, om Finansin- spektionen inte vidarebefordrar en underrättelse som avses i 1 kap. 7 § första stycket inom den tid som anges i 1 kap. 7 § andra stycket och inte heller har fattat ett beslut enligt fjärde stycket i samma paragraf, så skall inspektionen underrätta sökanden om skälen för detta. Enligt Lagrådets mening förenklas läsningen av lagtexten, om den tid som det är fråga om anges direkt i 7 kap. 25 § andra stycket och inte genom en hänvisning till 1 kap. 7 §. Stycket kan lämpligen ges följande lydelse: "Om inte vidarebefordrar en underrättelse som avses i 1 kap. 7 § första stycket till behörig myndighet i utlandet från det att underrättelsen mottogs och inte heller meddelar beslut enligt fjärde stycket samma paragraf, skall inspektionen underrätta sökanden om skälen för detta. Sökanden får därefter begära förklaring av kammarrätten att ärendet onödigt uppehålls. Om underrättelse inte har vidarebefordrats från det att en sådan förklaring har avgetts, skall det anses som om beslut enligt 1 kap. 7 § fjärde stycket har meddelats." Förslaget till lag om ändring i lagen om värdepappersrörelse Enligt remissförslaget skall närmast före 1 kap. 3 c, 4 och 5 §§ föras in tre nya rubriker av närmare angivet innehåll. För att få en bättre korrespondens med dessa bör den rubrik som finns före 3 § ändras från "Tillståndsplikt" till "Allmänna bestämmelser om tillståndsplikt". 1 kap. 3 § Den bestämmelse som finns i 1 kap. 5 § föreslås flyttad till 3 § andra stycket i samma kapitel. Bestämmelsen anger vilka företag som kan få tillstånd att driva värdepappersrörelse, nämligen svenska aktiebolag, bankinstitut och utländska företag. Av definitionen i 1 kap. 2 § följer emellertid att med bankinstitut avses bl.a. bankaktiebolag och utländska bankföretag som driver bankrörelse från filial här i landet. Utformningen av bestämmelsen i 3 § andra stycket bör anpassas till denna definition och lämpligen ges följande innehåll: "Tillstånd att driva värdepappersrörelse får meddelas bankinstitut samt svenska aktiebolag och utländska företag som inte är bankinstitut." 1 kap. 3 c § I punkt 1 i förevarande paragraf, som motsvarar 1 kap. 5 § 1 i bankrörelselagen, bör ordet "bekräftar" ersättas med "medger". 1 kap. 5 § I tredje och fjärde styckena av förevarande paragraf bör orden "uppgifterna enligt andra stycket" respektive "de uppgifter som avses i andra stycket" ändras till "underrättelsen enligt andra stycket" respektive "den underrättelse som avses i andra stycket" (jfr 1 kap. 7 § bankrörelselagen). 1 kap. 6 § I förevarande paragraf, som motsvarar 1 kap. 7 a § bankrörelselagen, bör ordet "bekräftar" bytas ut mot "medger". 6 kap. 9 § I paragrafen regleras rätt att återkalla ett tillstånd som har lämnats ett svenskt värdepappersinstitut. Enligt den föreslagna lydelsen av första stycket 2 i paragrafen skall ett tillstånd återkallas, om institutet av inte har tillhandahållit sådan tjänst som tillståndet avser. Uttrycket "tillhandahållit sådan tjänst" ersätter de nuvarande orden "drivit sådan verksamhet". Enligt vad som upplysts vid föredragningen är ett skäl till den föreslagna ändringen att det skall vara möjligt att återkalla ett tillstånd för endast en del av en verksamhet som drivs av ett värdepappersinstitut. Detta motiverar emellertid inte att uttrycket "verksamhet" byts ut mot "tjänst". Ett annat skäl till ändringen är, enligt vad som anges i författnings- kommentaren, att man vill undvika att det uppstår grund för återkallelse om exempelvis ett institut, som har tillstånd till garantigivning i samband med emissioner och som även tillhandahåller den tjänsten, inte av har medverkat vid någon emission. Det avsedda resultatet torde emellertid enligt Lagrådets mening knappast uppnås, om man byter ut det nuvarande uttrycket "drivit sådan verksamhet" mot "tillhandahållit sådan tjänst". Sammanfattningsvis anser Lagrådet att den nuvarande formuleringen bör behållas, med den ändringen att ordet "rörelse", i konsekvens med ordvalet i första stycket 1 och 3, bör användas i stället för "verksamhet". 6 kap. 9 § första stycket 2 bör alltså ges följande utformning: "2. institutet av inte har drivit sådan rörelse som tillståndet avser, eller" 7 kap. 2 § I 7 kap. 2 § andra stycket bör göras ändringar motsvarande dem som Lagrådet har förordat beträffande 7 kap. 25 § andra stycket bankrörelselagen. Förslaget till lag om ändring i lagen om kreditmarknadsbolag 2 kap. 9 § I punkt 1 i förevarande paragraf, som motsvarar 1 kap. 5 § punkt 1 i bankrörelselagen och 1 kap. 3 c § punkt 1 i lagen om värdepappersrörelse, bör ordet "bekräftar" bytas ut mot "medger". 2 kap. 12 § I paragrafens tredje och fjärde stycken bör orden "uppgifterna enligt andra stycket" respektive "de uppgifter som avses i andra stycket" ändras till "underrättelsen enligt andra stycket" respektive "den underrättelse som avses i andra stycket" (jfr 1 kap. 7 § bankrörelselagen och 1 kap. 5 § lagen om värdepappersrörelse). 2 kap. 12 a § I den angivna paragrafen, som motsvarar 1 kap. 7 a § bankrörelselagen och 1 kap. 6 § lagen om värdepappersrörelse, bör ordet "bekräftar" bytas ut mot "medger". 6 kap. 2 § I andra stycket av förevarande paragraf bör göras ändringar motsvarande dem som Lagrådet har förordat beträffande 7 kap. 25 § andra stycket bankrörelselagen och 7 kap. 2 § andra stycket lagen om värdepappersrörelse. Förslaget till lag om ändring i lagen om insättningsgaranti Förevarande paragraf skall enligt remissförslaget byggas ut med en bestämmelse om att de uppgifter som ett institut skall lämna för att avgift skall kunna fastställas skall ha granskats av en av de revisorer som har utsetts av institutet i enlighet med 3 kap. 4 § bankrörelselagen eller 2 kap. 4 § lagen om värdepappersrörelse. Enligt Lagrådets mening bör hänvisningen till bankrörelselagen avse de grundläggande bestämmelserna om utseende av revisorer i 3 kap. 1 §. För värdepappersbolagens del bör på motsvarande sätt en hänvisning ske till 10 kap. 1 § aktiebolagslagen. Det kan påpekas att, enligt vad som har upplysts vid föredragningen inför Lagrådet, den ifrågavarande granskningen inte behöver ha gjorts av en auktoriserad revisor. Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde Närvarande: statsministern , ordförande, och statsråden, , , , , , , , , , , , , , , , , , Regeringen beslutar proposition 1996/97:72 Ändrade regler för filialetablering och vissa insättningsgarantifrågor. ------------------------------------------------------- Författningsrubrik Bestämmelser som Celexnummer för inför, ändrar, upp-bakomliggande häver eller upp- EG-regler repar ett normgiv- ningsbemyndigande Bankrörelselagen 1 kap. 6 § 389L0646 (1987:617) **ENDNOTES** 1.Senaste lydelse 1992:1613. 2.Senaste lydelse 1992:1613. 3.Senaste lydelse 1995:1594. 4.Senaste lydelse 1992:1613. 5.Senaste lydelse 1996:746. 6.Senaste lydelse 1995:1572. 7.Senaste lydelse 1992:1613. 8.Senaste lydelse 1994:2015. 9.Senaste lydelse 1994:2015. 10.Senaste lydelse 1994:2015. 11.Senaste lydelse 1994:2015. 12.Senaste lydelse 1995:1597. 13.Senaste lydelse 1994:2015. 14.Senaste lydelse 1996:752. 15.Senaste lydelse 1994:2015. 16.Senaste lydelse 1996:751. 17.Senaste lydelse 1992:1613. 18.Senaste lydelse 1992:1613. 19.Senaste lydelse 1995:1594. 20.Senaste lydelse 1992:1613. 21.Senaste lydelse 1996:746. 22.Senaste lydelse 1995:1572. 23.Senaste lydelse 1992:1613. 24.Senaste lydelse 1994:2015. 25.Senaste lydelse 1994:2015. 26.Senaste lydelse 1994:2015. 27.Senaste lydelse 1994:2015. 28.Senaste lydelse 1995:1597. 29.Senaste lydelse 1994:2015. 30.Senaste lydelse 1996:752. 31.Senaste lydelse 1994:2015. 32.Senaste lydelse 1996:751.