prop · GK0372 · 1997-01-01 00:00:00 — Ett sådant företag får 1. driva bankrörelse från filial i med början efter det att från en behörig myndighet i före- tagets hemland mottagit en underrättelse med sådant innehåll som anges i 6 § andra stycket eller dessför- innan, om Finansinspek- tionen bekräftar att verksamheten får påbörjas, 2. driva bankverksamhet genom att från sitt hemland erbjuda och tillhandahålla tjänster med början så snart från en behörig myndighet i företagets hemland mottagit en underättelse med sådant innehåll som anges i 8 §. ------------------------------------------------------- Verksamhet i ett land utanför EES ------------------------------------------------------- Ett bankaktiebolag får efter Ett bankaktiebolag får tillstånd av regeringen efter tillstånd av eller, efter regeringens inrätta bemyndigande, Finansinspek- filial i ett land utanför tionen inrätta filial i . Sådant tillstånd skall utlandet. Sådant tillstånd lämnas om den planerade skall lämnas om den rörelsen kan antas komma planerade rörelsen kan antas att uppfylla kraven på en komma att uppfylla kraven på sund bankverksamhet. en sund bankverksamhet. Ansökan om tillstånd skall innehålla 1. en plan för den tilltänkta filialverksamheten, med uppgift om filialens organisation, och 2. uppgift om i vilket land filialen skall inrättas samt om filialens adress och ansvariga ledning. Verksamhet i ett land inom EES ------------------------------------------------------- Om ett bankaktiebolag får tillstånd enligt 6 § till filialetablering i ett land inom EES, skall Finansin- spektionen underrätta behörig myndighet i det land där filialen skall inrättas. 1. en plan för den till- tänkta filialverksamheten, med uppgift om filialens organisation, 2. en förklaring att den planerade verksamheten om- fattas av bankens oktroj, 3. uppgift om den insättningsgaranti som gäller för insättare i banken, 4. uppgift om filialens adress och ansvariga led- ning, 5. uppgift om bankens kapitalbas och kapitaltäck- ningsgrad. Om något förhållande som av- ses i första stycket 1-4 har ändrats efter det att filialen inrättats, skall genast under-rätta behörig myndighet i det land där filialen finns. ------------------------------------------------------- Ett bankaktiebolag som av- ser att inrätta filial i ett annat land inom EES skall underrätta Finansinspek- tionen innan verksamheten påbörjas. Underrättelsen skall innehålla den information som anges i 6 § andra stycket. Om det inte finns skäl att ifrågasätta bankens administrativa struktur eller finansiella situation, skall från det att under- rättelsen mottogs vidarebefordra den till den behöriga myndigheten i det land där filialen skall inrättas. Till underrättelsen skall inspektionen foga uppgift om storleken av bankens kapitalbas och kapitaltäckningsgrad samt uppgift om den insättnings- garanti som gäller för insättare i banken. skall när den vidarebefordrar uppgifterna enligt andra stycket underrätta banken om detta. Om finner att det inte finns förutsättningar för att vidarebefordra de uppgifter som avses i andra stycket, skall inspektionen meddela beslut om det från det att underrättelsen mottogs. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse Verksamheten vid filialen får påbörjas efter det att den behöriga myndigheten i det andra landet mottog uppgifterna enligt 7 § eller , om myndigheten bekräftar att verksamheten får påbörjas. ------------------------------------------------------- 7 b § ------------------------------------------------------- Om något av de förhållanden som angetts i bankens un- derrättelse till Finansin- spektionen enligt 7 § skall ändras efter det att fili- alen inrättats, skall ban- ken underrätta inspektionen och den behöriga myndighe- ten i det andra landet minst en månad innan änd- ringen genomförs. Om finner att ändringen inte får göras, skall inspektionen meddela beslut om det inom en månad från det att underrättelsen kom in till inspektionen. Den behöriga myndigheten i det andra landet skall genast underrättas om beslutet. Om insättningsgarantin som avses i 7 § andra stycket ändras, skall under- rätta den behöriga myndigheten i det land där filialen finns om ändring- en. Ett bankaktiebolag som ön- Ett bankaktiebolag som skar driva verksamhet i ett avser att driva verksamhet annat land inom EES, genom i ett annat land inom EES, att erbjuda och tillhanda- genom att erbjuda och hålla tjänster utan att in- tillhandahålla tjänster utan rätta filial där, skall innan-att inrätta filial där, verksamheten inleds skall innan verksamheten underrätta Finansinspektio- påbörjas underrätta Finans- nen om sin avsikt. Underrättelsen skall innehålla uppgift om i vilket land verksamheten Inspektionen skall till skall drivas och vilka behörig myndighet i det land tjänster som skall erbju- där verksamheten skall utövasdas. överlämna underrättelsen skall tillsammans med en inom en månad från det att förklaring att den planerade-underrättelsen mottogs verksamheten omfattas av vidarebefordra den till bankens oktroj. behörig myndighet i det land där verksamheten skall utövas. 7 kap. 16 §21 En svensk banks oktroj skall återkallas av om 1. banken inte har anmälts för registrering inom föreskriven tid eller anmälan har avskrivits eller avslagits genom ett beslut som har vunnit laga kraft, 2. banken inte efter registrering har börjat driva bankrörelse, eller banken förklarat sig avstå från oktrojen, 3. banken har överlåtit hela sin rörelse, ------------------------------------------------------- 4. banken under en 4. banken av sammanhängande tid av sex inte drivit bankrörelse, månader inte drivit bankrörelse, 5. banken genom att överträda en bestämmelse som avses i 15 § eller på annat sätt visat sig olämplig att utöva sådan verksamhet som oktrojen avser, 6. bankens kapitalbas understiger det minsta belopp som krävs enligt 2 kap. 9 § andra stycket och bristen inte har täckts från det att den blev känd för banken, 7. banken inte fullgjort sina skyldigheter enligt lagen (1995:1571) om insättningsgaranti och inte vidtagit rättelse från det att in- spektionen har förelagt banken att fullgöra sina skyldigheter med förklaring att bankens oktroj annars kan komma att återkallas, eller 8. någon som ingår i bankens styrelse inte uppfyller de krav som anges i 2 kap. 3 § tredje stycket 3 och fjärde stycket bankaktiebolagslagen (1987:618), 2 kap. 3 § tredje stycket 2 sparbankslagen (1987:619) eller 2 kap. 2 § fjärde stycket 3 och femte stycket lagen (1995:1570) om medlemsbanker. Om det är tillräckligt får inspektionen i de fall som anges i första stycket 4 och 5 i stället för att återkalla oktrojen meddela varning. I fall som avses i första stycket 6 får inspektionen medge förlängd tid för täckande av bristen, om det finns särskilda skäl. I fall som avses i första stycket 8 får oktrojen återkallas bara om först beslutat att anmärka på att personen ingår i styrelsen och han eller hon, sedan en av inspektionen bestämd tid gått, fortfarande finns kvar i styrelsen. Om oktrojen återkallas får inspektionen besluta hur avvecklingen av rörelsen skall ske. Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta verksamheten. beslut enligt 6 § och 21 § andra stycket får inte överklagas. ------------------------------------------------------- Beslut som avses i 21 § Beslut som avses i 1 kap. första stycket får överklagas7 § fjärde stycket och 7 b § hos allmän andra stycket samt 7 kap. förvaltningsdomstol. 21 § första stycket får Inspektionens beslut i överklagas hos allmän övrigt enligt denna lag, förvaltningsdomstol. bankaktiebolagslagen Inspektionens beslut i (1987:618), sparbankslagen övrigt enligt denna lag, (1987:619) och lagen bankaktiebolagslagen (1995:1570) om medlems- (1987:618), sparbankslagen banker får överklagas hos (1987:619) och lagen regeringen, om annat inte är (1995:1570) om medlems- föreskrivet. banker får överklagas hos regeringen, om annat inte är föreskrivet. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Inspektionen får bestämma att ett beslut om förbud, föreläggande eller återkallelse skall gälla . ------------------------------------------------------- Har regeringen i ett ärende Om regeringen i ett ärende om oktroj inte fattat om oktroj inte fattar beslut beslut från efter det att ansökan gavs det att ansökan gavs in, in, får sökanden begära skall regeringen underrätta förklaring av kammarrätten sökanden om skälen för detta. att ärendet onödigt uppehålls.Sökanden får därefter begära Om regeringen inte har förklaring av kammarrätten meddelat beslut inom sex må- att ärendet onödigt nader efter det att en sådan uppehålls. Om regeringen förklaring avgetts, skall inte har meddelat beslut det anses som att från det ansökningen har avslagits. att en sådan förklaring avgetts, skall det anses som att ansökningen har Om avslagits. inte har överlämnat Om underrättelse som avses i 1 inte vidarebefordrar en kap. 7 § första stycket till underrättelse som avses i 1 behörig myndighet i utlandet kap. 7 § första stycket till efter det behörig myndighet i att ansökan gavs in, får utlandet inom den tid som sökanden begära förklaring avanges i andra stycket kammarrätten att ärendet samma paragraf och beslut onödigt uppehålls. Om under- enligt fjärde stycket samma rättelse inte har överlämnatsparagraf inte har fattats, efter det skall inspektionen under- att en sådan förklaring rätta sökanden om skälen för avgetts, skall det anses detta. Sökanden får därefter som att ansökan avslagits. begära förklaring av kam- marrätten att ärendet onödigt uppehålls. Om underrättelse inte har vidarebefordrats från det att en sådan förklaring avgetts, skall det anses som om beslut enligt 1 kap. 7 § fjärde stycket meddelats. Denna lag träder i kraft . 2 Förslag till lag om ändring i lagen (1991:981) om värdepappersrörelse Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1991:981) om värdepappersrörelse dels att 1 kap. 3, 3 a, 3 c, 4, 5 och 6 b §§, 6 kap. 9 § samt 7 kap. 2 § skall ha följande lydelse, dels att det i lagen skall föras in tre nya rubriker närmast före 1 kap. 3 c, 4 och 5 §§ av följande lydelse, dels att det närmast före 2 kap. 7 § skall införas en ny rubrik med lydelsen "Företag hemmahörande i ett land utanför EES". Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse 1 kap. 3 §24 Värdepappersrörelse får, om inte annat följer av denna lag, drivas endast efter tillstånd av . Tillstånd får ges för 1. handel med finansiella instrument för annans räkning i eget namn, 2. förmedling av kontakt mellan köpare och säljare av finansiella instrument eller i annat fall medverkan vid transaktioner avseende sådana instrument, 3. handel med finansiella instrument för egen räkning, 4. förvaltning av någon annans finansiella instrument, 5. garantivgivning eller annan medverkan vid emissioner av fondpapper eller erbjudanden om köp eller försäljning av finansiella instrument som är riktade till en öppen krets. ------------------------------------------------------- Tillstånd att driva värdepappersrörelse får meddelas svenska ak- tiebolag, bankinstitut och utländska företag. ------------------------------------------------------- Tillstånd enligt 3 § krävs inte när ett räkning förvärvar och driver handel med obligationer, förlagsbevis och andra fordringsbevis avsedda för den allmänna marknaden. Tillstånd enligt 3 § 2 krävs inte för verksamhet som bedrivs med stöd av en auktorisation som börs eller marknadsplats enligt lagen (1992:543) om börs- och clearingverksamhet. ------------------------------------------------------- Företag hemmahörande i ett land inom EES ------------------------------------------------------- 3 c §26 ------------------------------------------------------- Tillstånd enligt 3 § behövs Tillstånd enligt 3 § behövs inte för företag, som har säteinte för företag, som har i ett annat land inom EES säte i ett annat land inom och som i det landet (hem- EES och som i det landet landet) har tillstånd att (hemlandet) har tillstånd driva värdepappersrörelse. att driva Ett sådant företag får värdepappersrörelse. Ett 1. driva sådant företag får värdepappersrörelse från 1. driva filial i med början värdepappersrörelse från efter det att filial i med början från en efter det att behörig myndighet i från en företagets hemland mottagit behörig myndighet i företa- en underrättelse med sådant gets hemland mottagit en innehåll som anges i 6 a § underrättelse med sådant första stycket, innehåll som anges i 4 § andra stycket eller , om 2. driva bekräftar att verksamheten värdepappersrörelse genom attfår påbörjas, från sitt hemland erbjuda 2. driva och tillhandahålla tjänster värdepappersrörelse genom med början så snart att från sitt hemland från en erbjuda och tillhandahålla behörig myndighet i tjänster med början så snart företagets hemland mottagit från en en underrättelse med sådant behörig myndighet i innehåll som anges i 6 b § företagets hemland mottagit första stycket. en underrättelse med sådant innehåll som anges i 6 b § första stycket. Verksamhet i ett land utanför EES ------------------------------------------------------- Tillstånd enligt 3 § krävs Ett värdepappersbolag får inte när ett bankinstitut efter tillstånd av för egen räkning förvärvar inrätta och driver handel med filial i ett land utanför obligationer, EES. förlagsbevis och andra Ansökan om tillstånd skall fordringsbevis avsedda innehålla för den allmänna 1. en plan för den marknaden. tilltänkta filialverksamheten, med uppgift om filialens organisation, och 2. uppgift om i vilket land filialen skall inrättas samt om filialens adress och ansvariga ledning. Verksamhet i ett land inom EES 5 §28 ------------------------------------------------------- Tillstånd att driva Ett värdepappersbolag, som värdepappersrörelse får avser att inrätta filial i meddelas svenska ak- ett annat land inom EES tiebolag, bankinstitut och skall underrätta Fi- utländska företag nansinspektionen innan verksamheten påbörjas. Underrättelsen skall innehålla den information som anges i 4 § andra stycket. Om det inte finns skäl att ifrågasätta värdepappersbolagets ad- ministrativa struktur eller finansiella situation, skall från det att underrättelsen mottogs vidarebefordra den till den behöriga myndigheten i det land där filialen skall inrättas. Till underrättelsen skall inspektionen foga uppgift om investerarskydd och insättningsgaranti som gäller för kunder hos värdepappersbolaget. skall när den vidarebefordrar uppgifterna enligt andra stycket underrätta värdepappersbolaget om detta. Om finner att det inte finns förutsättningar för att vidarebefordra de uppgifter som avses i andra stycket, skall inspektionen meddela beslut om det från det att underrättelsen mottogs. ------------------------------------------------------- Ett värdepappersbolag får efter tillstånd av inrätta filial i utlandet. Om filialen skall inrättas i ett land inom EES får till- stånd vägras endast om det med beaktande av den pla- nerade verksamheten finns skäl att ifrågasätta lämpligheten av bolagets administrativa struktur eller bolagets finansiella styrka. Ansökan om tillstånd skall innehålla 1. en plan för den tilltänkta filialverksamheten, med uppgift om filialens organisation, och 2. uppgift om filialens adress och ansvariga ledning. ------------------------------------------------------- Verksamheten vid filialen får påbörjas efter det att den behöriga myndigheten i det andra landet mottog uppgifterna enligt 5 § eller , om myndigheten bekräftar att verksamheten får påbörjas. ------------------------------------------------------- Om ett värdepappersbolag får Om något av de förhållanden tillstånd enligt 6 § till som angetts i filialetablering i ett värdepappersbolagets annat land inom EES, skall underrättelse till genast enligt underrätta behörig myndighet 5 § skall ändras efter det i det land där filialen att filialen inrättats, skall inrättas. Under- skall värdepappersbolaget rättelsen skall innehålla underrätta inspektionen och 1. vad som anges i 6 § den behöriga myndigheten i andra stycket, och det andra landet minst en 2. uppgift om månad innan ändringen ge- investerarskydd och nomförs. insättningsgaranti som gäller Om för kunder hos finner att ändringen inte värdepappersbolaget. får göras, skall Om värdepappersbolaget inspektionen meddela efter det att filialen har beslut om det inom en månad inrättats avser att vidta från det att underrättelsen ändring i något förhållande somkom in till inspektionen. avses i 6 § andra stycket, Den behöriga myndigheten i skall bolaget skriftligen det andra landet skall anmäla detta till genast underrättas om och beslutet. behörig myndighet i det land Vid ändring av där filialen finns. Anmälan investerarskydd eller skall göras minst en månad insättningsgaranti som innan ändringen genomförs. avses i 5 § andra stycket skall underrätta den behöriga myndigheten i det land där filialen finns om ändringen. 6 b §29 ------------------------------------------------------- Ett värdepappersbolag som önskar driva verksamhet i ett annat land inom EES, genom att erbjuda och till- handahålla tjänster utan att inrätta filial där, skall innan verksamheten inleds underrätta Finans- inspektionen om sin avsikt. Till underrättelsen skall fogas en plan för den planerade verksamheten med uppgift om vilka tjänster som skall erbjudas. Inspektionen skall inom en månad överlämna underrättelsen och verksamhetsplanen till behörig myndighet i det land där verksamheten skall utövas. Ett värdepappersbolag som avser att driva verksamhet i ett annat land inom EES, genom att erbjuda och till- handahålla tjänster utan att inrätta filial där, skall innan verksamheten påbörjas underrätta Fi- nansinspektionen. Underrättelsen skall innehålla uppgift om i vilket land verksamheten skall drivas. Till underrättelsen skall fogas en plan för den planerade verksamheten med uppgift om vilka tjänster som skall erbjudas. skall inom en månad från det att underrättelsen mottogs vidarebefordra den och verksamhetsplanen till behörig myndighet i det land där verksamheten skall utövas. Värdepappersbolaget får därefter påbörja verksamheten i det andra EES-landet. Om värdepappersbolaget avser att ändra verksamhet som avses i första stycket, skall bolaget skriftligen anmäla detta till och behörig myndighet i det land där verksamheten utövas. Anmälan skall göras innan ändringen genomförs. 6 kap. 9 §30 Tillstånd som enligt denna lag har lämnats ett svenskt värdepappersinstitut skall återkallas av om: 1. institutet inte från beviljande av tillstånd har börjat driva sådan rörelse som tillståndet avser, eller om institutet förklarat sig avstå från tillståndet, ------------------------------------------------------- 2. institutet 2. institutet under en av inte sammanhängande tid av sex drivit sådan verksamhet som månader inte tillhandahållit tillståndet avser, eller sådan tjänst som tillståndet avser, eller 3. institutet genom att överträda denna lag eller föreskrift som meddelats med stöd av lagen eller på annat sätt visat sig olämpligt att utöva sådan rörelse som tillståndet avser. Ett värdepappersbolags tillstånd enligt 3 kap. 4 § första stycket 4 och 5 skall återkallas av inspektionen om bolaget inte fullgjort sina skyldigheter enligt lagen (1995:1571) om insättningsgaranti, och inte vidtagit rättelse efter det att inspektionen har förelagt värdepappersbolaget att fullgöra sina skyldigheter med förklaring att värdepappersbolagets tillstånd annars kan komma att återkallas. Ett värdepappersbolags tillstånd skall dessutom återkallas om: 1. bolagets kapitalbas understiger det minsta belopp som föreskrivs i 5 kap. 1 § andra stycket och bristen inte har täckts efter det att den blev känd för bolaget, eller 2. någon som ingår i bolagets styrelse eller är verkställande direktör eller dennes ställföreträdare inte uppfyller de krav som anges i 2 kap. 1 § första stycket 4. I fall som avses i tredje stycket 2 får tillstånd återkallas bara om först beslutat att anmärka på att personen ingår i styrelsen eller är verkställande direktör eller dennes ställföreträdare och han eller hon, sedan en av inspektionen bestämd tid av högst gått, fortfarande finns kvar i styrelsen eller är verkställande direktör eller dennes ställföreträdare. 7 kap. 2 §31 ------------------------------------------------------- Om i ett Om i ärende om tillstånd enligt 2 ett ärende om tillstånd kap. 1 § inte har meddelat enligt 2 kap. 1 § inte beslut från meddelar beslut inom sex det att en fullständig månader från det att en ansökan gavs in, får sökandenfullständig ansökan gavs in, begära förklaring av skall inspektionen kammarrätten att ärendet onö-underrätta sökanden om skälen digt uppehålls. Om Finansin- för detta. Sökanden får där- spektionen inte har med- efter begära förklaring av delat beslut inom sex kammarrätten att ärendet onö- månader efter det att en digt uppehålls. Om Finans- sådan förklaring avgetts, inspektionen inte har skall det anses som att meddelat beslut inom sex ansökan har avslagits. månader från det att en sådan Om förklaring avgetts, skall inte har överlämnat det anses som att ansökan underrättelse som avses i 1 har avslagits. kap. 6 a § första stycket Om till behörig myndighet i inte vidarebefordrar en utlandet underrättelse som avses i 1 efter det att en fullständig kap. 5 § första stycket till ansökan gavs in, får sökandenbehörig myndighet i begära förklaring av utlandet inom den tid som kammarrätten att ärendet anges i andra stycket onödigt uppehålls. Om samma paragraf och beslut underrättelse inte har enligt fjärde stycket samma överlämnats paragraf inte har fattats, efter det att en sådan skall inspektionen förklaring avgetts, skall underrätta sökanden om skälen det anses som att ansökan för detta. Sökanden får har avslagits. därefter begära förklaring av kammarrätten att ärendet onödigt uppehålls. Om underrättelse inte har vidarebefordrats från det att en sådan förklaring avgetts, skall det anses som om beslut enligt 1 kap. 5 § fjärde stycket meddelats. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse Denna lag träder i kraft . 3 Förslag till lag om ändring i lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag dels att 2 kap. 9, 11, 12 och 13 §§, 5 kap. 17 § och 6 kap. 2 § skall ha följande lydelse, dels att det i lagen skall införas två nya paragrafer, 2 kap. 12 a och 12 b §§, samt närmast före 2 kap. 9, 11 och 12 § tre nya rubriker av följande lydelse, dels att rubriken närmast före 2 kap. 8 § skall lyda "Företag hemmahörande i ett land utanför EES". Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse ------------------------------------------------------- Företag hemmahörande i ett land inom EES ------------------------------------------------------- Tillstånd enligt 8 § behövs Tillstånd enligt 8 § behövs inte för ett kreditinstitut inte för ett kreditinstitut som har sitt hemland inom som har sitt hemland inom EES och som i det landet EES och som i det landet har tillstånd att driva har tillstånd att driva finansieringsverksamhet. Ett sådant institut får Ett sådant institut får 1. driva verksamhet från 1. driva verksamhet från filial i med början filial i med början efter det att efter det att från en från en behörig myndighet i insti- behörig myndighet i insti- tutets hemland mottagit en tutets hemland mottagit underrättelse med sådant en underrättelse med sådant innehåll som anges i 12 §, innehåll som anges i 11 § andra stycket eller , om Finansin- spektionen bekräftar att 2. driva verksamheten får påbörjas, finansieringsverksamhet 2. driva genom att från sitt hemland finansieringsverksamhet erbjuda och tillhandahålla genom att från sitt hemland tjänster med början så snart erbjuda och tillhandahålla från en tjänster med början så snart behörig myndighet i insti- från en tutets hemland mottagit en behörig myndighet i insti- underrättelse med sådant tutets hemland mottagit en innehåll som anges i 13 §. underrättelse med sådant innehåll som anges i 13 §.