prop · GJ03173 · 1996-01-01 00:00:00 — bolagets styrelse och vara verkställande direktör eller dennes ställföreträdare har de insikter och den erfarenhet som måste krävas av den som deltar i ledningen av ett försäkringsbolag och även i övrigt är lämpliga för en sådan uppgift. ------------------------------------------------------- Bolagsordningen får inte stadfästas och koncession inte beviljas, om det kan antas att någon som i väsentlig mån har åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet eller i andra ekonomiska angelägen- heter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet kommer att ha ett kvalificerat innehav i bolaget. Om bolaget kommer att ha nära förbindelser med någon annan, får bolagsordningen stadfästas och koncession beviljas endast om för- bindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av försäkringsbolaget. ------------------------------------------------------- Koncession beviljas tills vidare eller, om särskilda omständigheter föranleder detta, för bestämd tid, högst , och därutöver till det löpande räkenskapsårets slut. Kon- cession får inte vägras av Vid förlängning av en det skälet att det inte koncession som har behövs något ytterligare beviljats ett försäkrings- försäkringsbolag. bolag för bestämd tid gäller Vid förlängning av en första-fjärde styckena i koncession som har tillämpliga delar. beviljats ett försäkrings- bolag för bestämd tid gäller första-sjätte styckena i tillämpliga delar. ------------------------------------------------------- 3 d § Om teckningen av aktier innebär att någon som inte har prövats enligt 3 § fjärde stycket 2 eller femte stycket kommer att ha ett kvalificerat innehav i bolaget, får detta inte bildas utan att prövning görs. Om personen inte anses lämplig får bolaget inte bildas. 3 kap. 2 §2 Aktier kan fritt överlåtas och förvärvas, om något annat inte följer av bestämmelserna i detta kapitel eller i övrigt av lag. Ett direkt eller indirekt förvärv av aktier i ett försäkringsaktiebolag, som medför att förvärvarens sammanlagda innehav utgör ett kvalificerat innehav enligt 1 kap. 9 a §, får ske bara efter tillstånd av . Detsamma gäller förvärv som innebär att ett kvalificerat innehav ökas så att det uppgår till eller överstiger 20, av aktiekapitalet eller röstetalet för samtliga aktier eller så att försäkringsaktiebolaget blir dotterföretag. ------------------------------------------------------- Tillstånd enligt första stycket skall ha meddelats före förvärvet. Om förvärv har gjorts genom bodelning, arv, testamente, bolags- skifte eller på annat liknande sätt, krävs i stället tillstånd för att förvärvaren skall få behålla de aktier som erhållits. Förvärvaren skall ansöka om tillstånd till ett sådant förvärv efter det att aktierna erhållits. ------------------------------------------------------- skall Tillstånd skall ges till ge tillstånd till förvärv förvärv som avses i andra enligt andra stycket, om och tredje styckena, om det inte kan antas att det kan antas att förvär- förvärvaren kommer att utöva varen inte kommer att sitt inflytande på ett sätt motverka en sund som motverkar en sund utveckling av bolagets utveckling av verksamhet och om försäkringsbolagets förvärvaren även i övrigt är verksamhet. lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av ett försäkringsbolag. Tillstånd får inte ges, om förvärvaren i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i nä- ringsverksamhet eller i andra ekonomiska angelägenheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet. Om förvärvet skulle leda till nära förbindelser mellan försäkringsbolaget och någon annan, skall tillstånd ges endast om för- bindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av försäkringsbolaget. Inspektionen får föreskriva inom vilken ett förvärv skall genom- föras. ------------------------------------------------------- Inspektionen skall Inspektionen skall meddela beslut i ett ärende meddela beslut i ett ärende enligt andra stycket inom enligt andra eller tredje från det att an- stycket sökan om tillstånd gjordes. från det att ansökan om tillstånd gjordes. 2 b §3 Ett försäkringsaktiebolag skall till anmäla namnen på de aktieägare som har ett kvalificerat innehav av aktier i bolaget samt storleken på innehaven. När ett försäkringsaktiebolag får kännedom om att bolagets aktier blivit föremål för ett sådant förvärv som avses i 2 § eller för en sådan avyttring som avses i 2 a §, skall bolaget anmäla förvärvet eller avyttringen till . ------------------------------------------------------- När ett försäkringsbolag i annat fall får kännedom om att det har nära förbindelser med någon annan, skall bolaget anmäla det till . 2 c § ------------------------------------------------------- Om en juridisk person har ett kvalificerat innehav i ett försäkringsbolag, skall den juridiska personen anmäla ändringar av vilka som ingår i dess ledning till . 2 d § ------------------------------------------------------- Om ägaren till ett Om ägaren till ett kvalificerat innehav av kvalificerat innehav av aktier utövar eller kan aktier utövar eller kan antas komma att utöva sitt antas komma att utöva sitt inflytande på ett sätt som inflytande på ett sätt som motverkar en sund motverkar en sund utveckling av försäkrings- utveckling av verksamheten bolagets verksamhet, får i försäkringsbolaget, får besluta besluta att aktierna inte får att ägaren vid stämman inte företrädas vid bolagsstämman.får företräda fler aktier än som motsvarar ett innehav som inte är kvalificerat. Detsamma gäller, om en sådan ägare i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller i andra ekonomiska angelägen- heter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet. ------------------------------------------------------- Om ägaren till ett Om ägaren till ett kvalificerat innehav av kvalificerat innehav av aktier har underlåtit att aktier har underlåtit att ansöka om tillstånd till ett ansöka om tillstånd till ett förvärv som avses i 2 § ellerförvärv som avses i 2 §, får har förvärvat aktier i strid inspektionen besluta att med ägaren vid stämman inte får beslut, får inspektionen företräda aktierna till den besluta att aktierna inte del de omfattas av ett får företrädas vid krav på tillstånd. bolagsstämman eller att röster avgivna för sådana aktier skall vara ogiltiga. ------------------------------------------------------- Om någon i strid med ett beslut av inspektionen har ett kvalificerat innehav av aktier, får innehavaren inte företräda aktierna vid stämman till den del får innehavet står i strid med också förelägga aktieägare sombeslutet. sägs i första och andra får styckena att avyttra en så förelägga ägare som avses i stor del av aktierna att första stycket att avyttra innehavet därefter inte är så stor del av aktierna att kvalificerat. innehavet därefter inte är kvalificerat. En ägare som avses i andra eller tredje stycket får föreläggas att Aktier som omfattas av avyttra så stor del av ett beslut av inspektionen aktierna att innehavet enligt första, andra eller inte står i strid med tredje stycket skall inte inspektionens beslut. medräknas när det fordras Aktier som omfattas av samtycke av ägare till en ett förbud eller föreläggande viss del av aktierna i enligt denna paragraf bolaget för att ett beslut skall inte medräknas när det skall bli giltigt eller en fordras samtycke av ägare befogenhet skall få utövas. till en viss del av aktierna i bolaget för att ett beslut skall bli giltigt eller en befogenhet skall få utövas, såvida inte förvaltare har förordnats enligt 2 e §. ------------------------------------------------------- 2 e § Om det finns särskilda skäl, får begära att tingsrätten förordnar en lämplig person att som förvaltare företräda sådana aktier som enligt 2 d § inte får företrädas av ägaren. Sådan ansökan prövas av tingsrätten i den ort där ägaren har sitt hemvist, eller om ägaren inte har hemvist i , av . En förvaltare har rätt till skälig ersättning för arbete och utlägg. Ersättningen skall betalas av ägaren till aktierna eller andelarna och skall på begäran förskotteras av försäkringsbolaget. Om den betalningsskyldige inte godtar förvaltarens anspråk, fastställs ersättningen av tingsrätten. ------------------------------------------------------- 2 f § Om ett försäkringsbolag har nära förbindelser med någon annan och det hindrar en effektiv tillsyn av försäkringsbolaget, får förelägga innehavare av aktier som medför att förbindelserna är nära att avyttra så stor del av aktierna att så är fallet. får även besluta att den eller de som omfattas av ett beslut enligt första stycket inte får företräda aktierna vid stämman. I så fall skall bestämmelserna i 2 e § tillämpas. 10 kap. 3 § Revisorer som inte är auktoriserade eller godkända skall vara bosatta inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, om inte regeringen eller efter regeringens bemyndigande i särskilda fall tillåter något annat. Vad som sagts nu gäller dock inte, om även en auktoriserad eller godkänd revisor deltar i revisionen. Den som är underårig, i konkurs eller underkastad näringsförbud eller som har förvaltare enligt 11 kap. 7 § får inte vara revisor. Revisorerna skall ha den insikt i och erfarenhet av redovisning och ekonomiska förhållanden som med hänsyn till arten och omfånget av bolagets verksamhet fordras för uppdragets fullgörande. ------------------------------------------------------- Till revisor kan även Till revisor kan även utses ett registrerat utses ett registrerat revisionsbolag. Bestäm- om vem som kan vara huvud- melser om vem som kan vara ansvarig för revisionen och huvudansvarig för om underrättelseskyldighet revisionen och om finns i 12 § lagen underrättelseskyldighet (1995:528) om revisorer. finns i 12 § lagen Bestämmelserna i 5 och 13 §§ i(1995:528) om revisorer. detta kapitel tillämpas på Bestämmelserna i 5, 8 a och den huvudansvarige. 13 §§ i detta kapitel tillämpas på den huvudansvarige. Till revisor i dotterföretag bör, om det kan ske, utses minst en av moder- bolagets revisorer. ------------------------------------------------------- 8 a § Om revisorn vid fullgörande av sitt uppdrag i försäkringsbolaget får känne- dom om fårhållanden som 1. kan utgöra en väsentlig överträdelse av de författningar som reglerar försäkringsbolags verk- samhet, 2. kan påverka försäkringsbolagets fortsatta drift negativt, eller 3. kan leda till att revisorn avstyrker att balansräkningen eller resultaträkningen fastställs eller till anmärkning enligt 11 § tredje stycket, skall revisorn omgående rapportera detta till . Revisorn har en motsvarande rap- porteringsskyldighet om han eller hon får kännedom om förhållanden som avses i första stycket vid fullgörande av uppdrag som revisorn har i försäkrings- bolagets moderföretag eller dotterföretag eller ett företag som har en likartad förbindelse med för- säkringsbolaget. 14 § Revisor får inte till enskild aktieägare, delägare, delegerad, garant eller utomstående lämna upplysningar om sådana försäkringsbolagets angelägenheter som han fått kännedom om vid fullgörandet av sitt uppdrag, om det kan vara till förfång för bolaget. ------------------------------------------------------- Revisor är skyldig att Revisor är skyldig att till bolagsstämman lämna allatill bolagsstämman lämna upplysningar som alla upplysningar som bolagsstämman begär, om det bolagsstämman begär, om det inte skulle vara till inte skulle vara till väsentligt förfång för bolaget.väsentligt förfång för Revisor är vidare skyldig bolaget. Revisor är vidare att lämna medrevisor, ny skyldig att lämna med- revisor och, om bolaget har revisor, ny revisor och, försatts i konkurs, konkurs- om bolaget har försatts i förvaltare erforderliga konkurs, konkursförvaltare upplysningar om bolagets erforderliga upplysningar angelägenheter. om bolagets angelägenheter. Revisor är vidare enligt 8 a § skyldig att rapportera vissa förhållanden till . 19 kap. 11 §4 får meddela de erinringar i fråga om försäkringsbolagets verksamhet som inspektionen anser behövliga. skall förelägga bolaget eller styrelsen att vidta rättelse om inspektionen finner att 1. avvikelse skett från denna lag, lagen (1995:1560) om årsredovisning i försäkringsföretag, trafikskadelagen (1975:1410) eller lagen (1976:357) om motortävlingsförsäkring eller föreskrifter som har meddelats med stöd av dessa lagar eller från bolagsordningen eller grunderna, om sådana finns, 2. bolagsordningen eller grunderna är tillfredsställande med hänsyn till omfattningen och beskaffenheten av bolagets rörelse, 3. försäkringabolagets riktlinjer för placering av tillgångar som används för skuldtäckning inte är tillfredsställande med hänsyn till innehållet i 7 kap. 9 a-10 e §§, 4. de tillgångar som används för skuldtäckning inte är tillräckliga eller inte är placerade enligt 7 kap. 9 a-10 e §§, 5. försäkringsbeståndet inte är tillräckligt för erforderlig riskutjämning eller ------------------------------------------------------- 5 a. någon av dem som ingår i försäkringsbolagets styrelse eller är verkställande direktör inte uppfyller de krav som anges i 2 kap. 3 § fjärde stycket 3. 6. det i övrigt finns allvarliga anmärkningar mot försäkringsbolagets verksamhet. Om ett försäkringsbolags kapitalbas understiger solvensmarginalen enligt 7 kap. 23 eller 25 §, skall förelägga bolaget eller dess styrelse att upprätta en plan för att återställa en sund finansiell ställning och överlämna planen till inspektionen för godkännande. Om kapitalbasen understiger en tredjedel av solvensmarginalen eller garantibeloppet enligt 7 kap. 26 eller 27 § eller om kapitalbasen för ett livförsäkringsbolag inte har den sammansättning som anges i 7 kap. 26 § tredje stycket, skall inspektionen förelägga bolaget eller dess styrelse att upprätta och för godkännande överlämna en plan för skyndsamt återställande av kapitalbasen. Om ett försäkringsbolag driver verksamhet i annat land inom EES och bolaget inte rättar sig efter eller behörig utländsk myndighets anmodan om rättelse, skall inspektionen vidta de åtgärder som behövs för att förhindra fortsatta överträdelser. Inspektionen skall underrätta den behöriga utländska myndigheten om vilka åtgärder som vidtas. Om ett föreläggande enligt andra-fjärde styckena inte har följts inom bestämd tid och det anmärkta förhållandet inte heller på något annat sätt har undanröjts, skall anmäla detta till regeringen. får begränsa bolagets förfoganderätt eller förbjuda bolaget att förfoga över sina tillgångar i , om 1. bolaget inte följer gällande bestämmelser om skuldtäckning, 2. bolagets kapitalbas understiger en tredjedel av solvensmarginalen eller inte uppfyller gällande krav på garantibelopp, 3. bolagets kapitalbas understiger solvensmarginalen och det finns särskilda skäl att anta att bolagets finansiella ställning ytterligare kommer att försämras, eller 4. det bedöms vara nödvändigt för att skydda de försäkrades intressen vid beslut om förverkande av bolagets koncession enligt 2 § eller åttonde stycket. får besluta hur försäkringsverksamheten skall drivas efter ett sådant beslut som avses i sjätte stycket. En koncession kan förklaras förverkad av regeringen om bolaget 1. inte längre uppfyller kraven för koncession, 2. inte inom angiven tid har vidtagit åtgärderna i en plan som har godkänts enligt tredje stycket, eller 3. i annat fall allvarligt åsidosätter gällande bestämmelser för verksamheten. Denna lag träder i kraft . **FOOTNOTES** 1Senaste lydelse 1995:779. 2Senaste lydelse 1995:779. 3Senaste lydelse 1995:779. 4Senaste lydelse 1995:779. 2.9 Förslag till lag om ändring i lagen (1972:262) om understödsföreningar Härigenom föreskrivs att det i lagen (1972:262) om understödsföreningar skall införas två nya paragrafer, 12 a och 32 a §§, av följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse ------------------------------------------------------- 12 a § För varje understödsförening skall finnas ett huvudkontor i . 32 a § Om revisorn vid fullgörandet av sitt uppdrag i understödsföre- ningen får kännedom om för- hållanden som 1. kan utgöra en väsentlig överträdelse av de författningar som reglerar understödsföreningars verk- samhet, 2. kan påverka understödsföreningens fortsatta drift negativt, eller 3. kan leda till att revisorn avstyrker att balansräkningen eller resultaträkningen fastställs eller till anmärkning enligt 51 § andra stycket lagen (1951:308) om ekono- miska föreningar, skall revisorn omgående rapportera detta till . Denna lag träder i kraft . 2.10 Förslag till lag om ändring i lagen (1990:1114) om värdepappersfonder Härigenom föreskrivs att det i lagen (1990:1114) om värdepappersfonder skall införas två nya paragrafer, 6 a och 6 b §§, av följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse ------------------------------------------------------- 6 a § Om revisorn vid fullgörandet av sitt uppdrag i fondbolaget får kännedom om förhållanden som 1. kan utgöra en väsentlig överträdelse av de författningar som reglerar fondbolags verksamhet, 2. kan påverka fondbolagets fortsatta drift negativt, eller 3. kan leda till att revisorn avstyrker att balansräkningen eller resultaträkningen fastställs eller till anmärkning enligt 10 kap. 10 § aktiebolagslagen (1975:1385), skall revisorn omgående rapportera detta till . Revisorn har en motsvarande rappor- teringsskyldighet om han eller hon får kännedom om förhållanden som avses i första stycket vid fullgörande av uppdrag som revisorn har i fond- bolagets moderföretag eller dotterföretag eller ett företag som har en likartad förbindelse med fond- bolaget. 6 b § Vad som sägs om revisor i 6 a § skall också tillämpas i fråga om granskare som utsetts enligt 10 kap. 14 § aktiebolagslagen (1975:1385) i fondbolag. Denna lag träder i kraft . 2.11 Förslag till lag om ändring i lagen (1992:701) om stadshypotekskassa Härigenom föreskrivs att det i lagen (1992:701) om stadshypotekskassa skall införas en ny paragraf, 3 a §, av följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse ------------------------------------------------------- 3 a § Om revisorn vid fullgörande av sitt uppdrag i kassan får kännedom om förhållanden som 1. kan utgöra en väsentlig överträdelse av de författningar som reglerar kassans verksamhet, eller 2. kan påverka kassans fortsatta drift negativt, skall revisorn omgående rapportera detta till . Denna lag träder i kraft . 2.12 Förslag till lag om ändring i lagen (1980:1097) om Härigenom föreskrivs att det i lagen (1980:1097) om Svenska skeppshypo- tekskassan skall införas en ny paragraf, 26 a §, av följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse ------------------------------------------------------- 26 a § Om revisorn vid fullgörande av sitt uppdrag i kassan får kännedom om förhållanden som 1. kan utgöra en väsentlig överträdelse av de författningar som reglerar kassans verksamhet, 2. kan påverka kassans fortsatta drift negativt, eller 3. kan leda till att revisorn avstyrker att balansräkningen eller resultaträkningen fastställs eller till anmärkning enligt 28 §, skall revisorn omgående rapportera detta till . Denna lag träder i kraft . 2.13 Förslag till lag om ändring i lagen (1994:759) om allmänna hypoteksbank Härigenom föreskrivs att det i lagen (1994:759) om allmänna hypoteksbank skall införas en ny paragraf, 4 a §, av följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse ------------------------------------------------------- 4 a § Om revisorn vid fullgörande av sitt uppdrag i Hypoteksbanken får kännedom om förhållanden som 1. kan utgöra en väsentlig överträdelse av de författningar som reglerar Hypoteksbankens verk- samhet, eller 2. kan påverka Hypoteksbankens fortsatta drift negativt, skall revisorn omgående rapportera detta till Finansispektionen. Denna lag träder i kraft . 2.14 Förslag till lag om ändring i lagen (1996:38) om ändring i lagen bankrörelselagen (1987:617) Härigenom föreskrivs att 7 kap. 11 § bankrörelselagen (1987:617) i dess lydelse enligt lagen (1996:38) om ändring i nämnda lag skall ha följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse 7 kap. 11 § ------------------------------------------------------- skall ge Tillstånd skall ges till tillstånd till förvärv enligtförvärv som avses i 10 §, om 10 §, om det inte kan antas det kan antas att för- att förvärvaren kommer att värvaren inte kommer att motverka en sund utveckling motverka en sund av bankens verksamhet. utveckling av bankens Inspektionen får föreskriva verksamhet och om för- inom vilken ett värvaren även i övrigt är förvärv skall genomföras. lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av en bank. Tillstånd får inte ges, om förvärvaren i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller i andra ekonomiska ange- lägenheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet. Om förvärvet skulle leda till nära förbindelser mellan banken och någon annan, skall tillstånd ges endast om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av banken. får föreskriva inom vilken ett förvärv skall genomföras. skall meddela beslut i ett ärende enligt denna paragraf från det att ansökan om tillstånd gjordes. 2.15 Förslag till lag om ändring i lagen (1950:272) om rätt för utländska försäkringsföretag att driva försäkringsrörelse i Härigenom föreskrivs att 14 § lagen (1950:272) om rätt för utländska försäkringsföretag att driva försäkringsrörelse i skall ha följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse 14 §5 Generalagenten skall se till att sådana riktlinjer som anges i 7 kap. § försäkringsrörelselagen (1982:713) upprättas och att riktlinjerna följs. Generalagenten skall vidare fortlöpande pröva om riktlinjerna behöver ändras. ------------------------------------------------------- Generalagenten skall se Generalagenten skall se till att försäkringstagarna till att försäkringstagarna och den som avser att och den som avser att teckna en livförsäkring i teckna en livförsäkring i företaget informeras om det företaget informeras om det huvudsakliga innehållet i huvudsakliga innehållet i riktlinjerna. Regeringen riktlinjerna, om det inte eller, efter regeringens med hänsyn till försäkringens bemyndigande, särskilda beskaffenhet får saknas anledning till sådan meddela föreskrifter om hur information. Regeringen informationen skall lämnas eller, efter regeringens och vad den skall innehålla. bemyndigande, Finans- inspektionen skall meddela föreskrifter om skyldigheten att lämna information och om vilka försäkringar som inte skall omfattas av informationsskyldigheten. Denna lag träder i kraft . **FOOTNOTES** 3 Ärendet och dess beredning och rådet antog ett direktiv (95/26/EG, det s.k. BCCI-direktivet, bilaga 1) om ändring av direktiv /780/EEG och 89/646/EEG om kreditinstitut, direktiv /239/EEG och 92/49/EEG om andra direkta försäkringar än livförsäkringar, direktiv /22/EEG om tjänster inom värdepappersområdet och direktiv /611/EEG om företag för kollektiva investeringar i överlåtbara värdepapper (fondföretag), i syfte att stärka tillsynen på dessa områden. Direktivet innehåller bestämmelser om förstärkt tillsyn över finansiella företag, om placering av finansiella företags huvudkontor, om utbyte mellan myndigheter av sekretessbelagd information samt om skyldighet för revisorer att rapportera till tillsynsmyndigheterna. uppdrog genom beslut åt en utredningsman (justitierådet ) att föreslå bl.a. hur direktivets bestämmelse om förstärkt tillsyn över finansiella företag skall genomföras i svensk lagstiftning. I utredningsuppdraget ingick även att analysera bestämmelserna om ägarprövning och därmed sammanhängande frågor, såväl i samband med beviljande av auktorisation av ett finansiellt företag som vid förvärv av aktier i redan existerande företag samt att överväga och föreslå behövliga ändringar av bestämmelserna. Utredningsmannen avlämnade en promemoria i ämnet; PM avseende ägarprövning och vissa andra frågor beträffande banker och vissa andra finansiella företag.