prop · GJ03173 · 1996-01-01 00:00:00 — För registrering av en medlemsbank krävs att banken har ett så stort bundet eget kapital som föreskrivs i 1 kap. 4 §. ------------------------------------------------------- Om ett kvalificerat innehav i en medlemsbank vid anmälan för registrering ägs av någon som inte har prövats enligt 2 § fjärde stycket 2, får banken inte registreras utan att prövning görs. Om ägaren inte anses lämplig, får banken inte bildas. Frågan om medlemsbankens bildande har fallit, om anmälan för registrering inte har skett inom den tid som anges i första stycket eller om genom beslut som har vunnit laga kraft har avskrivit en sådan anmälan eller vägrat registrering. I sådant fall svarar styrelseledamöterna solidariskt för återbetalningen av insatser och uppkommen avkastning, med avdrag för kostnader på grund av åtgärder enligt 6 § första stycket tredje meningen. Denna lag träder i kraft . 2.5 Förslag till lag om ändring i aktiekontolagen (1989:827) Härigenom föreskrivs att 2 kap. 3 § aktiekontolagen (1989:827) skall ha följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse 2 kap. 3 §1 I ett aktiekonto som avses i 2 § skall anges 1. aktieägarens namn, personnummer eller annat identifieringsnummer samt postadress, 2. namn, personnummer eller annat identifieringsnummer samt postadress för panthavare och för den som har en rättighet på grund av sådan inskränkning i rätten att fritt förfoga över aktien som avses i 11, 3. det antal aktier som kontot omfattar med uppgift om aktiernas nominella belopp och för varje aktie huruvida full betalning har erlagts för aktien till avstämningsbolaget, 4. till vilket slag varje aktie hör, om aktier av olika slag kan finnas enligt bolagsordningen, 5. i förekommande fall att aktie av visst slag kan omvandlas till en aktie av annat slag, 6. förbehåll att aktieägare eller annan skall vara berättigad att lösa aktie som övergår till ny ägare, 7. utbetalning som görs vid inlösen av en aktie eller minskning av aktiens nominella belopp eller vid skifte av bolagets tillgångar, ------------------------------------------------------- 8. i förekommande fall att 8. i förekommande fall aktieägaren har förvaltare att aktieägaren har enligt 11 kap. 7 § förvaltare enligt 11 kap. 7 § med uppdrag med uppdrag som omfattar förvaltning av som omfattar förvaltning av aktierna, aktierna eller att aktierna företräds av en förvaltare som förordnats enligt 7 kap. 14 a § bankrörelselagen (1987:617), 5 kap. 15 a § lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag, 6 kap. § lagen (1991:981) om värdepappersrörelse eller 3 kap. 2 e § försäkringsrörelselagen (1982:713), 9. pantsättning avseende en aktie, 10. konkurs avseende aktieägaren samt utmätning, kvarstad eller betalnings- säkring avseende en aktie eller panträtt i aktien, 11. inskränkning i rätten att fritt förfoga över en aktie som avses i 3 kap. 12 och 15 §§ aktiebolagslagen (1975:1385), 3 kap. 12 och 15 §§ försäkrings- rörelselagen (1982:713) eller 3 kap. 13 och 16 §§ bankaktiebolagslagen (1987:618), 12. inskränkning enligt 13 kap. 19 § andra stycket eller 14 kap. 21 § andra stycket . Har utan återbetalning en aktie dragits in eller det nominella beloppet ändrats, skall detta anges i aktiekontot så snart det kan ske. Denna lag träder i kraft . **FOOTNOTES** 1Senaste lydelse 1994:1448. 2.6 Förslag till lag om ändring i lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag dels att 1 kap. 1 §, 2 kap. 1 och 5 §§, 5 kap. 11, 12, 14, 15 och 17 §§ och 6 kap. 1 § samt rubriken närmast före 5 kap. 11 § skall ha följande lydelse, dels att i lagen skall införas sju nya paragrafer, 2 kap. 3 a samt 7 a - 7 c §§ och 5 kap. 14 a och 15 a och 15 b §§, av följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse 1 kap. 1 § I denna lag avses med 1. finansieringsverksamhet: näringsverksamhet som har till ändamål att lämna kredit, ställa garanti för kredit, förmedla kredit till konsumenter eller medverka till finansiering genom att förvärva fordringar eller upplåta lös egendom till nyttjande, 2. kreditmarknadsbolag: ett svenskt aktiebolag som har fått tillstånd enligt denna lag att driva finansieringsverksamhet, 3. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt ägande i ett företag, om innehavet representerar eller mer av kapitalet eller av samtliga röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av företaget, ------------------------------------------------------- 3 a. nära förbindelser: att det mellan ett kreditmarknadsbolag och ett annat företag finns förbindelser i form av 1. att det ena företaget direkt eller indirekt genom dotterbolag som äger eller mer av kapitalet eller av samtliga röster i det andra, 2. att det ena företaget direkt eller indirekt utgör moderföretag till det andra eller att det finns annan likartad förbindelse mellan företagen, eller 3. att båda företagen är dotterföretag till eller har en likartad förbindelse med en eller samma juridiska person eller står i ett motsvarande förhållande till en och samma fysiska person. Nära förbindelser föreligger även mellan en fysisk person och ett kreditmarknadsbolag om den fysiska personen 1. äger av kapitalet eller av samtliga röster i kreditmarknadsbolaget, eller 2. på annat sätt har sådant inflytande över kreditmark- nadsbolaget att hans ställning motsvarar den ett moderföretag har i förhållande till ett dotterföretag eller det finns en annan likartad förbindelse mellan honom och kreditmarknadsbolaget. 4. filial: ett avdelningskontor med självständig förvaltning; om ett utländskt företag etablerar sig i enligt 2 kap. 8-10 §§, skall etableringen anses som en enda filial, även om flera driftställen inrättas, 5. kreditinstitut: ett institut i vars verksamhet ingår att från allmänheten låna medel och att bevilja krediter för egen räkning, 6. finansiellt institut: ett företag som inte är kreditinstitut men vars huvudsakliga verksamhet består i att förvärva aktier eller andelar eller att driva valutahandel eller värdepappersrörelse eller att utföra en eller flera av de verksamheter som anges i 3 kap. 1 § andra stycket 2-11, 7. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet. 2 kap. 1 §1 Tillstånd att driva finansieringsverksamhet för ett svenskt aktiebolag får meddelas endast om 1. bolagsordningen inte strider mot denna lag eller någon annan författning, 2. den planerade rörelsen kan antas komma att uppfylla kraven på en sund verksamhet, ------------------------------------------------------- 3. det inte kan antas att 3. det kan antas att de de som kommer att äga ett som kommer att äga ett kvalificerat innehav i kvalificerat innehav i bolaget kommer att bolaget inte kommer att motverka en sund utveckling motverka en sund av verksamheten i bolaget, utveckling av verksamheten och i bolaget och även i övrigt är lämpliga att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av ett kreditmarknadsbolag; tillstånd får inte meddelas, om någon sådan ägare i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller annars allvarligt misskött sig, 4. de som avses ingå i bolagets styrelse och vara verkställande direktör eller dennes ställförträdare har de insikter och den erfarenhet som måste krävas 4. bolaget uppfyller de av den som deltar i villkor i övrigt som anges i ledningen av ett denna lag. kreditmarknadsbolag och även i övrigt är lämpliga för en sådan uppgift, och 5. bolaget uppfyller de villkor i övrigt som anges i denna lag. Om bolaget kommer att ha nära förbindelser med någon annan, får tillstånd meddelas endast om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av kreditmarknadsbolaget. Tillstånd får inte vägras på den grunden att det inte behövs något ytterligare finansieringsföretag. ------------------------------------------------------- 3 a § Om teckningen av aktier innebär att ett kvalificerat innehav i ett kreditmarknadsbolag kommer att ägas av någon som inte har prövats enligt 1 § första stycket 3, får bolaget inte bildas utan att prövning görs. Om denne inte anses lämplig, får bolaget inte bildas. 5 § Ett kreditmarknadsbolag skall ha en styrelse med minst fem ledamöter. Bolaget skall ha en verkställande direktör. ------------------------------------------------------- Ett kreditmarknadsbolag skall ha sitt huvudkontor i . 7 a § En revisor skall omgående rapportera till sådana förhållanden rörande kreditmarknadsbolaget som revisorn får kännedom om vid fullgörandet av sitt uppdrag i kreditmarknadsbolaget och som 1. utgör en väsentlig överträdelse av de författningar som reglerar kreditmarknadsbolags verksamhet, 2. kan påverka kreditmarknadsbolagets fortsatta drift negativt, eller 3. kan leda till att revisorn avstyrker att balansräkningen eller resultaträkningen fastställs eller till anmärkning enligt 10 kap. 10 § aktiebolagslagen (1975:1385). Första stycket gäller också i de fall revisorn får kännedom om förhållandena vid fullgörande av revisorsuppdrag som han har även i kreditmarknadsbolagets moderföretag eller ett företag som har en likartad förbindelse med kreditmarknadsbolaget. 7 b § I 1 kap. 5 § denna lag föreskrivs att enskildas förhållanden till kreditmarknadsbolag inte obehörigen får röjas och i 10 kap. 13 § aktiebolagslagen (1975:1385) finns bestämmelser om revisors rätt och skyldighet att lämna upplysningar i vissa fall. Revisor i kreditmarknadsbolag är vidare enligt 7 a § skyldig att rapportera vissa förhållanden till . 7 c § Vad som sägs om revisor i 7 a § skall också tillämpas i fråga om granskare som utsetts enligt 10 kap. 14 § aktiebolagslagen (1975:1385) i kreditmark- nadsbolag. ------------------------------------------------------- Ägarprövning Ägarprövning m.m. 11 § ------------------------------------------------------- Ett direkt eller indirekt Ett direkt eller indirekt förvärv av aktier i ett förvärv genom överlåtelse av kreditmarknadsbolag, som aktier i ett kredit- medför att förvärvarens marknadsbolag, som medför sammanlagda innehav utgör att förvärvarens sammanlagda ett kvalificerat innehav, innehav utgör ett får ske bara efter tillstånd kvalificerat innehav, får av . ske bara om Detsamma gäller förvärv som innebär att ett kvalificerat har meddelat innehav ökas så att det uppgårtillstånd till förvärvet. till eller överstiger 20, 33 Detsamma gäller förvärv, som eller av innebär att ett aktiekapitalet eller kvalificerat innehav ökas så röstetalet för samtliga att det uppgår till eller aktier eller så att bolaget överstiger 20, 33 eller 50 blir dotterföretag. procent av aktiekapitalet eller av röstetalet för samtliga aktier eller så att bolaget blir dotterföretag. Om ett förvärv som avses i första stycket har gjorts genom bodelning, arv, testamente, bolagsskifte eller på annat liknande sätt, krävs tillstånd av för att förvärvaren skall få behålla de aktier som erhållits. Förvärvaren skall ansöka om tillstånd till ett sådant förvärv efter det att han erhållit aktierna. 12 § ------------------------------------------------------- skall ge Tillstånd skall ges till tillstånd till förvärv enligtförvärv som avses i 11 §, om 11 §, om det inte kan antas det kan antas att att förvärvaren kommer att förvärvaren inte kommer att motverka en sund utveckling motverka en sund av kreditmarknadsbolagets utveckling av kreditmark- verksamhet. Inspektionen får nadsbolagets verksamhet föreskriva inom och om förvärvaren även i vilken förvärvet skall övrigt är lämplig att utöva genomföras. ett väsentligt inflytande över ledningen av ett sådant bolag. Tillstånd får inte ges, om förvärvaren i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller annars allvarligt misskött sig. Om förvärvet skulle leda till nära förbindelser mellan bolaget och någon annan skall tillstånd ges endast om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av kreditmarknadsbolaget. får föreskriva inom vilken förvärvet skall genomföras. skall meddela beslut i ärendet från det att ansökan om tillstånd gjordes. 14 § När ett kreditmarknadsbolag får kännedom om att aktier i bolaget blivit föremål för ett sådant förvärv som avses i 11 § eller för en sådan avyttring som avses i 13 §, skall bolaget anmäla förvärvet eller avyttringen till . ------------------------------------------------------- När ett kreditmarknadsbolag i annat fall får kännedom om att det har nära förbindel- ser med någon annan, skall bolaget anmäla det till . Ett kreditmarknadsbolag skall till anmäla namnen på de aktieägare som har ett kvalificerat innehav av aktier i bolaget samt storleken på innehaven. ------------------------------------------------------- 14 a § Om en juridisk person äger ett kvalificerat innehav i ett kreditmarknadsbolag, skall den juridiska personen anmäla ändringar av vilka som ingår i dess ledning till . 15 § ------------------------------------------------------- Om ägaren till ett Om ägaren till ett kvalificerat innehav av kvalificerat innehav av aktier utövar eller kan aktier utövar eller kan antas komma att utöva sitt antas komma att utöva sitt inflytande på ett sätt som inflytande på ett sätt som motverkar en sund motverkar en sund utveckling av verksamheten utveckling av verksamheten i kreditmarknadsbolaget, får i kreditmarknadsbolaget, besluta får att aktierna inte får besluta att ägaren inte får företrädas vid bolagsstämman.företräda de aktier som medför att innehavet är kvalificerat vid stämman. Detsamma gäller, om en sådan ägare i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i Om ägaren till ett näringsverksamhet eller kvalificerat innehav av annars allvarligt misskött aktier har underlåtit att sig. ansöka om tillstånd till ett Om ägaren till ett förvärv som avses i 11 § ellerkvalificerat innehav av har förvärvat aktier i strid aktier har underlåtit att med inspektionens beslut, ansöka om tillstånd till ett får inspektionen besluta att förvärv som avses i 11 § aktierna inte får företrädas eller har fått sin ansökan vid bolagsstämman eller att avslagen, får inspektionen röster avgivna för sådana besluta att ägaren inte får aktier skall vara ogiltiga. företräda de aktier som han innehar i strid med vad som föreskrivs i 11 § vid stämman. Om ett sådant förvärv har skett i strid med får inspektionens beslut, får också förelägga en aktieägareägaren inte företräda de som sägs i första och andra aktier som han innehar i styckena att avyttra så stor strid med vad som del av aktierna att föreskrivs i 11 § vid innehavet därefter inte är stämman. får också förelägga en aktieägare som avses i första stycket att avyttra så stor del av aktierna att innehavet Aktier som omfattas av därefter inte är ett beslut av inspektionen kvalificerat. En ägare som enligt första, andra eller avses i andra stycket får tredje stycket skall inte föreläggas att avyttra så medräknas när det fordras stor del av aktierna att samtycke av ägare till en denne inte längre innehar viss del av aktierna i aktier i strid med vad som bolaget för att ett beslut föreskrivs i 11 §. skall bli giltigt eller en Aktier som omfattas av befogenhet skall få utövas. ett förbud eller föreläggande enligt denna paragraf skall inte medräknas när det fordras samtycke av ägare till en viss del av aktierna i bolaget för att ett beslut skall bli giltigt eller en befogenhet skall få utövas, såvida inte förvaltare har förordnats enligt 15 a §. ------------------------------------------------------- 15 a § När en ägare till ett kvalificerat innehav enligt 15 § första eller andra stycket inte får företräda alla sina aktier vid bolagsstämman, kan , om det finns särskilda skäl, utse en lämplig person som förvaltare med rätt att företräda aktierna vid bolagsstämma. En förvaltare har rätt till skälig ersättning för arbete och utlägg. Ersättningen skall betalas av den som är förbjuden att företräda aktierna och skall på begäran förskotteras av kreditmarknadsbolaget. Om den betalningsskyldige inte godtar förvaltarens anspråk, fastställs ersättningen av Finans- inspektionen. ------------------------------------------------------- 15 b § Om ett kreditmarknadsbolag har nära förbindelser med någon annan och det hindrar en effektiv tillsyn av kreditmarknadsbolaget, får förelägga den eller dem som äger de aktier som medför att förbindelserna är nära att avyttra så stor del av aktierna att så är fallet. får även besluta att ägaren inte får företräda aktierna vid stämman. I så fall skall bestämmelserna i 15 a § tillämpas. 17 § Ett tillstånd att driva finansieringsverksamhet som har lämnats ett kredit- marknadsbolag skall återkallas av om 1. bolaget inte efter beviljande av tillstånd har börjat driva sådan rörelse som tillståndet avser, eller om bolaget förklarat sig avstå från tillståndet, 2. bolaget av inte drivit sådan rörelse som tillståndet avser, 3. bolaget genom att överträda en bestämmelse som avses i 16 § eller på annat sätt visat sig olämpligt att utöva sådan rörelse som tillståndet avser, ------------------------------------------------------- 4. bolagets kapitalbas 4. bolagets kapitalbas understiger det minsta understiger det minsta belopp som krävs enligt 4 belopp som krävs enligt 4 kap. 1 § andra eller tredje kap. 1 § andra eller tredje stycket och bristen inte stycket och bristen inte har täckts har täckts från det att den blev känd förfrån det att den blev känd bolaget, eller för bolaget, 5. bolagets egna kapital 5. bolagets egna kapital understiger två tredjedelar understiger två tredjedelar av det registrerade av det registrerade aktiekapitalet och bristen aktiekapitalet och bristen inte har täckts inom tre inte har täckts efter det att den månader efter det att den blev känd för bolaget. blev känd för bolaget, eller ------------------------------------------------------- 6. någon som ingår i bolagets styrelse eller är verkställande direktör inte uppfyller de krav som anges i 2 kap. 1 § första stycket 4. ------------------------------------------------------- Om det är tillräckligt får Om det är tillräckligt får inspektionen i de fall som inspektionen i de fall som anges i första stycket 2 och anges i första stycket 2 3 i stället för att återkallaoch 3 i stället för att tillståndet meddela varning. återkalla tillståndet I fall som avses i första meddela varning. I fall stycket 4 och 5 får som avses i första stycket inspektionen medge förlängd 4 och 5 får inspektionen tid för täckande av bristen, medge förlängd tid för om det finns särskilda skäl. täckande av bristen, om det finns särskilda skäl. I fall som avser i första stycket 6 för tillstånd återkallas bara om först beslutat att anmärka på att personen ingår i styrelsen eller är verkställande direktör och denne, sedan en av inspektionen bestämd tid av högst gått, fortfarande finns kvar i styrelsen eller är verkställande direktör. Om tillståndet återkallas får inspektionen besluta hur avvecklingen av verksamheten skall ske. Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta verksamheten. **FOOTNOTES** 1Senaste lydelse 1994:2018. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse 6 kap. 1 § beslut enligt 5 kap. 6 § och 22 § andra stycket får inte överklagas. ------------------------------------------------------- Beslut som inspektionen Beslut som inspektionen meddelar med stöd av 1 kap. meddelar med stöd av 1 kap. 2 § 2 kap. 3 och 8 §§ samt 5 2 § 2 kap. 3 och 8 §§ samt 5 kap. 11, 15, 17 och 19 §§ fårkap. 11, 15, 15 b, 17 och överklagas hos kammarrätten. 19 §§ får överklagas hos kammarrätten. Andra beslut som inspektionen meddelar enligt denna lag får överklagas hos länsrätten. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten av länsrättens avgörande. Inspektionen får bestämma att ett beslut om förbud, föreläggande eller återkallelse skall gälla . Denna lag träder i kraft . 2.7 Förslag till lag om ändring i lagen (1991:981) om värdepappersrörelse Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1991:981) om värdepappersrörelse dels att nuvarande 6 kap. 3 e § skall betecknas 6 kap. 3 f §, dels att 1 kap. 2 §, 2 kap. 1 § och 6 kap. 3 a, 3 b, 3 d, nya 3 f och 9 §§ samt rubriken närmast före 6 kap. 3 a § skall ha följande lydelse, dels att i lagen skall införas sju nya paragrafer, 2 kap. 3 a och 5 a - 5 c §§ och 6 kap. 3 e, och 3 h §§, av följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse 1 kap. 2 §1 I denna lag betyder 1. värdepappersrörelse: verksamhet som består i att yrkesmässigt tillhanda- hålla sådana tjänster som anges i 3 §, 2. värdepappersbolag: svenskt aktiebolag som fått tillstånd enligt denna lag att driva värdepappersrörelse, 3. bankinstitut: bankaktiebolag, sparbank, medlemsbank och utländskt bankföretag som driver bankrörelse från filial här i landet, 4. värdepappersinstitut: värdepappersbolag, som fått tillstånd enligt denna lag att driva värdepappersrörelse och utländska företag som driver värdepappersrörelse från filial här i landet, 5. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, 6. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt ägande i ett företag, om innehavet representerar eller mer av kapitalet eller av samtliga röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av företaget, ------------------------------------------------------- 7. nära förbindelser: att det mellan ett värdepappersbolag och ett annat företag finns förbindelser i form av 1. att det ena företaget direkt eller indirekt genom dotterbolag äger eller mer av kapitalet eller av samtliga röster i det andra, 2. att det ena företaget direkt eller indirekt utgör moderföretag till det andra eller att det finns annan likartade förbindelse mellan företagen, eller 3. att båda företagen är dotterföretag till eller har en likartad förbindelse med en eller samma juridiska person eller står i ett motsvarande förhållande till en och samma fysiska person. Nära förbindelser föreligger även mellan en fysisk person och ett värdepappersbolag om den fysiska personen 1. äger av kapitalet eller av samtliga röster i värdepappersbolaget, eller 2. på annat sätt har sådant inflytande över värdepappersbolaget att hans ställning motsvarar den ett moderföretag har i förhållande till ett dotterföretag eller det finns annan likartad förbindelse mellan honom och värdepappersbolaget. ------------------------------------------------------- 7. filial: ett 8. filial: ett avdelningskontor med avdelningskontor med självständig förvaltning; om självständig förvaltning; om ett utländskt företag ett utländskt företag etablerar sig i etablerar sig i enligt 3 c § 1 eller 2 kap. enligt 3 c § 1 eller 2 kap. 7 § första stycket, skall 7 § första stycket, skall etableringen anses som en etableringen anses som en enda filial, även om flera enda filial, även om flera driftställen inrättas. 2 kap. 1 §2 Tillstånd för ett svenskt aktiebolag att driva värdepappersrörelse får meddelas endast om 1. bolagsordningen inte strider mot denna lag eller någon annan författning, 2. den planerade verksamheten kan antas komma att uppfylla kraven på en sund värdepappersrörelse, ------------------------------------------------------- 3. den som kommer att äga 3. det kan antas att den ett kvalificerat innehav i som kommer att äga ett bolaget inte kan antas kvalificerat innehav i motverka en sund utveckling bolaget inte kommer att av verksamheten i bolaget, motverka en sund och utveckling av verksamheten i bolaget och även i övrigt är lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av ett värdepappersbolag; tillstånd får inte meddelas, om en sådan ägare i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller annars allvarligt misskött sig, 4. de som avses ingå i bolagets styrelse och vara verkställande direktör eller dennes ställföreträdare har de insikter och den 4. bolaget uppfyller de erfarenhet som måste krävas villkor som i övrigt anges i av den som deltar i denna lag. ledningen av ett värdepappersbolag och även i övrigt är lämpliga för en sådan uppgift, och 5. bolaget uppfyller de villkor som i övrigt anges i denna lag. Om bolaget kommer att ha nära förbindelser med någon annan, får tillstånd meddelas endast om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av värdepappersbolaget.