prop · GJ03173 · 1996-01-01 00:00:00 — Regeringens proposition 1995/96:173 Förstärkt tillsyn över finansiella företag Regeringen överlämnar denna proposition till . Propositionen innehåller en rad olika förslag som syftar till förstärkt tillsyn över finansiella företag. I propositionen föreslås att kravet på större ägare i finansiella företag skärps genom att presumtionen för lämplighet tas bort. I stället införs en bestämmelse som innebär att en person inte skall godtas som ägare om det är osäkert om han eller hon kommer att motverka en sund utveckling av det finansiella företagets verksamhet. underlättas ägarprövningen genom att vissa typer av misskötsamhet i sig skall anses vara tillräckliga för att en person inte skall godtas som ägare. ingår visad misskötsamhet i bedömningen av om en ägares inflytande blir skadligt för företaget. Dessutom ges ökade möjligheter att ingripa mot olämpliga större ägare i finansiella företag. Tillstånd att bedriva verksamhet på det finansiella området skall kunna återkallas av , om det finansiella företagets ledning inte uppfyller särskilt angivna lämplighetskrav. Genom förslagen i propositionen genomförs också det s.k. BCCI-direktivet som och rådet antog (95/26/EG). BCCI-direktivet ändrar vissa direktiv som styr kreditinstitut, försäkringsföretag värdepappersföretag och fondföretag. Direktivet har utarbetats med anledning av upplösningen av () och andra liknande händelser på finansmarknaden. Syftet med direktivet är i korthet att förbättra tillsynsmyndigheternas möjligheter att bedriva en effektiv tillsyn över finansiella företag. Direktivet skall vara införlivat med nationell lagstiftning . I propositionen föreslås - med utgångspunkt i BCCI-direktivet - att ägar- prövningsreglerna skall kompletteras med bestämmelser som förhindrar att det finansiella företaget kommer att ingå i en så svåröverskådlig företagsgrupp att inte kan bedriva en effektiv tillsyn över det finansiella företaget. Propositionen innehåller ytterligare förslag som grundas på BCCI-direktivet. Om ett företag har fått tillstånd att bedriva finansiell verksamhet i skall företaget också ha huvudkontoret (företagets faktiska ledning) här i landet om det har säte här. Vidare föreslås att revisorer i finansiella företag skall åläggas att under vissa förutsättningar till rapportera bl.a. överträdelser av rörelseregler, kreditförluster som kan komma att påverka företagets fortsatta drift negativt samt brister i system och rutiner hos det finansiella företaget. I propositionen konstateras att den svenska lagstiftningen inte lägger hinder i vägen för ett väl avvägt utbyte av sekretessskyddad information mellan tillsynsmyndigheter och andra myndigheter som med sin verksamhet bidrar till att stärka stabiliteten i det finansiella systemet. I propositionen föreslås också en begränsning i den informations-skyldighet som gäller för generalagent för utländska försäkringsföretag enligt 14 § lagen (1950:272) om rätt för utländska försäkringsföretag att driva försäkringsrörelse i . Dessutom behandlas behovet av en översyn av lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag. I denna proposition föreslås, mot bakgrund av en kommande översyn av lagen, en mindre ändring av en övergångsbestämmelse till lagen. Ändringarna föreslås träda i kraft . 1 Förslag till riksdagsbeslut 6 2 Lagtext 7 2.1 Förslag till lag om ändring i bankrörelselagen (1987:617) 7 2.2 Förslag till lag om ändring i bankaktiebolagslagen (1987:618) 16 2.3 Förslag till lag om ändring i sparbankslagen (1987:619) 19 2.4 Förslag till lag om ändring i lagen (1995:1570) om medlemsbanker 20 2.5 Förslag till lag om ändring i aktiekontolagen (1989:827) 22 2.6 Förslag till lag om ändring i lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag 24 2.7 Förslag till lag om ändring i lagen (1991:981) om värdepappersrörelse 33 2.8 Förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (1982:713) 42 2.9 Förslag till lag om ändring i lagen (1972:262) om understödsföreningar 52 2.10 Förslag till lag om ändring i lagen (1990:1114) om värdepappersfonder 53 2.11 Förslag till lag om ändring i lagen (1992:701) om stadshypotekskassa 54 2.12 Förslag till lag om ändring i lagen (1980:1097) om 55 2.13 Förslag till lag om ändring i lagen (1994:759) om allmänna hypoteksbank 56 2.14 Förslag till lag om ändring i lagen (1996:38) om ändring i bankrörelselagen (1987:617) 57 2.15 Förslag till lag om ändring i lagen (1950:272) om rätt för utländska försäkringsföretag att driva försäkringsrörelse i 58 3 Ärendet och dess beredning 59 4 Närmare om BCCI-direktivet 60 5 Ägarprövning och vissa andra frågor beträffande finansiella företag 61 5.1 Inledning 61 5.2 Gällande bestämmelser om ägarprövning 61 5.3 Allmänna synpunkter 63 5.4 Övervägande i fråga om banker 65 5.4.1 Ägarprövning i samband med bildandet av en bank och vid förvärv av aktier eller andelar i en tidigare bildad bank 65 5.4.2 Ingripande mot olämpliga ägare till kvalificerade innehav m.m. 73 5.4.3 Prövning av ledningen för en bank 84 5.4.4 Förhindrande av att en bank ingår i en svåröver- skådlig företagsgrupp 86 5.5 Överväganden i fråga om kreditmarknadsbolag90 5.6 Överväganden i fråga om värdepappersbolag91 5.7 Överväganden i fråga om försäkringsbolag 92 6 Finansiella företags huvudkontor 92 7 Informationsutbyte och sekretess 93 7.1 Nuvarande regler på det finansiella området93 7.2 BCCI-direktivet 95 7.2.1 Allmänt om artikel 4 95 7.2.2 Bedömning och slutsatser 97 8 Rapporteringsplikt för revisorer i finansiella företag101 8.1 Huvuddragen i gällande rätt 101 8.1.1 Allmänt 101 8.1.2 Aktiebolagslagen 102 8.1.3 Bankrörelselagen 104 8.1.4 Försäkringsrörelselagen 104 8.1.5 Lagen om understödsföreningar 104 8.1.6 105 8.2 Överväganden och förslag 105 8.2.1 Allmänt 105 8.2.2 Rapporteringsskyldighet i finansiella företag107 8.2.3 Rapporteringsskyldighetens närmare innehåll110 8.2.4 Sanktioner 115 8.2.5 Koncerndefinitionen och direktivet 116 9 Ikraftträdande och övergångsfrågor 117 10 Begränsning av skyldighet att informera om placerings- riktlinjer 118 11 Behovet av översyn av kreditmarknadsbolagslagen119 12 Ekonomiska konsekvenser 124 13 Författningskommentar 126 13.1 Förslaget tilll lag om ändring i bankrörelselagen (1987:617) 126 13.2 Förslaget till lag om ändring i bankaktiebolagslagen (1987:618) 130 13.3 Förslaget till lag om ändring i sparbankslagen (1987:619) 131 13.4 Förslaget till lag om ändring i lagen (1995:1570) om medlemsbanker 131 13.5 Förslaget till lag om ändring i aktiekontolagen (1989:827) 132 13.6 Förslaget till lag om ändring i lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag 132 13.7 Förslaget till lag om ändring i lagen (1991:981) om värdepappersrörelse 133 13.8 Förslaget till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (1982:713) 134 13.9 Förslaget till lag om ändring i lagen (1972:262) om understödsföreningar 136 13.10 Förslaget till lag om ändring i lagen (1990:1114) om värdepappersfonder 137 13.11 Förslaget till lag om ändring i lagen (1992:701) om stadshypotekskassa137 13.12 Förslaget till lag om ändring i lagen (1980:1097) om 137 13.13 Förslaget till lag om ändring i lagen (1994:759) om allmänna hypoteksbank 138 13.14 Förslaget till lag om ändring i lagen (1996:38) om ändring i bankrörelselagen (1987:617)138 13.15 Förslaget till lag om ändring i lagen (1950:272) om rätt för utländska försäkringsföretag att driva försäkringsrörelse i 139 Bilaga 1 BCCI-direktivet 140 Bilaga 2 Förteckning över remissinstanser 147 Bilaga 3 De till Lagrådet remitterade lagförslagen148 Bilaga 4 Lagrådets yttrande 200 Utdrag ur protokoll vid regeringens sammanträde 1 Förslag till riksdagsbeslut Regeringen föreslår att antar regeringen förslag till 1. lag om ändring i bankrörelselagen (1987:617), 2. lag om ändring i bankaktiebolagslagen (1987:618), 3. lag om ändring i sparbankslagen (1987:619), 4. lag om ändring i lagen (1995:1570) om medlemsbanker, 5. lag om ändring i aktiekontolagen (1989:827), 6. lag om ändring i lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag, 7. lag om ändring i lagen (1991:981) om värdepappersrörelse, 8. lag om ändring i försäkringsrörelselagen (1982:713), 9. lag om ändring i lagen (1972:262) om understödsföreningar, 10. lag om ändring i lagen (1990:1114) om värdepappersfonder, 11. lag om ändring i lagen (1992:701) om stadshypotekskassa, 12. lag om ändring i lagen (1980:1097) om Svenska skepps- hypotekskassan, 13. lag om ändring i lagen (1994:759) om allmänna hypoteksbank, 14. lag om ändring i lagen (1996:38) om ändring i bank- rörelselagen (1987:617), 15. lag om ändring i lagen (1950:272) om rätt för utländska försäkringsföretag att driva försäkringsrörelse i . Regeringen har följande förslag till lagtext. 2.1 Förslag till lag om ändring i bankrörelselagen (1987:617) Härigenom föreskrivs i fråga om bankrörelselagen (1987:617) dels att 1 kap. 1 och 3 §§, 3 kap. 3, 14 och 15 §§, 7 kap. 10, 13, 14 och 16 §§ samt rubriken närmast före 7 kap. 10 § skall ha följande lydelse, dels att det i lagen skall införas fyra nya paragrafer, 3 kap. 8 a § samt 7 kap. 13 a, 14 a och 14 b §§, av följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse 1 kap. 1 §1 Denna lag innehåller bestämmelser om den rörelse som en bank får driva samt vissa andra för banker gemensamma bestämmelser. Bestämmelser om hur en bank bildas och om dess organisation m.m. finns i bankaktiebolagslagen (1987:618), sparbankslagen (1987:619) och lagen (1995:1570) om medlemsbanker. Med bank förstås i denna lag bankaktiebolag, sparbank och medlemsbank. Med en banks stadgar förstås i denna lag bolagsordning för bankaktiebolag, reglemente för sparbank och stadgar för medlemsbank. ------------------------------------------------------- För varje bank skall finnas ett huvudkontor i . För utländska bankföretags verksamhet genom filial i gäller bestäm- melserna i denna lag i tillämpliga delar och i övrigt lagen (1992:160) om utländska filialer m.m. Denna lag gäller inte för verksamhet som bedrivs av riksbank. 3 §2 I denna lag avses med 1. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, 2. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt ägande i ett företag, om innehavet representerar eller mer av kapitalet eller av samtliga röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av före- taget, 3. filial: ett avdelningskontor med självständig förvaltning; om ett utländskt bankföretag etablerar sig i enligt 4 § första stycket 1 eller 5 § 1, skall etableringen anses som en enda filial, även om flera driftställen in- rättas. ------------------------------------------------------- Ett bankföretag och ett annat företag skall anses ha nära förbindelser, om 1. det ena företaget direkt eller indirekt genom dotterbolag äger eller mer av kapitalet eller disponerar eller mer av samtliga röster i det andra företaget, 2. det ena företaget direkt eller indirekt utgör moderföretag till det andra eller det finns en annan likartad förbindelse mellan företagen, eller 3. båda företagen är dotterföretag till eller har en likartad förbindelse med en eller samma juri- diska person eller står i ett motsvarande förhållande till en och samma fysiska person. Nära förbindelser föreligger även mellan en fysisk person och ett bankföretag, om den fysiska personen 1. äger av kapitalet eller disponerar av samtliga röster i bankförtaget, eller 2. på annat sätt har sådant inflytande över bankföretaget att personens ställning motsvarar den som ett moderföretag har i för- hållande till ett dotterföretag eller det finns annan likartad förbindelse mellan honom och bankföretaget. 3 kap. 3 §3 Den som är underårig, i konkurs eller underkastad näringsförbud eller som har förvaltare enligt 11 kap. 7 § får inte vara revisor.Revisorerna skall ha den insikt i och erfarenhet av redovisning och ekonomiska förhållanden som med hänsyn till arten och omfånget av bankens verksamhet fordras för uppdragets fullgörande. ------------------------------------------------------- Till revisor kan utses Till revisor kan utses även ett registrerat även ett registrerat revisionsbolag. Bestäm- om vem som kan vara huvud- melser om vem som kan vara ansvarig för revisionen och huvudansvarig för om underrättelseskyldighet revisionen och om finns i 12 § lagen underrättelseskyldighet (1995:528) om revisorer. finns i 12 § lagen Bestämmelserna i 5 § om behö-(1995:528) om revisorer. righet och i 13 § om rätt attBestämmelserna i 5 § om be- närvara på stämma tillämpas påhörighet, i 8 a § om den huvudansvarige. rapporteringsskyldighet och i 13 § om rätt att närvara på stämma tillämpas på den huvudansvarige. ------------------------------------------------------- 8 a § Om revisorn vid fullgörandet av sitt uppdrag i banken får kännedom om förhållanden som 1. kan utgöra en väsentlig överträdelse av de författningar som reglerar bankers verksamhet, 2. kan påverka bankens fortsatta drift negativt, eller 3. kan leda till att revisorn avstyrker att balansräkningen eller resultaträkningen fastställs eller till anmärkning enligt 11 §, skall revisorn omgående rapportera detta till . Revisorn har en motsvarande rappor- teringsskyldighet om han eller hon får kännedom om förhållanden som avses i första stycket vid fullgörande av uppdrag som revisorn har i bankens moderföretag eller dotterföretag eller ett företag som har en likartad förbindelse med banken. 14 §4 Revisorerna får inte lämna upplysningar till en enskild aktieägare, huvudman, medlem eller utomstående om sådana angelägenheter som de har fått kännedom om vid fullgörandet av sina uppdrag, om det kan vara till nackdel för banken. I 1 kap. 10 § föreskrivs att enskildas förhållanden till bank inte obehörigen får röjas. Revisorerna är skyldiga att 1. till stämman lämna alla upplysningar som stämman begär, om det inte skulle vara till väsentlig nackdel för banken eller till nämnvärd olägenhet för enskild, 2. till medrevisorer, granskare som avses i 15 §, ny revisor och, om banken har försatts i konkurs, konkursförvaltare lämna erforderliga upplysningar om bankens angelägenheter, samt 3. på begäran lämna upplysningar om bankens angelägenheter till under- sökningsledaren under förundersökning i brottmål. ------------------------------------------------------- Bestämmelser om revisorers rappor- teringsskyldighet till finns i 8 a §. 15 §5 Varje röstberättigad kan väcka förslag om att skall utse granskare för särskild granskning av bankens förvaltning och räkenskaper under viss förfluten tid eller av vissa åtgärder eller förhållanden i banken. Förslaget skall framställas på en ordinarie stämma eller på stämma där ärendet enligt kallelsen skall behandlas. skall på begäran av röstberättigad och efter att ha hört bankens styrelse förordna en eller flera granskare, om förslaget biträds 1. i ett bankaktiebolag av ägare till minst en tiondel av samtliga aktier eller en tredjedel av de företrädda aktierna, 2. i en sparbank av minst en tiondel av samtliga huvudmän eller en tredjedel av de närvarande huvudmännen, eller 3. i en medlemsbank av minst en tiondel av samtliga röstberättigade eller en tredjedel av de närvarande röstberättigade. I en medlemsbank kan innehavaren av förlagsandelar begära hos styrelsen att granskare utses. Begärs detta av innehavare som företräder förlagsinsatser till ett sammanlagt belopp motsvarande minst en tiondel av det totalt inbetalda insatskapitalet, skall styrelsen senast göra framställning härom hos . Försummas detta får varje innehavare av en förlagsandel göra sådan framställning. ------------------------------------------------------- Vad som sägs om revisorer Vad som sägs om revisorer i 3 § första och tredje i 3 § första och tredje styckena, 5, 9, 13 och 14 §§ styckena, 5, 8 a, 9, 13 samt 5 kap. 2 och 4-8 §§ och 14 §§ samt 5 kap. 2 och tillämpas även i fråga om 4-8 §§ tillämpas även i fråga granskare. Yttrande över granskningen skall avges till stämman. Yttrandet skall hållas tillgängligt hos banken under minst före stämman för aktieägare, huvudman, medlem eller annan röstberättigad och genast sändas till var och en av dem som begär det. Yttrandet skall också läggas fram på stämman. På samma sätt skall yttrandet hållas tillgängligt för och sändas till innehavare av förlagsandelar, om granskaren har utsetts på begäran av sådan innehavare. **FOOTNOTES** 1Senaste lydelse 1995:1572. 2Senaste lydelse 1992:1613. 3Senaste lydelse 1995:536. 4Senaste lydelse 1992:1613. 5Senaste lydelse 1995:1572. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse ------------------------------------------------------- Ägarprövning Ägarprövning m.m. 10 §6 Ett direkt eller indirekt förvärv av aktier eller andelar i en bank, som medför att förvärvarens sammanlagda innehav utgör ett kvalificerat innehav, får ske bara efter tillstånd av . Detsamma gäller förvärv som innebär att ett kvalificerat innehav ökas så att det uppgår till eller överstiger 20, av kapitalet eller röstetalet för samtliga aktier eller andelar eller så att banken blir dotterföretag. ------------------------------------------------------- Tillstånd enligt första stycket skall meddelas före förvärvet. Om förvärvet har gjorts genom bodelning, arv, testamente, bolagsskifte eller på annat liknande sätt, krävs i stället tillstånd för att förvärvaren skall få behålla de aktier eller andelar som erhållits. Förvärvaren skall ansöka om tillstånd till ett sådant förvärv efter det att aktierna eller andelarna erhållits. 13 §7 När ett bankaktiebolag eller en medlemsbank får kännedom om att aktier eller andelar i banken blivit föremål för ett sådant förvärv som avses i 10 § eller för en sådan avyttring som avses i 12 §, skall banken anmäla förvärvet eller avyttringen till . ------------------------------------------------------- När ett bankaktiebolag eller en medlemsbank i annat fall får kännedom om att den har nära för- bindelser med någon annan, skall banken anmäla det till Finans- inspektionen. Ett bankaktiebolag eller en medlemsbank skall till anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i banken samt storleken på innehaven. ------------------------------------------------------- 13 a § Om en juridisk person har ett kvalificerat innehav i en bank, skall den juridiska personen anmäla ändringar av vilka som ingår i dess ledning till . 14 §8 ------------------------------------------------------- Om ägaren till ett Om ägaren till ett kvalifi- kvalificerat innehav av cerat innehav av aktier aktier eller andelar utövar eller andelar utövar eller eller kan antas komma att kan antas komma att utöva utöva sitt inflytande på ett sitt inflytande på ett sätt sätt som motverkar en sund som motverkar en sund ut- utveckling av verksamheten veckling av verksamheten i i banken, får Finans- banken, får Finansinspek- inspektionen besluta att tionen besluta att ägaren aktierna eller andelarna vid stämman inte får företräda inte får företrädas vid fler aktier eller andelar stämman. än som motsvarar ett innehavet som inte är kvalificerat. Detsamma gäller, om en sådan ägare i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i närings- verksamhet eller i andra ekonomiska angelägenheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brotts- lighet. ------------------------------------------------------- Om ägaren till ett Om ägaren till ett kvalificerat innehav av kvalificerat innehav av aktier eller andelar har aktier eller andelar har underlåtit att ansöka om underlåtit att ansöka om tillstånd till ett förvärv somtillstånd till ett förvärv avses i 10 § eller om som avses i 10 §, får förvärvet har skett i strid inspektionen besluta att med inspektionens beslut, ägaren vid stämman inte får får inspektionen besluta att företräda aktierna eller aktierna eller andelarna andelarna till den del de inte får företrädas vid stämmanomfattas av ett krav på eller att röster avgivna för tillstånd. sådana aktier eller andelar skall vara ogiltiga. ------------------------------------------------------- Om någon i strid med ett beslut av inspektionen har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar, får innehavaren inte företräda aktierna eller andelarna vid stämman till den del innehavet står i strid med beslutet. ------------------------------------------------------- får får också förelägga en ägare som förelägga en ägare som avses sägs i första och andra i första stycket att styckena att avyttra så stor avyttra så stor del av del av aktierna eller aktierna eller andelarna andelarna att innehavet att innehavet därefter inte därefter inte är är kvalificerat. En ägare kvalificerat. som avses i andra eller tredje stycket får föreläggas att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att innehavet inte står i strid med inspektionens beslut. ------------------------------------------------------- 14 a § Om det finns särskilda skäl, får begära att tingsrätten förordnar en lämplig person att som förvaltare företräda sådana aktier eller andelar som enligt 14 § inte får företrädas av ägaren. Sådan ansökan prövas av tingsrätten i den ort där ägaren har sitt hemvist, eller om ägaren inte har hemvist i , av . En förvaltare har rätt till skälig ersättning för arbete och utlägg. Ersättningen skall betalas av ägaren till aktierna eller andelarna och skall på begäran förskotteras av banken. Om den betalnings- skyldige inte godtar förvaltarens anspråk, fast- ställs ersättningen av tingsrätten. ------------------------------------------------------- 14 b § Om en bank har nära förbindelser med någon annan och det hindrar en effektiv tillsyn av banken, får förelägga innehavare av aktier eller andelar som medför att förbindelserna är nära att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att så är fallet. får även besluta att den eller de som omfattas av ett beslut enligt första stycket inte får företräda aktierna eller andelarna vid stämman. I så fall skall bestämmelserna i 14 a § tillämpas. 16 §9 En svensk banks oktroj skall återkallas av om 1. banken inte har anmälts för registrering inom föreskriven tid eller anmälan har avskrivits eller avslagits genom ett beslut som har vunnit laga kraft, 2. banken inte efter registrering har börjat driva bankrörelse, eller banken förklarat sig avstå från oktrojen, 3. banken har överlåtit hela sin rörelse, 4. banken av inte drivit bankrörelse, 5. banken genom att överträda en bestämmelse som avses i 15 § eller på annat sätt visat sig olämplig att utöva sådan verksamhet som oktrojen avser, ------------------------------------------------------- 6. bankens kapitalbas 6. bankens kapitalbas understiger det minsta understiger det minsta belopp som krävs enligt 2 belopp som krävs enligt 2 kap. 9 § andra stycket och kap. 9 § andra stycket och bristen inte har täckts inom bristen inte har täckts från det att den från det blev känd för banken, eller att den blev känd för banken, ------------------------------------------------------- 7. banken inte fullgjort 7. banken inte fullgjort sina skyldigheter enligt sina skyldigheter enligt lagen (1995:1571) om lagen (1995:1571) om insättningsgaranti och inte insättningsgaranti och inte vidtagit rättelse inom ett årvidtagit rättelse inom ett från det att inspektionen år från det att inspektionen har förelagt banken att har förelagt banken att fullgöra sina skyldigheter fullgöra sina skyldigheter med förklaring att bankens med förklaring att bankens oktroj kan komma att oktroj kan komma att åter- återkallas. kallas, eller 8. någon som ingår i bankens styrelse inte uppfyller de krav som anges i 2 kap. 3 § tredje stycket 3 och fjärde stycket bankaktiebolags- lagen (1987:618), 2 kap. 3 § tredje stycket 2 sparbankslagen (1987:619) eller 2 kap. 2 § fjärde stycket 3 och femte stycket lagen (1995:1570) om medlemsbanker. ------------------------------------------------------- Om det är tillräckligt får Om det är tillräckligt får inspektionen i de fall som inspektionen i de fall som anges i första stycket 4 och anges i första stycket 4 5 i stället för att återkallaoch 5 i stället för att oktrojen meddela varning. I återkalla oktrojen meddela fall som avses i första varning.