prop · GJ03173 · 1996-01-01 00:00:00 — Denna lag gäller inte för verksamhet som bedrivs av riksbank. 3 §7 I denna lag avses med 1. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, 2. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt ägande i ett företag, om innehavet representerar eller mer av kapitalet eller av samtliga röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av företaget, ------------------------------------------------------- 2 a. nära förbindelser: att det mellan ett bankföretag och ett annat företag finns förbindelser i form av 1. att det ena företaget direkt eller indirekt genom dotterbolag äger eller mer av kapitalet eller av samtliga röster i det andra, 2. att det ena företaget direkt eller indirekt utgör moderföretag till det andra eller att det finns annan likartad förbindelse mellan företagen, eller 3. att båda företagen är dotterföretag till eller har en likartad förbindelse med en eller samma juridiska person eller står i ett motsvarande förhållande till en och samma fysiska person. Nära förbindelser föreligger även mellan en fysisk person och ett bankföretag om den fysiska personen 1. äger av kapitalet eller av samtliga röster i bankförtaget, eller 2. på annat sätt har sådant inflytande över bankföretaget att hans ställning motsvarar den ett moderföretag har i förhållande till ett dotterföretag eller det finns annan likartad förbindelse mellan honom och bankföretaget. 3. filial: ett avdelningskontor med självständig förvaltning; om ett utländskt bankföretag etablerar sig i enligt 4 § första stycket 1 eller 5 § 1, skall etableringen anses som en enda filial, även om flera driftställen in- rättas. 3 kap. 3 §8 Den som är underårig, i konkurs eller underkastad näringsförbud eller som har förvaltare enligt 11 kap. 7 § får inte vara revisor.Revisorerna skall ha den insikt i och erfarenhet av redovisning och ekonomiska förhållanden som med hänsyn till arten och omfånget av bankens verksamhet fordras för uppdragets fullgörande. ------------------------------------------------------- Till revisor kan utses Till revisor kan utses även ett registrerat även ett registrerat revisionsbolag. om vem som kan vara Bestämmelser om vem som kan huvudansvarig för revisionen vara huvudansvarig för och om revisionen och om underrättelseskyldighet underrättelseskyldighet finns i 12 § lagen finns i 12 § lagen (1995:528) om revisorer. (1995:528) om revisorer. Bestämmelserna i 5 § om Bestämmelserna i 5 § om behörighet och i 13 § om rättbehörighet, i 8 a § om att närvara på stämma tillämpasrapporteringsskyldighet på den huvudansvarige. och i 13 § om rätt att närvara på stämma tillämpas på den huvudansvarige. 8 a § En revisor skall omgående rapportera till sådana förhållanden rörande banken som revisorn får kännedom om vid fullgörandet av sitt uppdrag i banken och som 1. utgör en väsentlig överträdelse av de författningar som reglerar bankers verksamhet, 2. kan påverka bankens fortsatta drift negativt, eller 3. kan leda till att revisorn avstyrker att balansräkningen eller resultatsräkningen fastställs eller till anmärkning enligt 11 §. Första stycket gäller också i de fall revisorn får kännedom om förhållandena vid fullgörande av uppdrag som han har även i bankens moderföretag eller dotterföretag eller ett företag som har en likartad förbindelse med banken. 14 §9 Revisorerna får inte lämna upplysningar till en enskild aktieägare, huvudman, medlem eller utomstående om sådana angelägenheter som de har fått kännedom om vid fullgörandet av sina uppdrag, om det kan vara till nackdel för banken. I 1 kap. 10 § föreskrivs att enskildas förhållanden till bank inte obehörigen får röjas. Revisorerna är skyldiga att 1. till stämman lämna alla upplysningar som stämman begär, om det inte skulle vara till väsentlig nackdel för banken eller till nämnvärd olägenhet för enskild, 2. till medrevisorer, granskare som avses i 15 §, ny revisor och, om banken har försatts i konkurs, konkursförvaltare lämna erforderliga upplysningar om bankens angelägenheter, samt 3. på begäran lämna upplysningar om bankens angelägenheter till undersökningsledaren under förundersökning i brottmål. ------------------------------------------------------- Bestämmelser om revisorers rapporteringsskyldighet till finns i 8 a §. 15 §10 Varje röstberättigad kan väcka förslag om att skall utse granskare för särskild granskning av bankens förvaltning och räkenskaper under viss förfluten tid eller av vissa åtgärder eller förhållanden i banken. Förslaget skall framställas på en ordinarie stämma eller på stämma där ärendet enligt kallelsen skall behandlas. skall på begäran av röstberättigad och efter att ha hört bankens styrelse förordna en eller flera granskare, om förslaget biträds 1. i ett bankaktiebolag av ägare till minst en tiondel av samtliga aktier eller en tredjedel av de företrädda aktierna, 2. i en sparbank av minst en tiondel av samtliga huvudmän eller en tredjedel av de närvarande huvudmännen, eller 3. i en medlemsbank av minst en tiondel av samtliga röstberättigade eller en tredjedel av de närvarande röstberättigade. I en medlemsbank kan innehavaren av förlagsandelar begära hos styrelsen att granskare utses. Begärs detta av innehavare som företräder förlagsinsatser till ett sammanlagt belopp motsvarande minst en tiondel av det totalt inbetalda insatskapitalet, skall styrelsen senast göra framställning härom hos . Försummas detta får varje innehavare av en förlagsandel göra sådan framställning. ------------------------------------------------------- Vad som sägs om revisorer Vad som sägs om revisorer i 3 § första och tredje i 3 § första och tredje styckena, 5, 9, 13 och 14 §§ styckena, 5, 8 a, 9, 13 samt 5 kap. 2 och och 14 §§ samt 5 kap. 2 och 4-8 §§ tillämpas även i fråga om4-8 §§ tillämpas även i fråga granskare. Yttrande över granskningen skall avges till stämman. Yttrandet skall hållas tillgängligt hos banken under minst före stämman för aktieägare, huvudman, medlem eller annan röstberättigad och genast sändas till var och en av dem som begär det. Yttrandet skall också läggas fram på stämman. På samma sätt skall yttrandet hållas tillgängligt för och sändas till innehavare av förlagsandelar, om granskaren har utsetts på begäran av sådan innehavare. ------------------------------------------------------- Ägarprövning Ägarprövning m.m. 10 §11 ------------------------------------------------------- Ett direkt eller indirekt Ett direkt eller indirekt förvärv av aktier eller förvärv genom överlåtelse av andelar i en bank, som med- aktier eller andelar i en för att förvärvarens sam- bank, som medför att manlagda innehav utgör ett förvärvarens sammanlagda kvalificerat innehav, får innehav utgör ett kvalifi- ske bara efter tillstånd av cerat innehav, får ske bara . Detsam- om ma gäller förvärv som innebärdessförinnan har meddelat att ett kvalificerat tillstånd till förvärvet. innehav ökas så att det uppgårDetsamma gäller förvärv, som till eller överstiger 20, 33 innebär att ett eller av kvalificerat innehav ökas så kapitalet eller röstetalet att det uppgår till eller för samtliga aktier eller överstiger 20, 33 eller 50 andelar eller så att banken procent av kapitalet eller blir dotterföretag. av röstetalet för samtliga aktier eller andelar eller så att banken blir dotterföretag. Om ett förvärv som avses i första stycket har gjorts genom bodelning, arv, tes- tamente, bolagsskifte eller på annat liknande sätt, krävs tillstånd av för att förvärvaren skall få behålla de aktier eller andelar som erhållits. Förvärvaren skall ansöka om tillstånd till ett sådant förvärv efter det att han erhållit aktierna eller andelarna. 13 §12 När ett bankaktiebolag eller en medlemsbank får kännedom om att aktier eller andelar i banken blivit föremål för ett sådant förvärv som avses i 10 § eller för en sådan avyttring som avses i 12 §, skall banken anmäla förvärvet eller avyttringen till . ------------------------------------------------------- När en bank i annat fall får kännedom om att den har nära förbindelser med någon annan, skall banken anmäla det till . Ett bankaktiebolag eller en medlemsbank skall till anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i banken samt storleken på innehaven. ------------------------------------------------------- 13 a § Om en juridisk person äger ett kvalificerat innehav i en bank, skall den juridiska personen anmäla ändringar av vilka som ingår i dess ledning till . 14 §13 ------------------------------------------------------- Om ägaren till ett Om ägaren till ett kvalifi- kvalificerat innehav av cerat innehav av aktier aktier eller andelar utövar eller andelar utövar eller eller kan antas komma att kan antas komma att utöva utöva sitt inflytande på ett sitt inflytande på ett sätt sätt som motverkar en sund som motverkar en sund ut- utveckling av verksamheten veckling av verksamheten i i banken, får Finans- banken, får Finansinspek- inspektionen besluta att tionen besluta att ägaren aktierna eller andelarna inte får företräda de aktier inte får företrädas vid eller andelar som medför stämman. att innehavet är kvali- ficerat vid stämman. Det- samma gäller, om en sådan ägare i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller annars allvarligt misskött sig. Om ägaren till ett kvalificerat innehav av Om ägaren till ett aktier eller andelar har kvalificerat innehav av underlåtit att ansöka om aktier eller andelar har tillstånd till ett förvärv underlåtit att ansöka om som avses i 10 § eller har tillstånd till ett förvärv somfått sin ansökan avslagen, avses i 10 § eller om får inspektionen besluta förvärvet har skett i strid att ägaren inte får företräda med inspektionens beslut, de aktier eller andelar får inspektionen besluta att som han innehar i strid aktierna eller andelarna med vad som föreskrivs i 10 § inte får företrädas vid stämmanvid stämman. Om ett sådant eller att röster avgivna för förvärv har skett i strid sådana aktier eller andelar med inspektionens beslut skall vara ogiltiga. får ägaren inte företräda de aktier eller andelar som får han innehar i strid med också förelägga en ägare som vad som föreskrivs i 10 § sägs i första och andra vid stämman. styckena att avyttra så stor får del av aktierna eller också förelägga en ägare som andelarna att innehavet avses i första stycket att därefter inte är avyttra så stor del av kvalificerat. aktierna eller andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat. En ägare som avses i andra stycket får föreläggas att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att denne inte längre innehar aktier eller andelar i strid med vad som föreskrivs i 10 §. ------------------------------------------------------- 14 a § När en ägare till ett kvalificerat innehav enligt 14 § första eller andra stycket inte får företräda alla sina aktier eller andelar vid stämman, kan , om det finns särskilda skäl, utse en lämplig person som förvaltare med rätt att företräda aktierna eller andelarna vid stämman. En förvaltare har rätt till skälig ersättning för arbete och utlägg. Ersättningen skall betalas av den som är förbjuden att företräda aktierna eller andelarna och skall på begäran förskotteras av banken. Om den betalningsskyldige inte godtar förvaltarens anspråk, fastställs ersättningen av . ------------------------------------------------------- 14 b § Om en bank har nära förbindelser med någon annan och det hindrar en effektiv tillsyn av banken, får förelägga den eller dem som äger de aktier eller andelar som medför att förbindelserna är nära att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att så är fallet. får även besluta att ägaren inte får företräda aktierna eller andelarna vid stämman. I så fall skall bestämmelserna i 14 a § tillämpas. 16 §14 En svensk banks oktroj skall återkallas av om 1. banken inte har anmälts för registrering inom föreskriven tid eller anmälan har avskrivits eller avslagits genom ett beslut som har vunnit laga kraft, 2. banken inte efter registrering har börjat driva bankrörelse, eller banken förklarat sig avstå från oktrojen, 3. banken har överlåtit hela sin rörelse, 4. banken av inte drivit bankrörelse, 5. banken genom att överträda en bestämmelse som avses i 15 § eller på annat sätt visat sig olämplig att utöva sådan verksamhet som oktrojen avser, 6. bankens kapitalbas understiger det minsta belopp som krävs enligt 2 kap. 9 § andra stycket och bristen inte har täckts från det att den blev känd för banken, eller ------------------------------------------------------- 7. banken inte fullgjort 7. banken inte fullgjort sina skyldigheter enligt sina skyldigheter enligt lagen (1995:1571) om lagen (1995:1571) om insättningsgaranti och inte insättningsgaranti och inte vidtagit rättelse inom ett årvidtagit rättelse inom ett från det att inspektionen år från det att inspektionen har förelagt banken att har förelagt banken att fullgöra sina skyldigheter fullgöra sina skyldigheter med förklaring att bankens med förklaring att bankens oktroj kan komma att oktroj kan komma att återkallas. återkallas, eller 8. någon som ingår i bankens styrelse inte uppfyller de krav som anges i 2 kap. 3 § tredje stycket 3 bankaktiebolagslagen (1987:618), 2 kap. 3 § tredje stycket 2 sparbankslagen (1987:619) eller 2 kap. 2 § fjärde stycket 3 lagen (1995:1570) om medlemsbanker. ------------------------------------------------------- Om det är tillräckligt får Om det är tillräckligt får inspektionen i de fall som inspektionen i de fall som anges i första stycket 4 och anges i första stycket 4 5 i stället för att återkallaoch 5 i stället för att oktrojen meddela varning. I återkalla oktrojen meddela fall som avses i första varning. I fall som avses stycket 6 får inspektionen i första stycket 6 får medge förlängd tid för täckandeinspektionen medge förlängd av bristen, om det finns tid för täckande av bristen, särskilda skäl. om det finns särskilda skäl. I fall som avses i första stycket 8 får oktrojen återkallas bara om först beslutat att anmärka på att personen ingår i styrelsen och denne, sedan en av inspektionen bestämd tid gått, fortfarande finns kvar i styrelsen. Om oktrojen återkallas får inspektionen besluta hur avvecklingen av rörelsen skall ske. Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta verksamheten. 24 §15 beslut enligt 6 § och 21 § andra stycket får inte överklagas. ------------------------------------------------------- Beslut som avses i 21 § Beslut som avses i 14 a § första stycket får överklagasoch 21 § första stycket får hos allmän överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. Inspektionens beslut i Inspektionens beslut i övrigt enligt denna lag, övrigt enligt denna lag, bankaktiebolagslagen bankaktiebolagslagen (1987:618), sparbankslagen (1987:618), sparbankslagen (1987:619) och lagen (1987:619) och lagen (1995:1570) om medlems- (1995:1570) om banker får överklagas hos medlemsbanker får överklagas regeringen, om inte annat är hos regeringen, om inte föreskrivet. annat är föreskrivet. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Inspektionen får bestämma att ett beslut om förbud, föreläggande eller återkallelse skall gälla . Denna lag träder i kraft . **FOOTNOTES** 6 Senaste lydelse 1995:1572 7 Senaste lydelse 1992:1613. 8 Senaste lydelse 1995:536. 9 Senaste lydelse 1992:1613. 10 Senaste lydelse 1995:1572. 11 Senaste lydelse 1995:1572. 12 Senaste lydelse 1995:1572. 13 Senaste lydelse 1995:1572. 14 Senaste lydelse (1995:1594) 15 Senaste lydelse 1995:1572. 2.2 Förslag till lag om ändring i bankaktiebolagslagen (1987:618) Härigenom föreskrivs att 2 kap. 3 och 11 §§ och 8 kap. 1 § bankaktiebolagslagen (1987:618) skall ha följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse 2 kap. 3 §1 Stiftarna skall upprätta en bolagsordning som skall underställas regeringen för stadfästelse. Till ansökan om oktroj skall fogas en plan för den tilltänkta verksamheten. Regeringen prövar att bolagsordningen överensstämmer med denna lag, bankrörelselagen (1987:617) och andra författningar samt om och i vad mån särskilda bestämmelser behövs med hänsyn till omfattningen och arten av bolagets verksamhet. Regeringen skall stadfästa bolagsordningen och bevilja oktroj om ------------------------------------------------------- 1. den planerade rörelsen 1. den planerade rörelsen kan antas komma att kan antas komma att uppfylla kraven på en sund uppfylla kraven på en sund bankverksamhet, och bankverksamhet, ------------------------------------------------------- 2. det inte kan antas att 2. det kan antas att de de som kommer att äga ett som kommer att äga ett sådant kvalificerat innehav sådant kvalificerat innehav i bolaget som avses i 1 i bolaget som avses i 1 kap. 3 § 2 bankrörelselagen, kap. 3 § 2 bankrörelselagen kommer att motverka en sund inte kommer att motverka utveckling av verksamheten en sund utveckling av i bolaget. verksamheten i bolaget och även i övrigt är lämpliga att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av en bank; bolagsord- ningen får inte stadfästas och oktroj inte beviljas, om någon sådan ägare i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i näringsverk- samhet eller annars allvarligt misskött sig, och 3. de som avses ingå i bolagets styrelse har de insikter och den erfarenhet som måste krävas av den som deltar i ledningen av en bank och även i övrigt är lämpliga för en sådan uppgift. Om bolaget kommer att ha sådana nära förbindelser som avses i 1 kap. 3 § 2 a bankrörelselagen med någon annan, får bolagsordningen stadfästas och oktroj beviljas endast om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av banken. Oktroj får inte vägras på den grunden att det inte behövs någon ytterligare bank. 11 § Om det vid den konstituerande stämman inte visas att teckning och tilldelning av aktier har skett motsvarande aktiekapitalet eller minimikapitalet enligt bolagsordningen, har frågan om bankaktiebolagets bildande fallit. ------------------------------------------------------- Om teckningen av aktier innebär att ett kvalificerat innehav i bolaget kommer att ägas av någon som inte har prövats enligt 3 § tredje stycket 2, får bolaget inte bildas utan att prövning görs. Om denne inte anses lämplig, får bolaget inte bildas. Om tecknare med flertalet avgivna röster och med minst två tredjedelar av de vid stämman företrädda aktierna röstar för beslutet att bilda bolaget, är detta bildat. I annat fall har frågan om bolagets bildande fallit. När bankaktiebolaget är bildat, skall på den konstituerande stämman styrelse och revisorer väljas. I fråga om den konstituerande stämman gäller i övrigt i tillämpliga delar föreskrifterna om bolagsstämma i denna lag och bolagsordningen. 8 kap. 1 §2 Aktieägarnas rätt att besluta i bankaktiebolagets angelägenheter utövas vid bolagsstämman. I avstämningsbolag tillkommer rätten att delta i bolagsstämma den som har tagits upp som aktieägare i en sådan utskrift av aktieboken som avses i 3 kap. 14 § andra stycket. I bolagsordningen kan bestämmas att aktieägare, för att få delta i bolags- stämman, skall anmäla sig hos bolaget senast den dag som anges i kallelsen till stämman. Denna dag får inte vara söndag, annan allmän helgdag, lördag, , eller nyårsafton och får inte infalla tidigare än femte dagen före stämman. ------------------------------------------------------- Aktier som tillhör bolaget som tillhör eller dess dotterföretag kan bolaget eller dess inte företrädas vid dotterföretag kan inte bolagsstämman. Sådana aktier företrädas vid bolagsstämman. skall inte medräknas när det Sådana aktier skall inte fordras samtycke av ägare medräknas när det fordras till en viss del av samtycke av ägare till en aktierna i bolaget för att viss del av aktierna i ett beslut skall bli bolaget för att ett beslut giltigt eller en befogenhet skall bli giltigt eller en skall få utövas. Detsamma befogenhet skall få utövas. gäller aktier vilka omfattas Detsamma gäller aktier av ett beslut av vilka omfattas av ett enligt 7 förbud eller föreläggande kap. 14 § bankrörelselagen enligt 7 kap. 14 § (1987:617). bankrörelselagen (1987:617), såvida inte förvaltare har förordnats enligt 14 a § i samma kapitel. Denna lag träder i kraft . **FOOTNOTES** 1Senaste lydelse 1994:2008. 2Senaste lydelse 1992:1611. 2.3 Förslag till lag om ändring i sparbankslagen (1987:619) Härigenom föreskrivs att 2 kap. 3 § sparbankslagen (1987:619) skall ha följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse 2 kap. 3 §1 Stiftarna skall upprätta ett reglemente som skall underställas regeringen för stadfästelse. Till ansökan om oktroj skall fogas en plan för den tilltänkta verksamheten. Regeringen prövar att reglementet överensstämmer med denna lag, bankrö- relselagen (1987:617) och andra författningar samt om och i vad mån särskilda bestämmelser behövs med hänsyn till omfattningen och arten av verksamhet. ------------------------------------------------------- Regeringen skall stadfästa Regeringen skall reglementet och bevilja stadfästa reglementet och oktroj, om den planerade bevilja oktroj, om rörelsen kan antas komma att 1. den planerade rörelsen uppfylla kraven på en sund kan antas komma att bankverksamhet. uppfylla kraven på en sund bankverksamhet och 2. de som avses ingå i styrelse har de insikter och den erfarenhet som måste krävas av den som deltar i ledningen av en sparbank och även i övrigt är lämpliga för en sådan uppgift. Oktroj får inte vägras på den grunden att det inte behövs någon ytterligare bank. Denna lag träder i kraft . **FOOTNOTES** 1Senaste lydelse 1992:1614. 2.4 Förslag till lag om ändring i lagen (1995:1570) om medlemsbanker Härigenom föreskrivs att 2 kap. 2 och 5 §§ lagen (1995:1570) om medlemsbanker skall ha följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse 2 kap. 2 § Medlemsbankens stadgar skall stadfästas. Till ansökan om stadfästelse skall en plan för verksamheten fogas. Stadfästelse av stadgar meddelas av regeringen. Vid behandlingen av en ansökan om stadfästelse av stadgar prövas dels att stadgarna överensstämmer med denna lag, bankrörelselagen (1987:617) och andra författningar samt dels om och i vad mån det behövs särskilda bestämmelser med hänsyn till omfattningen och arten av medlemsbankens verksamhet. Regeringen skall stadfästa stadgarna och bevilja oktroj, om ------------------------------------------------------- 1. den planerade rörelsen 1. den planerade rörelsen kan antas komma att kan antas komma att uppfylla kraven på en sund uppfylla kraven på en sund bankverksamhet, och bankverksamhet, ------------------------------------------------------- 2. det inte kan antas att 2. det kan antas att de de som kommer att äga ett som kommer att äga ett sådant kvalificerat innehav sådant kvalificerat innehav i banken som avses i 1 kap. i banken som avses i 1 3 § 2 bankrörelselagen, kap. 3 § 2 bankrörelselagen kommer att motverka en sund inte kommer att motverka utveckling av verksamheten en sund utveckling av i banken. verksamheten i banken och även i övrigt är lämpliga att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av en bank; stadgarna får inte stadfästas och oktroj inte beviljas, om någon sådan ägare i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller annars allvarligt misskött sig, och 3. de som avses ingå i bankens styrelse har de insikter och den erfarenhet som måste krävas av den som deltar i ledningen av en bank och även i övrigt är lämpliga för en sådan uppgift. Om banken kommer att ha sådana nära förbindelser som avses i 1 kap. 3 § 2 a bankrörelselagen med någon annan, får stadgarna stadfästas och oktroj beviljas endast om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av banken. Oktroj får inte vägras på den grunden att det inte behövs någon ytterligare bank. 5 § En nybildad medlemsbank skall anmälas för registrering senast efter det att dess stadgar har stadfästs. För registrering krävs att medlemsbanken har minst tre medlemmar och att dessa har betalt in insatsbelopp enligt stadgarna.