prop · GG0389 · 1992-12-31 00:00:00 — Försådan information skall tystnadsplUn gälla enligt punkt I. 3.Medlemsstatemafår ingå samarbetsavtal för utbyte av information med tredje länders behörigamyndigheter, om den information som överlämnas är föremål för sekretess imottagarlandet minst likvärdig den som föreskrivs i denna artUcel. 4.Behörigamyndigheter, som eihiller förtrolig information enligt vad som sägs i punktema1 eller 2, får använda den endast i tjänsten och där endast för att konttolleraatt vUlkoren för att kreditinstimt skall fi starta verksamhet är uppfyllda ochför an underlätta gmppbaserad eller icke gmppbaserad tillsyn, över sidanverksamhet särskilt med avseende på konttoll av lUcvicUtet solicUtet störreengagemang cx:h mtiner för administtation, redovisning ocAi intem konttoll, för attålägga sanktioner, vidöverklagande i adnunisttativ ordning av beslut som fattats av den behörigamyndigheten, viddomstolsförfarande som har inletts enligt artikel 13 eller enligt särskildabestämmelser i direktiv antagna med avseende pi kreditinstimt. Vad som sägs i punktema 1 och 4 skall inte utgöra hinder för utbyte av information mellan behöriga myncUgheter i samma mecUemsstat, inte heller mellan behöriga myndigheter i olika mecUemsstati;r i fall då informationen länmas till myncUghetermed ansvar för tillsyn över andra fmansiella organisationer och överförsäkringsbolag samt myndigheter med ansvar för tillsyn över finansiellamarknader, organ somhar befattning med kreditinstimts konkurs eller lUcvidation eller lUcnandeförfaranden, personeransvariga for obUgatorisk revision av kreditinstimts cx;h andra finansiella instimtsräkenskaper, vid deras fuUgörande av tiUsynsuppgifter samt för utiämnandetiU organ för inlåningsskydd av sådan information som de behöver för sinverksamhet. Den information som erhållits med stöd av bestämmelsema i dennapunkt 5 skall vara underkastad tysmadsplUct som sägs i punkt 1. Ej heller skall bestämmelsema i derma artikel utgöra hinder för en behörig myndighet att till sådana centralbanker, som inte utövar tillsyn över kreditinstimt individuellt lämna ut infonnation som dessa centralbankerkan behöva i egenskap av monetära myncUgheter. Den information som erhållitsskall vara underkastad tysmadspUkt som sägs i punkt I. Oavsett sådana bestämmelser som avses i punkterna 1 CKh4 fär mecUemsstatema med stöd av bestämmelser i lag eller annan författningtillåta art viss information lämnas ut såväl tUl andra organ för den centtalaregeringsmakten med ansvar för lagstiftning om tUlsyn över kreditinstimt finansieUainstimt investeringstjänster och försäkringsbolag som tiU personer som företiädersådana organ. Sädant utiämnande får dock ske endast då det är nödväncUgtför utövande av offentiig tillsyn. Vidare skaU medlemsstatema föreskriva att sådaninformation som erhåUits med stöd av punktema 2 och 5 och sädan som erhållitsvid inspektion pi platsen i enlighet med artikel 15.1 och 15.2 i direktiv /646/EEG'aldrig får röjas i de fall som sägs i derma punkt 7 utan uttryckligt samtyckeav de behöriga myndigheter som lämnat ut informationen eller av behöriga myndigheteri den medlemsstat i viUcen inspektionen verkställts. ' EGT nr L 386, 30.12.89, s. Medlemsstatema skaU svara för att deras behöriga myncUgheterkan besluta och vidta de ätgärder och sanktioner som behövs för artöverträdelser av lagar och andra författningar om verksamhet i krecUtinstimtskall upphöra. Sädana åtgärder och sanktioner skaU kunna riktas mot krecUtinstimtencxh mot dem som har ert bestämmande inflytande i instimten. Vad som sagtsskall inte påverka förfaranden för iterkallelse av auktorisationer, inte heUertUlämpning av straffrättslig lag. Bestänmieber om etableringsfrihet ocb frihet att tillhandahällaVänster Medlemsstatema skaU svara för an de verksamhetersom anges i bUagan fir bedrivas inom det egna teiritoriet si som sägs i artiklama 19-21, antingen genom etablering av en fiUal eUer genom direkt tilUiandahiUande av tjänster, av varje krecUtinstimt som är auktoriserat och underkastat tiUsyn av behöriga myncUgheter i en annan mecUemsstat i enlighet med detta direktiv, fömtsatt att verksamhetema omfattas av auktorisationen. Medlemsstatema skaU CKksi tillse att aUa vericsaniheter som anges i bilagan fir bedrivas inom det egna territoriet si som sägs i artiklama 1921, antingen genom etablering av en 1992/93:89 Bilaga 4 fUial eller genom direkt tillhandahillande av tjänster, avvarje finansiellt uistimt från en annan mecUemsstat i fall då instimtetantingen är dotterföretag tiU ert kreditinstimt eller ägs gemensamt av tväeller flera kreditinstimt, vais stadgar eller bolagsordning tiUäter sädanverksamhet och viUca uppfyller samtiiga av de följande vilUcoren: Moderföretageteller moderföretagen är auktoriserade som krecUtinstimt i den mecUemsstat varslag gäller för dotterföretaget Deifrågavarande verksamhetema bedrivs inom samma mecUemsstats territorium. Mcxierföretageteller moderföretagen innehar eUer mer av samtiiga rösttärter idotterföretaget. Mcxierföretageteller moderföretagen har att tiUgcxlosebe-höriga myncUgheters krav på sund förvalmingav dotterföretaget och har utfäst sig att med samtycke av vederbör-andehemlands behöriga myndigheter, solidariskt svara för de åtaganden somdotterföretaget gjon. Dotterföretagetomfattas effektivt särskilt med avseende på de ifrågavarande verksamheterna, avgmppbaserad tillsyn, som mcxierföretaget eller vart och ert av moderföretagenär föremål för enligt direktiv /350/EEG, i synnerhet beträffande beräktung avkapitaltäckningsgrad, kontroU av större engagemang och begränsning av irmehavsi som föreskrivits i artikel 12 i detta direktiv. Hemlandets behöriga myndigheter skall intyga och lämnadotterföretaget bevis om att de nu angivna vilUcoren är uppfyllda. Bevisetskall utgöra en del av den underrättelse som avses i artiklama 19 och 20. Hemlandets behöriga myncUgheter skaU svara för art tillsynav dotterföretaget sker i enlighet med artiklama 10.1, II, 13, 14.1, 15 och 17 i detu duektiv samt artUdama 7.1och 12 i direktiv /780/EEG. Bestämmelserna i denna punkt 2 skaU i tiUämpliga delargälla för dotterföretag. Därvid skall "krecUtinstimt" läsas som "finansieUainstimt som uppfyller de i artikel 18.2 föreskrivna vUlkoren" och "auktorisation"läsas som "stadgar eUer bolagsordning". ArtUcel 19.3 andra stycket skaU läsas som "HenUandets behöriga myncUgheter skaU ocksi lämnauppgift om storieken av det dotterägda finansieUa instimtets kqiitalbas och omden konsoliderade kapital-täckningsgraden för det krecUtinstimt som är dess mcxlerföretag." Om ert finansieUt instimt som avses i derma punkt 2 intelängre uppfyUer aUa de föreskrivna viUkoren, skaU hemlandet Prop.1992/93:89 Bilaga 4 underrättavärdlandets behöriga myndigheter. Värdlandets lagar skall då gälla för det finansieUainstimtets verksamhet i vänUandet någon underrärtelseerhålUts frin myndigheterna, får fiUalen etableras och inleda sin vericsamhet 1.Ett krecUtinstimtsom önskar etablera en fUial pä en annan mecUemsstats territorium skaUunderrätta hemlandets behöriga myncUgheter därom. 2.MecUemsstati;maskall föreskriva skyldighet för varje kreditinstimt som önskar etablera en fUiali en arman medlemsstat att vid underrättelse enligt punkt 1 läinna uppgifterom följande: a)Den mecUemsstatpå vars teiritorium etableringen avses ske. b)Enverksamhetsplan som anger bl.a. fiUalens tilltänkta affärsvericsamhet cx;horganisationsstruktur. c)Enadress i värdmecUemsstaten där handlingar skall finnas tiUgängliga. d) Namnen på de personer som skaU ha ansvaret för filia lens lednmg. I andra fall än då de behöriga myndighetema har an ledning att ifrågasätta krecUtinstimtens administtativa struktur eUer finansiella simation, skall myncUghetema, med beaktande av de tilltänkta verksamhetema, från mottagande av underrättelse enUgt punkt 2 översända den erhållna informationen till värdlandets behöriga myncUgheter och underrätta det berörda instimtet Hemlandets behöriga myndigheter skall ocksä lämna uppgiftom storleken av krecUtinstimtets kapitalbas och kapitaltäckningsgrad samt, i awaktanpä vidare harmorusering, lämna uppgift om vilka system för irUäningsgaranti somger skydd åt fiUalens insättare. I faU då hemlandets behöriga myncUgheter vägrar artöversända den i punkt 2 omnämnda informationen tUl värdlandets behöriga myncUgheter,skall skälen härför lämnas tiU det berörda krecUtinstimtet inom tre månaderfrån det att fuUständig infomiation föreligger. En vägran att översändainformation eller underlåtenhet att läinna besked skall kunna prövas avdomstol i hemlandet. 4.Innan enfilial tUl ert krecUtinstimt irUeder sin verksamhet skall värdlandets behörigamyndigheter mom från det att undenättelse enUgt punkt 3 erhålUtsförbereda tiUsyn av krecUtinstimtet i enlighet med artikel 21 och, om såerfordras, ange under vilka villkor, motiverade av hänsyn till det allmännasbästa, verksamhetema får bedrivas i värcUandet. 5.Efter undertättelsefrån värdlandets behöriga myndigheter eller sedan den i punkt 4 angivnafristen löpt ut utan att Omförändringar sker i något avseende som uppgivits i en undertättelse enligtpunkt 2 b, c eUer d, eller om förändringar sker i det system förinlåningsskydd som avses i punkt 3, skaU krecUtinstimtet skriftiigen underrättabehöriga myndigheter i hemlandet och värcUandet. Underrättelse skall lärrmas minsten månad innan fbrändringen sker, sä art det blir möjligt för hemlandetsbehöriga myndigheter att fatta beslut cnUgt punkt 3 och för värdlandetsbehöriga myndigheter att i anledning av förändringen fatta beslut enligt punkt4. Ett krecUtinstimt som for första gången önskar umyttjarätten att inom ramen för fritt tillhandahåUande av tjänster, driva verksamhetpå en annan mecUemsstats territorium, skall imderrätta hemlandets behöriga myncUgheterom vilka av de i bUagan upptagna verksamhetema som instimtet avser art bedriva. Hemlandets behöriga myncUgheter skall inom en månadfrån det art undertättelse enligt punkt I mottagits, översända undertättelsen tiUvärdlandets behöriga myndigheter. VärcUändema får för statistiska ändamål föreskriva skylcUghet för alla krecUtinstimt som har filialer pi statemas territorium an tiU värcUändemas behöriga myncUgheter lämna pericxUska rapporter om verksamheten i dessa värdländer. Vid fullgörande av iligganden enligt artikel 14.2 och 14.3fir värdländema föreskriva skylcUghet för filialer tUl kreditinstimt frin andramecUemsstater art lämna sainma infomiation som för ändamilet krävs av inhemska krecUtinstimt. 2.Om ett värcUandsbehöriga myncUgheter firmer att ett instimt som har en filial eUer som tiUhandahillertjänster inom VärcUandets territorium, inte efterlever de föreskrifter somutfärdats i anledning av bestämmelsema i detta direktiv om befogenheter förvärdlandets behöriga myncUgheter, skall dessa myncUgheter förelägga instimtetatt vidta rättelse. 3.Om detberörda instimtet underlåter att vidta erforderliga itgärder för rättelse, skaUvärcUandets behöriga myncUgheter undertätta hemlandets behöriga myndigheter. HenUandetsbehöriga myncUgheter skall vidta aUa erforderliga itgärder för art instimtetskall istadkomma rättelse. Underrättelse skaU ske tUl värcUandets behöriga myncUgheterom vilka itgärder som vidtas. Om instimtet trots de åtgärder som vidtagits avhemlandet eUer beroende på an sidana åtgärder visar sig otUUäckliga eller intekan genomföras i den ifrågavarande mecUemsstaten, fortsätter att överträda i värcUandetgällande föreskrifter som avses i punkt 2, fir värcUandet efter att ha underrättathemlandets behöriga myncUgheter, vidta erforderUga itgärder för art hindraeller bestraffa vidare överträdelser och, i den min det är nödvändigt hindra instimtetatt göra nya itaganden inom det egna territoriet MecUemsstatema skall tillse attdelgivning kan ske inom deras teiritoricr av sådana hancUingar som är nödväncUgaför dessa åtgärder mot krecUtinstimt 1992/93:89 Bilaga 4 10.MecUemsstatemaskaU underrätta kommissionen om antalet cx:h arten av de faU i vilka underrättelsevägrats enligt artikel 19 cx:h i viUca faU åtgärder har vidtagits med stöd avpunkt 4 ovan. Kommissionen skaU tillstäUa den rädgivandebankrörelsekommittén en rapport om sådana faU. 11.Dennaartikel skall ej tiU någon del hindra krecUtinstimt med huvudkontor i en annan mecUemsstatfrän att marknadsföra sina tjänster med anlitande av aUa tillgängliga mecUa i VärcUandetdetta i överensstämmelse med bestämmelser om formen cx;h innehåUet i sädanreklam vilka antagits i det allmännas intresse. Det som sagts skall inte påverka möjlighetema förert VärcUand art vidta erforderliga åtgärder for an hindra eller bestraffaöverträdelser inom sin territorium av föreskrifter som utfärdats i detallmännas intresse. Sådana åtgärder skall kurma innefatta hinder för instimtatt göra nya åtaganden inom värdlandets territorium. Varje åtgärd som vidtagits med stöd av punktema 3, 4, CKh5 ovan och som innebär påföljder för eller inskränkningar i rärten att tilUiandahåUatjänster måste vara väl befogad och skaU lämnas till berörda instimt Varje sädanåtgärd skaU kunna prövas av domstol i den mecUemsstat vars myndigheter beslutatom åtgärden. Innan ätgärder vidtas i den ordning som föreskrivs i punktema24, fär värcUandets behöriga myncUgheter i brådskande fall interimistisktvidta de ätgärder som är nödvändiga tiU skydd för insättare, mvesterare ochandra mottagare av tjänster. Kommissionen CKh de andra medlemsstatemas behörigamyndigheter skaU undeirättas om sådana åtgärder si snart det kan ske. Kommissionen får, efter hörande av berörda medlemsstatersbehöriga myncUgheter, besluta att den ifrågavarande medlemsstaten ändra eUeriterkaUa itgärder som sagts. 8.Värdländemafär utöva befogenheter som givits dem enUgt detta direktiv genom att vidtaerforderliga itgärder för att hindra eUer besttaffa överträdelser inom derasterritorier. Sådana itgärder skaU kunna innefatta förbud för instimt att göranya itaganden inom vederbörande värcUands territorium. 9.Om en auktorisationåterkaUas skaU underrättelse därom ske tiU värcUandet som skaU vidta erforderUgaåtgärder för att hindra berörda instimt art göra nya åtaganden inom det egnaterritoriet CKh för art skydda insärtamas inttrssen. Kommissionen skaUvartannat ir tiUstäUa den ridgivande bankrörelsekommittén en rapport om sidanafaU. AVDELNING VI Avslutande bcstänmielscr Tekniska anpassningar av detta direktiv i följandeav seenden skaU antas i den ordning som föreskrivs i punkt 2: Utvidgningav innehiUet i den förteckning som avses i artikel 18 och som är intagen ibilagan, eller anpassningar av den terminologi som använts i forteckningen, aUti den min detta är motiverat av utvecklingen inom de fmansieUa marknadema. Ändringar avstorleken pi startkapital som anges i artikel 4, betingade av utvecklingen pide ekonomiska och monetära onuådena. Omriden inomvilica behöriga myndigheter skaU utbyta information som sägs i artikel 7.1 idirektiv /780/EEG. FörtydUgandeav definitionerna, med syfte art istadkomma enhetiig tiUämpning av dettadirektiv inom hela gemenskapen. FörtydUgandeav definitionema, med syfte att vid genom- förandet av detta direktiv ta hänsyn tUl utvecklingen pide finansieUa marknaderna. Samordning av terminologi och utformning av defiiutio ner i enUghet med senare rättsakter angiende krecUtin stimt och angränsande ämnen. Kommissionen skall biti'ädas av en kommittésammansatt av representanter för mecUemsstatema CKh under ordförandes kap av en förettädare för kommissionen. Kommissionsföreträdaren skaU överlämna ett förslag om itgärdertiU kommittén som skaU yttra sig över förslaget mom den tid som ordförandenbestämmer med hänsyn till frigans angelägenhetsgrad. Som kommitténs yttrande skaUden mening gäUa som förettiids av sådan majoritet som i fördragets artikel148.2 föreskrivits med avseende på beslut som rädct skaU anUi efter förslag av komnussionen.Medlemsstatemas representanters röster skaU ges en vikt motsvarande vad somsagts i den nämnda artikeln. Ordföranden får inte delta i omröstningen. Kommissionen skaU anta förslaget om det har tiUstyrkts avkommittén. Om förslaget inte bittätts av kommittén, eUer om derma ejavgivit nigot yttrande, skall kommissionen utan dröjsmål föreslå ridet itgärder.Rådet skall besluta med kvalificerad majoritet Om ridet inte agerar fiån det art kommissionenlämnat sirt förslag, skall kommissionen besluta att åtgärderna sIcaU vidtas,såvida inte ridet genom enkel majoritet beslutat motsätu sig dem. En filial som, i enUghet medbestämmelser i värdlandet har inlett verksamhet där före Ucraftadandet avföreskrifter som antagits för genomförande av detta direktiv, skall anses hablivit föremil för sådant förfarande som föreskrivits i artikel 19.1-5. Försådana filialer skall frin ikraftträdandet gälla artUcel 6.3, artUdama 15, 18och 19.6 samt artUcel 21. 1992/93:89 Bilaga 4 1.MecUemsstatemaskaU, med det undantag som anges i punkt 2 nedan, sätta i kraft de lagar CKhandra författningar som är nödväncUga för att följa detta direktiv vid densenare av de tidpunkter som anges för genomförande av direktiv /299/EEG och 89/647/EEG,dock . De skall genast underrätta kommissionen omdetta. 2.MecUemsstatemaskaU senast den besluta om de åtgärder som fordras föröverensstämmelse med artikel 6.2. 3.MecUemsstatemaskall till kommissionen överlämna textema tiU vUctigare föreskrifter som antasinom det område som omfattas av detta direktiv. Artikel 25 Detta direktiv rilctar sig till mecUemsstatema. ArtUcel20 skall inte påverka de rättigheter som givits kreditinstimt vilka tillhandahålUttjänster före Ucraftttädandet av föreskrifter som antagits för genomförande avdetta direktiv. 1992/93:89 Bilaga 4 FÖRTECKNING ÖVER VERKSAMHETER SOM SKALL VARA FÖREMAL FÖRÖMSESIDIGT ERKÄNNANDE 1.Mottagande avinsättningar och andra åteihetalningspUktiga medel frän allmänheten 5.Utställandeoch administtation av betalningsmedel (t.ex. krediUcort resecheckar ochbankväxlar) 6.Garantiförbindelseroch ställande av säkerhet 7.Handel för egeneller kunders räknmg med a)penningmarknadsinstmment(checkar, växlar, depibevis m.m.) b)utiändsk valuta c)finansiellaterminer och optioner d) valuta- och ränteinsttument e) överlitbara värdepapper 8.Medverkan ivärdepappersemissioner och tiUhandahillande av tjänster i samband därmed 9.Rådgivning tiU företag angående kapitalsttukmr, industtiell stitegi och lUcnandeangelägenheter samt tjänster knuuu tUl fusioner och företagsförvärv 12.Förvaring och förvaltiungav väldepapper omfattande bland annat konsumenticrediter hypotekskrediterfactoring, med eller utan regress finansiering av handelskrediter (inklusive "forfaiting") Proposition....................................................... ... 3 Propositionenshuvudsakliga innehåll .................. ... 3 Propositionens lagförslag.................................... ... 5 Utdrag ur protokoll vidregeringssammanträde den 1 Inledning....................................................... 99 2 EES-regler om banker och andra kreditinstitut..... . 100 2.1 Allmänt om EES-regler............................... . 100 2.2 Obligatorisk auktorisation av kreditinstitut,minsta startkapital, m.m 103 2.3 Prövning av större ägares lämplighet............ . 109 2.4 Etableringsfrihet för kreditinstitut inom EES.... . 112 2.4.1 En enda auktorisation tillräcklig i EES........ . 112 2.4.2 Tillåten verksamhet............................... . 117 2.4.3 Hemlandstillsyn.................................... . 123 2.5 Rätt till domstolsprövning av vissaförvaltningsbeslut . . 136 2.6 Övriga frågor med anknytning till . . 140 3 Sanktioner ................................................. 143 4 Ny lag om kreditmarknadsbolag......................... 147 4.1 Gemensam lag ....................................... 147 4.2 Startkapital m.m....................................... 150 4.3 Rörelseregler för kreditmarknadsbolagen ..... 152 4.4 Koncemtillsyn ....................................... 157 4.5 Kreditmarknadsbolagen och kreditupplysningslagen .. . 158 4.6 Övriga frågor om kreditmarknadsbolag ....... . 160 5 Finansiella koncemer....................................... . 162 6 Vissa övriga frågor......................................... . 168 6.1 Offentliga styrelseledamöter i bank m.m......... 168 6.2 Samverkan mellan bank, post och butik......... 170 6.3 Vissabestämmelser om bankfusioner m.m..... 174 6.3.1 Tillstånd till fiision mellan bankaktiebolag ochallmänt aktiebolag 174 6.3.2 En firmafråga .................................... 175 6.4 Bankaktiebolags förvärv av aktier i moderbolag 176 6.5 En redovisningsfråga.................................. 177 6.6 Aktiekapital i utländsk valuta .................... . 179 6.7 Ändringar med anledning av ombildningen av Stadshypoteksamt ändring i två lagar på försäkringsområdet.................................... . 180 7 Ikraftträdande m.m........................................ 180 8 Upprättade lagförslag..................................... . 181 9 Specialmotivering........................................... . 182 9.1 Förslaget till lag om ändring i bankrörelselagen(1987:617) 182 9.2 Förslaget till lag om kreditmarknadsbolag........ 207 9.3 Förslaget till lag om ändring ibankaktiebolagslagen (1987:618) 234 9.4 Förslaget till lag om ändring i sparbankslagen(1987:619) 237 9.5 Förslaget till lag om ändring i föreningsbankslagen(1987:620) 238 9.6 Förslaget till lag om ändring i ackordslagen(1970:847).. 239 9.7 Förslaget till lag om ändring i kreditupplysningslagen(1973:1173) 239 9.8 Förslaget till lag om ändring i aktiebolagslagen(1975:1385) ". 9.9 Förslaget till lag om ändring i lagen (1988:1385)om rik.sbank 240 9.10 Förslaget till lag om ändring i lagen (1992:557) omändring i insideriagen (1990:1342) 242 9.11 Förslaget till lag om ändring i lagen (1992:559) omändring i lagen (1991:981) om värdepappersrörelse . . 242 9.12 Förslaget till lag om ändring i lagen (1992:560) omändring i lagen (1992:160) om utländska filialer m.m. 243 9.13 Förslaget till lag om ändring i .. 243 10 Hemställan................................................. 243 11 Beslut....................................................... 244 Bilaga1 Förteckning över remissinstanser .......... . 245 Bilaga 2 Utdrag urLagrådets protokoll . Bilaga 3 "Första banksamordningsdirektivet".......... 247 Bilaga 4 "Andra banksamordningsdirektivet"........... 255