사건: 창원지방법원-2015고합175
죄명: 사기 / 특정경제범죄가중처벌등에관한법률위반(사기)

범죄사실 1. 특정경제범죄가중처벌등에관한법률위반(사기) 피고인은 2014. 11. 일자불상경 창원시 성산구 J에 있는 피해자 F 운영의 네일아트 가게에서, 피해자에게 "내가 다니고 있는 ㈜K과 거래를 하고 있는 L㈜가 위 ㈜K과 실물거래 없이 서로 허위의 매출·매입세금계산서를 발행하여 주고받는데 L㈜는 이러한 허위의 실적을 가지고 금융권이나 중소기업지원청 등으로부터 저이율의 고액 대출을 받을 수 있다. L㈜는 투자자들로부터 투자를 받아 그 투자금을 가지고 허위의 거래물품대금 등을 결제하고 또 투자자들에게 수익금을 지급하는데 회사 입장에서 실제 매출이 없어서 당장은 이득을 보지 않지만 나중에 위와 같이 저이율의 고액 대출을 받을 수 있어서 훨씬 큰 이득을 보게 된다. 그러니 L㈜에 투자하면 2주일에 투자금의 10%를 수익금으로 하여 이자와 원금을 돌려주겠다."고 이야기하였다. 그러나 사실 피고인은 피해자로부터 투자금을 받더라도 실제로 L㈜에 투자할 계획이 전혀 없었고, 단지 후속 투자자들로부터 받은 투자금을 가지고 수익금 명목으로 지급하는 일명 '폰지사기(Ponzi scheme)' 방식으로 원리금을 변제할 계획이었기 때문에 피해자로부터 투자금 명목으로 금원을 지급받더라도 약정대로 이를 상환할 의사나 능력이 없었다. 그럼에도 불구하고 피고인은 이와 같이 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 피고인 명의의 경남은행 계좌로 2014. 12. 2.경부터 2015. 4. 28.경까지 합계 10억 5,510만 원을 이체받은 것을 비롯하여 별지1) 내지 7)의 범죄일람표 기재와 같이 피해자 7명으로부터 합계 53억 7,785만 원을 교부받아 이를 편취하였다. 2. 사기 피고인은 2014. 11. 초순경 창원시 진해구 M빌라 101호, 피해자 N의 집에서, 피해자에게 위와 같이 이야기하여 이에 속은 피해자로부터 2014. 11. 13. 피고인 명의의 경남은행 계좌로 1,000만 원을 이체받은 것을 비롯하여 별지8) 범죄일람표 기재와 같이 피해자 17명으로부터 합계 18억 3,970만 원을 교부받아 이를 편취하였다. 증거의 요지 1. 피고인의 법정진술 1. 증인 O, P, N의 각 법정진술 1. 피해자 Q, R, C, S, G, D, T, H, E, U, F, I, V에 대한 각 경찰 진술조서 1. 각 금융거래내역, 각 입출금거래내역, 각 거래내역조회, 각 계좌별 거래명세표, 거래내역, 이체처리결과, 거래명세표, 통장거래내역, 입출금거래내역확인서, 금융거래명세조회 1. 수사보고(피해자 W 진술 청취), 수사보고(입출금 내역 및 차액 정리) 법령의 적용 1. 범죄사실에 대한 해당법조 및 형의 선택 각 특정경제범죄 가중처벌 등에 관한 법률 제3조 제1항 제2호, 형법 제347조 제1항(피해자 F, H, X, O, Q, Y, I에 대한 각 사기의 점, 피해자별로 각 포괄하여), 각 형법 제347조 제1항(피해자 N, Z, W, AA, G, T, E, C, AB, P, V, D, R, AC, AD, S, U에 대한 각 사기의 점, 피해자 AA, S를 제외한 나머지 피해자들에 대한 각 사기의 점에 대하여는 피해자별로 각 포괄하여, 각 징역형 선택) 1. 경합범가중 형법 제37조 전단, 제38조 제1항 제2호, 제50조[형과 범정이 가장 무거운 피해자 Y에 대한 특정경제범죄가중처벌등에관한법률위반(사기)죄에 정한 형에 경합범가중] 1. 배상신청의 각하 각 소송촉진 등에 관한 특례법 제32조 제1항 제3호, 제25조 제3항 제3호(피고인의 배상신청인들에 대한 각 배상책임의 범위가 명백하지 아니하므로, 각 배상명령을 하는 것이 타당하지 아니하다고 인정된다) 양형의 이유 1. 법률상 처단형의 범위 : 징역 3년 ~ 45년 2. 양형기준의 적용 [유형의 결정] 사기범죄, 일반사기, 제4유형(50억 원 이상, 300억 원 미만) [특별양형인자] 가중요소 : 불특정 또는 다수의 피해자를 대상으로 하거나 상당한 기간에 걸쳐 반복적으로 범행한 경우, 감경요소 : 피해자에게도 범행의 발생 또는 피해의 확대에 상당한 책임이 있는 경우 [권고영역 및 권고형의 범위] 기본영역, 징역 3년 4월 ~ 8년 3. 선고형의 결정 : 징역 5년 피고인은 피해자들로부터 투자금을 받더라도 실제로 투자할 계획이 전혀 없었고 단지 후속 투자자들로부터 받은 투자금을 가지고 수익금 명목의 돈을 지급할 계획에 있었음에도 불구하고, 실제로 고수익의 투자가 이루어지는 것처럼 피해자들을 현혹하여 이 사건 범행을 저질렀다. 피고인의 이 사건 범행으로 인한 피해자는 24명, 피해액은 합계 72억 원 상당에 이르는바, 그 피해자의 수와 피해액이 커 죄질이 매우 불량하다. 피고인은 일부 피해자들에게 지급받은 금원 이상의 수익을 돌려주었다고는 하나 이 또한 다른 피해자들로부터 받은 돈으로 지급된 것일 뿐이고, 피고인으로 인해 실질적으로 경제적 손해를 입은 피해자들(피해자 H, AB, E, V, R, AC, Q, G, W, U, T, S, C, D, F, I의 손해액(위 피해자들이 피고인에게 각 지급한 돈에서 이들이 피고인으로부터 수익금 등의 명목으로 각 지급받은 돈을 제외한 금액이다)을 합하면 그 금액이 피고인 스스로 주장하는 바에 따르더라도 합계 14억 원 상당에 이르는 거액이다[경찰 수사과정에서 산정된 이들의 손해액(수사기록 제505, 506면)을 합산하여 보더라도 합계 14억 원 정도로 피고인이 추산한 것과 크게 다르지 않은 것으로 보인다]. 다만 피고인이 이 사건 범행을 인정하면서 반성하고 있는 점, 피해자들 중 상당수(피해자 X, N, O, Y, P, AD, AA)는 피고인에게 지급한 돈보다 많은 돈을 수익금 명목으로 피고인으로부터 지급받았고, 나머지 피해자들도 상당한 돈을 피고인으로부터 수익금 명목으로 지급받았던 점, 피해자들 중 일부는 실물거래 없이 허위의 실적을 가지고 대출을 받아 수익금을 발생시킨다는 것 자체가 불법인 사실을 잘 알면서도 불법적인 수익을 얻을 목적에서 피고인에게 투자금을 지급하였던 점, 상당수의 피해자들은 단기간에 고수익을 얻으려는 마음에서 2주일에 10%의 수익금을 주겠다는 등으로 상식에 어긋나는 피고인의 기망행위에 속아 넘어갔던 것으로 보이는 점, 일부 피해자들은 피고인이 아닌 다른 피해자들의 적극적인 소개에 따라 피고인에게 투자금을 지급하게 된 것으로 보이는 점, 피고인은 일부 피해자와 합의하여 위 피해자가 피고인의 처벌을 원하지 않고 있는 점, 피고인은 이 사건이 발각된 이후 자신의 차량을 피해자들에게 인도하는 등으로 피해 변제를 위해 일부 노력한 사정이 있는 점, 피고인은 동종범죄로 처벌받은 전력이 없고 벌금형을 초과하여 처벌받은 전력도 없는 점 등을 피고인에게 유리한 정상으로 참작한다. 그 밖에 피고인의 나이, 성행, 환경, 범행의 경위 및 범행 후의 정황 등 이 사건 재판과정에 나타난 여러 사정을 고려하여 주문과 같이 판결한다.