창원지방법원마산지원-2021고단594

범죄사실 피고인은 2021. 6. 19.경 성명을 알 수 없는 보이스피싱 조직원으로부터 제안을 받고 피해자들로부터 현금을 수거하는 현금수거책 역할을 담당하기로 하는 등 신원을 알 수 없는 보이스피싱 조직원들과 전화금융사기 범행을 하기로 순차 공모하였다. 1. 사기 성명을 알 수 없는 보이스피싱 조직원은 2021. 6. 25. 15:30경 피해자 D에게 전화하여 ‘E은행 F 대리’를 사칭하며 “이율 2~3%로 5,000만원 대출이 가능하고, 기존 G카드 대출금 300만원을 포함하여 2,438만원을 보내면 대출한도를 7,000만원까지 올려 대출해 줄 수 있다.”라고 거짓말하였다. 그러나 사실 위 조직원은 금융기관 직원이 아니었고, 피해자에게 대출을 하여 줄 의사나 능력이 없었다. 이후 피고인은 성명을 알 수 없는 보이스피싱 조직원의 지시에 따라 2021. 6. 25. 16:30경 울산 울주군 H에 있는 ‘I’ 앞길에서 ‘현금수금팀 J’이라고 자신을 소개하여 마치 자신이 E은행 직원인 것처럼 행세하는 방법으로 피해자를 재차 기망하고 이에 속은 피해자로부터 현금 24,380,000원을 교부받은 것을 비롯하여, 2021. 6. 23.경부터 2021. 6. 25.경까지 별지 범죄일람표 기재와 같이 3회에 걸쳐 피해자들로부터 합계 72,624,000원을 교부받았다. 이로써 피고인은 성명을 알 수 없는 보이스피싱 조직원들과 공모하여 피해자들을 기망하여 이에 속은 피해자들로부터 재물을 교부받았다. 2. 사기미수 성명을 알 수 없는 보이스피싱 조직원들은 2021. 6. 28. 17:30경 피해자 K에게 전화하여 ‘E은행 직원 L’를 사칭하며 “서민버팀목 자금대출로 1.000만원을 대출해주겠다.”라고 거짓말하고, 2021. 6. 29. 09:30경 G카드 직원을 사칭하며 전화로 “E은행에서 대출을 받아 금융거래법을 위반하였다. 기존 카드론 대출금과 위약금을 입금해야 한다.”라는 취지로 거짓말하여 위약금 등 명목으로 돈을 편취한 후, 계속하여 2021. 6. 30.경 금융감독원 직원을 사칭하며 “M에 1,150만원을 넣어야 신용불량자가 되지 않을 수 있다.”라고 거짓말하고, ‘M N 과장’을 사칭하며 “1,150만원을 넣어야 위약금을 돌려받을 수 있다.”라고 거짓말하였다. 그러나 사실 위 조직원들은 금융기관이나 금융감독원, M 소속 직원이 아니었고, 피해자에게 대출을 하여 줄 의사나 능력도 없었다. 이후 피고인은 성명을 알 수 없는 보이스피싱 조직원의 지시에 따라 2021. 6. 30. 15:05경 창원시 마산회원구 O에 있는 피해자의 집 앞 주차장에서, 미리 준비해 둔 금융감독원장 명의의 공탁예치증명서를 소지한 상태로 ‘N 과장님이 요청해서 방문한 현금수금팀 J이다’라고 자신을 소개하는 등 마치 자신이 M 직원인 것처럼 행세하는 방법으로 피해자를 재차 기망하고 이에 속은 피해자로부터 현금 11,500,000원을 교부받아 편취하려고 하였으나, 현장에 잠복해 있던 경찰관에 의해 검거되어 그 뜻을 이루지 못하고 미수에 그쳤다. 이로써 피고인은 성명을 알 수 없는 보이스피싱 조직원들과 공모하여 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 재물을 교부받으려다 미수에 그쳤다. 증거의 요지 1. 피고인의 일부 법정 진술 1. K, D, B에 대한 각 경찰 진술조서 1. C의 전화금융사기 피해신고서 1. 압수조서, 압수목록 1. 2021. 6. 23.부터 6. 30.까지 P 지도 검색내역서, 피의자의 휴대폰 텔레그램 내역서, 보이스피싱 경고문구 1. 각 카카오톡 대화내용 캡처사진(증거기록 241면, 260면) 1. 내사보고서((차량번호 1 생략) 택시기사 상대 수사) 법령의 적용 1. 범죄사실에 대한 해당법조 및 형의 선택 각 형법 제347조 제1항, 제30조(사기의 점), 형법 제352조, 형법 제347조 제1항, 제30조(사기미수의 점), 각 징역형 선택 1. 경합범가중 형법 제37조 전단, 제38조 제1항 제2호, 제50조 1. 몰수 형법 제48조 제1항 제1호 1. 배상명령신청 각하 소송촉진 등에 관한 특례법 제32조 제1항 제3호, 제25조 제3항 제3호(피고인의 배상책임 범위가 명백하지 않아 형사소송절차에서 배상명령을 하는 것이 타당하지 아니함) 피고인 및 변호인의 주장에 관한 판단 1. 주장의 요지 피고인은 채권추심업체를 사칭하는 성명을 알 수 없는 사람에게 속아 위 업체에 채용된 것으로 알고 채권추심업무를 하는 것으로만 인식하고 있었을 뿐, 이 사건 보이스피싱 범행의 구체적인 내용을 인식하지 못한 채 성명을 알 수 없는 사람의 지시에 따라 피해자들로부터 돈을 건네받은 것에 불과하므로, 피고인에게는 사기죄의 공동정범으로서의 기능적 행위지배가 있었다고 보기 어렵고, 편취의 고의도 없었다. 2. 판단 가. 관련 법리 1) 형법 제30조의 공동정범은 2인 이상이 공동하여 죄를 범하는 것으로서, 공동정범이 성립하기 위해서는 주관적 요건인 공동가공의 의사와 객관적 요건인 공동의사에 의한 기능적 행위지배를 통한 범죄의 실행사실이 필요하고, 공동가공의 의사는 공동의 의사로 특정한 범죄행위를 하기 위하여 일체가 되어 서로 다른 사람의 행위를 이용하여 자기의 의사를 실행에 옮기는 것을 내용으로 하는 것인바, 이러한 공동가공의 의사는 타인의 범행을 인식하면서도 이를 제지하지 아니하고 용인하는 것만으로는 부족하나, 반드시 사전에 치밀한 범행계획의 공모에까지 이를 필요는 없으며 공범자 각자가 공범자들 사이에 구성요건을 이루거나 구성요건에 본질적으로 관련된 행위를 분담한다는 상호이해가 있으면 충분하다 할 것이다(대법원 2008. 9. 11. 선고 2007도6706 판결 참조). 2) 또한, 2인 이상이 범죄에 공동가공하는 공범관계에 있어 공모는 법률상 어떤 정형을 요구하는 것이 아니고 2인 이상이 공모하여 범죄에 공동가공하여 범죄를 실현하려는 의사의 결합만 있으면 되는 것으로서, 순차적으로 또는 암묵적으로 상통하여 그 의사의 결합이 이루어지면 공모관계가 성립하고, 이러한 공모가 이루어진 이상 실행행위에 직접 관여하지 아니한 사람이라도 다른 공범자의 행위에 대하여 공동정범으로서의 형사책임을 진다. 따라서 사기의 공모공동정범이 그 기망방법을 구체적으로 몰랐다고 하더라도 공모관계를 부정할 수 없다(대법원 2013. 8. 23. 선고 2013도5080 판결 등 참조). 3) 나아가 사기죄의 주관적 구성요건인 편취의 범의는 피고인이 자백하지 않는 이상 범행 전후의 피고인의 재력, 환경, 범행의 경위와 내용, 거래의 이행과정 등과 같은 객 관적인 사정 등을 종합하여 판단할 수밖에 없고, 미필적 고의에 의하여도 사기죄는 성립되는 것인바, 범죄구성요건의 주관적 요소로서 미필적 고의라 함은 범죄사실의 발생가능성을 불확실한 것으로 표상하면서 이를 용인하고 있는 경우를 말하고, 미필적 고의가 있었다고 하려면 범죄사실의 발생가능성에 대한 인식이 있음은 물론, 나아가 범 죄사실이 발생할 위험을 용인하는 내심의 의사가 있어야 하며, 그 행위자가 범죄사실이 발생할 가능성을 용인하고 있었는지의 여부는 행위자의 진술에 의존하지 아니하고, 외부에 나타난 행위의 형태와 행위의 상황 등 구체적인 사정을 기초로 하여 일반인이라면 당해 범죄사실이 발생할 가능성을 어떻게 평가할 것인가를 고려하면서 행위자의 입장에서 그 심리상태를 추인하여야 한다(대법원 2013. 3. 28. 선고 2013도56 판결 등 참조). 나. 구체적 판단 위 법리에 따라 이 사건에 관하여 보건대, 이 법원에서 적법하게 채택하여 조사한 증거들에 의하여 인정되는 아래와 같은 사정들을 종합하면, 피고인은 비록 조직적으로 이루어지는 보이스피싱 사기 범행 전반에 대하여 그 구체적인 내용이나 방법 등까지는 모두 알지 못하였다고 하더라도, 자신이 수거하여 전달하는 돈이 불법적인 방법으로 편취한 돈이라는 사실을 적어도 미필적으로나마 인식한 상태에서 성명을 알 수 없는 조직원의 지시에 따라 돈을 수거하여 전달함으로써 보이스피싱 사기 범행을 암묵적으로 공모하고 자신의 구체적인 행위를 통해 위 사기 범행에 기여하였다고 봄이 타당하다. 따라서 피고인 및 변호인의 위 주장은 받아들이지 않는다. 보이스피싱 사기 범죄는 전체적인 범죄를 계획하고 지시하는 ‘총책’, 피해자를기망, 공갈하는 ‘유인책’, 대포통장 또는 현금카드, 범행 계좌 등을 모집하고 전달하는‘모집 및 전달책’, 현금지급기에서 피해자들이 이체한 돈을 인출하거나 직접 전달받는 ‘현금인출책․현금수거책’, 현금인출책․현금수거책으로부터 현금을 교부받아 국내 혹은 국외의 총책에게 전달하는 ‘현금전달책’, 입금된 범죄수익금을 전달하는 ‘송금책’ 등 여러 단계의 점조직을 갖추어 지능적으로 이루어지는 조직적인 범죄로서, 위 각 단계의 조직원들 사이에 순차적 또는 암묵적으로 공모관계가 형성되는 것이 일반적이다. 보이스피싱 사기 범죄는 위와 같이 각각의 역할을 담당하는 공범들이 긴밀히 연결되어 전체 범죄를 완성하므로, 어느 한 역할이 제대로 수행되지 않으면 범행의 성공을 기대할 수 없어 범죄의 전체 과정 중 현금 인출책, 수거책, 전달책과 같이 일부의 역할만 담당한 경우에도 보이스피싱 범죄 전체에 대하여 본질적인 기여를 하였다고 볼 수 있다. 보이스피싱 사기 범죄는 이미 십여 년 전부터 우리나라에서 큰 사회적 문제가 되어 왔고, 그로 인한 피해를 예방하기 위하여 시중은행 각 지점 및 현금인출기(ATM) 창구마다 ‘타인의 카드․통장을 이용하여 현금을 인출하거나 타인의 신원을 이용하여 무통장 입금을 대행하는 일은 보이스피싱 범죄’라는 취지의 안내문구가 부착되어 있으며, ATM기기를 이용해 현금출납 거래를 할 때에도 보이스피싱 피해 예방을 위한 확인질문에 응답을 하여야 거래가 가능하도록 되어 있으므로, 이제 건전한 상식을 가진 일반인이라면 신원이 명확하지 않은 사람의 전화 지시를 받고 타인에게서 현금을 수거하거나 현금을 소액으로 나누어 여러 차례에 걸쳐 무통장 입금을 대행하는 일과 같이 거래방식이 비정상적이고 이유가 불명확한 금융거래행위는 보이스피싱 사기 범죄와 연루된 일일 수 있다는 점을 당연히 의심해 볼 만하다. 피고인은 2021. 6. 하순경 ‘Q’ 사이트에 게시된 구인광고를 보고 연락한 채권추심업체에 서류심사를 거쳐 채용된 것으로 알았다고 주장하나, 거액의 현금을 수거하는 업무를 맡길 직원을 정식의 면접 절차 없이 서류심사만으로 채용하는 것은 이례적일 뿐만 아니라, 피고인이 받은 서류심사라는 것도 피고인의 주민등록증, 주민등록등본, 가족관계증명서를 촬영한 사진을 카카오톡을 통해 전송한 것에 불과하다. 피고인 스스로도 수사기관에서 조사받을 당시 자신이 채용되었다는 회사의 정확한 상호와 소재지, 연락처, 현황, 담당 직원 등에 관하여 구체적으로 확인하지 않았음을 인정하였다. 피고인은 성명을 알 수 없는 사람의 지시에 따라 자신의 휴대폰에 텔레그램 메신저를 설치하고, 위 메신저를 통하여 현금을 교부받는 장소와 시기, 수금을 위해 접촉할 사람의 성명, 생년월일, 성별, 인상착의 등을 통지받았다. 또한 피고인은 현금을 수령할 당시 피해자의 신분을 확인하거나 그가 진정한 채무자가 맞는지 확인한 바 없다. 즉, 피고인은 수금할 대상자가 누구인지도 모른 채 성명을 알 수 없는 사람이 불러주는 주소로 이동한 후 대기하다가 채무자의 신원이나 변제금액 등을 제대로 확인하지 않고 현금을 수거하였는바, 이는 피고인이 정상적인 채권추심업체에서 일하는 것으로 알았다면 보일 수 없는 모습들이다. 또한 피고인은 현금을 수거할 때 ‘ 과장님의 요청으로 방문했습니다’라는 식으로 매번 다르게 자신을 소개하라거나, 피해자가 건네주는 휴대폰의 전화상대방으로부터 ‘수금팀 J이 맞느냐’라는 질문을 받으면 ‘네’라고 대답하라거나, 현금 수거장소를 알려주면서 그곳까지의 도착 예정시각을 알려달라고 하거나, 이동할 때 택시를 이용하고 택시요금은 현금으로 결제하라거나, 텔레그램 대화기록을 모두 삭제하라는 등의 비정상적인 업무지시를 받았는바, 위와 같은 지시는 그 자체로도 피해자에 대하여 피고인의 인적사항이나 행방을 모르게 하기 위한 것임이 명백하고, 피고인으로서도 위와 같은 지시를 받음으로써 자신이 피해자에게 자신의 인적사항이나 행방을 알게 하여서는 안 되는 불법행위에 가담하고 있음을 충분히 인식할 수 있었다고 보인다. 피고인은 2021. 6. 19.경 보이스피싱 조직원으로부터 전송받은 현금수거 업무에 관한 안내문을 자신의 남자친구인 R에게 카카오톡으로 전달하면서 ‘이거 S하고 똑같은 일인데’라고 하였는데, 여기서 ‘S’이라는 것은 작업대출 사기에 관한 내용을 담고 있는 영화 제목이다. 한편, 피고인은 2021. 6. 23.경 피해자 C으로부터 현금을 수거한 뒤 남자친구인 R와 함께 G은행을 방문하였다가 경찰관의 검문을 당하게 되었는데, 당시 피고인은 경찰관으로부터 위 현금의 출처를 질문받자 ‘내가 운영하는 옷가게에서 벌어들인 수입이다’라고 거짓말을 하였다. 또 피고인은 2021. 6. 23.경 보이스피싱 조직원으로부터 ‘그리고 마지막으로 하시는 일이 합법적인 일이 아니다보니 주변 지인이나 친구분들한테 말씀은 안 하시는 게 좋습니다. 일하시던 분은 주변 지인이 돈을 많이 버니까 신고해서 문제된 경우가 있어서요’라는 카카오톡 메시지를 받고 ‘네 알겠습니다. 아무한테도 말 안 했습니다.’라고 대답하기도 하였다. 마지막으로 피고인은 현행범인으로 체포될 당시 경찰관으로부터 ‘지금 무슨 일을 하느냐’라는 질문을 받고 ‘옷가게 알바다’라고 말하여 자신이 현금을 수거하는 일을 한다는 사실을 감추려하였다. 위와 같이 피고인이 이 사건 각 범행을 전후하여 다른 사람들과 나눈 대화 내용을 살펴보면, 피고인은 자신이 불법행위에 가담하고 있음을 인식하고 있었거나 충분히 인식할 수 있었다고 보인다. 피고인은 여수, 울산, 함안 등지에서 현금을 수거하고 그 직후 밀양 또는 대구에서 신원을 알 수 없는 사람을 직접 만나 현금을 전달하거나, 성명을 알 수 없는 사람으로부터 전달받은 모르는 사람들의 인적사항(성명 및 주민등록번호)을 이용하여 자신이 수거한 현금을 100만원 단위로 나누어 제3의 법인 또는 개인 계좌로 송금하였는바, 금융기관의 영업점을 이용하거나 계좌이체 등의 방법에 의하지 아니하고 피고인과 같이 전화연락을 통해 채용된 신원이 불확실한 사람을 직접 채무자에게 보내 거액의 현금을 수령하게 하고, 그 돈을 제3의 인물에게 직접 전달하게 하거나 소액으로 나누어 채권추심업체가 아닌 제3의 법인 또는 개인 명의의 계좌로 ATM기기에서 무통장 입금하게 하는 방식은 도저히 정상적인 채권추심행위로 볼 수 없다. 특히 피고인은 피해자 C, D, K에 대한 범행의 경우 성명을 알 수 없는 사람으로부터 미리 이메일로 전송받은 ‘채무변제 및 잔액 확인서’, ‘대출금 상환 확인서’, ‘완납증명서’, ‘공탁예치증명서’라는 명칭의 문서파일을 인근 PC방에서 인쇄하여 피해자에게 교부하였는데, 위 각 문서는 그 내용이나 형식이 조잡할 뿐 아니라, 채권추심업체 직원이 채무자에게 문서의 원본을 교부하지 아니하고 프린터로 인쇄한 출력물을 교부한다는 것도 이례적인 일이다. ⑩ 돈을 갚지 않고 있는 채무자들에게 변제를 독촉하여 채권을 추심하는 것이 아니라 스스로 채무를 변제하겠다는 사람들을 만나 그들에게서 현금을 받아 이를 다른 계좌로 무통장 입금하는 비교적 간단한 일에 대하여 일당으로 10~20만원을 지급받고 택시비 등을 별도로 지급받는 것은 매우 이례적이다. 양형의 이유 1. 법률상 처단형의 범위: 징역 1개월∼15년 2. 양형기준에 따른 권고형의 범위 [유형의 결정] 사기범죄 > 02. 조직적 사기 > [제1유형] 1억 원 미만 [특별양형인자] 감경요소: 단순 가담 가중요소: 불특정 또는 다수의 피해자를 대상으로 범행한 경우 [권고영역 및 권고형의 범위] 기본영역, 징역 1년 6개월∼3년 3. 선고형의 결정: 징역 1년 6개월, 실형 불리한 정상: 보이스피싱 범죄는 불특정 또는 다수의 피해자들을 대상으로 이루어지는 계획적ㆍ조직적 범죄로서 사회적 해악이 매우 크다. 피고인은 보이스피싱 범행에서 필수적인 현금수거책 역할을 하여 실행행위를 분담하였다. 사기 범행의 피해자가 3명이고 피해 합계액이 약 7,260만원에 달한다. 피해가 전혀 회복되지 않았고, 피해자들로부터 용서받지도 못하였다. 유리한 정상: 피고인은 대체적인 사실관계를 인정하면서 나름대로 반성하고 있다. 피고인은 구인을 가장하며 접근한 보이스피싱 조직의 회유에 응하여 생계비를 마련하기 위해 이 사건 범행을 저지른 것으로 보인다. 피고인이 이 사건 보이스피싱 범행에 가담하여 직접 취득한 경제적인 이익은 피해액에 비하여 크지 않다. 피고인은 이종 벌금 전과 1회 이외에는 처벌받은 전력이 없다. 그 밖에 피고인의 연령, 성행, 환경, 가족관계, 건강상태, 범행의 동기와 수단 및 결과, 범행 후의 정황 등 이 사건 기록 및 변론에 나타난 모든 양형요소를 종합하여, 주문과 같이 형을 정한다.