基本事实:指控被告人孔凡博、潘余超、黄志强、李卫民、陈鹏生、郭远振、罗福义、曾海梅、杨琭、朱小君、张梨、华传根、罗波犯妨害信用卡管理罪，于2018年12月3日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，于2018年12月19日公开开庭审理了本案。牡丹江市爱民区人民检察院指派检察员王娟出庭支持公诉，董玉龙协助工作。被告人孔凡博及其辩护人张春发、被告人潘余超及其辩护人徐文煜、张哲、被告人李卫民及其辩护人马罡、马曌、被告人黄志强及其辩护人张星海、被告人陈鹏生、被告人郭远振、被告人罗福义及其辩护人李寅、被告人曾海梅及其辩护人井春杰、被告人杨琭、被告人朱小君、被告人张梨及其辩护人孙雪梅、被告人华传根、被告人罗波到庭参加诉讼。现已审理终结。

牡丹江市爱民区人民检察院指控，2017年10月至2018年2月，被告人孔凡博在经营XX有限公司（以下简称XX公司）期间，先后成立XX公司XX分公司、XX分公司（以下简称XX分公司、XX分公司），分别由被告人潘余超、黄志强负责管理，并指使业务员以办理信用卡、贷款业务时需要刷信用流水为名，骗得客户办理银行储蓄卡后交予公司，业务员从中获取提成。之后，XX公司共非法获取银行卡300余张（含从他人处收购的银行卡）；潘余超负责管理的XX分公司共非法获取银行卡250余张，其中180余张交予孔凡博；黄志强负责管理的XX分公司非法获取银行卡60余张交予孔凡博。被告人罗福义、郭远振、杨琭担任XX公司业务员期间，郭远振、罗福义均非法获取他人银行卡60余张，杨琭非法获取他人银行卡50余张。被告黄志强在XX分公司并入XX公司后，非法获取他人银行卡19张；被告人曾海梅作为XX分公司财务人员负责登记业务员办理的银行卡并非法获取他人银行卡9张。此外，孔凡博以500元至1000元的价格分别从被告人华传根处收购他人银行卡42张、从被告人张梨处收购他人银行卡15张。孔凡博将上述银行卡分别贩卖给被告人陈鹏生、朱小君及韦某2（另案处理）。朱小君从孔凡博处收购他人银行卡17张贩卖给他人。陈鹏生从孔凡博处收购大量他人银行卡，从张梨处收购他人银行卡4张，从被告人罗波处收购他人银行卡18张，之后伙同被告人李卫民将他人银行卡150余张贩卖给他人。

公诉机关提供了相应的证据，认为被告人孔凡博、潘余超、黄志强、李卫民、陈鹏生、郭远振、罗福义、曾海梅、杨琭非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人朱小君、张梨、华传根、罗波非法持有他人信用卡，数量较大，十三名被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究十三名被告人的刑事责任。孔凡博与潘余超、黄志强、郭远振、罗福义、曾海梅、杨琭系共同犯罪，被告人陈鹏生与李卫民系共同犯罪，其中孔凡博、潘余超、黄志强、李卫民、陈鹏生系主犯，郭远振、罗福义、曾海梅、杨琭系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条之规定处罚；被告人朱小君系累犯，应根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，从重处罚；孔凡博、陈鹏生到案后协助公安机关抓捕其他被告人，系一般立功，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定，可以从轻处罚；被告人孔凡博、陈鹏生、黄志强、李卫民、罗福义、曾海梅、杨琭、华传根、张梨、朱小君如实供述罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。

被告人孔凡博对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪没有异议，其辩护人提出如下辩护意见：1.孔凡博涉案的银行卡系借记卡不是贷记卡，无法给发卡行造成恶意透支等经济损失，社会危害性较轻；2.孔凡博如实供述自己的罪行，应当从轻处罚；3.孔凡博到案后协助公安机关抓捕其他被告人，系一般立功，应当减轻处罚；4.孔凡博系初犯、真诚悔罪、情节轻微、社会危害性小，应当从轻、减轻处罚，并适用缓刑。

被告人潘余超对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪没有异议，其辩护人提出如下辩护意见：1.不应将XX分公司非法获取的银行卡数量计入潘余超犯罪数额内，潘余超非法持有银行卡数量应为其实际办理的23张他人银行卡；2.在被告人曾海梅处扣押的46张银行卡不应计入潘余超犯罪数额内；3.潘余超应为从犯；4.潘余超庭审中能如实供述犯罪事实、认罪认罚；5.潘余超系初犯、偶犯、无前科劣迹。综上，建议对潘余超减轻处罚。

被告人黄志强对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪没有异议，其辩护人提出如下辩护意见：1.黄志强系从犯；2.黄志强具有坦白情节；3.黄志强系初犯，且没有非法获利。综上，可对黄志强从轻、减轻处罚并适用缓刑。

被告人李卫民对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪没有异议，其辩护人提出如下辩护意见：1.李卫民与被告人陈鹏生系雇佣关系，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；2.李卫民系初犯；3.李卫民如实供述。综上，可对李卫民从轻或减轻处罚并适用缓刑。

被告人陈鹏生对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪没有异议，但辩解称不应认定其为主犯，应认定为从犯。

被告人郭远振对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪没有异议，但辩解称其系初犯，且当庭如实供述，可对其从轻处罚。

被告人罗福义对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪没有异议，但辩解称：1.没有实施犯罪的主观故意；2.信用卡和借记卡有实质性区别；3.应对其从轻或者减轻处罚。罗福义的辩护人提出如下辩护意见：1.罗福义系从犯；2.罗福义如实供述，系坦白；3.罗福义系初犯；综上，可对罗福义减轻处罚。

被告人曾海梅对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪没有异议。其辩护人提出如下辩护意见：1.曾海梅如实供述，可以从轻处罚；2.曾海梅系从犯；3.曾海梅系初犯、且无前科劣迹；4.曾海梅主观恶性小，没有社会危害性；5.曾海梅非法持有他人信用卡数量应认定为数额较大（9张），在其住处扣押的46张银行卡不应认定为曾海梅非法持有；6.曾海梅父母年迈、子女尚小，均需照顾；综上，建议对曾海梅从轻处罚，并适用缓刑。

被告人杨琭对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪没有异议，但其辩解称系从犯，应对其从轻处罚。

被告人朱小君对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪没有异议，但辩解称非法持有的他人银行卡数量只有17张，获利较小，且如实供述罪行，应对其从轻处罚。

被告人张梨对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪没有异议。其辩护人提出如下辩护意见：1.张梨如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；2.张梨认罪认罚，可依法对其从宽处罚；3.张梨系单独从事妨害信有卡管理犯罪，相对于共同犯罪的社会危害性较小。

被告人华传根对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪没有异议。

被告人罗波对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪没有异议，但辩解称系初犯、从犯，且认罪态度较好，可对其从轻处罚。

经审理查明，2017年10月至2018年2月，被告人孔凡博在经营XX公司期间，先后成立XX分公司、XX分公司，分别由被告人潘余超、黄志强负责管理，并指使公司业务员郭远振、罗福义、杨琭等人以办理信用卡、贷款业务时需要刷信用流水为名，骗得客户办理银行储蓄卡后交予公司，业务员从中获取提成。之后，XX公司共非法获取他人银行卡308张；潘余超负责管理的XX分公司共非法获取他人银行卡260张，其中189张交予孔凡博；黄志强负责管理的XX分公司非法获取他人银行卡66张交予孔凡博（包括孔凡博办理的6张）。

被告人罗福义、郭远振、杨琭担任XX公司业务员期间，郭远振非法获取他人银行卡65张，罗福义非法获取他人银行卡73张，被告人杨琭非法获取他银行卡53张；被告人黄志强在XX分公司并入XX公司后，非法获取他人银行卡19张；被告人曾海梅作为XX分公司财务人员负责登记业务员办理的银行卡并非法获取他人银行卡9张。此外，孔凡博以500元至1000元的价格分别从被告人华传根处收购他人银行卡42张、从被告人张梨处收购他人银行卡15张。

被告人孔凡博将上述银行卡分别贩卖给被告人陈鹏生、朱小君及韦某2（另案处理），其中，朱小君从孔凡博处收购他人银行卡17张贩卖给他人。陈鹏生从孔凡博处收购大量他人银行卡，从被告人张梨处收购他人银行卡4张，从被告人罗波处收购他人银行卡18张，之后陈鹏生伙同被告人李卫民将收购的银行卡159张贩卖给他人。

另查，公安机关在被告人孔凡博处扣押银行卡67张（1张孔凡博名下、43张账单内有记载）；在XX分公司扣押银行卡1张；在被告人曾海梅住处扣押被告人潘余超让曾海梅保管的他人银行卡46张（33张账单内有记载）；在被告人陈鹏生处扣押他人银行卡16张；在被告人郭远振处扣押他人银行卡10张（4张账单内体现为本人办理）；在被告人张梨处扣押他人银行卡7张；在被告人罗波、华传根处各扣押他人银行卡3张；在XX分公司扣押他人银行卡2张；在被告人李卫民处扣押U盘一个。

综上，被告人孔凡博非法持有他人信用卡586张，被告人潘余超非法持有他人信用卡260张、被告人黄志强非法持有他人信用卡81张、被告人李卫民非法持有他人信用卡159张、被告人陈鹏生非法持有他人信用卡175张、被告人郭远振非法持有他人信用卡65张、被告人罗福义非法持有他人信用卡73张、被告人曾海梅非法持有他人信用卡55张、被告人杨琭非法持有他人信用卡53张、被告人朱小君非法持有他人信用卡17张、被告人张梨非法持有他人信用卡26张、被告人华传根非法持有他人信用卡42张、被告人罗波非法持有他人信用卡21张。

另查，被告人潘余超（自述）违法所得6000元；被告人郭远振（自述）违法所得1700元；被告人罗福义(自述)违法所得3000元；被告人华传根（自述）违法所得4000元；被告人张梨（自述）违法所得5000元；被告人朱小君（自述）违法所得850元。

经侦查，被告人孔凡博、潘余超、黄志强、郭远振、罗福义、曾海梅、杨琭、张梨均于2018年2月1日被公安机关在广东省东莞市抓获，并于2018年2月1日至2月10日羁押于东莞市第二看守所；被告人陈鹏生、李卫民于2018年2月5日被公安机关在东莞市抓获，并于2018年2月5日至2月10日羁押于东莞市第二看守所。被告人华传根于2018年2月15日被公安机关在江西省上饶县抓获，并于2018年2月15日至3月1日羁押于江西省上饶县看守所；被告人罗波于2018年3月2日被公安机关在广东省佛山市抓获，并于2018年3月2日至3月14日羁押于广东省佛山市顺德区看守所；被告人朱小君于2018年6月25日被公安机关在东莞市凤岗镇抓获，并于2018年6月26日至7月5日羁押于东莞市第二看守所。2018年2月1日孔凡博电话联系张梨，将张梨约到XX有限公司后，公安机关将张梨当场抓获；同日，场琭电话联系犯罪嫌疑人黄某，将黄某约到清溪镇一理发店后，公安机关将黄某当场抓获，现黄某涉嫌案件因证据不足需继续侦查，近期无法查实移送起诉；2018年2月5日，陈鹏生电话联系李卫民，将李卫民约到XX公司，公安机关将李卫民当场抓获。

上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：

证据1.银行卡照片，证实公安机关依法在XX公司、XX分公司、被告人张梨经营的XX有限公司、被告人陈鹏生经营的XX公司、被告人潘余超、曾海梅等处扣押银行卡的事实；

证据2.户籍证明，证实十三名被告人的年龄及身份；

证据3.违法犯罪记录证明、刑事判决书及释放证明，证实被告人孔凡博、潘余超、黄志强、李卫民、陈鹏生、郭远振、罗福义、曾海梅、杨琭、华传根、罗波无违法犯罪记录，同时证实被告人朱小君、张梨的前科情况；

证据4.公安机关出具的抓获、破案经过、临时羁押证明、押解时间情况说明，证实十三名被告人的到案及临时羁押情况；

证据5.未抓获人员情况说明，证实本案未到案业务员的情况；

证据6.情况说明，证实被告人孔凡博、陈鹏生、杨琭协助公安机关抓捕同案犯、犯罪嫌疑人的事实；

证据7.搜查证、搜查笔录、扣押清单及搜查现场照片、XX分公司扣押银行卡情况说明，证实公安机关依法对被告人孔凡博经营的XX公司进行搜查，扣押67张银行卡的事实；对XX分公司进行搜查，扣押2张银行卡的事实；对被告人张梨经营的XX有限公司进行搜查，扣押7张银行卡的事实；对被告人曾海梅、潘余超住处进行搜查，在被告人郭远振房间扣押10张银行卡，在曾海梅房间扣押46张银行卡的事实；对XX分公司进行搜查，扣押1张银行卡的事实；对被告人陈鹏生经营的XX公司进行搜查，扣押16张银行卡的事实；对被告人罗波处进行搜查，扣押3张银行卡的事实；对被告人华传根处进行搜查，扣押3张银行卡的事实；在被告人李卫民处扣押U盘1个；在被告人陈鹏生处扣押一辆黑色丰田牌小型轿车;

证据8.被告人孔凡博转账记录，证实孔凡博卖给韦某2、被告人陈鹏生、李卫民、朱小君银行卡及收取购卡款的事实；

证据9.转账记录，证实被告人孔凡博与韦某2、被告人陈鹏生、曾海梅、朱小君、华传根的转账情况；陈鹏生与被告人李卫民、张梨、罗波的转账情况；李卫民与“胡某”的转账情况；罗波与林某某的转账记录；

证据10.被告人孔凡博、郭远振、曾海梅、杨琭商业银行卡历史交易明细表，证实孔凡博经营的XX公司与郭远振、曾海梅银行账户存在交易情况；

证据11.被告人罗福义招商银行卡历史交易明细表，证实被告人孔凡博经营的XX公司与罗福义的招商银行卡汇款情况；

证据12.XX公司开卡电子记录，证实XX公司及XX分公司、XX分公司于2017年10月至2018年1月各业务员的开卡情况；

证据13.被告人李卫民U盘内存储的电子账本，证实在李卫民处扣押的U盘内存储的电子账本内显示的信息为被告人陈鹏生购买的他人银行卡详细情况；

证据14.银行账户开户信息查询单，证实本案被告人非法持有他人信用卡在建设银行、中国银行、中信银行、交通银行、民生银行、东莞银行、平安银行、商业银行、华兴银行、渤海银行、广发银行、华夏银行、农业银行、工商银行、兴业银行、浦发银行的开户信息；

证据15.营业执照，证实XX公司的成立时间为2017年6月20日，法定代表人为被告人孔凡博，同时证实该公司的经营范围及营业地址；

证据16.物业租赁合同、收据，证实XX公司租赁房屋的相关情况；

证据17.关于XX公司有限责任公司XX分公司、XX分公司营业执照及房屋租赁合同的情况说明，证实XX分公司、XX分公司租赁房屋的情况及未查询到二分公司营业执照的情况；

证据18.被告人潘余超与被告人曾海梅的微信聊天截图，证实曾海梅向潘余超报告、发送公司工资的相关事实；

证据19.被告人孔凡博与被告人潘余超的微信聊天记录截图，证实孔凡博、潘余超二人关于购买装修家具等事的对话情况；

证据20.证人韦某1的证言笔录，证实2017年10月至2018年1月，韦某1帮助证人韦某2多次在XX公司、XX分公司、XX分公司取100余张银行卡的事实；

证据21.证人韦某2的证言笔录，证实韦某2于2017年至2018年1月在被告人孔凡博经营的XX公司多次购买银行卡，其先后指使证人韦某1、田某某到XX公司、XX分公司、XX分公司取过银行卡的事实；

证据22.证人孙1的证言笔录，证实孙1找同事证人张某在手机上代朋友购买飞机票，购票过程中银行卡转账被骗37800元的事实;

证据23.证人张某的证言笔录，证实张某帮同事孙1购买飞机票，张某向户名为林某的银行卡转账17800元；向户名为谢某1的银行卡内转账20000元的事实；

证据24.证人陈某某的证言笔录，证实陈某某系XX公司的文员，其主要工作是登记业务员交的银行卡，记录XX公司办理银行卡的事实；

证据25.证人孙2的证言笔录，证实孙2在XX公司工作，主要负责公司宣传，工作期间办理了银行卡的事实；

证据26.证人钟某某的证言笔录，证实XX分公司经理黄志强安排其负责XX分公司登记银行卡、申请贷款报表等工作，2017年11、12月XX分公司客户共办理66张银行卡的事实；

证据27.证人林某某的证言笔录，证实林某某是被告人陈鹏生在经营的XX公司的职员，陈鹏生授意其要求客户到银行办理银行卡并将办好的银行卡提供给陈鹏生的事实；

证据28.证人周某某、黄某某、叶某某、张某1、杨某某、谢某2、廖某某、曾某某、张某2、张某3、李某某的证言笔录，证实在XX公司办理业务并到银行办理银行卡交给该公司的事实；

证据29.辨认笔录，证实被告人孔凡博对被告人陈鹏生、朱小君、张梨、华传根、证人韦某2、韦某1、田某某的辨认情况；陈鹏生与张梨、罗波的辨认情况；被告人张梨对孔凡博、李卫民的辨认情况；被告人华传根对孔凡博的辨认情况；被告人潘余超对韦某2、韦某1的辨认情况；被告人罗波对被告人陈鹏生、李卫民、林某某的辨认情况；李卫民对罗波的辨认情况；被告人朱小君对孔凡博的辨认情况；

证据30.牡公（网安）勘［2018］005号远程勘验工作记录及光盘，证实提取并固定电子账本4个，截图14张，屏幕录像1个，外部录像1个；

证据31.牡公（网安）检【2018】第025号牡丹江市公安局电子数据检验鉴定中心检验报告书及光盘，证实检材中提取“办公文档”3个；

证据32.牡公（网安）检【2018】第041号牡丹江市公安局电子数据检验鉴定中心检验报告书及光盘，证实检材中提取“办公文档”1个；

证据33.被告人孔凡博的供述笔录，证实2017年5月，孔凡博开办XX公司，后与被告人黄志强开办了XX分公司、与被告人潘余超开办了XX分公司；2017年10月至案发XX公司、XX分公司和XX分公司办理及买卖银行卡的情况；同时证实从被告人华传根、张梨处购买银行卡的情况及将上述银行卡卖给被告人陈鹏生、朱小君、证人韦某2的事实；

证据34.被告人潘余超的供述笔录，证实其在XX分公司担任经理及分公司的成立情况；同时证实分公司的主要业务是让客户办理银行卡，办理的银行卡出售给被告人孔凡博、“果某”、“李某”的事实；

证据35.被告人黄志强的供述笔录，证实XX分公司是黄志强投资创办的事实及其在2017年11月至2018年1月办理银行卡的事实；

证据36.被告人李卫民的供述笔录，证实其在被告人陈鹏生经营的XX公司工作，与陈鹏生共同向其朋友“胡某”及他人贩卖银行卡的事实；同时证实与陈鹏生一起驾驶陈鹏生车辆去福建省泉州市卖银行卡的事实；

证据37.被告人陈鹏生的供述笔录，证实其经营XX公司，被告人李卫民、林某某是其公司业务员，陈鹏生从被告人孔凡博、张梨、罗波等人处购买银行卡后，与李卫民共同将上述银行卡卖给李卫民的朋友“狐狸”（“胡某”）及他人的事实；同时证实与李卫民驾驶其名下黑色丰田牌轿车去福建省泉州市卖银行卡的事实；

证据38.被告人郭远振的供述笔录，证实郭远振是XX分公司的业务员，其在公司以贷款的名义让客户办理银行卡后交给公司财务，同时证实其办理银行卡的具体情况；

证据39.被告人罗福义的供述笔录，证实其在XX公司为客户办理银行卡的具体情况；

证据40.被告人曾海梅的供述笔录，证实其在XX分公司担任财务，负责将业务员办理的银行卡登记、统计，同时证实其在公司办理银行卡的情况及在其住处扣押银行卡的情况；

证据41.被告人杨琭的供述笔录，证实其在XX公司及XX分公司办理银行卡的事实；

证据42.被告人朱小君的供述笔录，证实其从被告人孔凡博处购买银行卡的事实；

证据43.被告人张梨的供述笔录，证实其经营的XX有限公司为客户办理银行卡的情况，同时证实其将银行卡出售给被告人孔凡博、陈鹏生的事实；

证据44.被告人华传根的供述笔录，证实其通过QQ聊天认识被告人孔凡博后向孔凡博出售银行卡的事实；

证据45.被告人罗波的供述笔录，证实其将自己名下、朋友申领的及从他人处收购的银行卡卖给被告人陈鹏生的事实。

以上证据均系公安机关依法采制，具有合法性、真实性和关联性，形成完整的证据链条，本院据以作为定案的依据。

被告人潘余超的辩护人举示如下证据：

证据1.XX分公司开卡记录（电子账单），证实被告人潘余超本人实际办理的银行卡为23张，潘余超非法持有他人信用卡数额应为23张。

证据2.牡丹江市公安局爱民分局刑事侦查队工作情况说明，证实扣押清单上的47张银行卡（在XX分公司扣押的1张及在被告人曾海梅住处扣押的46张）并非被告人潘余超所有，不应计入潘余超非法持有数量中。

公诉机关对以上二组证据的形式要件没有异议，对证明的问题有异议，认为被告人潘余超系XX分公司的负责人，应对XX分公司的全部涉案银行卡承担责任。


答案: 本院认为，被告人潘余超系XX分公司的负责人，对分公司的设立、运营、管理等全部业务负总责，应对XX分公司的全部涉案信用卡数量承担责任，故本院对此组证据的形式要件予以采纳，对证明的问题不予采纳。

被告人孔凡博的辩护人关于涉案的银行卡系借记卡不是贷记卡，无法恶意透支给发卡行造成经济损失，社会危害性较小的辩护意见及被告人罗福义与此相同的辩解不成立，因本案被告人非法持有他人的银行卡是在被害人提交身份证复印件、银行卡密码、电话卡、U盾等相关信息的情况下办理的，这些信息极有可能被他人利用而实施犯罪。储蓄卡虽不能引发恶意透支等情况，但为多发的网络诈骗、网络赌博等犯罪提供了便利条件，故本院对此点辩护意见及辩解不予采纳。

被告人潘余超的辩护人关于不应将XX分公司非法获取的银行卡数量计入潘余超犯罪数额，亦不应将在被告人曾海梅处扣押的银行卡计入潘余超犯罪数额，潘余超非法持有银行卡数量应为其实际办理的23张的辩护意见不成立，因潘余超系XX分公司的负责人，XX分公司涉案银行卡的处理都要通过潘余超，除潘余超自行处理的银行卡外，通过孔凡博处理的银行卡在孔凡博将卡资转账给曾海梅后，曾海梅将卡资再转给潘余超。故潘余超作为XX分公司的负责人应对XX分公司电子账单内的全部卡数负责，故本院对此点辩护意见不予采纳。

被告人曾海梅的辩护人关于曾海梅非法持有他人信用卡应认定为9张，在其住处扣押的46张银行卡不应认定为曾海梅犯罪数额的辩护意见不成立，因结合潘余超、曾海梅的供述及扣押情况，可以证实46张银行卡系被告人潘余超让曾海梅带回住处暂时保管，故对于此部分银行卡应视为二被告人共同非法持有，故本院对此点辩护意见不予采纳。

本院认为，被告人孔凡博、潘余超、黄志强、李卫民、陈鹏生、郭远振、罗福义、曾海梅、杨琭非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人朱小君、张梨、华传根、罗波非法持有他人信用卡，数量较大，十三名被告人的行为均己构成妨害信用卡管理罪，牡丹江市爱民区人民检察院指控十三名被告人犯妨害信用卡管理罪犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。孔凡博、黄志强、李卫民、罗福义、曾海梅、张梨的辩护人关于六被告人如实供述自己罪行，可对六被告人从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳；孔凡博、潘余超、黄志强、李卫民的辩护人关于可对四被告人减轻处罚的辩护意见，于法无据，本院不予采纳；孔凡博、黄志强、李卫民、曾海梅的辩护人关于可对四被告人适用缓刑的辩护意见，因此类案件现具有多发性、地域性等特点，社会危害性相对较大，故本院不予采纳；杨琭、罗波关于可对其从轻处罚的辩解符合法律规定，本院予以采纳；潘余超的辩护人关于潘余超庭审中如实供述犯罪事实、认罪认罚，可对其从宽处罚的辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳；郭远振、罗波关于当庭如实供述可对其从轻处罚的辩解不符合法律规定，本院不予采纳，但二被告人当庭如实供述可对二被告人酌情从轻处罚；潘余超、黄志强、李卫民的辩护人关于潘余超、黄志强、李卫民系从犯的辩护意见及陈鹏生关于其系从犯的辩解，因潘余超、黄志强是分公司负责人，分公司办理的信用卡均通过二被告人处理，分公司的设立、房屋租赁、日常管理等均由二被告人负责，且直接对孔凡博负责；陈鹏生与李卫民有共同犯罪且均起主要作用，陈鹏生出资买卖银行卡，李卫民为陈鹏生与上线进行牵线搭桥，为陈鹏生向上线运送银行卡，李卫民的行为极大促进了陈鹏生买卖银行卡行为的发生，故此点辩护意见及辩解不成立，本院不予采纳；罗福义、曾海梅的辩护人关于罗福义、曾海梅系从犯及杨琭关于其系从犯，可以从轻或减轻处罚的辩护意见及辩解，符合法律规定，本院予以采纳；罗波关于其系从犯的辩解，因罗波并非共同犯罪中的被告人，故此点辩解不成立，本院不予采纳；辩护人关于孔凡博、潘余超、黄志强、李卫民、罗福义、曾海梅系初犯及郭远振、罗波关于其系初犯可酌情从轻处罚的辩护意见及辩解，符合法律规定，本院予以采纳；孔凡博的辩护人关于孔凡博到案后协助公安机关抓捕其他被告人，系立功，应当减轻处罚的辩护意见，因孔凡博在本案中作用最为重要，且涉案卡数达500余张，非法持有他人信用卡可能引发其他犯罪，社会危害性相对较大，孔凡博虽构成立功，亦不足以对其减轻处罚，但可对其从轻处罚；黄志强的辩护人关于可对黄志强减轻处罚的辩护意见，于法无据，本院不予采纳，但辩护人关于对黄志强从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳；曾海梅的辩护人关于曾海梅父母年迈、子女尚小，均需照顾，可对曾海梅从轻处罚的辩护意见，于法无据，本院不予采纳；朱小君关于其如实供述罪行，且非法持有的他人银行卡数量较少，可对其从轻处罚的辩解成立，本院予以采纳；曾海梅、张梨的辩护人关于曾海梅、张梨认罪认罚，依法应从宽处罚的辩护意见，因曾海梅、张梨既未缴纳罚金，亦未上缴违法所得，故此点辩护意见不成立，本院不予采纳。孔凡博、潘余超、黄志强、郭远振、罗福义、曾海梅、杨琭所犯妨害信用卡管理罪，系共同犯罪，陈鹏生与李卫民所犯妨害信用卡管理罪，系共同犯罪，其中孔凡博、潘余超、黄志强、李卫民、陈鹏生均系主犯，应按照被告人所组织、参与的全部犯罪处罚；郭远振、罗福义、曾海梅、杨琭系从犯，应当从轻、减轻处罚。朱小君曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚；孔凡博、陈鹏生到案后协助公安机关抓捕其他被告人，系立功，可对二被告人从轻处罚；孔凡博、黄志强、李卫民、陈鹏生、罗福义、杨琭、曾海梅、朱小君、张梨、华传根如实供述罪行，可对十被告人从轻处罚；被告人张梨曾因故意犯罪被科刑，可对张梨酌情从重处罚；潘余超、郭远振、罗波当庭如实供述犯罪事实，可对三被告人酌情从轻处罚。杨琭协助公安机关抓捕犯罪嫌疑人，可对其酌情从轻处罚；孔凡博、潘余超、李卫民、陈鹏生、罗福义、华传根认罪认罚，可对六被告人从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条的规定，判决如下：

一、被告人孔凡博犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元；（己缴纳）

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2022年7月31日止。)

二、被告人潘余超犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币40000元；（己缴纳）

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2022年2月2日止。)

三、被告人黄志强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元；（此款于本判决生效后十日内一次性缴纳本院）

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2021年8月2日止。)

四、被告人李卫民犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元；（己缴纳10000元，余款20000元于本判决生效后十日内一次性缴纳本院）

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月5日起至2021年8月6日止。)

五、被告人陈鹏生犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元；（己缴纳）

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月5日起至2021年2月6日止。)

六、被告人郭远振犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20000元；（此款于本判决生效后十日内一次性缴纳本院）

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2020年8月5日止。)

七、被告人罗福义犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币20000元；（己缴纳10000元，余款10000元于本判决生效后十日内一次性缴纳本院）

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2020年5月5日止。)

八、被告人曾海梅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币20000元；（此款于本判决生效后十日内一次性缴纳本院）

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2020年5月5日止。)

九、被告人杨琭犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元；（此款于本判决生效后十日内一次性缴纳本院）

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2020年2月5日止。)

十、被告人朱小君犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币20000元；（此款于本判决生效后十日内一次性缴纳本院）

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月26日起至2020年3月25日止。)

十一、被告人张梨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元；（此款于本判决生效后十日内一次性缴纳本院）

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2019年8月2日止。)

十二、被告人华传根犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币20000元；（己缴纳）

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月15日起至2019年5月16日止。)

十三、被告人罗波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币20000元；（此款于本判决生效后十日内一次性缴纳本院）

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月2日起至2019年6月1日止。)

十四、被告人潘余超违法所得6000元依法予以没收，上缴国库；被告人华传根违法所得4000元依法予以没收，上缴国库；

十五、被告人郭远振违法所得1700元依法予以追缴，上缴国库；被告人罗福义违法所得3000元依法予以追缴，上缴国库；被告人张梨违法所得5000元依法予以追缴，上缴国库；被告人朱小君违法所得850元依法予以追缴，上缴国库；

十六、公安机关在被告人孔凡博处扣押他人银行卡66张、XX分公司扣押银行卡1张、XX分公司扣押银行卡2张、被告人陈鹏生处扣押他人银行卡16张、被告人郭远振处扣押银行卡10张、被告人曾海梅住处扣押银行卡46张、张梨处扣押银行卡7张、被告人华传根、罗波处扣押他人银行卡各3张、依法没收，上缴国库；

十七、公安机关在被告人陈鹏生处扣押作案工具黑色丰田牌GTM7240GB小型轿车（发动机号F490065，车辆识别代码LVGBE42k4A6539369）依法没收，上缴国库。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十四份。