Categoría: Energía y Medio Ambiente

El 6 de diciembre de 2017, el Consejo de Gobierno del Banco Central Europeo aprobó el proyecto de consolidación T2-T2S, con el objetivo de consolidar y optimizar TARGET2 y TARGET2-Securities, aprovechando soluciones e innovaciones tecnológicas de vanguardia, facilitando la reducción de los costes de explotación conjuntos de dichas plataformas y mejorando la gestión de la liquidez en sus diversos servicios. El resultado de dicho proyecto es el sistema automatizado transeuropeo de transferencia urgente para la liquidación bruta en tiempo real de nueva generación (TARGET), que entrará en funcionamiento el 21 de noviembre de 2022, fecha en la que TARGET reemplazará a TARGET2.
Al igual que TARGET2, TARGET se estructurará legalmente como una multiplicidad de sistemas de pago en la que todos los sistemas integrantes de TARGET estarán armonizados en la mayor medida posible. Por tanto, el 21 de noviembre de 2022 también entrará en funcionamiento TARGET-Banco de España, que reemplazará y sucederá legalmente a TARGET2-Banco de España.
El 24 de febrero de 2022, el Banco Central Europeo adoptó la Orientación (UE) 2022/912, sobre el sistema automatizado transeuropeo de transferencia urgente para la liquidación bruta en tiempo real de nueva generación (TARGET) y por la que se deroga la Orientación 2013/47/UE (BCE/2012/27) (BCE/2022/8), en cuyo anexo I se establecen las condiciones uniformes de participación en TARGET.
De conformidad con lo dispuesto en los artículos 9 y 25 de dicha orientación, los bancos centrales nacionales (BCN) de los Estados miembros de la Unión Europea cuya moneda es el euro deben adoptar y publicar las medidas para aplicar dichas condiciones uniformes de participación, que regirán a partir del 21 de noviembre de 2022 las relaciones entre cada banco central y los participantes en los sistemas integrantes de TARGET gestionados por ellos. En cumplimiento de lo anterior, esta resolución tiene por objeto adoptar las condiciones uniformes de participación en TARGET-Banco de España, que implementan las condiciones uniformes de participación en TARGET establecidas en el anexo I de la Orientación (UE) 2022/912 antes mencionada.
Asimismo, en la presente resolución se establece el procedimiento que han de seguir las entidades que deseen ser participantes en TARGET-Banco de España, así como las disposiciones aplicables a aquellas entidades que sean participantes en TARGET2-Banco de España antes de que el 21 de noviembre de 2022 TARGET-Banco de España reemplace y suceda legalmente a TARGET2-Banco de España.
Por lo tanto, en cumplimiento de lo dispuesto en los artículos 9 y 25 de la Orientación (UE) 2022/912 antes mencionada; en virtud de lo dispuesto en las letras a) y h) del apartado 1 del artículo 23 de la Ley 13/1994, de 1 de junio, de Autonomía del Banco de España, y en las letras a) e i) del apartado 1 del artículo 66 del Reglamento Interno del Banco de España; y teniendo en cuenta lo dispuesto en el apartado 3 de la cláusula 40.ª y en el apartado 1 de la cláusula 53.ª bis de las cláusulas generales relativas a las condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta del módulo de pagos en TARGET2-Banco de España, aprobadas mediante resolución de la Comisión Ejecutiva del Banco de España de 20 de julio de 2007; en el apartado 3 de la cláusula 27.ª y en la cláusula 40.ª de las cláusulas generales relativas a las condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta dedicada de efectivo de T2S en TARGET2-Banco de España, aprobadas mediante resolución de la Comisión Ejecutiva del Banco de España de 11 de junio de 2015; y en el apartado 3 de la cláusula 25.ª y en la cláusula 35.ª bis de las cláusulas generales relativas a las condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS en TARGET2-Banco de España, aprobadas mediante resolución de la Comisión Ejecutiva del Banco de España de 6 de noviembre de 2018,
La Comisión Ejecutiva del Banco de España acuerda lo siguiente:
1. TARGET-Banco de España, el sistema de pago español integrante de TARGET gestionado por el Banco de España, entrará en funcionamiento el 21 de noviembre de 2022, fecha en la que reemplazará y sucederá legalmente a TARGET2-Banco de España.
2. Se aprueban las condiciones uniformes de participación en TARGET-Banco de España, que se recogen en el anexo de la presente resolución y que regirán las relaciones entre el Banco de España y los participantes en TARGET-Banco de España por lo que respecta a la apertura y al funcionamiento de las cuentas en dicho sistema a partir de su entrada en funcionamiento el 21 de noviembre de 2022. Los términos utilizados en la presente resolución y en dichas condiciones, que se encuentran definidos en el anexo I de dichas condiciones, tendrán el significado que se les asigna en dicho anexo I.
Sin perjuicio de lo dispuesto en el párrafo anterior, los sistemas vinculados estarán adicionalmente sujetos, en su caso, a las condiciones específicas que, respecto de la participación de cada sistema vinculado, pueda determinar el Banco de España en relación con los aspectos mencionados en el apartado 5 del artículo 11 de la Orientación (UE) 2022/912 antes mencionada.
3. El Banco de España no permitirá ser titulares de BIC accesibles o entidades accesibles en TARGET-Banco de España a entidades que actúen por medio de un titular de cuenta de TARGET que sea BCN de un Estado miembro de la Unión Europea pero no BC del Eurosistema ni BCN conectado.
El Banco de España no registrará titulares de BIC accesibles que puedan participar en TARGET–Banco de España de conformidad con lo establecido en el artículo 4 de la parte I de las condiciones uniformes de participación en TARGET-Banco de España, con la excepción de sus propias sucursales y de las entidades enumeradas en las letras a) y b) del apartado 2 del artículo 4 de la parte I de dichas condiciones.
1. Las entidades admisibles conforme a lo dispuesto en el artículo 4 de la parte I de las condiciones uniformes de participación en TARGET-Banco de España que deseen convertirse en participantes en TARGET-Banco de España deberán completar el procedimiento de solicitud en los términos indicados en dichas condiciones.
Se encuentra disponible en la dirección del Banco de España en Internet (www.bde.es) información detallada sobre dicho procedimiento y, en particular, sobre los requisitos, trámites, formalidades, documentación y pruebas que las entidades deben completar para poder participar en TARGET-Banco de España, así como un formulario de contacto a través del que las entidades pueden presentar las dudas que puedan surgirles en relación con dicho procedimiento.
2. Los participantes en TARGET2-Banco de España que deseen convertirse en participantes en TARGET-Banco de España cuando este sistema entre en funcionamiento el 21 de noviembre de 2022 deberán también completar el procedimiento de solicitud en los términos indicados en las condiciones uniformes de participación en TARGET-Banco de España, teniendo en cuenta lo dispuesto en los párrafos siguientes y en la información sobre el procedimiento disponible en la dirección del Banco de España en Internet (www.bde.es).
A estos efectos, los participantes en TARGET2-Banco de España que deseen convertirse en participantes en TARGET-Banco de España cuando este sistema entre en funcionamiento el 21 de noviembre de 2022 deberán comunicar al Departamento de Sistemas de Pago su voluntad de convertirse en participantes en TARGET-Banco de España mediante solicitud de apertura de cuentas, como muy tarde el 31 de agosto de 2022, y completar debidamente el procedimiento, como muy tarde el 30 de septiembre de 2022.
Respecto de aquellos participantes en TARGET2-Banco de España que hayan completado debidamente en plazo el procedimiento para convertirse en participantes en TARGET-Banco de España, el 21 de noviembre de 2022:
a) Los saldos de sus cuentas del módulo de pagos en TARGET2-Banco de España se tranferirán a las cuentas principales de efectivo en TARGET-Banco de España que hayan especificado;
b) las cuentas dedicadas de efectivo de TIPS en TARGET2-Banco de España se convertirán en cuentas dedicadas de efectivo de TIPS en TARGET-Banco de España;
c) las cuentas dedicadas de efectivo de T2S en TARGET2-Banco de España se convertirán en cuentas dedicadas de efectivo de T2S en TARGET-Banco de España;
d) las cuentas técnicas, las cuentas técnicas del sistema vinculado de TIPS y las cuentas de fondos de garantía en TARGET2-Banco de España para los procedimientos de liquidación de sistemas vinculados se convertirán, respectivamente, en cuentas técnicas RTGS de SV, cuentas técnicas de TIPS de SV y cuentas de fondos de garantía de SV en TARGET-Banco de España;
e) los saldos de las cuentas locales (según se definen en la cláusula 1.ª de las cláusulas generales relativas a las condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta del módulo de pagos en TARGET2-Banco de España), excepto los de las cuentas utilizadas para mantener fondos embargados o fondos pignorados a terceros acreedores, se transferirán a las cuentas principales de efectivo en TARGET-Banco de España que hayan especificado, y
f) los saldos de las cuentas centrales y de las cuentas corrientes ordinarias de los participantes referidos en las letras c) y d) del apartado 2 de la cláusula 4.ª de las cláusulas generales relativas a las condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta del módulo de pagos en TARGET2-Banco de España se transferirán a las cuentas principales de efectivo en TARGET-Banco de España que hayan especificado.
Los participantes en TARGET2-Banco de España no sufrirán pérdidas ni obtendrán beneficios como consecuencia de lo dispuesto en el párrafo anterior.
Asimismo, resultarán de aplicación las siguientes reglas respecto de los participantes en TARGET2-Banco de España que deseen convertirse en participantes en TARGET-Banco de España:
a) En relación con lo dispuesto en las letras d) y e) del apartado 1 del artículo 5 de la parte I de las condiciones uniformes de participación en TARGET-Banco de España, seguirán siendo válidos, a efectos de dichas condiciones, los dictámenes jurídicos de capacidad y país solicitados por el Banco de España conforme al apartado 2 de la cláusula 8.ª de las condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta del módulo de pagos en TARGET2-Banco de España, al apartado 2 de la cláusula 6.ª de las cláusulas generales relativas a las condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta dedicada de efectivo de T2S en TARGET2-Banco de España y al apartado 2 de la cláusula 6.ª de las cláusulas generales relativas a las condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS en TARGET2-Banco de España.
b) En relación con lo dispuesto en la letra d) del apartado 2 del artículo 10 de la parte II de las condiciones uniformes de participación en TARGET-Banco de España, seguirá siendo válido el acceso al crédito intradía aprobado por el Consejo de Gobierno del Banco Central Europeo conforme a la letra d) del apartado 2 de la cláusula 24.ª de las condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta del módulo de pagos en TARGET2-Banco de España.
c) Los grupos reconocidos por el Consejo de Gobierno del Banco Central Europeo de acuerdo con la definición de «grupo» de la cláusula 1.ª de las condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta del módulo de pagos en TARGET2-Banco de España seguirán siendo reconocidos y considerados como «grupos bancarios» a efectos de las condiciones uniformes de participación en TARGET-Banco de España.
1. De conformidad con lo dispuesto en el apartado 1 del punto primero anterior, el 21 de noviembre de 2022 TARGET-Banco de España reemplazará y sucederá legalmente a TARGET2-Banco de España, que dejará de estar operativo, y se cerrarán en ese momento las cuentas abiertas en él, así como las cuentas locales (salvo las utilizadas para mantener fondos embargados o fondos pignorados a terceros), las cuentas centrales y las cuentas corrientes ordinarias de los participantes referidos en las letras c) y d) del apartado 2 de la cláusula 4.ª de las cláusulas generales relativas a las condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta del módulo de pagos en TARGET2-Banco de España.
2. Los participantes en TARGET2-Banco de España que no deseen convertirse en participantes en TARGET-Banco de España o que no hayan completado debidamente el procedimiento para convertirse en participantes en TARGET-Banco de España en el plazo indicado en el apartado 2 del punto segundo anterior, como muy tarde el 20 de noviembre de 2022, deberán dejar a cero el saldo de sus cuentas en TARGET2-Banco de España y del resto de las cuentas, que se cerrarán de conformidad con el apartado 1 anterior.
En caso de que una entidad no proceda de conformidad con lo indicado en el párrafo anterior, el Banco de España cerrará las correspondientes cuentas, quedando los eventuales saldos que pudieran presentar las cuentas el 21 de noviembre de 2022 a disposición de la correspondiente entidad.
El 21 de noviembre de 2022 quedarán derogadas:
a) La resolución de 20 de julio de 2007, de la Comisión Ejecutiva del Banco de España, de aprobación de las cláusulas generales relativas a las condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta del módulo de pagos en TARGET2-Banco de España;
b) La resolución de 11 de junio de 2015, de la Comisión Ejecutiva del Banco de España, de aprobación de las cláusulas generales relativas a las condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta dedicada de efectivo de T2S en TARGET2-Banco de España, y
c) La resolución de 6 de noviembre de 2018, de la Comisión Ejecutiva del Banco de España, de aprobación de las cláusulas generales relativas a las condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS en TARGET2-Banco de España.
A partir del 21 de noviembre de 2022, las referencias a las resoluciones mencionadas en el párrafo anterior se entenderán hechas a la presente resolución, las referencias a las cláusulas generales mencionadas en el párrafo anterior se entenderán hechas a las condiciones uniformes de participación en TARGET-Banco de España y las referencias a cuentas abiertas en TARGET2-Banco de España se entenderán hechas a las correspondientes cuentas abiertas en TARGET-Banco de España.
La presente resolución entrará en vigor al día siguiente de su publicación en el «Boletín Oficial del Estado».
Madrid, 4 de julio de 2022.–El Secretario General del Banco de España, Francisco-Javier Pascual Alonso.
Las condiciones de esta parte I rigen las relaciones entre el Banco de España y sus participantes en TARGET-Banco de España. Las condiciones de las partes II, III, IV, V, VI y VII siguientes se aplican en la medida en que los participantes opten por una o varias de las cuentas descritas en dichas partes y les sean concedidas. Las condiciones de las partes I a VII se denominan conjuntamente «condiciones» o «condiciones uniformes».
1. Los siguientes anexos son parte integrante de estas condiciones:
a) Anexo I. Listado de definiciones.
b) Anexo II. Sistema de compensación de TARGET.
c) Anexo III. Términos de referencia a los que deben ajustarse los dictámenes jurídicos de capacidad y país.
2. En caso de conflicto o inconsistencia entre los anexos y las demás disposiciones de estas condiciones, prevalecerán las segundas.
1. TARGET se estructura jurídicamente como una multiplicidad de sistemas de pago formada por todos los sistemas integrantes de TARGET, designados cada uno de ellos como un «sistema» conforme a las normas que incorporan al derecho interno la Directiva 98/26/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 19 de mayo de 1998, sobre la firmeza de la liquidación en los sistemas de pagos y de liquidación de valores.
2. TARGET está integrado por sistemas de pago en euros que liquidan en dinero de banco central y prestan servicios centrales de gestión de liquidez, liquidación bruta de pagos en tiempo real («RTGS», por sus siglas en inglés) y servicios de liquidación de SV, y permiten efectuar pagos en efectivo relacionados con la liquidación de valores y liquidar pagos inmediatos.
3. TARGET ofrece:
a) Cuentas principales de efectivo («MCA», por sus siglas en inglés) para liquidar operaciones de los bancos centrales,
b) cuentas dedicadas de efectivo para la liquidación bruta en tiempo real de grandes pagos («DCA RTGS», por sus siglas en inglés) y subcuentas en caso necesario para la liquidación de SV,
c) cuentas dedicadas de efectivo de T2S («DCA T2S», por sus siglas en inglés) para los pagos en efectivo relacionados con la liquidación de valores,
d) cuentas dedicadas de efectivo de TIPS («DCA TIPS», por sus siglas en inglés) para liquidar pagos inmediatos y
e) las cuentas siguientes para la liquidación de SV:
i. Cuentas técnicas RTGS de SV,
ii. cuentas de fondos de garantía de SV y
iii. cuentas técnicas de TIPS de SV.
Cada cuenta en TARGET-Banco de España se identificará por el número de cuenta único formado según se describe en la Aplicación Técnica aprobada por el Banco de España que recoge las especificaciones técnicas del procesamiento de órdenes de transferencia.
1. Pueden ser participantes en TARGET-Banco de España las siguientes clases de entidades que lo soliciten:
a) Las entidades de crédito establecidas en la UE o en el EEE, incluso cuando actúen por medio de una sucursal establecida en la UE o en el EEE;
b) las entidades de crédito establecidas fuera del EEE, siempre que actúen por medio de una sucursal establecida en la UE o en el EEE;
c) los BCN de los Estados miembros de la UE y el BCE;
Siempre que las entidades a las que se refieren las letras a) y b) anteriores no estén sujetas a medidas restrictivas adoptadas por el Consejo o por los Estados miembros de la UE conforme a lo dispuesto en la letra b) del apartado 1 del artículo 65 o en los artículos 75 o 215 del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea, y cuya aplicación, en opinión del Banco de España tras informar al BCE, sea incompatible con el buen funcionamiento de TARGET.
2. El Banco de España podrá discrecionalmente admitir como participantes las siguientes clases de entidades:
a) Los departamentos del tesoro de la administración central o regional de los Estados miembros de la UE;
b) los organismos del sector público de los Estados miembros de la UE autorizados a mantener cuentas de clientes;
c) las empresas de servicios de inversión:
i. Establecidas en la UE o en el EEE, incluso cuando actúen por medio de una sucursal establecida en la UE o en el EEE, y
ii. las establecidas fuera del EEE, siempre que actúen por medio de una sucursal establecida en la UE o en el EEE;
d) las entidades gestoras de SV que actúen en dicha calidad; y
e) las entidades de crédito o de las clases enumeradas en las letras a) a d) anteriores, a condición de que estén establecidas en un país con el que la UE haya celebrado un convenio monetario que les dé acceso a los sistemas de pago de la UE con sujeción a las condiciones establecidas en el convenio monetario y siempre que el régimen jurídico aplicable en ese país sea equivalente a la legislación correspondiente de la UE.
1. Para convertirse en participante en TARGET-Banco de España, una entidad admisible conforme a lo dispuesto en el apartado 1 del artículo 4 anterior de esta parte I o una entidad que el Banco de España pueda admitir conforme a lo dispuesto en el apartado 2 de dicho artículo deberá cumplir los requisitos siguientes:
a) Instalar, gestionar, manejar, vigilar y garantizar la seguridad de la infraestructura informática necesaria para conectarse a TARGET-Banco de España y poder cursar en él órdenes de transferencia de efectivo; sin perjuicio de su responsabilidad exclusiva, los solicitantes podrán servirse de terceros para cumplir este requisito;
b) haber superado las pruebas exigidas por el Banco de España;
c) si es solicitante de una DCA RTGS, una DCA T2S o una DCA TIPS, deberá además mantener o abrir una MCA con el Banco de España;
d) aportar un dictamen jurídico de capacidad en la forma establecida en el anexo III, salvo si el Banco de España ya hubiera obtenido en otro contexto la información y las declaraciones que deban facilitarse por medio del dictamen jurídico de capacidad;
e) si es una de las entidades a las que se refieren la letra b) del apartado 1 del artículo 4 anterior de esta parte I o el inciso ii de la letra c) del apartado 2 de dicho artículo, aportar un dictamen jurídico de país en la forma establecida en el anexo III, salvo si el Banco de España ya hubiera obtenido en otro contexto la información y las declaraciones que deban facilitarse por medio del dictamen jurídico de país;
f) si es solicitante de una DCA TIPS, haberse adherido al esquema SEPA de transferencias inmediatas mediante la firma del acuerdo de adhesión correspondiente;
g) si es solicitante de una cuenta técnica de TIPS de SV, demostrar haber presentado al Consejo Europeo de Pagos la declaración de su intención de ser un mecanismo de compensación y liquidación que cumple los requisitos de las transferencias inmediatas SEPA.
2. La entidad solicitante presentará la solicitud al Banco de España, adjuntando como mínimo la siguiente documentación e información:
a) los formularios de datos comunes cumplimentados que le facilite el Banco de España;
b) el dictamen jurídico de capacidad, si lo requiere el Banco de España, y el dictamen jurídico de país, si lo requiere el Banco de España;
c) si es solicitante de una DCA TIPS, prueba de su adhesión al esquema SEPA de transferencias inmediatas;
d) si solicita utilizar el procedimiento de liquidación para SV de TIPS, prueba de haber presentado al Consejo Europeo de Pagos la declaración de su intención de ser un mecanismo de compensación y liquidación que cumple los requisitos de las transferencias inmediatas SEPA;
e) si designa un agente pagador, prueba de que este ha aceptado actuar en tal condición.
3. El solicitante que ya sea participante en TARGET y solicite una nueva cuenta conforme a lo dispuesto en la parte III (DCA RTGS), la parte IV (DCA T2S), la parte V (DCA TIPS), la parte VI (cuenta técnica RTGS de SV) o la parte VII (cuenta técnica de TIPS de SV) siguientes cumplirá las disposiciones de los apartados 1 y 2 anteriores, según corresponda, para la nueva cuenta solicitada.
4. El Banco de España podrá además requerir toda información adicional que considere necesaria para resolver la solicitud de apertura de cuenta en TARGET.
5. El Banco de España rechazará la solicitud de participación si:
a) El solicitante no es una entidad admisible conforme a lo dispuesto en el apartado 1 del artículo 4 anterior de esta parte I o una entidad que pueda ser admitida por el Banco de España conforme a lo dispuesto en el apartado 2 de dicho artículo;
b) no se cumplen uno o varios de los requisitos del apartado 1 anterior; o,
c) a juicio del Banco de España, esa participación pondría en peligro la estabilidad, fiabilidad y seguridad generales de TARGET-Banco de España o de cualquier otro sistema integrante de TARGET, o comprometería el desempeño por el Banco de España de sus funciones conforme se establecen en la Ley 13/1994, de 1 de junio, de Autonomía del Banco de España, y en los Estatutos del Sistema Europeo de Bancos Centrales y del Banco Central Europeo, o supondría un riesgo, por motivos de prudencia.
6. El Banco de España comunicará al solicitante la decisión sobre su solicitud de ser participante en TARGET-Banco de España en el plazo de un mes desde la recepción de su solicitud. Si el Banco de España requiere información adicional conforme a lo dispuesto en el apartado 4 anterior, comunicará su decisión al solicitante en el plazo de un mes desde la recepción de esa información adicional por parte del Banco de España. El rechazo de la solicitud deberá estar motivado.
1. Los participantes que no sean SV tendrán al menos una MCA con el Banco de España y podrán además tener una o varias DCA RTGS, DCA T2S y DCA TIPS con el Banco de España.
2. Los SV que utilicen el procedimiento de liquidación para SV RTGS o el procedimiento de liquidación para SV de TIPS estarán sujetos a las condiciones de esta parte I y de las partes VI o VII siguientes, respectivamente.
Los SV podrán tener una o varias MCA, DCA T2S y, con carácter excepcional y si lo aprueba el Banco de España, una o varias DCA RTGS, salvo por lo que respecta a la compensación de pagos inmediatos conforme al esquema SEPA de transferencias inmediatas. Si un SV tiene una DCA RTGS o una DCA T2S, tendrá también al menos una MCA con el Banco de España. En caso de que un SV tenga una o varias MCA o DCA RTGS o DCA T2S, serán de aplicación las partes respectivas de estas condiciones.
Asimismo, los SV estarán sujetos, en su caso, a las condiciones específicas que, respecto de la participación de cada SV, pueda determinar el Banco de España en relación con los aspectos mencionados en el apartado 5 del artículo 11 de la Orientación de TARGET.
1. Dentro de lo técnicamente posible, los participantes podrán dar acceso a sus cuentas de TARGET a una o varias entidades que designen, a fin de que cursen órdenes de transferencia de efectivo y lleven a cabo otros actos.
2. Las órdenes de transferencia de efectivo que cursen o los fondos que reciban las entidades designadas por un participante según el apartado 1, se considerarán órdenes cursadas o fondos recibidos por el propio participante.
3. Esas órdenes de transferencia de efectivo y los demás actos de las entidades a las que se refiere el apartado 1 obligarán a los participantes, con independencia del contenido o incumplimiento de las disposiciones, contractuales o de otra clase, que los vinculen con esas entidades.
1. El Banco de España identificará las partidas facturables conforme a lo dispuesto en la Aplicación Técnica aprobada por el Banco de España que recoge las comisiones aplicables por los servicios relacionados con TARGET-Banco de España y asignará cada una de ellas al participante que la haya originado.
2. Las comisiones exigibles por una orden de transferencia de efectivo cursada, o por una transferencia de efectivo recibida, por un SV, independientemente de que utilice los procedimientos de liquidación para SV RTGS o una DCA RTGS, se cobrarán exclusivamente a ese SV.
3. Las partidas facturables derivadas de los actos de las entidades designadas a las que se refiere el artículo 7 anterior de esta parte I, o de bancos centrales que actúen en nombre de un participante, se asignarán a ese participante.
4. El Banco de España emitirá facturas separadas al participante por los servicios pertinentes descritos en la parte III (DCA RTGS), la parte IV (DCA T2S), la parte V (DCA TIPS), la parte VI (procedimiento de liquidación para SV RTGS) y la parte VII (procedimiento de liquidación para SV de TIPS) siguientes.
5. El Banco de España liquidará cada factura por medio de un adeudo directo en una MCA del participante, salvo si este hubiera designado a otro participante en TARGET (TARGET-Banco de España u otro sistema integrante de TARGET) como agente pagador y hubiera dado la instrucción al Banco de España de que haga el adeudo en la MCA de ese agente pagador. Dicha instrucción no exonerará al participante de su obligación de pagar cada factura.
6. Si ha designado un agente pagador, el participante facilitará al Banco de España prueba de que el agente pagador ha aceptado actuar en dicha condición.
7. A efectos del presente artículo, se tratará a cada SV por separado, incluso aunque una misma persona jurídica gestione dos o más SV, y con independencia de que el SV haya sido o no designado en virtud de la Directiva 98/26/CE del Parlamento Europeo y del Consejo de 19 de mayo de 1998 sobre la firmeza de la liquidación en los sistemas de pagos y de liquidación de valores. El SV que no haya sido designado en virtud de dicha directiva se considerará SV si se dan las condiciones siguientes:
a) Es un acuerdo formal basado en un instrumento contractual o normativo, p. ej., el acuerdo entre los participantes y el gestor del sistema;
b) tiene varios miembros;
c) tiene normas comunes y disposiciones uniformes; y
d) tiene la finalidad de compensar o liquidar pagos o valores entre los participantes.
1. A solicitud del participante, el Banco de España creará un grupo de facturación para que sus miembros puedan beneficiarse de los precios decrecientes aplicables a las DCA RTGS. El grupo de facturación solo podrá incluir a titulares de DCA RTGS pertenecientes al mismo grupo bancario de uno o más sistemas integrantes de TARGET.
2. A solicitud del titular de una DCA RTGS, el Banco de España lo incorporará al grupo de facturación, que podrá estar en TARGET-Banco de España o en cualquier otro sistema integrante de TARGET, o lo retirará de él. El titular de la DCA RTGS informará a los demás miembros del grupo de facturación de esa solicitud antes de cursarla.
3. Se facturará individualmente conforme a lo dispuesto en el artículo 8 anterior de esta parte I a los titulares de DCA RTGS incluidos en un grupo de facturación.
1. El Banco de España ofrecerá los servicios descritos en las partes II, III, IV, V, VI y VII siguientes de estas condiciones si el participante ha optado por una de las cuentas a las que dichas partes se refieren y esta le ha sido concedida. Salvo si estas condiciones o la ley disponen otra cosa, el Banco de España utilizará todos los medios razonables a su alcance para cumplir las obligaciones que le imponen estas condiciones, pero no estará obligado a garantizar resultados.
2. El Banco de España es el proveedor de servicios conforme a estas condiciones. Las acciones y omisiones de los BCN del nivel 3 se considerarán acciones y omisiones del Banco de España, de las cuales este será responsable conforme a lo dispuesto en el artículo 22 siguiente de esta parte I. La participación conforme a estas condiciones no originará relación contractual alguna entre los participantes y los BCN del nivel 3 cuando estos actúen en condición de tales. Las instrucciones, los mensajes o la información que el participante reciba de TARGET o envíe a TARGET en relación con los servicios prestados conforme a estas condiciones se considerarán recibidos del Banco de España o enviados a él.
3. El participante pagará al Banco de España las comisiones a las que se refiere el artículo 8 anterior de esta parte I.
4. El participante se asegurará de estar técnicamente conectado a TARGET-Banco de España conforme al calendario de funcionamiento de TARGET establecido en la Aplicación Técnica aprobada por el Banco de España que recoge el calendario y horario de funcionamiento de TARGET. Esta obligación podrá cumplirse por medio de una entidad designada conforme a lo dispuesto en el artículo 7 anterior de esta parte I.
5. El participante declara y certifica al Banco de España que el cumplimiento de las obligaciones que le imponen estas condiciones no contraviene ninguna ley, reglamento o estatuto que le sea aplicable ni acuerdo alguno por el que esté vinculado.
6. Correrán por cuenta del participante los derechos de timbre u otros tributos o cargas sobre documentos que procedan, así como los demás gastos que efectúe para abrir, mantener o cerrar su cuenta de TARGET.
1. En el desempeño de sus obligaciones y el ejercicio de sus derechos conforme a estas condiciones, el Banco de España y los participantes cooperarán estrechamente para asegurar la estabilidad, fiabilidad y seguridad de TARGET-Banco de España. Se intercambiarán la información o los documentos pertinentes para el desempeño de sus obligaciones respectivas, y para el ejercicio de sus derechos respectivos, conforme a estas condiciones, sin perjuicio de sus obligaciones de secreto bancario.
2. El Banco de España establecerá y mantendrá un servicio de apoyo del sistema con objeto de ayudar a los participantes en caso de dificultades relativas a las operaciones del sistema.
3. El Sistema de Información de TARGET (TIS) ofrecerá información actualizada sobre el estado operativo de cada servicio en una página específica de la dirección del BCE en Internet.
4. El Banco de España podrá difundir mensajes pertinentes del sistema a los participantes por medio de anuncios, o si este medio no estuviera disponible, por otros medios de comunicación adecuados.
5. Los participantes actualizarán oportunamente los formularios de datos comunes existentes y aportarán los nuevos formularios de datos comunes al Banco de España. Asimismo, comprobarán la exactitud de la información relativa a ellos que el Banco de España introduzca en TARGET-Banco de España.
6. Los participantes autorizan al Banco de España a comunicar a los BCN del nivel 3 toda información relativa a los participantes que estos bancos necesiten, con arreglo a los acuerdos entre los BCN del nivel 3 y los BC del Eurosistema que rigen la prestación de los servicios que los BCN del nivel 3 deben prestar.
7. Los participantes informarán al Banco de España, sin demoras indebidas, de todo cambio en su capacidad jurídica y de las modificaciones legislativas que afecten a cuestiones comprendidas en el dictamen jurídico de país conforme a los términos de referencia del anexo III.
8. El Banco de España podrá en todo momento solicitar una actualización o renovación de los dictámenes jurídicos de país o capacidad a los que se refieren las letras d) y e) del apartado 1 de artículo 5 anterior de esta parte I.
9. Los participantes informarán inmediatamente al Banco de España cuando incurran en un supuesto de incumplimiento o queden sujetos a medidas de prevención de crisis o de gestión de crisis en el sentido de la Directiva 2014/59/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 15 de mayo de 2014, por la que se establece un marco para la reestructuración y la resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión, u otra legislación aplicable equivalente.
1. Las MCA, las DCA y las subcuentas se remunerarán al cero por ciento, o al tipo de la facilidad de depósito si fuera inferior, salvo si se utilizan para mantener:
a) Reservas mínimas,
b) un exceso de reservas o
c) depósitos de las administraciones públicas conforme a la definición del punto 5) del artículo 2 de la Orientación (UE) 2019/671 del Banco Central Europeo, de 9 de abril de 2019, sobre las operaciones internas de gestión de activos y pasivos por los bancos centrales nacionales (BCE/2019/7).
En el caso de las reservas mínimas, el cálculo y el pago de la remuneración de las tenencias se regirán por el Reglamento (CE) n.º 2531/98 del Consejo, de 23 de noviembre de 1998, relativo a la aplicación de las reservas mínimas por el Banco Central Europeo y por el Reglamento (UE) 2021/378 del Banco Central Europeo, de 22 de enero de 2021, relativo a la aplicación de las reservas mínimas (BCE/2021/1).
En el caso del exceso de reservas, el cálculo y el pago de la remuneración de las tenencias se regirán por la Decisión (UE) 2019/1743 del Banco Central Europeo, de 15 de octubre de 2019, relativa a la remuneración de las tenencias de exceso de reservas y de determinados depósitos (BCE/2019/31).
En el caso de los depósitos de las administraciones públicas, la remuneración de las tenencias se regirá por las disposiciones al efecto del artículo 4 de la Orientación (UE) 2019/671 del Banco Central Europeo, de 9 de abril de 2019, sobre las operaciones internas de gestión de activos y pasivos por los bancos centrales nacionales (BCE/2019/7).
2. Los saldos a un día mantenidos en una cuenta técnica de TIPS de SV o en una cuenta técnica RTGS de SV para el procedimiento de liquidación para SV RTGS D, y los fondos de garantía, incluidos los mantenidos en una cuenta de fondos de garantía de SV, se remunerarán al tipo de la facilidad de depósito.
1. Los participantes vigilarán y gestionarán la liquidez de sus cuentas de acuerdo con el calendario de funcionamiento de TARGET establecido en la Aplicación Técnica aprobada por el Banco de España que recoge el calendario y horario de funcionamiento de TARGET, y conciliarán las operaciones al menos una vez al día. Esta obligación podrá cumplirse por medio de una entidad designada conforme a lo dispuesto en el artículo 7 anterior de esta parte I.
2. Los participantes harán uso de los instrumentos que les proporcione el Banco de España para la conciliación de cuentas, en particular, el extracto diario de cuenta que se facilita a cada participante. Esta obligación podrá cumplirse por medio de una entidad designada conforme a lo dispuesto en el artículo 7 anterior de esta parte I.
3. Los participantes informarán inmediatamente al Banco de España si se produce un desajuste en cualquiera de sus cuentas.
1. A solicitud de un participante sujeto a reservas mínimas, el Banco de España marcará una o varias MCA o DCA de ese participante en TARGET-Banco de España como mantenidas a fin de cumplir las exigencias de reservas mínimas.
2. A fin de cumplir las exigencias de reservas mínimas, si fueran aplicables al participante, se tendrá en cuenta la suma de los saldos del final del día de todas las cuentas mantenidas por ese participante en el Banco de España y marcadas con ese fin.
1. El participante podrá establecer importes mínimos y máximos de su MCA o sus DCA.
2. El participante podrá optar por recibir una notificación si se incumple el importe mínimo o el importe máximo. Además, para MCA o DCA RTGS, el participante podrá optar por que ese incumplimiento active una orden de traspaso de liquidez basada en una regla.
3. La liquidación de la orden de traspaso de liquidez no activará una verificación de si se ha incumplido el importe mínimo o máximo.
1. El titular de una MCA podrá crear uno o varios grupos de monitorización de cuentas para vigilar la liquidez de varias MCA o DCA y convertirse en el líder de todo grupo de monitorización de cuentas que cree.
2. Un participante podrá incorporar cualquiera de sus MCA o DCA abiertas en TARGET-Banco de España o cualquier otro sistema integrante de TARGET a uno o varios grupos de monitorización de cuentas y así convertirse en miembro de ellos. El miembro de un grupo de monitorización de cuentas podrá iniciar la retirada de su cuenta de ese grupo en todo momento. El participante informará al líder del grupo de monitorización de cuentas antes de incorporar una cuenta a ese grupo o retirarla de él.
3. Solo el líder del grupo de monitorización de cuentas podrá ver los saldos de todas las cuentas de ese grupo.
4. El líder podrá suprimir el grupo de monitorización de cuentas informando previamente a los demás miembros del grupo.
1. Las órdenes de transferencia de efectivo que cursen los participantes se considerarán validadas por el Banco de España si se dan las condiciones siguientes:
a) El mensaje de transferencia cumple los requisitos técnicos de TARGET descritos en la Aplicación Técnica aprobada por el Banco de España que recoge las especificaciones técnicas del procesamiento de órdenes de transferencia;
b) el mensaje cumple las normas y condiciones de formato descritas en la Aplicación Técnica aprobada por el Banco de España que recoge las especificaciones técnicas del procesamiento de órdenes de transferencia;
c) el mensaje pasa la comprobación contra entradas duplicadas descrita en la Aplicación Técnica aprobada por el Banco de España que recoge las especificaciones técnicas del procesamiento de órdenes de transferencia;
d) si se ha suspendido la participación del pagador en cuanto al adeudo de sus cuentas, o del beneficiario en cuanto al abono de las suyas, se ha obtenido el consentimiento expreso del BC del participante objeto de suspensión;
e) cuando la orden de transferencia de efectivo se curse como parte del procedimiento de liquidación para SV RGTS, la cuenta del participante está incluida en el grupo de cuentas de bancos liquidadores solicitado por ese SV conforme a lo dispuesto en el apartado 7 del artículo 1 de la parte VI siguiente; y
f) en caso de liquidación entre sistemas como parte de los procedimientos de liquidación para SV RTGS, el SV afectado es parte de un acuerdo de liquidación entre sistemas conforme a lo dispuesto en el artículo 9 de la parte VI siguiente.
2. El Banco de España rechazará inmediatamente toda orden de transferencia de efectivo que no cumpla las condiciones establecidas en el apartado 1 anterior. El Banco de España informará al participante de todo rechazo de una orden de transferencia de efectivo conforme a lo dispuesto en la Aplicación Técnica aprobada por el Banco de España que recoge las especificaciones técnicas del procesamiento de órdenes de transferencia.
1. A efectos de la primera frase del apartado 1 del artículo 3, y del artículo 5, de la Directiva 98/26/CE del Parlamento Europeo y del Consejo de 19 de mayo de 1998 sobre la firmeza de la liquidación en los sistemas de pagos y de liquidación de valores, así como del artículo 3, del apartado 1 del artículo 11, y del artículo 13, de la Ley 41/1999, de 12 de noviembre, sobre sistemas de pagos y de liquidación de valores:
a) Todas las órdenes de transferencia de efectivo, salvo por lo dispuesto en las letras b), c) y d) siguientes del presente apartado, que se cursen a TARGET-Banco de España se considerarán aceptadas y serán irrevocables en el momento en que se haga el adeudo en la cuenta de TARGET del participante correspondiente;
b) las órdenes de pago inmediato cursadas a TARGET-Banco de España se considerarán aceptadas y serán irrevocables en el momento en que se reserven los fondos correspondientes en la DCA TIPS del participante o en su cuenta técnica de TIPS de SV;
c) en cuanto a las operaciones que se liquidan en DCA T2S y que están sujetas a casar dos órdenes de transferencia diferentes:
i. Dichas órdenes de transferencia, salvo por lo dispuesto en el inciso ii siguiente de la presente letra c), que se cursen a TARGET-Banco de España se considerarán aceptadas en el momento en que la plataforma de T2S declare que cumplen las normas técnicas de T2S, y serán irrevocables en el momento en que a la operación se le otorgue la condición de «casada» en la plataforma de T2S;
ii. en el caso de las operaciones en que intervenga un DCV participante que disponga de un componente independiente para casar órdenes, de modo que las órdenes de transferencia se envíen directamente a ese DCV participante para casarse en dicho componente independiente, esas órdenes de transferencia cursadas a TARGET-Banco de España se considerarán aceptadas en el momento en que el DCV participante declare que cumplen las normas técnicas de T2S, y serán irrevocables a partir del momento en que a la operación se le otorgue la condición de «casada» en la plataforma de T2S. La lista de DCV participantes a los que se refiere el presente inciso ii puede consultarse en la dirección del BCE en Internet;
d) se considerará que las órdenes de transferencia de efectivo relacionadas con los procedimientos de liquidación para SV RTGS han entrado en el sistema integrante de TARGET de la cuenta que deba adeudarse y son irrevocables en el momento en que ese sistema integrante de TARGET las acepte.
2. Las disposiciones del apartado 1 se entenderán sin perjuicio de las normas del SV que establezcan que el momento de entrada en el SV o de irrevocabilidad de las órdenes de transferencia cursadas al SV es un momento anterior al momento de entrada de la orden de transferencia de que se trate en el sistema integrante de TARGET pertinente.
3. Las órdenes de transferencia de efectivo incluidas en un algoritmo no podrán revocarse mientras el algoritmo esté en marcha.
1. En caso de producirse un acontecimiento externo anormal u otro acontecimiento que afecte a las operaciones de las cuentas de TARGET, se aplicarán los procedimientos de contingencia y continuidad operativa descritos en las Aplicaciones Técnicas aprobadas por el Banco de España que recogen dichos procedimientos.
2. En circunstancias excepcionales podrá modificarse el calendario de funcionamiento de TARGET, en cuyo caso el Banco de España informará a los participantes.
3. En circunstancias excepcionales los SV podrán solicitar al Banco de España que modifique el calendario de funcionamiento de TARGET.
4. El Eurosistema ofrece una solución de contingencia para el caso de producirse un acontecimiento de los descritos en el apartado 1 anterior. La conexión a la solución de contingencia y su utilización serán obligatorias para los participantes que el Banco de España considere críticos y para los participantes que liquiden operaciones muy críticas conforme a los procedimientos de contingencia y continuidad operativa descritos en las Aplicaciones Técnicas aprobadas por el Banco de España que recogen dichos procedimientos. Los demás participantes podrán conectarse a la solución de contingencia previa solicitud.
1. Los participantes establecerán controles de seguridad adecuados que protejan sus sistemas del acceso y el uso no autorizados. Los participantes serán los únicos responsables de proteger adecuadamente la confidencialidad, integridad y disponibilidad de sus sistemas.
2. Los participantes informarán inmediatamente al Banco de España de todo incidente relativo a la seguridad que se produzca en su infraestructura técnica y, si procede, de todo incidente relativo a la seguridad que se produzca en la infraestructura técnica de terceros proveedores. El Banco de España podrá solicitar más información sobre el incidente y, en caso necesario, solicitar que el participante tome las medidas adecuadas para evitar que vuelva a suceder.
3. El Banco de España podrá imponer requisitos de seguridad adicionales, en particular por lo que se refiere a la ciberseguridad o a la prevención del fraude, a todos los participantes o a aquellos que considere críticos.
4. Los participantes facilitarán al Banco de España:
i. Acceso permanente a su declaración de adhesión a los requisitos de seguridad de punto final del proveedor del servicio de red de su elección y,
ii. con carácter anual, la declaración de autocertificación de TARGET requerida para los tipos de cuentas que tengan, según se publica en la dirección del Banco de España en Internet y en la dirección del BCE en Internet en inglés.
5. El Banco de España evaluará la declaración o declaraciones de autocertificación sobre el nivel de cumplimiento por el participante de cada uno de los requisitos establecidos en la autocertificación de TARGET. Dichos requisitos se enumeran en la Aplicación Técnica aprobada por el Banco de España que recoge los requisitos relativos a la gestión de la seguridad de la información y a la gestión de la continuidad operativa, que el participante declara conocer y aceptar y se obliga a cumplir.
6. El nivel de cumplimiento por el participante de los requisitos de la autocertificación de TARGET se clasificará de la siguiente manera, por orden creciente de gravedad: «pleno cumplimiento», «incumplimiento leve» o «incumplimiento grave». Se aplicarán los siguientes criterios: Se alcanza el pleno cumplimiento cuando los participantes satisfacen el 100 % de los requisitos; se entenderá por incumplimiento leve que un participante satisfaga menos del 100 % pero al menos el 66 % de los requisitos, y, por incumplimiento grave, que el participante cumpla menos del 66 % de los requisitos. Si un participante demuestra que un requisito específico no le es aplicable, se considerará que cumple el requisito correspondiente a efectos de la clasificación. Todo participante que no alcance el «pleno cumplimiento» aportará un plan de acción que demuestre cómo se propone alcanzar el pleno cumplimiento. El Banco de España informará a las autoridades de supervisión pertinentes del estado de cumplimiento de dicho participante.
7. Si el participante se niega a conceder acceso permanente a su declaración de adhesión a los requisitos de seguridad de punto final del proveedor del servicio de red de su elección o no aporta la autocertificación de TARGET, su nivel de cumplimiento se clasificará como «incumplimiento grave».
8. El Banco de España volverá a evaluar el cumplimiento de los participantes cada año.
9. El Banco de España podrá imponer las siguientes medidas de reparación a los participantes cuyo nivel de cumplimiento se haya evaluado como incumplimiento leve o grave, por orden creciente de gravedad:
a) Control reforzado: El participante facilitará al Banco de España un informe mensual, firmado por un alto cargo, sobre sus progresos en la resolución del incumplimiento. Además, se impondrá al participante una penalización económica mensual por cada cuenta afectada igual a 1.000 euros. Esta medida de reparación podrá imponerse en caso de que el participante reciba una segunda evaluación consecutiva de incumplimiento leve o una evaluación de incumplimiento grave.
b) Suspensión: Se podrá suspender la participación en TARGET-Banco de España si se dan las circunstancias descritas en las letras b) o c) del apartado 2 del artículo 25 siguiente de esta parte I. No obstante lo dispuesto en dicho artículo 25, la suspensión se notificará al participante con tres meses de antelación. Se impondrá al participante una penalización económica mensual por cada cuenta afectada igual a 2.000 euros. Esta medida de reparación podrá imponerse en caso de que el participante reciba una segunda evaluación consecutiva de incumplimiento grave.
c) Finalización: Se podrá poner fin a la participación en TARGET-Banco de España si se dan las circunstancias descritas en las letras b) o c) del apartado 2 del artículo 25 siguiente de esta parte I. No obstante lo dispuesto en dicho artículo 25, la finalización se notificará al participante con tres meses de antelación. Se impondrá al participante una penalización económica adicional de 1.000 euros por cada cuenta finalizada. Esta medida de reparación podrá imponerse en caso de que el partici