Categoría: Energía y Medio Ambiente

cionamiento de TARGET establecido en la Aplicación Técnica aprobada por el Banco de España que recoge el calendario y horario de funcionamiento de TARGET, que desencadenará la liquidación de las órdenes permanentes de traspaso de liquidez destinadas al procedimiento de liquidación para SV RTGS C opcional mediante el adeudo de la DCA RTGS del banco liquidador y el abono de su subcuenta RTGS. El SV podrá iniciar y finalizar uno o varios procedimientos de liquidación para SV RTGS C opcionales sucesivos antes de la hora límite para pagos interbancarios. La finalización del procedimiento de liquidación para SV RTGS C opcional dará lugar a un traspaso automático de liquidez de la subcuenta a la que se refiere el apartado 2 anterior a la DCA RTGS.
7. El procedimiento de liquidación para SV RTGS C obligatorio y todo procedimiento de liquidación para SV RTGS C opcional posterior podrá constar de uno o varios ciclos.
8. El SV podrá, en cualquier momento después del inicio de un procedimiento de liquidación para SV RTGS C obligatorio u opcional, iniciar un ciclo mediante un mensaje de inicio del ciclo. Después de iniciado el ciclo, no podrán efectuarse traspasos de liquidez de la subcuenta a la que se refiere el apartado 2 anterior mientras el SV no envíe un mensaje de fin del ciclo. El saldo podrá modificarse durante el ciclo a consecuencia pagos de liquidación entre sistemas o si un banco liquidador traspasa liquidez a su subcuenta. El Banco de España notificará al SV la reducción o aumento de liquidez en la subcuenta a consecuencia de pagos de liquidación entre sistemas. Si el SV lo solicita, el Banco de España le notificará además el aumento de liquidez en la subcuenta a consecuencia de las órdenes de traspaso de liquidez del banco liquidador.
9. El SV podrá cursar órdenes de transferencia de SV en forma de lote en uno o varios ficheros mientras el ciclo esté abierto. Las órdenes de transferencia de efectivo podrán referirse a las operaciones siguientes:
a) El adeudo de las subcuentas de los bancos liquidadores y el abono en la cuenta técnica RTGS de SV,
b) el adeudo de la cuenta técnica RTGS de SV y el abono en las subcuentas de los bancos liquidadores y
c) el adeudo de la cuenta técnica RTGS de SV y el abono en las DCA RTGS de los bancos liquidadores.
10. El Banco de España liquidará inmediatamente las órdenes de transferencia de SV que puedan liquidarse. Las órdenes de transferencia de SV que no puedan liquidarse inmediatamente se colocarán en espera y se aplicará un algoritmo de optimización. Se rechazarán las órdenes de transferencia de SV que sigan sin liquidarse en el momento de la finalización del ciclo.
11. A más tardar al finalizar el ciclo se notificará al SV el estado de cada orden de transferencia de SV.
1. El procedimiento de liquidación para SV RTGS D apoya la liquidación con la utilización de prefinanciación. El SV solicitará una cuenta técnica RTGS de SV dedicada para apoyar el procesamiento de órdenes de transferencia de SV utilizando el procedimiento de liquidación para SV RTGS D.
2. Las cuentas técnicas RTGS de SV solo tendrán un saldo cero o un saldo positivo. Podrán mantener liquidez hasta el día siguiente, que se remunerará conforme a lo dispuesto en el apartado 2 del artículo 12 de la parte I anterior.
3. El Banco de España notificará al SV los traspasos de liquidez que adeuden las DCA RTGS de los bancos liquidadores y abonen la cuenta técnica de RTGS de SV. Estos traspasos de liquidez podrán efectuarse todos los días hábiles en TARGET conforme al calendario de funcionamiento de TARGET establecido en la Aplicación Técnica aprobada por el Banco de España que recoge el calendario y horario de funcionamiento de TARGET. El SV podrá introducir órdenes inmediatas de traspaso de liquidez que adeuden la cuenta técnica RTGS de SV y abonen las DCA RTGS de los bancos liquidadores.
1. El procedimiento de liquidación para SV RGTS E apoya la liquidación bilateral y el procesamiento individual de órdenes de transferencia de SV. El SV podrá utilizar el procedimiento de liquidación para SV RGTS E sin una cuenta técnica de RTGS de SV para la liquidación bilateral. El SV solicitará una cuenta técnica RTGS de SV para apoyar el procesamiento de órdenes de transferencia de SV utilizando el procedimiento de liquidación para SV RGTS E si opta por el procesamiento individual de las órdenes de transferencia de SV. El saldo de la cuenta técnica RTGS de SV será cero al final del día. Esta cuenta también podrá utilizarse para el procedimiento de liquidación para SV RGTS C.
2. El SV podrá cursar órdenes de transferencia de SV, en forma de lote en uno o varios ficheros, entre:
a) Las DCA RTGS de los bancos liquidadores y, si se utiliza, la cuenta técnica RTGS de SV; y
b) las DCA RTGS de los bancos liquidadores.
El SV deberá asegurar la correcta secuencia de las órdenes de transferencia de SV del fichero a fin de garantizar la fluidez de la liquidación.
3. El Banco de España liquidará inmediatamente las órdenes de transferencia de SV que puedan liquidarse. Las órdenes de transferencia de SV que no puedan liquidarse inmediatamente se colocarán en espera. Si una orden de transferencia de SV para adeudar la DCA RTGS de un banco liquidador se coloca en espera, se informará al banco liquidador por medio de un anuncio.
4. El SV podrá optar por los servicios siguientes:
a) Servicio del período de información, conforme a lo dispuesto en el apartado 1 del artículo 8 siguiente de esta parte VI; y
b) servicio del período de liquidación, conforme a lo dispuesto en el apartado 3 del artículo 8 siguiente de esta parte VI.
5. Se notificará al SV el estado de las órdenes de transferencia de SV individuales cursadas.
1. El servicio del período de información permite al SV informar a sus bancos liquidadores de la liquidez necesaria para asegurar el buen fin de la liquidación. Este servicio opcional permite al SV establecer un período previo al inicio de la liquidación de las órdenes de transferencia de SV. En ese período, y a petición del banco liquidador, el SV podrá revocar tanto órdenes individuales de transferencia de SV (para el procedimiento de liquidación para SV RTGS E) como ficheros (para los procedimientos de liquidación para SV RGTS A y B). El SV podrá también solicitar al Banco de España que efectúe la revocación en su nombre.
2. En caso de que un SV, o el Banco de España en su nombre, revoque órdenes individuales de transferencia de SV (para el procedimiento de liquidación para SV RTGS E) o ficheros (para los procedimientos de liquidación para SV RTGS A y B) durante el período de información, se cancelará el procesamiento de las órdenes de transferencia de SV.
3. El servicio del período de liquidación permite al SV establecer un período dentro del cual podrá efectuarse la liquidación de las órdenes de transferencia de SV. Este servicio es requisito previo para utilizar una cuenta de fondos de garantía y es opcional para utilizar las cuentas técnicas de SV.
4. Durante el período de liquidación, el SV, o el Banco de España en su nombre, podrá revocar tanto órdenes individuales de transferencia de SV (para el procedimiento de liquidación para SV RTGS E) como ficheros (para los procedimientos de liquidación para SV RTGS A y B) que no estén en estado finalizado y se aplicará lo siguiente:
a) Si se utiliza el procedimiento de liquidación para SV RTGS E para la liquidación bilateral, se anularán las órdenes de transferencia de SV pertinentes;
b) si no se utiliza el procedimiento de liquidación para SV RTGS E para la liquidación bilateral o si en el procedimiento de liquidación para SV RTGS A fracasa toda la liquidación, se anularán las órdenes de transferencia de SV liquidadas del fichero y se informará mediante un anuncio a todos los bancos liquidadores y al SV;
c) si se utiliza el procedimiento de liquidación para SV RTGS B, fracasará toda la liquidación y se informará mediante un anuncio a todos los bancos liquidadores y al SV.
1. La liquidación entre sistemas permite a un SV abonar la cuenta técnica RTGS de SV de otro SV o la subcuenta de un banco liquidador de otro SV, y está disponible para SV que utilicen los procedimientos de liquidación para SV RTGS C o D.
2. El Banco de España, a petición de un SV, permitirá la liquidación entre sistemas entre ese SV y otro SV en TARGET-Banco de España o en otro sistema integrante de TARGET. El SV solicitante proporcionará al Banco de España la autorización del otro SV.
3. La liquidación entre sistemas solo podrá iniciarse si los dos SV han abierto un procedimiento de liquidación. Además, si la liquidación entre sistemas la inicia un SV utilizando el procedimiento de liquidación para SV RTGS C, ese SV deberá tener abierto un ciclo de liquidación.
4. El SV que utilice el procedimiento de liquidación para SV RTGS C en el contexto de la liquidación entre sistemas solo cursará individualmente órdenes de transferencia de SV que adeuden la subcuenta de uno de sus bancos liquidadores. Estas órdenes de transferencia de SV abonarán la subcuenta del banco liquidador del SV receptor si este utiliza el procedimiento de liquidación para SV RTGS C, o abonarán la cuenta técnica RTGS de SV del SV receptor si este utiliza el procedimiento de liquidación para SV RTGS D.
5. El SV que utilice el procedimiento de liquidación para SV RTGS D en el contexto de la liquidación entre sistemas solo cursará individualmente órdenes de transferencia de SV que adeuden la cuenta técnica RTGS de SV. Estas órdenes de transferencia de SV abonarán la subcuenta del banco liquidador del SV receptor si este utiliza el procedimiento de liquidación para SV RTGS C, o abonarán la cuenta técnica RTGS de SV del SV receptor si este utiliza el procedimiento de liquidación para SV RTGS D.
La liquidación o el rechazo de las órdenes de transferencia de SV se notificará mediante un anuncio a los dos SV que utilicen la liquidación entre sistemas.
Si durante el ciclo de liquidación de las órdenes de transferencia de un SV se produce la suspensión o finalización de la utilización de los procedimientos de liquidación para SV por ese SV, el Banco de España podrá completar el ciclo de liquidación.
1. El Banco de España, a petición de un SV que liquide pagos inmediatos conforme al esquema SEPA de transferencias inmediatas o de pagos casi inmediatos en sus propios libros, podrá abrir y gestionar una o varias cuentas técnicas de TIPS de SV.
2. No habrá saldo deudor en las cuentas técnicas de TIPS de SV.
3. El SV utilizará una cuenta técnica de TIPS de SV para recibir la liquidez necesaria apartada por sus miembros compensadores para financiar sus posiciones.
4. El SV podrá optar por recibir notificaciones del abono y adeudo de su cuenta técnica de TIPS de SV. Si el SV opta por este servicio, se le envía inmediatamente una notificación en el momento en que se adeuda o abona la cuenta técnica de TIPS de SV.
5. El SV podrá cursar órdenes de pago inmediato y respuestas positivas de revocación a cualquier titular de una DCA TIPS o SV de TIPS. El SV recibirá y procesará órdenes de pago inmediato, solicitudes de revocación y respuestas positivas de revocación de cualquier titular de una DCA TIPS o SV de TIPS.
1. El titular de una cuenta técnica de TIPS de SV podrá enviar mensajes:
a) Directamente o
b) a través de una o varias entidades ordenantes.
2. El titular de una cuenta técnica de TIPS de SV recibirá mensajes:
a) Directamente o
b) a través de una entidad ordenante.
3. El artículo 7 de la parte I anterior se aplicará al titular de una cuenta técnica de TIPS de SV que envíe o reciba mensajes a través de una entidad ordenante como si dicho titular los enviara o recibiera directamente.
El titular de una cuenta técnica de TIPS de SV podrá cursar órdenes inmediatas de traspaso de liquidez.
1. Se asignará una marca de tiempo para el procesamiento de las órdenes de transferencia de efectivo en el orden de su recepción.
2. Todas las órdenes de transferencia de efectivo cursadas a TARGET-Banco de España se procesarán por orden de recepción, sin priorización o reordenación.
3. Una vez validada una orden de pago inmediato conforme a lo dispuesto en el apartado 1 del artículo 17 de la parte I anterior, el Banco de España comprobará si hay fondos suficientes en la cuenta técnica de TIPS de SV del pagador para efectuar la liquidación, y se aplicará lo siguiente:
a) Si no hay fondos suficientes, se rechazará la orden de pago inmediato;
b) si hay fondos suficientes, se reservará el importe correspondiente mientras se espera la respuesta del beneficiario. En caso de aceptación del beneficiario, se liquidará la orden de pago inmediato y se levantará simultáneamente la reserva. En caso de rechazo del beneficiario o ausencia de respuesta oportuna en el sentido del esquema SEPA de transferencias inmediatas, se rechazará la orden de pago inmediato y se levantará simultáneamente la reserva.
4. Los fondos reservados conforme a lo dispuesto en la letra b) del apartado 3 anterior no estarán disponibles para liquidar posteriores órdenes de transferencia de efectivo.
5. Sin perjuicio de lo dispuesto en la letra b) del apartado 3 anterior, el Banco de España rechazará las órdenes de pago inmediato cuyo importe exceda de cualquier saldo del memorando de crédito aplicable.
6. Una vez validada una orden de traspaso de liquidez de una cuenta técnica de TIPS de SV a una DCA TIPS conforme a lo dispuesto en el apartado 1 del artículo 17 de la parte I anterior, el Banco de España comprobará si hay fondos suficientes en la cuenta técnica de TIPS de SV del pagador. Si no hay fondos suficientes, la orden de traspaso de liquidez se rechazará. Si hay fondos suficientes, la orden de traspaso de liquidez se liquidará inmediatamente.
7. Una vez validada una respuesta positiva de revocación conforme a lo dispuesto en el artículo 17 de la parte I anterior, el Banco de España comprobará si hay fondos suficientes en la cuenta técnica de TIPS de SV en la que deba efectuarse el adeudo. Si no hay fondos suficientes, la respuesta positiva de revocación se rechazará. Si hay fondos suficientes, la respuesta positiva de revocación se liquidará inmediatamente.
8. Sin perjuicio de lo dispuesto en el apartado 7 anterior, el Banco de España rechazará las respuestas positivas de revocación cuyo importe exceda de cualquier saldo del memorando de crédito aplicable.
1. El titular de una cuenta técnica de TIPS de SV podrá cursar una solicitud de revocación.
2. La solicitud de revocación se remitirá al beneficiario de la orden de pago inmediato liquidada, el cual podrá dar una respuesta positiva o negativa.
El procedimiento de liquidación para SV de TIPS estará operativo en el horario que se indica en la Aplicación Técnica aprobada por el Banco de España que recoge el calendario y horario de funcionamiento de TARGET.
1. Los titulares de cuentas técnicas de TIPS de SV podrán designar una o varias entidades accesibles. Las entidades accesibles deberán haberse adherido al esquema SEPA de transferencias inmediatas mediante la firma del acuerdo de adhesión correspondiente.
2. Los titulares de cuentas técnicas de TIPS de SV aportarán al Banco de España prueba de la adhesión de toda entidad accesible designada al esquema SEPA de transferencias inmediatas.
3. Los titulares de cuentas técnicas de TIPS de SV informarán al Banco de España cuando cualquier entidad accesible designada deje de estar adherida al esquema SEPA de transferencias inmediatas y tomarán sin demora injustificada medidas que eviten que esa entidad pueda acceder a la cuenta técnica de TIPS de SV.
4. Los titulares de cuentas técnicas de TIPS de SV podrán dar acceso a sus entidades accesibles designadas a través de una o varias entidades ordenantes.
5. El artículo 7 de la parte I anterior se aplicará a los SV que designen entidades accesibles.
6. Los titulares de cuentas técnicas de TIPS de SV que hayan designado entidades accesibles se asegurarán de que estas estén disponibles en todo momento para recibir mensajes.
Las operaciones siguientes se procesarán a través de una cuenta técnica de TIPS de SV en TARGET-Banco de España:
a) Órdenes de pago inmediato,
b) respuestas positivas de revocación y
c) órdenes de traspaso de liquidez a DCA TIPS.
1. El directorio de TIPS es una lista de BIC utilizados para direccionar la información, y comprende los BIC de:
a) Los titulares de DCA TIPS y
b) las entidades accesibles.
2. El directorio de TIPS se actualizará diariamente.
3. Los titulares de cuentas técnicas de TIPS de SV solo podrán distribuir el directorio de TIPS a sus entidades accesibles designadas y sus entidades ordenantes. Las entidades accesibles solo podrán distribuir el directorio de TIPS a sus sucursales.
4. Un BIC determinado solo podrá figurar una vez en el directorio de TIPS.
5. Los titulares de cuentas técnicas de TIPS de SV reconocen que el Banco de España y otros BC podrán publicar los nombres y los BIC de las entidades accesibles designadas por los titulares de cuentas técnicas de TIPS de SV, los cuales se cerciorarán de que las entidades accesibles hayan dado su consentimiento a dicha publicación.
1. El registro central de MPL contiene la tabla de correspondencias de indicadores – IBAN a efectos del servicio MPL.
2. Cada indicador podrá estar vinculado a un solo IBAN. Un IBAN podrá estar vinculado a uno o varios indicadores.
3. El artículo 28 de la parte I anterior se aplicará a los datos contenidos en el registro de MPL.
1. Finalizada la participación del titular de una cuenta técnica de TIPS de SV en TARGET-Banco de España, el Banco de España no aceptará nuevas órdenes de transferencia de efectivo a o desde ese titular.
2. Si se suspende la participación del titular de una cuenta técnica de TIPS de SV en TARGET-Banco de España por motivos distintos del establecido en la letra (a) del apartado 1 del artículo 25 de la parte I anterior, el Banco de España rechazará:
a) Todas sus órdenes de transferencia de efectivo entrantes,
b) todas sus órdenes de transferencia de efectivo salientes o
c) sus órdenes de transferencia de efectivo tanto entrantes como salientes.
3. Si se suspende la participación del titular de una cuenta técnica de TIPS de SV en TARGET-Banco de España por el motivo establecido en la letra (a) del apartado 1 del artículo 25 de la parte I anterior, el BC del titular de la cuenta técnica de TIPS de SV suspendido rechazará sus órdenes de transferencia de efectivo entrantes y salientes.
4. El Banco de España procesará las órdenes de pago inmediato del titular de una cuenta técnica de TIPS de SV cuya participación en TARGET-Banco de España haya sido suspendida o finalizada conforme a lo dispuesto en los apartados 1 y 2 del artículo 25 de la parte I anterior y respecto del cual el Banco de España haya reservado fondos en la cuenta técnica de TIPS de SV conforme a lo dispuesto en la letra (b) del apartado 3 del artículo 4 de esta parte VII antes de la suspensión o finalización.
− «Anuncio»: La información difundida simultáneamente a todos los participantes o a un grupo determinado de ellos;
− «autocolateralización»: El crédito intradía concedido por el Banco de España en dinero de banco central del que el titular de una DCA T2S puede disponer cuando no tiene fondos suficientes para liquidar los pagos de efectivo correspondientes a operaciones sobre valores, garantizando dicho crédito intradía con los valores que se adquieren (garantía sobre el flujo) o con valores de los que ya dispusiera el titular de la DCA T2S a favor del Banco de España (garantía sobre el saldo). Una autocolateralización comprende dos operaciones distintas: la de concesión de la autocolateralización y la de su reembolso, y puede incluir también una tercera operación en caso de traspaso de los activos de garantía. A efectos de lo dispuesto en el artículo 18 de la parte I de estas condiciones, las tres operaciones se consideran aceptadas por el sistema e irrevocables en el mismo momento que la operación de concesión de la autocolateralización;
− «banco liquidador»: El titular de una DCA RTGS cuya DCA RTGS o subcuenta se utiliza para liquidar órdenes de transferencia de SV cursadas por un SV que utiliza los procedimientos de liquidación para SV RTGS;
− «BC» o «banco central»: Un BC del Eurosistema o un BCN conectado;
− «BCE»: Banco Central Europeo;
− «BCN conectado»: El BCN que no es un BCN de la zona del euro y que está conectado a TARGET en virtud de un acuerdo específico;
− «BCN»: Banco central nacional;
− «BCN de la zona del euro»: El BCN de un Estado miembro cuya moneda sea el euro;
− «BC del Eurosistema»: El BCE o un BCN de la zona del euro;
− «BCN del nivel 3»: Deutsche Bundesbank, Banque de France, Banca d’Italia y Banco de España, en calidad de BC que desarrollan y operan TARGET en beneficio del Eurosistema;
− «beneficiario»: Salvo a efectos de lo dispuesto en el artículo 29 de la parte I de estas condiciones, el participante cuya MCA o DCA recibirá el abono correspondiente a la liquidación de una orden de transferencia de efectivo;
− «BIC» (código de identificación de negocio, por sus siglas en inglés): El código definido en la norma ISO n.º 9362;
− «coordinador de TARGET»: La persona nombrada por el BCE para garantizar la gestión operativa diaria de TARGET, gestionar y coordinar la actividad en caso de que se produzca una situación anómala y coordinar la difusión de la información a los participantes;
− «crédito intradía»: El crédito concedido por un período inferior a un día hábil;
− «cuenta de fondos de garantía de SV»: La cuenta técnica utilizada para mantener fondos de garantía que respalden los procedimientos de liquidación para SV RTGS A y B;
− «cuenta de TARGET»: Toda cuenta abierta en un sistema integrante de TARGET;
− «cuenta técnica de TIPS de SV»: Una cuenta mantenida por un SV o por el BC en su sistema integrante de TARGET en nombre del SV para su utilización por el SV para liquidar pagos inmediatos o casi inmediatos en sus propios libros;
− «cuenta técnica RTGS de SV»: Una cuenta mantenida por un SV o por el BC en su sistema integrante de TARGET en nombre del SV y utilizada en el contexto del procedimiento de liquidación para SV RTGS;
− «DCA» (por sus siglas en inglés) o «cuenta dedicada de efectivo»: Una DCA RTGS, una DCA T2S o una DCA TIPS;
− «DCA RTGS» (por sus siglas en inglés): Cuenta dedicada de efectivo para la liquidación bruta en tiempo real de grandes pagos;
− «DCA T2S» (por sus siglas en inglés): Cuenta dedicada de efectivo de T2S para los pagos en efectivo relacionados con la liquidación de valores;
− «DCA TIPS» (por sus siglas en inglés): Cuenta dedicada de efectivo de TIPS para liquidar pagos inmediatos;
− «DCV»: Depositario central de valores;
− «día hábil» o «día hábil en TARGET»: Cualquier día en que se pueden liquidar órdenes de transferencia de efectivo en las MCA, DCA RTGS o DCA T2S;
− «dictamen jurídico de capacidad»: El dictamen jurídico sobre un participante determinado que incluye la evaluación de su capacidad jurídica para asumir y cumplir sus obligaciones;
− «ECC»: Entidad de contrapartida central;
− «EEE»: Espacio Económico Europeo;
− «empresa de servicios de inversión»: La definida en el artículo 138 de la Ley del Mercado de Valores, cuyo texto refundido fue aprobado por el Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre, salvo las entidades a las que se refiere el artículo 139 de dicho texto legal, y siempre que la empresa de servicios de inversión de que se trate:
a) Esté autorizada y supervisada por una autoridad competente reconocida, designada como tal conforme a la Directiva 2014/65/UE del Parlamento Europeo y del Consejo de 15 de mayo de 2014 relativa a los mercados de instrumentos financieros, y
b) esté facultada para realizar las actividades a las que se refieren las letras b), c), e) y f) del apartado 1 del artículo 140 de la Ley del Mercado de Valores, en la medida aplicable a la empresa de servicios de inversión;
− «entidad accesible»: Una entidad que:
a) Tiene un código BIC;
b) es designada como tal por el titular de una DCA TIPS o por un SV que tiene una cuenta técnica de TIPS de SV;
c) es un corresponsal, cliente o sucursal del titular de una DCA TIPS o un participante de un SV, o un corresponsal, cliente o sucursal de un participante de un SV que tiene una cuenta técnica de TIPS de SV; y
d) es accesible a través de TIPS y puede cursar y recibir órdenes de transferencia de efectivo, sea a través del titular de la DCA TIPS o del SV que tiene una cuenta técnica de TIPS de SV, sea directamente, si así lo autoriza el titular de la DCA TIPS o el SV que tiene una cuenta técnica de TIPS de SV;
− «entidad de crédito»:
a) Una entidad de crédito en el sentido del punto 1) del apartado 1 del artículo 4 del Reglamento (UE) n.º 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, sobre los requisitos prudenciales de las entidades de crédito y las empresas de inversión (y de las disposiciones del derecho interno que trasponen el apartado 5 del artículo 2 de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, en la medida aplicable a la entidad de crédito), que está sujeta a la supervisión de una autoridad competente; u
b) otra entidad de crédito en el sentido del apartado 2 del artículo 123 del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea que está sujeta a un escrutinio comparable a la supervisión por una autoridad competente;
− «entidad ordenante»: La entidad designada como tal por el titular de una DCA TIPS o el titular de una cuenta técnica de TIPS de SV y autorizada a cursar órdenes de pago inmediato u órdenes de traspaso de liquidez o a recibir dichas órdenes en nombre de ese titular o de una entidad accesible de ese titular;
− «esquema SEPA de transferencias inmediatas»: El esquema automatizado y de estándares abiertos que establece un conjunto de normas interbancarias que deben cumplir los participantes en él y que permite a los proveedores de servicios de pago de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA, por sus siglas en inglés) ofrecer un producto automatizado de transferencia inmediata en euros en toda el área SEPA;
− «facilidad de depósito»: La definida en el punto 21 del artículo 2 de la Orientación sobre la Documentación General;
− «facilidad marginal de crédito»: La definida en el punto 56 del artículo 2 de la Orientación sobre la Documentación General;
− «fondos de garantía»: Los fondos proporcionados por los participantes en un SV para utilizarlos en caso de que uno o más participantes incumplan por cualquier motivo sus obligaciones de pago en el SV;
− «gestor de liquidación de TARGET»: La persona nombrada por un BC del Eurosistema para vigilar el funcionamiento de su sistema integrante de TARGET;
− «grupo bancario»:
a) Un conjunto de entidades de crédito incluidas en los estados financieros consolidados de una sociedad matriz, donde la sociedad matriz está obligada a presentar estados financieros consolidados con arreglo a la Norma Internacional Contable 27 (NIC 27), adoptada en virtud del Reglamento (CE) n.º 1126/2008 de la Comisión por el que se adoptan determinadas normas internacionales de contabilidad de conformidad con el Reglamento (CE) n.º 1606/2002 del Parlamento Europeo y del Consejo y consistente en:
i. Una sociedad matriz y una o varias filiales, o
ii. dos o más filiales de una sociedad matriz; o
b) un conjunto de entidades de crédito de las referidas en los incisos (i) o (ii) de la letra (a) anterior, donde la sociedad matriz no presenta estados financieros consolidados con arreglo a la NIC 27, pero puede ser capaz de cumplir los criterios de inclusión en los estados financieros consolidados establecidos en la NIC 27 previa verificación del BC del participante;
c) una agrupación de entidades de crédito basada en vínculos de carácter bilateral o multilateral:
i. Organizada en virtud de disposiciones normativas que determinan la afiliación de las entidades de crédito a esa agrupación o
ii. caracterizada por unos mecanismos de cooperación de adhesión voluntaria (que fomentan, apoyan y representan los intereses mercantiles de sus miembros) o una solidaridad financiera que exceden de la cooperación ordinaria habitual entre entidades de crédito, en la cual esa cooperación y solidaridad se permiten en los estatutos de las entidades de crédito o se establecen por acuerdos separados;
Y, respecto de todos los casos de los incisos i y ii de la letra c), el Consejo de Gobierno del BCE ha aprobado la solicitud correspondiente de ser considerado como grupo bancario;
− «grupo de cuentas de bancos liquidadores»: Una lista de DCA RTGS o subcuentas establecida en el contexto de la liquidación de un SV que utiliza los procedimientos de liquidación para SV RTGS;
− «grupo de monitorización de cuentas»: El grupo de dos o más MCA o DCA respecto del cual un participante, el líder, puede ver el saldo de cada una de las cuentas de TARGET del grupo;
− «liquidación entre sistemas»: La liquidación de órdenes de transferencia de SV adeudando la cuenta técnica RTGS de SV o la subcuenta de un banco liquidador de un SV que utiliza el procedimiento de liquidación para SV RTGS C o D, y abonando la cuenta técnica RTGS de SV o la subcuenta de un banco liquidador de otro SV que utiliza el procedimiento de liquidación para SV RTGS C o D;
− «liquidez disponible»: El saldo acreedor en la cuenta del participante y, si procede, toda línea de crédito intradía concedida en la MCA por el Banco de España en relación con esa cuenta pero que todavía no se ha utilizado, o, si procede, menos el importe de las reservas de liquidez, o del bloqueo de fondos, procesados en MCA o DCA;
− «mal funcionamiento técnico de TARGET»: Todo defecto, fallo o circunstancia que afecte a la infraestructura técnica o los sistemas informáticos utilizados por TARGET-Banco de España y que impida ejecutar y completar el procesamiento de órdenes de transferencia de efectivo conforme a las partes pertinentes de estas condiciones en TARGET-Banco de España;
– «MCA» (por sus siglas en inglés): Cuenta principal de efectivo para liquidar operaciones de los bancos centrales;
− «MPL» o «servicio móvil de consulta de indicadores»: El servicio que permite a los titulares de DCA TIPS, a los SV que utilizan cuentas técnicas de TIPS de SV y a las entidades accesibles que reciben de sus clientes una solicitud de ejecución de una orden de pago inmediato a favor de un beneficiario identificado con un indicador (por ejemplo, un número móvil) recuperar del registro central de MPL el número IBAN del beneficiario correspondiente y el BIC para realizar el abono en la cuenta pertinente en TIPS;
− «operaciones de los bancos centrales»: Las órdenes de pago o de traspaso de liquidez iniciadas por un BC en una MCA abierta en un sistema integrante de TARGET;
– «orden de pago»: La instrucción de un participante, o de una entidad que actúe en su nombre, de poner a disposición de un destinatario una cantidad de dinero de una cuenta mediante un asiento en otra cuenta, y que no es una orden de transferencia de SV, una orden de traspaso de liquidez, una orden de pago inmediato o una respuesta positiva de revocación;
− «orden de pago inmediato»: Conforme al esquema SEPA de transferencias inmediatas, la orden de transferencia de efectivo que puede ejecutarse las veinticuatro horas del día, cualquier día natural del año, con liquidación y notificación al pagador inmediata o casi inmediata, y que incluye:
i. Las órdenes de pago inmediato entre DCA TIPS,
ii. las órdenes de pago inmediato de una DCA TIPS a una cuenta técnica de TIPS de SV,
iii. las órdenes de pago inmediato de una cuenta técnica de TIPS de SV a una DCA TIPS y
iv. las órdenes de pago inmediato entre cuentas técnicas de TIPS de SV;
− «orden de transferencia de efectivo»: La instrucción de un participante, o de una entidad que actúe en su nombre, de poner a disposición de un destinatario una cantidad de dinero de una cuenta mediante un asiento en otra cuenta, y que es una orden de transferencia de SV, una orden de traspaso de liquidez, una orden de pago inmediato, una respuesta positiva de revocación o una orden de pago;
− «orden de transferencia de efectivo no liquidada»: La no liquidada el día hábil en que fue aceptada;
− «orden de transferencia de SV»: Toda orden de transferencia de efectivo iniciada por un SV a efectos de un procedimiento de liquidación para SV RTGS;
− «orden de traspaso de liquidez»: La orden de transferencia de efectivo consistente en transferir una cantidad determinada de fondos con fines de gestión de liquidez;
− «orden de traspaso de liquidez automatizada»: La orden de traspaso de liquidez generada automáticamente para transferir fondos de una DCA RTGS designada, a la MCA del participante, si no hubiera fondos suficientes en esa MCA para liquidar las operaciones de los bancos centrales;
− «orden de traspaso de liquidez basada en una regla»: La orden de traspaso de liquidez que se produce cuando:
a) El saldo de una MCA o de una DCA RTGS incumple un límite mínimo o máximo predefinido, o
b) no se dispone de fondos suficientes para cubrir órdenes de pago urgentes en espera, órdenes de transferencia de SV, u órdenes de pago de alta prioridad, en una DCA RTGS;
− «Orientación de TARGET»: La Orientación (UE) 2022/912 del Banco Central Europeo de 24 de febrero de 2022 sobre el sistema automatizado transeuropeo de transferencia urgente para la liquidación bruta en tiempo real de nueva generación (TARGET) y por la que se deroga la Orientación 2013/47/UE (BCE/2012/27) (BCE/2022/8);
− «Orientación sobre la Documentación General»: La Orientación (UE) 2015/510 del Banco Central Europeo de 19 de diciembre de 2014 sobre la aplicación del marco de la política monetaria del Eurosistema (BCE/2014/60);
− «organismo del sector público»: Un organismo del sector público según lo define el artículo 3 del Reglamento (CE) n.º 3603/93 del Consejo, de 13 de diciembre de 1993, por el que se establecen definiciones para la aplicación de las prohibiciones a que se refieren el artículo 104 y el apartado 1 del artículo 104 B del Tratado;
− «pagador»: salvo en el artículo 29 de la parte I, el participante cuya MCA o DCA será adeudada como consecuencia de la liquidación de una orden de transferencia de efectivo;
− «pago casi inmediato»: La orden de transferencia de efectivo que cumple el NL Standard de los servicios opcionales adicionales de transferencias SEPA del Consejo Europeo de Pagos (SCT AOS) para el procesamiento inmediato de transferencias SEPA;
− «participante»:
a) Una entidad que tiene al menos una MCA y puede tener además una o varias DCA en TARGET, o
b) un SV;
− «procedimiento de insolvencia»: El procedimiento de insolvencia en el sentido de la letra (j) del artículo 2 de la Directiva 98/26/CE del Parlamento Europeo y del Consejo de 19 de mayo de 1998 sobre la firmeza de la liquidación en los sistemas de pagos y de liquidación de valores;
− «procedimiento de liquidación para SV»: Todo procedimiento de liquidación para SV de TIPS o procedimiento de liquidación para SV RTGS;
− «procedimiento de liquidación para SV RTGS»: Uno de los servicios especiales y predefinidos para cursar y liquidar órdenes de transferencia de SV relacionadas con la liquidación de SV en DCA RTGS, subcuentas y cuentas técnicas RTGS de SV;
− «procedimiento de liquidación para SV de TIPS»: El servicio predefinido para cursar y liquidar órdenes de traspaso de liquidez y órdenes de pago inmediato relacionadas con la liquidación de SV en DCA TIPS y cuentas técnicas de TIPS de SV;
− «proveedor del servicio de red» o «PSR»: Una empresa a la que se ha adjudicado una concesión con el Eurosistema para prestar servicios de conectividad a través del Portal Único de Infraestructuras de Mercado del Eurosistema de acceso a los servicios de TARGET;
− «respuesta positiva de revocación»: Conforme al esquema SEPA de transferencias inmediatas, la orden de transferencia de efectivo iniciada por el receptor de una solicitud de revocación en respuesta a esta y en beneficio del emisor de la solicitud de revocación;
− «RTGS» (por sus siglas en inglés): Liquidación bruta en tiempo real;
− «saldo del memorando de crédito»: El límite que fija el titular de la DCA TIPS para el uso de liquidez de la DCA TIPS por una entidad accesible;
− «sistema integrante de TARGET»: Cualquiera de los sistemas de los BC que forman parte de TARGET;
− «solicitud de revocación»: El mensaje del titular de una DCA RTGS o de una DCA TIPS por el que se solicita, respectivamente, el reembolso de una orden de pago o una orden de pago inmediato liquidada;
− «solución de contingencia»: La funcionalidad que permite a los BC y a los participantes procesar órdenes de transferencia de efectivo en caso de que no sea posible la operativa normal de las MCA o de las DCA RTGS o de las cuentas técnicas RTGS de SV;
− «sucursal»: La definida en el punto 17) del apartado 1 del artículo 4 del Reglamento (UE) n.º 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, sobre los requisitos prudenciales de las entidades de crédito y las empresas de inversión o en el punto 30) del apartado 1 del artículo 4 de la Directiva 2014/65/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 15 de mayo de 2014, relativa a los mercados de instrumentos financieros;
− «supuesto de incumplimiento»: Toda circunstancia inminente o actual que pueda poner en peligro el cumplimiento por el participante de las obligaciones que le imponen estas condiciones u otras normas aplicables a las relaciones entre el participante y el Banco de España u otro BC, entre otras:
a) Que el participante deje de cumplir las condiciones de acceso establecidas en el artículo 4 de la parte I o los requisitos establecidos en la letra a) del apartado 1 del artículo 5 de la parte I;
b) la apertura de un procedimiento de insolvencia respecto del participante;
c) la presentación de una solicitud de apertura del procedimiento al que se refiere la letra b) anterior;
d) la declaración escrita del participante sobre su incapacidad para pagar todas o parte de sus deudas o para cumplir sus obligaciones relacionadas con el crédito intradía;
e) la celebración por el participante de un acuerdo o convenio general voluntario con sus acreedores;
f) que el participante sea insolvente o incapaz de pagar sus deudas, o que su BC así lo considere;
g) que el saldo acreedor del participante en cualquiera de sus cuentas de TARGET, o todos o buena parte de sus activos, estén sujetos a una orden de bloqueo, embargo, ejecución o cualquier otro procedimiento destinado a proteger el interés público o los derechos de los acreedores del participante;
h) que haya sido suspendida o finalizada la participación del participante en otro sistema integrante de TARGET o en un SV;
i) que sean incorrectas o falsas cualesquiera manifestaciones o declaraciones precontractuales sustanciales que el participante haya formulado o se presuma que ha formulado en virtud de la ley aplicable; o
j) la cesión por el participante de todos o una parte sustancial de sus activos;
− «suspensión»: La interrupción de los derechos y obligaciones de un participante por el tiempo que determine su BC;
− «SV» o «sistema vinculado»: El sistema gestionado por una entidad establecida en la UE o en el EEE que está sujeto a la supervisión o vigilancia de una autoridad competente y que cumple las exigencias de vigilancia relativas a la ubicación de las infraestructuras que ofrecen servicios en euros según se publican en la dirección del BCE en Internet, en el que se intercambian, compensan o registran pagos o instrumentos financieros, con:
a) Liquidación en TARGET de las obligaciones dinerarias que den lugar a órdenes de transferencia de efectivo o
b) mantenimiento de fondos en TARGET conforme a lo dispuesto en la Orientación de TARGET;
− «tipo de la facilidad de depósito»: el definido en el punto 22 del artículo 2 de la Orientación sobre la Documentación General;
− «tipo de la facilidad marginal de crédito»: el definido en el punto 57 del artículo 2 de la Orientación sobre la Documentación General;
− «titular de BIC accesible»: la entidad que:
a) Tiene un BIC y
b) es corresponsal, cliente o sucursal del titular de una DCA RTGS, y puede cursar órdenes de pago en un sistema integrante de TARGET, y recibir pagos de él, a través de ese titular de DCA RTGS;
− «T2S» o «TARGET2-Securities»: el conjunto de componentes físicos y lógicos y demás componentes de infraestructura técnica a través de los cuales el Eurosistema proporciona a los DCV y a los BC del Eurosistema los servicios que permiten la liquidación de operaciones de valores, con carácter básico, neutral y transfronterizo, por el procedimiento de entrega contra pago en dinero del banco central; y
− «UE»: La Unión Europea.
1. Principios generales.
a) En caso de mal funcionamiento técnico de TARGET, los participantes podrán presentar reclamaciones de compensación con arreglo al sistema de compensación de TARGET establecido en este anexo.
b) Salvo si el Consejo de Gobierno del BCE decidiese otra cosa, no se aplicará el sistema de compensación de TARGET si el mal funcionamiento técnico de TARGET se debe a acontecimientos externos que escapan al control razonable de los BC implicados o a actos u omisiones de terceros.
c) La compensación conforme al sistema de compensación de TARGET será la única compensación ofrecida en caso de mal funcionamiento técnico de TARGET. No obstante, los participantes podrán usar cuantas acciones legales les pudiesen corresponder para resarcirse de sus pérdidas. La aceptación de una oferta de compensación conforme al sistema de compensación de TARGET por un participante constituye su acuerdo irrevocable de que renuncia a toda reclamación relativa a las órdenes de transferencia de efectivo respecto de las cuales acepta la compensación (incluso por daños indirectos) que pudiera hacer valer contra cualesquiera BC y de que la recepción del correspondiente pago compensatorio supone la liquidación íntegra y definitiva de toda posible reclamación. El participante indemnizará a los BC implicados, hasta el máximo de la cantidad recibida en virtud del sistema de compensación de TARGET, en relación con cualquier otra reclamación que plantee cualquier otro participante o tercero respecto de la orden de transferencia de efectivo o la transferencia de efectivo de que se trate.
d) La oferta de compensación no constituirá una aceptación de responsabilidad por parte del Banco de España u otro BC en relación con el mal funcionamiento técnico de TARGET.
2. Condiciones de las ofertas de compensación.
a) El pagador podrá reclamar una compensación de gastos de administración y de intereses cuando por un mal funcionamiento técnico de TARGET la orden de transferencia de efectivo no se haya liquidado en el día hábil en que fue validada.
b) El beneficiario podrá reclamar una compensación de gastos de administración cuando por un mal funcionamiento técnico de TARGET no haya recibido una transferencia de efectivo que esperaba recibir en un día hábil determinado. Además, el beneficiario podrá reclamar una compensación de intereses cuando se cumpla alguna de las condiciones siguientes:
i. En el caso de participantes con acceso a la facilidad marginal de crédito: cuando, a causa del mal funcionamiento técnico de TARGET, el beneficiario haya recurrido a la facilidad marginal de crédito;
ii. en el caso de cualquier participante: cuando le haya resultado técnicamente imposible recurrir al mercado monetario o cuando esta clase de financiación le haya resultado imposible por otras causas objetivamente razonables.
3. Cálculo de la compensación.
a) En cuanto a la oferta de compensación para pagadores:
i. Los gastos de administración serán de 50 euros por la primera orden de transferencia de efectivo no liquidada, de 25 euros por cada una de las cuatro órdenes siguientes, y de 12,50 euros por cada una de las órdenes siguientes, y se calcularán separadamente respecto de cada beneficiario;
ii. la compensación de intereses se calculará aplicando un tipo de referencia que se fijará diariamente. El tipo de referencia será el menor de entre el tipo de interés a corto plazo del euro (€STR) y el tipo de la facilidad marginal de crédito, y se aplicará al importe de la orden de transferencia de efectivo no liquidada como consecuencia del mal funcionamiento técnico de TARGET por cada día del período comprendido entre la fecha en que la orden de transferencia de efectivo se cursó o, si es una de las previstas en el inciso ii de la letra b) del apartado 2 anterior, la fecha en que se tuvo intención de cursarla y la fecha en que la orden de transferencia de efectivo fue o pudo ser liquidada. Todo interés o cargo resultante de depositar en el Eurosistema una orden de transferencia de efectivo no liquidada se deducirá del importe de la compensación, o se cargará a dicho importe, según proceda;
iii. no se pagará compensación de intereses por los fondos resultantes de órdenes de transferencia de efectivo no liquidadas que se hayan colocado en el mercado o se hayan utilizado para cumplir las exigencias de reservas mínimas.
b) En cuanto a la oferta de compensación para beneficiarios:
i. los gastos de administración serán de 50 euros por la primera orden de transferencia de efectivo no liquidada, de 25 euros por cada una de las cuatro órdenes siguientes y de 12,50 euros por cada una de las órdenes siguientes, y se calcularán separadamente respecto de cada pagador;
ii. la compensación de intereses se calculará por el método establecido en el inciso ii de la letra a) anterior pero aplicando un tipo igual a la diferencia entre el tipo de la facilidad marginal de crédito y el tipo de referencia al importe por el que se haya recurrido a la facilidad marginal de crédito a consecuencia del mal funcionamiento técnico de TARGET.
4. Normas de tramitación.
a) Las reclamaciones de compensación se presentarán en inglés en el formulario de reclamación que está disponible en la dirección del Banco de España en Internet: www.bde.es. Los pagadores presentarán un formulario de reclamación por cada beneficiario y los beneficiarios presentarán un formulario de reclamación por cada pagador. Se aportarán información y documentos suficientes en apoyo de los datos incluidos en el formulario de reclamación. Solo podrá presentarse una reclamación por cada pago u orden de pago.
b) Los participantes presentarán sus formularios de reclamación al Banco de España en las cuatro semanas siguientes al mal funcionamiento técnico de TARGET. Además, aportarán toda información o prueba complementaria solicitada por el Banco de España en las dos semanas siguientes a la solicitud.
c) El Banco de España examinará las reclamaciones y las remitirá al BCE. Salvo si el Consejo de Gobierno del BCE decidiese otra cosa y así lo comunicase a los participantes, el BCE evaluará las reclamaciones en las catorce semanas siguientes al mal funcionamiento técnico de TARGET.
d) El Banco de España comunicará el resultado de la evaluación a la que se refiere la letra c) anterior a los participantes implicados. Si la evaluación incluye una oferta de compensación, los participantes a quienes se dirija deberán rechazarla o aceptarla en las cuatro semanas siguientes a la comunicación de la oferta y en relación con cada orden de transferencia de efectivo objeto de cada reclamación mediante la firma de una carta de aceptación estándar (cuyo modelo está disponible en la dirección del Banco de España en Internet: www.bde.es). Si el Banco de España no recibe esa carta en el plazo de cuatro semanas, se considerará que los participantes implicados han rechazado la oferta de compensación.
e) El Banco de España pagará la compensación cuando reciba la carta de aceptación del participante interesado. La compensación no devengará intereses.
Banco de España. Departamento de Sistemas de Pago. Unidad de TARGET-Administración. C/ de Alcalá, 48. 28014 Madrid.
[lugar], [fecha]
Estimados señores/Estimadas señoras:
Como asesores jurídicos [internos o externos] de [especifíquese el nombre del participante o de la sucursal del participante], se nos ha solicitado el presente dictamen sobre las cuestiones que las leyes de [jurisdicción donde el participante está establecido] (en lo sucesivo, la «jurisdicción») suscitan en relación con la participación de [especifíquese el nombre del participante] (en lo sucesivo, el «participante») en TARGET-Banco de España (en lo sucesivo, el «sistema»).
El presente dictamen se limita a las leyes de [jurisdicción] en vigor en la fecha del dictamen. No hemos examinado las leyes de ninguna otra jurisdicción para fundamentar nuestro dictamen y no manifestamos ni explícita ni tácitamente ninguna opinión respecto de esas leyes. Todas las afirmaciones y opiniones del presente dictamen son igualmente válidas y exactas conforme a las leyes de [jurisdicción] con independencia de que el participante curse órdenes de transferencia de efectivo y transferencias de efectivo por medio de su sede central o de una o varias sucursales establecidas dentro o fuera de [jurisdicción].
A efectos del presente dictamen hemos examinado lo siguiente:
1. Copia certificada de [especifíquense los documentos constitutivos pertinentes] del participante vigente[s] en la fecha del presente dictamen;
2. [si procede] extracto del [especifíquese el registro de sociedades pertinente] y [si procede] [registro de entidades de crédito o análogo];
3. [en la medida que proceda] copia de la licencia del participante, u otra prueba de su autorización, para prestar servicios de banca, inversión, transferencia de fondos u otros servicios financieros conforme a las condiciones de acceso para participar en TARGET en [jurisdicción];
4. [si procede] copia de la resolución del consejo de administración u órgano rector del participante, adoptada el [insértese la fecha], que pruebe la decisión del participante de suscribir los documentos del sistema, según se definen en este dictamen;
5. [especifíquense todos los poderes de representación y demás documentos que constituyan o prueben el apoderamiento de la persona o personas qu