Categoría: Energía y Medio Ambiente

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c) Finalización: Se podrá poner fin a la participación en TARGET-Banco de España si se dan las circunstancias descritas en las letras b) o c) del apartado 2 del artículo 25 siguiente de esta parte I. No obstante lo dispuesto en dicho artículo 25, la finalización se notificará al participante con tres meses de antelación. Se impondrá al participante una penalización económica adicional de 1.000 euros por cada cuenta finalizada. Esta medida de reparación podrá imponerse en caso de que el participante no haya subsanado el incumplimiento grave a satisfacción del Banco de España transcurridos tres meses desde la suspensión.
10. Los participantes que den acceso a terceros a sus cuentas de TARGET conforme a lo dispuesto en el artículo 7 anterior de esta parte I y los participantes que hayan registrado titulares de BIC accesibles conforme a lo dispuesto en el artículo 2 de la parte III siguiente tratarán el riesgo derivado de dicho acceso con arreglo a los requisitos de seguridad de los apartados 1 a 9 anteriores.
Si una orden de transferencia de efectivo no puede liquidarse en el mismo día hábil en que ha sido validada a causa de un mal funcionamiento técnico de TARGET, el Banco de España ofrecerá una compensación al participante afectado conforme al procedimiento especial establecido en el anexo II.
1. En el cumplimiento de sus obligaciones establecidas en estas condiciones, el Banco de España y los participantes estarán sujetos a un deber general mutuo de diligencia razonable.
2. El Banco de España responderá frente a sus participantes, en caso de fraude (incluido el dolo) o culpa grave, de toda pérdida derivada del funcionamiento de TARGET-Banco de España. En caso de culpa leve, la responsabilidad del Banco de España se limitará a los daños directos del participante, es decir, al importe de la operación de que se trate y a los intereses no percibidos, y no incluirá los daños indirectos.
3. El Banco de España no responderá de las pérdidas que se deriven de fallos o de un mal funcionamiento de la infraestructura técnica (incluida la infraestructura informática, los programas, los datos, las aplicaciones o las redes del Banco de España) si el fallo o el mal funcionamiento se producen a pesar de haber adoptado el Banco de España las medidas razonablemente necesarias para proteger dicha infraestructura del fallo o mal funcionamiento y para solucionar sus consecuencias (medidas entre las que se incluye el inicio y la conclusión de los procedimientos de contingencia y continuidad operativa descritos en las Aplicaciones Técnicas aprobadas por el Banco de España que recogen dichos procedimientos).
4. El Banco de España no responderá de:
a) Pérdidas causadas por el participante o
b) pérdidas derivadas de acontecimientos externos que escapen al control razonable del Banco de España (fuerza mayor).
5. No obstante lo dispuesto en el Real Decreto-ley 19/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera, y su normativa de desarrollo, así como en otras disposiciones en materia de gestión de transferencias en general, los apartados 1 a 4 anteriores se aplicarán en la medida en que pueda excluirse la responsabilidad del Banco de España.
6. El Banco de España y los participantes tomarán todas las medidas razonables y factibles para mitigar los daños o pérdidas a los que se refiere el presente artículo.
7. Cuando sea necesario para cumplir las obligaciones que estas condiciones le imponen, o cuando sea una práctica habitual en el mercado, el Banco de España podrá, en su propio nombre, encargar tareas a terceros, especialmente a proveedores de telecomunicaciones u otros servicios de red o a otras entidades. La obligación y correspondiente responsabilidad del Banco de España se limitará a la selección y contratación de esos terceros con arreglo a las normas aplicables. A efectos del presente apartado, los BCN del nivel 3 no se considerarán terceros.
1. Salvo si estas condiciones disponen otra cosa, todas las órdenes de transferencia de efectivo y los mensajes conexos, tales como las confirmaciones de adeudos o abonos o los mensajes con extractos de cuenta, entre el Banco de España y los participantes, se efectuarán por medio del proveedor del servicio de red pertinente.
2. Los registros electrónicos o escritos de los mensajes conservados por el Banco de España o por el proveedor del servicio de red pertinente se aceptarán como medio de prueba de los pagos procesados a través del Banco de España. La versión archivada o impresa del mensaje original del proveedor del servicio de red pertinente se aceptará como medio de prueba, con independencia de cuál fuera la forma del mensaje original.
3. Si falla la conexión de un participante al proveedor del servicio de red, el participante utilizará los medios alternativos de transmisión de mensajes acordados con el Banco de España, en cuyo caso, la versión archivada o impresa del mensaje producida por el Banco de España tendrá la misma fuerza probatoria que el mensaje original, independientemente de su forma.
4. El Banco de España mantendrá registros completos de las órdenes de transferencia de efectivo cursadas y de los pagos recibidos por los participantes durante un plazo de seis años a contar desde el momento en que las órdenes de transferencia de efectivo se hayan cursado y los pagos se hayan recibido, siempre que esos registros completos comprendan un mínimo de cinco años para todo participante en TARGET que esté sujeto a vigilancia continua en virtud de medidas restrictivas adoptadas por el Consejo o por los Estados miembros de la UE, o más si así lo exigen normas específicas.
5. Los propios libros y registros del Banco de España se aceptarán como medio de prueba de las obligaciones de los participantes y de los hechos o acontecimientos en que las partes se basen.
1. Sin perjuicio de lo dispuesto en el artículo 25 siguiente de esta parte I, la participación en TARGET-Banco de España será por tiempo indefinido.
2. Los participantes podrán en todo momento, notificándolo con un preaviso de 14 días hábiles, salvo si hubieran acordado un preaviso más corto con el Banco de España:
a) Finalizar por completo su participación en TARGET-Banco de España;
b) cerrar una o varias de sus DCA, cuentas técnicas RTGS de SV o cuentas técnicas de TIPS de SV;
c) cerrar una o varias de sus MCA, siempre que continúen cumpliendo lo dispuesto en el artículo 5 anterior de esta parte I.
3. El Banco de España podrá en todo momento, notificándolo con un preaviso de tres meses, salvo si hubiera acordado un preaviso distinto con el participante pertinente:
a) Finalizar por completo la participación del participante en TARGET-Banco de España;
b) cerrar una o varias de las DCA, cuentas técnicas RTGS de SV o cuentas técnicas de TIPS de SV del participante;
c) cerrar una o varias de las MCA del participante, siempre que este mantenga al menos una MCA.
4. Finalizada la participación, los deberes de confidencialidad que se establecen en el artículo 28 siguiente de esta parte I seguirán vigentes durante los cinco años siguientes a la fecha de finalización.
5. Finalizada la participación, el Banco de España cerrará todas las cuentas de TARGET del participante interesado conforme a lo dispuesto en el artículo 26 siguiente de esta parte I.
1. La participación de un participante en TARGET-Banco de España finalizará o se suspenderá inmediatamente sin necesidad de preaviso si se da alguno de los supuestos de incumplimiento siguientes:
a) apertura de un procedimiento de insolvencia o
b) si el participante ha dejado de cumplir las condiciones de acceso del artículo 4 anterior de esta parte I.
A efectos del presente apartado, no se considerará automáticamente como apertura de un procedimiento de insolvencia respecto de un participante la adopción de medidas de prevención de crisis o de gestión de crisis en el sentido de la Directiva 2014/59/UE del Parlamento Europeo y del Consejo de 15 de mayo de 2014 por la que se establece un marco para la reestructuración y la resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión.
2. El Banco de España podrá finalizar sin necesidad de preaviso la participación de un participante en TARGET-Banco de España o suspenderla si:
a) Se producen uno o varios supuestos de incumplimiento (distintos de los del apartado 1);
b) el participante incumple gravemente estas condiciones;
c) el participante incumple una obligación sustancial para con el Banco de España;
d) el participante deja de tener un acuerdo válido con un proveedor del servicio de red que facilite la conexión necesaria a TARGET;
e) se produce cualquier otra circunstancia relacionada con el participante que, a juicio del Banco de España, ponga en peligro la estabilidad, fiabilidad y seguridad generales de TARGET-Banco de España o de otro sistema integrante de TARGET, o comprometa el desempeño por el Banco de España de sus funciones conforme a lo dispuesto en la Ley 13/1994, de 1 de junio, de Autonomía del Banco de España, y en los Estatutos del Sistema Europeo de Bancos Centrales y del Banco Central Europeo, o suponga un riesgo, por motivos de prudencia;
f) un BCN suspende o finaliza el acceso al crédito intradía del participante, incluida la autocolateralización, conforme a lo dispuesto en el artículo 13 de la parte II siguiente, o
g) el participante es excluido de los grupos cerrados de usuarios (CGU) del proveedor del servicio de red o deja de ser miembro de ellos por otra causa.
3. Al ejercer la facultad discrecional que le otorga el apartado 2 anterior, el Banco de España tendrá en cuenta también la gravedad de los supuestos de incumplimiento y otra índole a los que se refieren las letras a) a c) del apartado 2 anterior.
4. Si el Banco de España suspende o finaliza la participación de un participante en TARGET-Banco de España conforme a lo dispuesto en los apartados 1 o 2 anteriores, el Banco de España lo comunicará sin demoras indebidas, mediante un anuncio o, si no dispone de este medio, por otro medio de comunicación adecuado, al participante interesado, a los demás BC y a los participantes en todos los sistemas integrantes de TARGET. La comunicación se considerará emitida por el BC de origen del participante interesado.
5. Una vez recibida por el participante la comunicación a la que se refiere el apartado 4 anterior, se le presumirá informado de la suspensión o finalización de su participación en TARGET-Banco de España u otro sistema integrante de TARGET. Los participantes soportarán las pérdidas que se deriven de cursar órdenes de transferencia de efectivo a participantes cuya participación haya sido suspendida o finalizada, si esas órdenes se aceptan en TARGET-Banco de España después de recibida dicha comunicación.
Finalizada la participación del participante en TARGET-Banco de España conforme a lo dispuesto en los artículos 24 o 25 anteriores de esta parte I, el Banco de España cerrará las cuentas de TARGET del participante interesado, una vez que haya liquidado o rechazado las órdenes de transferencia de efectivo que se encuentren en espera y ejercido sus derechos de prenda y compensación conforme a lo dispuesto en el artículo 27 siguiente de esta parte I.
1. El Banco de España tendrá un derecho real de prenda sobre los saldos presentes y futuros de las cuentas de TARGET del participante, en garantía de los derechos presentes y futuros que nazcan de la relación jurídica entre las partes.
2. El Banco de España tendrá el derecho real de prenda al que se refiere el apartado 1 anterior incluso si sus derechos garantizados son solo eventuales o aún no exigibles.
3. El participante, en calidad de titular de una cuenta de TARGET, constituye un derecho real de prenda a favor del Banco de España, con quien ha abierto esa cuenta, dando así cumplimiento a lo establecido en la disposición adicional sexta de la Ley 13/1994, de 1 de junio, de Autonomía del Banco de España, y en el capítulo II del Real Decreto-ley 5/2005, de 11 de marzo, de reformas urgentes para el impulso de la productividad y para la mejora de la contratación pública. Las sumas que se abonen en las cuentas de TARGET cuyo saldo se pignora, se considerarán, por el mero hecho de su abono, pignoradas en forma irrevocable y sin limitaciones en garantía del pleno cumplimiento de las obligaciones garantizadas.
4. Sucedido:
a) Un supuesto de incumplimiento de los previstos en el apartado 1 del artículo 25 anterior de esta parte I o
b) cualquier otro supuesto de incumplimiento o circunstancia de las previstas en el apartado 2 del artículo 25 anterior de esta parte I que haya provocado la finalización o suspensión de la participación del participante, y no obstante la apertura de un procedimiento de insolvencia al participante o cualquier cesión, embargo judicial o de otra clase u otra disposición de sus derechos,
Todas las obligaciones del participante vencerán automática e inmediatamente sin necesidad de preaviso ni de aprobación o autorización previa. Asimismo, las obligaciones recíprocas del participante y del Banco de España se compensarán automáticamente, y la parte que deba la suma mayor pagará a la otra la diferencia.
5. El Banco de España informará sin demora al participante de toda compensación efectuada de conformidad con el apartado 4 anterior.
6. El Banco de España podrá, sin necesidad de preaviso, cargar en las cuentas de TARGET del participante cualquier suma que este le deba en virtud de la relación jurídica entre ambos.
7. Las disposiciones del presente artículo no darán origen a ningún derecho, prenda, carga o reclamación o compensación respecto de las siguientes cuentas de TARGET utilizadas por SV:
a) Las cuentas de TARGET utilizadas conforme a los procedimientos de liquidación para SV de las partes VI o VII siguientes;
b) las cuentas de TARGET mantenidas por SV conforme a lo dispuesto en las partes II a V siguientes, cuando sus fondos no pertenezcan al SV sino que se mantengan en esas cuentas en nombre de sus clientes o se utilicen para liquidar órdenes de transferencia de efectivo en nombre de sus clientes.
1. El Banco de España mantendrá la confidencialidad de toda información sensible o secreta, incluida la referida a datos de pago, técnicos u organizativos del participante, de los participantes del mismo grupo o de los clientes del participante, salvo si el participante o su cliente hubieran consentido por escrito divulgar la información o tal divulgación se permita o exija por la ley española.
2. Como excepción a lo dispuesto en el apartado 1 anterior, el participante acepta que no se considere confidencial la información sobre cualesquiera medidas tomadas en virtud del artículo 25 anterior de esta parte I.
3. Como excepción a lo dispuesto en el apartado 1 anterior, el participante acepta que el Banco de España divulgue información sobre pagos, técnica u organizativa del participante, de los participantes del mismo grupo bancario o de los clientes del participante, obtenida en el curso del funcionamiento de TARGET-Banco de España:
a) A otros BC o a terceros que intervengan en el funcionamiento de TARGET-Banco de España, en la medida necesaria para el buen funcionamiento de TARGET o el seguimiento de la exposición del participante o su grupo bancario;
b) a otros BC a fin de realizar los análisis necesarios para operaciones de mercado, funciones de política monetaria o estabilidad o integración financiera, o
c) a las autoridades de supervisión, resolución y vigilancia de la UE y de sus Estados miembros, incluidos los BC, en la medida necesaria para que desempeñen sus funciones públicas,
Siempre que, en todos estos supuestos, la divulgación de la información no sea contraria a la legislación aplicable.
4. El Banco de España no responderá de las consecuencias financieras y comerciales de la divulgación efectuada conforme a lo dispuesto en el apartado 3 anterior.
5. Como excepción a lo dispuesto en el apartado 1 anterior, y siempre que ello no permita directa ni indirectamente identificar al participante o a sus clientes, el Banco de España podrá utilizar, divulgar o publicar información de pagos del participante o de sus clientes con fines estadísticos, históricos, científicos o de otra índole, en el desempeño de sus funciones públicas o de las funciones de otras entidades públicas a quien se facilite la información.
6. Los participantes solo podrán utilizar la información a la que tengan acceso sobre el funcionamiento de TARGET-Banco de España para los fines establecidos en estas condiciones y mantendrán la confidencialidad de esa información a menos que el Banco de España haya consentido expresamente por escrito su divulgación. Los participantes velarán por que los terceros a quienes externalicen, deleguen o subcontraten tareas que afecten o puedan afectar al cumplimiento de sus obligaciones conforme a lo dispuesto en estas condiciones estén obligados al cumplimiento de los requisitos de confidencialidad del presente artículo.
7. El Banco de España estará autorizado a procesar y transmitir al proveedor del servicio de red los datos que sean necesarios para liquidar las órdenes de transferencia de efectivo.
1. Los participantes cumplirán y serán capaces de demostrar ante las autoridades pertinentes el cumplimiento de todas las obligaciones, cuyo conocimiento se presume, que les impone la legislación sobre protección de datos. Los participantes cumplirán todas las obligaciones, cuyo conocimiento se presume, que les impone la legislación sobre prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, actividades nucleares estratégicas desde el punto de vista de la proliferación, y creación de sistemas vectores de armas nucleares, especialmente en lo que se refiere a la adopción de las medidas oportunas respecto de los pagos que se adeuden o abonen en sus cuentas de TARGET. Los participantes se asegurarán de estar informados sobre las normas de recuperación de datos del proveedor del servicio de red de su elección antes de contratar con él.
2. Los participantes autorizan al Banco de España a obtener de cualesquiera autoridades financieras o supervisoras u organismos mercantiles, nacionales o extranjeros, cualquier información a ellos referida, siempre que sea necesaria para su participación en TARGET-Banco de España.
3. Cuando actúen como proveedores de servicios de pago para un pagador o para un beneficiario, los participantes deberán cumplir las medidas administrativas o restrictivas que se adopten en virtud de los artículos 75 o 215 del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea que les sean aplicables, incluidas las relativas a la notificación o a la obtención del consentimiento de la autoridad competente en relación con el procesamiento de operaciones. Además:
a) cuando el Banco de España sea el proveedor de servicios de pago de un participante que sea pagador:
i. el participante practicará la notificación exigida u obtendrá el consentimiento en nombre del banco central al que se exige primordialmente que practique la notificación u obtenga el consentimiento, y entregará al Banco de España prueba de haber practicado la notificación u obtenido el consentimiento;
ii. el participante no cursará en TARGET ninguna orden de transferencia de efectivo para transferir fondos a una cuenta mantenida por una entidad distinta del participante hasta haber obtenido confirmación del Banco de España de que se ha practicado la notificación exigida o se ha obtenido el consentimiento por el proveedor de servicios de pago del beneficiario o en su nombre;
b) cuando el Banco de España sea el proveedor de servicios de pago de un participante que sea beneficiario, el participante practicará la notificación exigida u obtendrá el consentimiento en nombre del banco central al que se exige primordialmente que practique la notificación u obtenga el consentimiento, y entregará al Banco de España prueba de haber practicado la notificación u obtenido el consentimiento.
A los efectos del presente apartado, las expresiones «proveedor de servicios de pago», «pagador» y «beneficiario» tendrán los significados que se les asignan en las medidas administrativas o restrictivas aplicables.
1. Salvo si estas condiciones disponen otra cosa, toda notificación requerida o permitida en virtud de ellas se enviará por correo certificado, por fax, por mensajería SWIFT, por correo electrónico seguro o por otra forma escrita. Las notificaciones al Banco de España se enviarán al Director del Departamento de Sistemas de Pago del Banco de España, calle de Alcalá, 48, 28014 Madrid; al número de fax (+ 34)91 338 8014; a la dirección BIC del Banco de España ESPBESMMXXX; o por correo electrónico seguro a la dirección dpec@bde.es. Las notificaciones al participante se enviarán a la dirección, al número de fax, a la dirección BIC o por correo electrónico seguro a la dirección que el participante haya notificado al Banco de España.
2. Para probar el envío de una notificación bastará probar que se mandó física o electrónicamente al destinatario pertinente.
3. Todas las notificaciones se redactarán en español, en inglés o en ambos idiomas.
4. Los participantes quedarán obligados por todos los formularios y documentos del Banco de España que hayan cumplimentado o firmado, incluidos los formularios de datos comunes a los que se refiere la letra a) del apartado 2 del artículo 5 anterior de esta parte I y la información a la que se refiere el apartado 5 del artículo 11 anterior de esta parte I, que se hayan enviado conforme a lo dispuesto en los apartados 1 y 2 anteriores, y que el Banco de España crea razonablemente que proceden de los participantes, de sus empleados o de sus agentes.
1. A fin de enviar a TARGET o recibir de TARGET instrucciones y mensajes, los participantes deberán:
a) Celebrar un contrato con un proveedor del servicio de red en el marco del contrato de concesión con dicho proveedor a fin de establecer una conexión técnica con TARGET-Banco de España o
b) conectarse a través de otra entidad que haya celebrado un contrato con un proveedor del servicio de red en el marco del contrato de concesión con dicho proveedor.
2. La relación jurídica entre el participante y el proveedor del servicio de red se regirá exclusivamente por las condiciones del contrato celebrado entre ellos.
3. Los servicios que deba prestar el proveedor del servicio de red no formarán parte de los servicios que deba prestar el Banco de España en relación con TARGET.
4. El Banco de España no será responsable de los actos, errores u omisiones del proveedor del servicio de red (incluidos sus administradores, su personal y sus subcontratistas), ni de los actos, errores u omisiones de terceros que los participantes seleccionen para acceder a la red del proveedor del servicio de red.
El Banco de España podrá en todo momento modificar unilateralmente estas condiciones, incluidos los anexos. Las modificaciones de estas condiciones, incluidos los anexos, se anunciarán por medio de su publicación en el «Boletín Oficial del Estado». Las modificaciones se presumirán aceptadas salvo si los participantes se oponen expresamente a ellas en el plazo de los catorce días siguientes a ser informados al respecto. Si un participante se opone a una modificación, el Banco de España podrá inmediatamente finalizar su participación en TARGET-Banco de España y cerrar sus cuentas de TARGET.
1. Los participantes no transmitirán, pignorarán ni cederán a terceros sin el consentimiento escrito del Banco de España los derechos, intereses, obligaciones, responsabilidades o reclamaciones que se deriven de estas condiciones.
2. Estas condiciones no otorgan derechos ni imponen deberes a entidades distintas del Banco de España y de los participantes en TARGET-Banco de España.
1. La relación bilateral entre el Banco de España y los participantes en TARGET-Banco de España se regirá por la ley española.
2. Sin perjuicio de la competencia del Tribunal de Justicia de la Unión Europea, toda controversia sobre la relación bilateral a la que se refiere el apartado 1 anterior será de la exclusiva competencia de los tribunales competentes de la ciudad de Madrid.
3. El lugar de ejecución por lo que a la relación jurídica entre el Banco de España y los participantes se refiere, será la ciudad de Madrid.
La nulidad o invalidez de alguna de las disposiciones de estas condiciones no afectará a la aplicabilidad de las restantes.
1. Estas condiciones entrarán en vigor a partir del 21 de noviembre de 2022.
2. La solicitud de participación en TARGET-Banco de España supondrá la aceptación automática de estas condiciones por los participantes solicitantes en sus relaciones entre sí y con el Banco de España.
1. El Banco de España abrirá y gestionará al menos una MCA para cada participante, salvo si este fuera un SV que solo utilizase el procedimiento de liquidación para SV RTGS o el procedimiento de liquidación para SV de TIPS, en cuyo caso el uso de una MCA será discrecional para el SV.
2. A efectos de liquidar las operaciones de política monetaria conforme a la Orientación sobre la Documentación General, así como sus correspondientes intereses, el participante designará una MCA primaria mantenida con el Banco de España.
3. La MCA primaria designada conforme a lo dispuesto en el apartado 2 anterior se utilizará además para lo siguiente:
a) La remuneración conforme a lo dispuesto en el artículo 12 de la parte I anterior, salvo si el participante hubiera designado otro participante en TARGET-Banco de España con ese fin;
b) la concesión de crédito intradía, si procede.
4. El saldo negativo de una MCA primaria no será inferior a la línea de crédito (si se ha concedido una). No habrá saldo deudor en una MCA que no sea una MCA primaria.
1. A petición del titular de una MCA, el Banco de España permitirá que una MCA mantenida por ese titular sea cogestionada por una de las personas siguientes:
a) Otro titular de una MCA de TARGET-Banco de España o
b) el titular de una MCA de otro sistema integrante de TARGET.
Si el titular de la MCA tiene más de una cuenta de esta clase, cada una de ellas podrá cogestionarla un cogestor distinto.
El cogestor tendrá respecto de la MCA que cogestione los mismos derechos y privilegios que respecto de su propia MCA.
2. El titular de la MCA aportará al Banco de España prueba del consentimiento del cogestor a actuar en dicha condición.
3. El titular de una MCA que actúe como cogestor cumplirá las obligaciones del titular de la MCA de la cuenta cogestionada previstas en la letra a) del apartado 1 del artículo 5 de la parte I anterior, en el apartado 4 del artículo 10 de la parte I anterior y en el apartado 1 del artículo 31 de la parte I anterior.
4. El titular de la MCA de una cuenta cogestionada cumplirá las obligaciones del participante conforme a lo dispuesto en la parte I anterior y en esta parte II respecto de la MCA cogestionada. Si el titular de la MCA no tiene conexión técnica directa con TARGET, no se aplicará lo dispuesto en la letra a) del apartado 1 del artículo 5 de la parte I anterior, en el apartado 4 del artículo 10 de la parte I anterior y en el apartado 1 del artículo 31 de la parte I anterior.
5. El artículo 7 de la parte I anterior se aplicará al titular de una MCA que designe a una entidad para actuar como cogestora de su MCA conforme a lo dispuesto en el presente artículo.
6. Si el cogestor deja de actuar como tal o si termina el acuerdo de cogestión entre el titular de la MCA y el cogestor, el titular de la MCA lo notificará inmediatamente al Banco de España.
1. A petición del titular de una MCA, el Banco de España creará un grupo de traspaso de liquidez entre MCA a fin de permitir el procesamiento de órdenes de traspaso de liquidez entre MCA.
2. A petición del titular de una MCA, el Banco de España incluirá una de las MCA de ese titular en un grupo existente de traspaso de liquidez entre MCA creado en TARGET-Banco de España o en otro sistema integrante de TARGET, o la suprimirá de dicho grupo. Antes de formular esa petición, el titular de la MCA informará a los demás titulares de MCA de ese grupo de traspaso de liquidez entre MCA.
1. Se procesarán a través de MCA en TARGET-Banco de España las operaciones siguientes:
a) Operaciones de los bancos centrales,
b) órdenes de traspaso de liquidez a y desde cuentas de depósito a un día abiertas por el Banco de España a nombre del participante,
c) órdenes de traspaso de liquidez a otra MCA del mismo grupo de traspaso de liquidez entre MCA y
d) órdenes de traspaso de liquidez a DCA T2S, DCA TIPS o DCA RTGS, o a sus subcuentas.
2. Podrán procesarse a través de una MCA en TARGET-Banco de España órdenes de transferencia de efectivo como resultado de depósitos y retiradas de efectivo.
El titular de una MCA podrá cursar una orden de traspaso de liquidez de una de las maneras siguientes:
a) Como orden inmediata de traspaso de liquidez, que será una instrucción de ejecución inmediata, o
b) como orden permanente de traspaso de liquidez, que será una instrucción de ejecución periódica del traspaso de un importe determinado cuando se dé una circunstancia predefinida cada día hábil.
1. El titular de una MCA podrá especificar un importe mínimo y un importe máximo para su MCA.
2. Al establecer un importe máximo y optar por una orden de traspaso de liquidez basada en una regla, si, una vez liquidada una orden de pago, se infringe el importe máximo, el titular de la MCA da al Banco de España la instrucción de ejecutar una orden de traspaso de liquidez basada en una regla por la que se practica un abono en una DCA RTGS o en otra MCA del mismo grupo de traspaso de liquidez entre MCA designado por ese titular de MCA. La DCA RTGS o la MCA en la que se practica el abono puede estar en TARGET-Banco de España o en otro sistema integrante de TARGET.
3. Al establecer un importe mínimo y optar por una orden de traspaso de liquidez basada en una regla, si, una vez liquidada una orden de pago, se infringe el importe mínimo, se inicia una orden de traspaso de liquidez basada en una regla por la que se practica un adeudo en una DCA RTGS o en otra MCA del mismo grupo de traspaso de liquidez entre MCA designado por ese titular de MCA. La DCA RTGS o la MCA en la que se practica el adeudo puede estar en TARGET-Banco de España o en otro sistema integrante de TARGET. El titular de la DCA RTGS o la MCA en la que deba practicarse el adeudo debe autorizar que en su cuenta se practiquen adeudos de este modo.
4. El titular de una MCA podrá autorizar que en su MCA se practique un adeudo en caso de que se infrinja el importe mínimo en una o varias DCA RTGS o MCA determinadas del mismo grupo de traspaso de liquidez de TARGET-Banco de España o de otro sistema integrante de TARGET. Al autorizar que se practique un adeudo en su cuenta, el titular de la MCA da al Banco de España la instrucción de ejecutar una orden de traspaso de liquidez basada en una regla por la que se practica un abono en las DCA RTGS o MCA siempre que se infrinja el importe mínimo.
5. El titular de una MCA podrá autorizar que se practique un adeudo en su MCA en caso de que haya insuficiencia de liquidez en una DCA RTGS designada a los efectos de las órdenes de traspaso de liquidez automatizadas conforme a lo dispuesto en los apartados 5 y 6 del artículo 1 de la parte III siguiente, para liquidar órdenes de pago urgentes, órdenes de transferencia de SV u órdenes de pago de alta prioridad. Al autorizar que se practique un adeudo en su cuenta, el titular de la MCA da al Banco de España la instrucción de ejecutar una orden de traspaso de liquidez basada en una regla por la que se practica un abono en su DCA RTGS.
1. Las órdenes de transferencia de efectivo, una vez aceptadas, se liquidarán de inmediato si hay liquidez disponible en la MCA del pagador.
2. Si no hay suficientes fondos en una MCA para efectuar la liquidación, se aplicará la norma pertinente de las letras a) a e) siguientes según el tipo de orden de transferencia de efectivo:
a) Orden de pago en la MCA: La instrucción se rechazará si se inicia por el Banco de España y daría lugar tanto a una modificación de la línea de crédito intradía del participante como al correspondiente adeudo o abono en su MCA. Todas las demás instrucciones se colocarán en espera.
b) Orden inmediata de traspaso de liquidez: La orden se rechazará sin liquidación parcial u otro intento de liquidación.
c) Orden permanente de traspaso de liquidez: La orden se liquidará parcialmente sin otro intento de liquidación.
d) Orden de traspaso de liquidez basada en una regla: La orden se liquidará parcialmente sin otro intento de liquidación.
e) Orden de traspaso de liquidez a una cuenta de depósito a un día: La orden se rechazará sin liquidación parcial u otro intento de liquidación.
3. Todas las órdenes de transferencia de efectivo en espera se procesarán por orden de recepción, sin priorización o reordenación.
4. Se rechazarán las órdenes de transferencia de efectivo que estén en espera al final del día hábil.
1. El titular de una MCA podrá dar al Banco de España la instrucción de reservar un importe determinado de liquidez en su MCA para liquidar operaciones de los bancos centrales u órdenes de traspaso de liquidez a cuentas de depósito a un día, por medio de una de las órdenes siguientes:
a) Una orden corriente de reserva de liquidez, que tendrá efecto inmediato en ese día hábil en TARGET;
b) una orden permanente de reserva de liquidez, que se ejecutará al inicio de cada día hábil en TARGET.
2. Si el importe de la liquidez no reservada no basta para cumplir la orden corriente o permanente de reserva de liquidez, el Banco de España ejecutará la orden de reserva parcialmente. Se da al Banco de España la instrucción de ejecutar sucesivas órdenes de reserva hasta alcanzar el importe de la reserva pendiente. Las órdenes de reserva pendientes se rechazarán al final del día hábil.
3. Las operaciones de los bancos centrales se liquidarán utilizando la liquidez reservada conforme a lo dispuesto en el apartado 1 anterior, y las otras órdenes de transferencia de efectivo solo se liquidarán utilizando la liquidez disponible después de deducido el importe reservado.
4. Sin perjuicio de lo dispuesto en el apartado 3 anterior, si la liquidez no reservada en la MCA primaria del titular de la MCA es insuficiente para reducir la línea de crédito intradía de dicho titular, el Banco de España utilizará la liquidez reservada.
1. Finalizada la participación de un participante en TARGET-Banco de España, el Banco de España no aceptará de él nuevas órdenes de transferencia de efectivo. Se rechazarán las órdenes de transferencia de efectivo en espera, almacenadas o nuevas, a favor de ese participante.
2. Si se suspende la participación de un participante en TARGET-Banco de España por motivos distintos del establecido en la letra a) del apartado 1 del artículo 25 de la parte I anterior, el Banco de España almacenará todas las órdenes de transferencia de efectivo entrantes y salientes de ese participante en su MCA y solo las cursará para su liquidación una vez aceptadas expresamente por el BC del participante suspendido.
3. Si se suspende la participación de un participante en TARGET-Banco de España por el motivo establecido en la letra a) del apartado 1 del artículo 25 de la parte I anterior, las órdenes de transferencia de efectivo salientes de la MCA de ese participante solo se procesarán conforme a las instrucciones de sus representantes, incluidos los designados por una autoridad competente o un tribunal, como el administrador concursal del participante, o conforme a una decisión ejecutiva de una autoridad competente o un tribunal que indique cómo deban procesarse las órdenes de transferencia de efectivo. Todas las órdenes de transferencia de efectivo entrantes se procesarán conforme a lo dispuesto en el apartado 2 anterior.
1. El Banco de España concederá crédito intradía a las entidades de crédito establecidas en la UE o en el EEE que sean entidades de contrapartida admisibles para las operaciones de política monetaria del Eurosistema y que tengan acceso a la facilidad marginal de crédito, incluidas las que actúen por medio de una sucursal establecida en España y las sucursales establecidas en España de entidades de crédito establecidas fuera del EEE. No podrá concederse crédito intradía a las entidades que estén sujetas a medidas restrictivas adoptadas por el Consejo o por los Estados miembros de la UE conforme a lo dispuesto en la letra b) del apartado 1 del artículo 65 o en los artículos 75 o 215 del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea, y cuya aplicación, en opinión del Banco de España, sea incompatible con el buen funcionamiento de TARGET.
2. El Banco de España también podrá conceder crédito intradía a las entidades siguientes:
a) Las entidades de crédito establecidas en la UE o en el EEE que no sean entidades de contrapartida admisibles para las operaciones de política monetaria del Eurosistema o no tengan acceso a la facilidad marginal de crédito, incluidas las que actúen por medio de una sucursal establecida en la UE o en el EEE y las sucursales establecidas en la UE o en el EEE de entidades de crédito establecidas fuera del EEE;
b) los departamentos del tesoro de la administración central o regional de los Estados miembros de la UE y los organismos del sector público de los Estados miembros de la UE autorizados a mantener cuentas de clientes;
c) las empresas de servicios de inversión establecidas en la UE o en el EEE que hayan suscrito un acuerdo con un participante con acceso al crédito intradía conforme a lo dispuesto en el apartado 1 anterior a fin de garantizar que cualquier posición deudora residual que exista al final del día en cuestión esté cubierta; y
d) las entidades no comprendidas en la letra a) anterior que gestionen SV y actúen en dicha calidad, siempre que las disposiciones pertinentes se hayan presentado previamente al Consejo de Gobierno del BCE y este las haya aprobado;
Y siempre que, en los casos a los que se refieren las letras a) a d) anteriores, la entidad que vaya a recibir el crédito intradía esté establecida en España.
3. Solo se concederá crédito intradía en los días hábiles en TARGET.
4. Para las entidades mencionadas en las letras a) a d) del apartado 2 anterior, y de conformidad con lo dispuesto en las cláusulas generales aplicables a las operaciones de política monetaria del Banco de España, el crédito intradía se limitará al día en que se conceda y no será posible ampliarlo a un día.
5. El Banco de España podrá proporcionar acceso a la facilidad de crédito a un día a ciertas ECC admisibles, en el ámbito de la letra c) del apartado 2 del artículo 139 del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea, conjuntamente con los artículos 18 y 42 de los Estatutos del Sistema Europeo de Bancos Centrales y del Banco Central Europeo, y de las cláusulas generales aplicables a las operaciones de política monetaria del Banco de España, siempre que la solicitud pertinente se haya presentado previamente al Consejo de Gobierno y este la haya aprobado. Esas ECC admisibles serán las que, en todo momento pertinente:
a) Sean entidades admisibles a efectos de la letra d) del apartado 2 anterior, siempre que sean ECC autorizadas conforme a la legislación nacional o de la UE aplicable;
b) estén establecidas en la zona del euro; y
c) tengan acceso al crédito intradía.
6. El crédito a un día que se conceda a las ECC admisibles estará sujeto a las condiciones del presente artículo y de los artículos 11 y 12 siguientes de esta parte II (inclusive las disposiciones sobre activos de garantía admisibles).
7. Las penalizaciones establecidas en los artículos 12 y 13 siguientes de esta parte II se aplicarán a las ECC admisibles que no reembolsen el crédito a un día que les haya concedido el Banco de España.
El crédito intradía se basará en activos de garantía admisibles que serán los mismos activos admisibles para las operaciones de política monetaria del Eurosistema y estarán sujetos a reglas de valoración y control del riesgo idénticas a las establecidas en la cláusula V de las cláusulas generales aplicables a las operaciones de política monetaria del Banco de España.
1. El crédito intradía no devengará intereses.
2. El acceso del participante al crédito intradía estará condicionado a la celebración de un contrato con el Banco de España ajustado a los modelos que el Banco de España tenga aprobados al efecto.
3. Se considerará automáticamente que recurre a la facilidad marginal de crédito la entidad de las comprendidas en el apartado 1 del artículo 10 anterior de esta parte II que no haya reembolsado el crédito intradía al final del día. Si una entidad de las comprendidas en el apartado 1 del artículo 10 anterior de esta parte II tiene una DCA, el saldo de cierre del día en dicha cuenta se tendrá en cuenta a los efectos de calcular el recurso automático de la entidad a la facilidad marginal de crédito. No obstante, esto no dará lugar a una liberación equivalente de activos previamente depositados en garantía del crédito intradía pendiente subyacente.
4. La entidad de las comprendidas en las letras a), c) o d) del apartado 2 del artículo 10 anterior de esta parte II que por cualquier causa no reembolse el crédito intradía al final del día deberá satisfacer unas penalizaciones calculadas de acuerdo con las reglas siguientes:
a) Si la entidad tiene un saldo deudor en su cuenta al final del día por primera vez en un período de doce meses, se le impondrán los intereses de penalización que resulten de aplicar al importe del saldo deudor un tipo cinco puntos porcentuales superior al tipo de la facilidad marginal de crédito;
b) para la entidad que tenga un saldo deudor en su cuenta al final del día por segunda vez al menos en el mismo período de doce meses, los intereses de penalización a los que se refiere la letra a) se incrementarán en 2,5 puntos porcentuales cada vez, a partir de la primera, que la entidad tenga un saldo deudor en ese período de doce meses.
5. El Consejo de Gobierno del BCE podrá dispensar o reducir las penalizaciones impuestas conforme a lo dispuesto en el apartado 4 anterior cuando el participante interesado tuviera un saldo deudor al final del día a causa de fuerza mayor o de un mal funcionamiento técnico de TARGET, entendiendo este último conforme se define en el anexo I.
1. El Banco de España suspenderá o finalizará el acceso al crédito intradía si se produce alguno de los supuestos de incumplimiento siguientes:
a) Se suspende o cierra la MCA primaria del participante con el Banco de España;
b) el participante interesado deja de cumplir cualquiera de las condiciones de acceso al crédito intradía establecidas en el artículo 10 anterior de esta parte II;
c) la autoridad competente, judicial o de otra clase, decide aplicar un procedimiento de liquidación del participante o de nombramiento de un liquidador o figura análoga que supervise sus actividades, u otro procedimiento análogo;
d) el participante queda sujeto a la congelación de fondos u otras medidas impuestas por la UE que restrinjan su capacidad para hacer uso de sus fondos; o
e) se suspende o finaliza la admisibilidad del participante como entidad de contrapartida en las operaciones monetarias del Eurosistema.
2. El Banco de España podrá suspender o finalizar el acceso al crédito intradía si un BCN suspende o finaliza la participación del participante en TARGET conforme a la aplicación por ese BCN de disposiciones equivalentes a las del apartado 2 del artículo 25 de la parte I anterior.
3. El Banco de España podrá decidir suspender, limitar o finalizar el acceso al crédito intradía de un participante si se considera que este supone un riesgo, por motivos de prudencia.
1. El Banco de España abrirá y gestionará a petición del titular de una MCA una o varias cuentas DCA RTGS y una o varias subcuentas si se necesitan para la liquidación de SV. Si el titular de la MCA se ha adherido al esquema SEPA de transferencias inmediatas mediante la firma del acuerdo de adhesión correspondiente, las DCA RTGS (y las subcuentas) no se abrirán o gestionarán salvo si el titular de la MCA es y está accesible en todo momento, sea como titular de una DCA TIPS, sea como entidad accesible a través del titular de una DCA TIPS.
2. El Banco de España, a petición del titular de una cuenta abierta conforme a lo dispuesto en el apartado 1 anterior (titular de una DCA RTGS), añadirá la DCA RTGS o su subcuenta a un grupo de cuentas de bancos liquidadores para la liquidación de SV. El titular de la DCA RTGS facilitará al Banco de España todos los documentos pertinentes, debidamente firmados por ese titular de DCA RTGS y por el SV.
3. No habrá saldo deudor en una DCA RTGS o sus subcuentas.
4. Las subcuentas tendrán un saldo cero hasta el día siguiente.
5. El titular de la DCA RTGS designará una de sus DCA RTGS en TARGET-Banco de España para procesar las órdenes de traspaso de liquidez automatizadas. Con esa designación, el titular de la DCA RTGS da al Banco de España la instrucción de ejecutar una orden de traspaso de liquidez automatizada por la que se efectúa un abono en la MCA en caso de que no haya fondos suficientes en su MCA primaria para liquidar órdenes de pago que sean operaciones de los bancos centrales.
6. El participante que tenga dos o más DCA RTGS y dos o más MCA designará una de sus DCA RTGS en TARGET-Banco de España, que no se haya designado ya como su MCA primaria, para procesar las órdenes de traspaso de liquidez automatizadas en caso de que no haya fondos suficientes en una de sus otras MCA para liquidar órdenes de pago que sean operaciones de los bancos centrales.
1. Los titulares de DCA RTGS que sean entidades de crédito conforme a lo dispuesto en las letras a) o b) del apartado 1 del artículo 4 de la parte I anterior o en la letra e) del apartado 2 de dicho artículo podrán registrar titulares de BIC accesibles. Los titulares de DCA RTGS podrán registrar titulares de BIC accesibles que se hayan adherido al esquema SEPA de transferencias inmediatas mediante la firma del acuerdo de adhesión correspondiente solo si esas entidades son accesibles, sea como titulares de DCA TIPS, sea como entidades accesibles a través de un titular de DCA TIPS.
2. Los titulares de DCA RTGS que sean entidades conforme a lo dispuesto en las letras a) a d) del apartado 2 del artículo 4 de la parte I anterior solo podrán registrar como titular de BIC accesible un BIC que pertenezca a la misma persona jurídica.
3. El titular de BIC accesible podrá cursar y recibir órdenes de transferencia de efectivo a través del titular de una DCA RTGS.
4. El titular de BIC accesible no podrá ser registrado por más de un titular de DCA RTGS.
5. Las órdenes de transferencia de efectivo cursadas o las transferencias de efectivo recibidas por titulares de BIC accesibles se considerarán cursadas o recibidas por el propio participante.
6. Esas órdenes de transferencia de efectivo y cualquier otra actuación de los titulares de BIC accesibles obligarán al participante, con independencia del contenido o del incumplimiento de los contratos u otros negocios jurídicos celebrados entre ese participante y esa entidad.
1. El titular de una DCA RTGS que sea una entidad de crédito conforme a lo dispuesto en las letras a) o b) del apartado 1 del artículo 4 de la parte I anterior podrá autorizar a las siguientes entidades de crédito y sucursales a utilizar su DCA RTGS para cursar o recibir órdenes de transferencia de efectivo directamente mediante acceso de cuenta múltiple:
a) Entidades de crédito conforme a lo dispuesto en las letras a) o b) del apartado 1 del artículo 4 de la parte I anterior pertenecientes al mismo grupo bancario que el titular de la DCA RTGS;
b) sucursales de ese titular de DCA RTGS;
c) otras sucursales o la oficina principal de la misma persona jurídica que el titular de la DCA RTGS.
2. La autorización para utilizar una DCA RTGS mediante acceso de cuenta múltiple conforme a lo dispuesto en el apartado 1 anterior se dará a las entidades a las que se refiere la letra a) del apartado 1 anterior que se hayan adherido al esquema SEPA de transferencias inmediatas mediante la firma del acuerdo de adhesión correspondiente solo si esas entidades son accesibles, sea como titulares de DCA TIPS, sea como entidades accesibles a través de un titular de DCA TIPS.
3. El artículo 7 de la parte I anterior se aplicará a los titulares de DCA RTGS que den acceso a su DCA RTGS mediante acceso de cuenta múltiple.
1. A petición del titular de una DCA RTGS, el Banco de España creará un grupo de traspaso de liquidez RTGS para permitir el procesamiento de órdenes de traspaso de liquidez entre DCA RTGS.
2. A petición del titular de una DCA RTGS, el Banco de España añadirá una de las DCA RTGS del titular de DCA RTGS a un grupo de traspaso de liquidez RTGS existente creado en TARGET-Banco de España u otro sistema integrante de TARGET, o la retirará de dicho grupo. Antes de formular esa petición, el titular de la DCA RTGS informará a los demás titulares de DCA RTGS de ese grupo de traspaso de liquidez RTGS.
1. Las órdenes de pago a otras DCA RTGS y las órdenes de transferencia de efectivo a cuentas de fondos de garantía de SV se procesarán a través de una DCA RTGS en TARGET-Banco de España.
2. Las órdenes de transferencia de efectivo relacionadas con los procedimientos de liquidación para SV RTGS se liquidarán a través de una DCA RTGS o sus subcuentas en TARGET-Banco de España.
3. Las operaciones siguientes podrán procesarse a través de una DCA RTGS o sus subcuentas en TARGET-Banco de España:
a) Órdenes de traspaso de liquidez a otra DCA RTGS dentro del mismo grupo de traspaso de liquidez RTGS,
b) órdenes de traspaso de liquidez a una DCA TIPS o a una MCA y
c) traspasos de liquidez a una cuenta de depósito a un día.
4. Las órdenes de traspaso de liquidez a DCA T2S podrán procesarse a través de una DCA RTGS en TARGET-Banco de España.
1. El titular de una DCA RTGS podrá cursar una orden de traspaso de liquidez de una de las ma