[en] Risk sharing is an excellent complement to risk reduction in the agricultural sector as two of the four main risk management strategies. Agricultural Mutual Insurance (AMI) is gradually becoming the most sustainable way to promote insurance products, specifically regarding farm insurance. This study aims to answer the following questions: What do successful schemes have in common? What triggers their particularities? Which approach still needs to be implemented that could be relevant? Additionally, how the Caribbean Catastrophe Risk Insurance Facility (CCRIF SPC) could be an opportunity for Caribbean countries such as Haiti to develop micro-insurance structures that effectively reach the farm level?To address these questions, we reviewed various papers on AMI schemes in Asia, Latin America, and the Caribbean. By searching for 'Agricultural Insurance' and 'Mutual Insurance' through trustworthy scientific databases such as ScienceDirect, Google Scholar, Scopus, and MDPI, we found 1091 hits by April 2024. We considered papers in English or French, published in journals with DOI or URL, official reports from countries or United Nations organizations, World Bank reports, books, and approved dissertations. Based on their suitability, we reviewed 58 papers, focusing on countries where micro-level mutual insurance has been implemented, such as Japan, China, India, Bangladesh, Nepal, and Mexico.Successful agricultural mutual insurance schemes share relevant features, such as local government involvement and low premium cost (≤ 10% of the sum insured). Without reinsurance, mutual insurance funds are inadequate against catastrophes; hence, they resort to the international market for reinsurance if not supported by government reinsurance. Mutual insurance is generally developed among farmers cultivating similar crops or belonging to a cooperative, where subscriptions can be individual or group-based. Agricultural loans often drive farm insurance, enhancing the agricultural credit portfolio. Countries with high disaster risk levels, like Haiti, Puerto Rico, Myanmar, and the Philippines, are potential recipients of funds from the World Bank Cat bond and the CCRIF. The study suggests that AMI implemented as a public-private partnership or following a cross-sector model is more likely to succeed.The study argues that Agricultural Mutual Insurance funds for disasters such as hurricanes and floods are feasible in Haiti and other vulnerable Caribbean countries, supported by financial structures like the World Bank CAT bond and the CCRIF SPC.The study provides insights into an innovative approach to be implemented in countries frequently experiencing disasters where governments cannot highly subsidize insurance premiums for farmers. While focusing on Haiti, the suggestions can also apply to Puerto Rico, Myanmar, and the Philippines. Specifically, the paper calls for Haitian leaders to include farmers as contributors and beneficiaries of the CCRIF SPC.This study develops a business model canvas describing the relevant features that ensure the viability and effectiveness of an AMI scheme. It is unique in providing a pattern based on successful models and highlighting what countries facing similar natural disaster exposures can learn from each other to enhance resilience and adaptation to climate risks.

[es] El intercambio de riesgos es un excelente complemento de la reducción de riesgos en el sector agrícola como dos de las cuatro principales estrategias de gestión de riesgos. El Seguro Mutuo Agrícola (AMI) se está convirtiendo gradualmente en la forma más sostenible de promover los productos de seguros, específicamente en lo que se refiere a los seguros agrícolas. Este estudio se propone responder a las siguientes preguntas: ¿Qué tienen en común los esquemas exitosos? ¿Qué factores desencadenan sus particularidades? ¿Qué enfoque queda por ser implementado que podría ser relevante? Además, ¿de qué manera la Facilidad de Seguro contra Riesgos Catastróficos en el Caribe (CCRIF SPC) podría ser una oportunidad para que países caribeños como Haití desarrollen estructuras de microseguros que lleguen efectivamente al nivel de las explotaciones agrícolas? Para responder a estas preguntas, revisamos varios artículos sobre esquemas de AMI en Asia, América Latina y el Caribe. Mediante la búsqueda de "Agricultural Insurance" y "Mutual Insurance" a través de bases de datos científicas fiables como ScienceDirect, Google Scholar, Scopus y MDPI, encontramos 1091 resultados hasta abril de 2024. Consideramos artículos en inglés o francés, publicados en revistas con DOI o URL, informes oficiales de países u organizaciones de las Naciones Unidas, informes del Banco Mundial, libros y disertaciones aprobadas. En base a su conveniencia, revisamos 58 artículos, con un especial enfoque en países donde se ha implementado el seguro mutuo a nivel micro, tales como Japón, China, India, Bangladesh, Nepal y México. Los esquemas exitosos de seguro mutuo agrícola comparten características relevantes, como la implicación del gobierno local y el bajo costo de la prima (≤ 10% de la suma asegurada). Sin reaseguro, los fondos mutuos de seguro son insuficientes contra las catástrofes, por lo que recurren al mercado internacional en busca de reaseguro si no cuentan con el apoyo de los reaseguros gubernamentales. El seguro mutuo suele desarrollarse entre agricultores que cultivan productos similares o pertenecen a una cooperativa, donde las suscripciones pueden ser individuales o colectivas. Los préstamos agrícolas a menudo impulsan los seguros agrícolas, mejorando la cartera de créditos agrícolas. Los países con altos niveles de riesgo de catástrofes, como Haití, Puerto Rico, Myanmar y Filipinas, son potenciales receptores de fondos del Cat bond del Banco Mundial y del CCRIF. El estudio sugiere que la AMI implementada como una asociación público-privada o siguiendo un modelo intersectorial tiene más probabilidades de éxito.