Hãy học tập Singapore . Singapore nổi tiếng thế giới với mô hình nhà ở xã hội (được gọi là căn hộ HDB, do Cục Phát triển Nhà ở - Housing & Development Board quản lý). Để đảm bảo nhà ở xã hội đến đúng tay người có nhu cầu thực và không biến thành công cụ đầu cơ, trục lợi, chính phủ Singapore đã áp dụng một hệ thống chính sách cực kỳ nghiêm ngặt và toàn diện. Dưới đây là các biện pháp cốt lõi mà Singapore áp dụng: 1. Siết chặt điều kiện mua (Chặn từ vòng gửi xe)​ Chính phủ Singapore quy định rất rõ đối tượng được phép mua nhà HDB mới trực tiếp từ nhà nước (BTO): Thu nhập trần (Income Ceiling): Chỉ những hộ gia đình có tổng thu nhập dưới một mức quy định (ví dụ: tối đa 14.000 SGD/tháng đối với căn hộ thông thường) mới được mua. Người giàu không có cửa tiếp cận nhà HDB mới. Tình trạng sở hữu tài sản: Bạn không được sở hữu bất kỳ bất động sản tư nhân nào (trong hoặc ngoài nước) tại thời điểm nộp đơn. Nếu đã bán bất động sản tư nhân, bạn phải chờ ít nhất 15 đến 30 tháng mới được phép đăng ký mua căn hộ HDB. Yêu cầu về quốc tịch: Ít nhất phải có một người là công dân Singapore (Citizen) và người còn lại là công dân hoặc thường trú nhân (PR). Người nước ngoài hoàn toàn không được mua nhà HDB trực tiếp. 2. Quy định thời gian cư trú tối thiểu (MOP - Minimum Occupation Period)​ Đây là "vũ khí" mạnh nhất của Singapore để chống đầu cơ lướt sóng: Chủ nhà phải sống thực tế trong căn hộ đó ít nhất 5 năm trước khi có quyền bán lại trên thị trường tự do hoặc cho thuê toàn bộ căn hộ. Đối với các dự án nhà ở xã hội nằm ở vị trí đắc địa (Mô hình PLH - Prime Location Housing), thời gian MOP bị siết chặt lên tới 10 năm . Trong thời gian MOP, nếu chủ nhà bị phát hiện không ở mà bỏ trống hoặc đem cho thuê chui, họ sẽ bị phạt rất nặng. 3. Đánh thuế và tịch thu khoản lợi nhuận đầu cơ​ Để triệt tiêu động cơ "mua rẻ từ nhà nước rồi bán đắt ra thị trường", Singapore áp dụng chính sách thu hồi trợ cấp: Thu hồi trợ cấp (Subsidy Clawback): Đối với các căn hộ ở vị trí đắc địa (PLH), khi chủ nhà bán lại căn hộ lần đầu tiên sau 10 năm, họ phải trả lại một tỷ lệ phần trăm nhất định (ví dụ: 6% - 9%) trên giá bán cho chính phủ. Điều này giúp bù đắp khoản trợ cấp ưu đãi mà họ nhận được lúc mua ban đầu. Thuế trước bạ nặng (ABSD): Nếu một người cố tình mua thêm bất động sản thứ hai, họ sẽ phải chịu mức Thuế trước bạ bổ sung (ABSD) cực kỳ cao (lên tới 20% - 60% giá trị tài sản tùy đối tượng). Mức thuế này khiến việc mua nhà để đầu cơ trở nên lỗ vốn. 4. Quy định ngặt nghèo về việc cho thuê​ Người sở hữu nhà HDB không được tự do cho thuê như nhà ở tư nhân: Không được cho thuê toàn bộ nhà trong thời gian MOP (5-10 năm đầu). Bạn chỉ được cho thuê phòng đơn và bản thân chủ nhà vẫn phải sống tại đó. Sau thời hạn MOP, nếu muốn cho thuê toàn bộ nhà, chủ sở hữu phải xin phép và được HDB phê duyệt. Hạn ngạch người nước ngoài (Non-Citizen Quota): Để tránh việc một khu nhà xã hội biến thành "khu ổ chuột" hoặc khu dành riêng cho người nước ngoài thuê, HDB quy định tỷ lệ người nước ngoài (không phải PR) thuê nhà trong một tòa chung cư không được quá 11%, và trong một khu phố không quá 8%. 5. Giám sát công nghệ và hình phạt nghiêm khắc​ Singapore không chỉ ra luật trên giấy tờ mà thực thi cực kỳ nghiêm túc bằng công nghệ và luật pháp: Kiểm tra đột xuất: Nhân viên HDB có quyền và thường xuyên đi kiểm tra thực tế các căn hộ để xem chủ nhà có thực sự ở đó không, hay đã dọn đi nơi khác và cho người khác thuê lại. Phân tích dữ liệu: Chính phủ sử dụng dữ liệu tiêu thụ điện, nước để phát hiện các căn hộ "bỏ hoang" (dấu hiệu của việc mua để tích lũy tài sản chờ tăng giá chứ không ở). Hình phạt: Người vi phạm có thể bị phạt tiền lên tới 50.000 SGD (gần 1 tỷ VNĐ) hoặc bị thu hồi căn hộ trực tiếp mà không được bồi thường thỏa đáng.