Translate the text from English to Welsh.



 
This statement updates Members on the current position regarding our research findings on the impact of the UK Government’s welfare reforms in Wales.


The Ministerial Task and Finish Group on Welfare Reform, which I chair, has commissioned a three\-stage programme of research to assess the impact of the welfare reforms in Wales. Following publication of the key findings from the Stage 1 analysis, which I outlined in an Oral Statement in February 2012, the Stage 2 research has also now been completed. The findings from this stage of the research are published today.


The research has been undertaken via a combination of internal and external work. The internal work has estimated the direct effects of the main welfare reforms on household incomes in Wales, and provides an assessment of the wider economic and social impacts of welfare reform and potential implications for devolved public services in Wales. The external work, undertaken by the Institute for Fiscal Studies, has focused on analysing the impact of the welfare reforms on labour supply in Wales. The key findings from the Stage 2 research reports are outlined below.


The welfare cuts that are estimated to lead to the largest annual income losses in Wales are: 


* the switch to up\-rating most benefits by the Consumer Price Index rather than the Retail Price Index;
* the 1 per cent cap on most working\-age benefits, certain elements of tax credits, and Child Benefit;
* loss of entitlement to Disability Living Allowance; and,
* the time\-limiting policy for contributory Employment and Support Allowance.


Hundreds of thousands of benefit claimants and tax credit recipients in Wales have already been hit by the cuts to welfare spending with some affected by multiple policy changes. Income losses per claimant could be over £80 per week on average (or over £4,000 per annum) for those affected by the reforms to Disability Living Allowance and contributory Employment and Support Allowance alone. Combined with the impact of changes to other benefits, losses could be even higher.        


The UK Government’s welfare reforms announced prior to December’s Autumn Statement are estimated to reduce total benefit and tax credit entitlements in Wales by around £590 million in 2014–15\. Additional cuts announced in December’s Autumn Statement mean losses will be even higher than this. Furthermore, those hit by the cuts in welfare payments are likely to reduce their spending on goods and services, leading to an additional negative impact on the economy in Wales.


Not all types of households will be hit equally hard: those with children and, at least until Universal Credit is substantially rolled out, those towards the bottom of the income distribution, will be hardest hit by the income losses from the reforms. These groups are already more likely to rely on public services and reductions in income may increase the importance of such services to them. Although reform of welfare benefits is a non\-devolved matter, many measures will impact on devolved services that are delivered by the Welsh Government and local authorities. Such impacts are likely to be wide\-ranging, with potential to affect all of the public service areas considered, including: health, social care, housing, education and training, economic development, communities and social justice, and local government.


One of the UK Government’s main aims is for the welfare reforms to get more people into work. However, the impact of the changes in financial work incentives on employment and hours of work is predicted to be, at best, very modest. The central estimate is for employment in Wales to increase by around 5,000 or 0\.3 percentage points, and this is dependent on wider economic conditions.


However, there remains significant uncertainty about the precise impact of the reforms in aggregate on employment, hours of work and earnings in Wales because there are several aspects which are difficult to model. These include changes in non\-financial work incentives such as the simplification associated with Universal Credit and the extension of work search requirements to more benefit recipients. It is also possible that weak labour demand will be an important influence on outcomes, particularly in the short\-term.    


What is clear is that the UK Government’s welfare reforms will have a huge and damaging effect on Wales as a whole. The research findings outlined above confirm our worst fears about the reforms, and will now be used by the Ministerial Task \& Finish Group to identify how best to protect the most vulnerable and mitigate, where possible, any negative impacts.


I recently met the UK Government’s Minister for Welfare Reform, Lord Freud, to explore possible flexibilities for Wales regarding the introduction of Universal Credit. I raised concerns about the impact of the reforms, especially on low income families. I also raised the impact of the welfare reforms in Wales on passported benefits and housing, and access to online services under Universal Credit. I am now looking for the UK Government to offer constructive proposals to address these issues, which arise as a consequence of its welfare reforms.


I intend to issue a further statement on Welfare Reform in July once further analysis has been carried out.







Translation:


 
Mae'r datganiad hwn yn rhoi'r wybodaeth ddiweddaraf i’r Aelodau am ganfyddiadau ein gwaith ymchwil i’r effaith y bydd diwygiadau Llywodraeth y DU i’r system les yn ei chael yng Nghymru. 

Mae Grŵp Gorchwyl a Gorffen y Gweinidogion ar Ddiwygio Lles, a gadeirir gennyf i, wedi comisiynu rhaglen ymchwil tri cham i asesu effaith y diwygiadau lles yng Nghymru. Ar ôl cyhoeddi canfyddiadau allweddol dadansoddiad Cam 1, a amlinellais mewn Datganiad Llafar ym mis Chwefror 2012, mae gwaith ymchwil Cam 2 bellach wedi'i gwblhau hefyd. Cyhoeddir canfyddiadau'r cam hwn o'r gwaith ymchwil heddiw. 

Gwnaed y gwaith ymchwil drwy gyfuniad o waith mewnol ac allanol. Mae'r gwaith mewnol wedi amcangyfrif effeithiau uniongyrchol y prif ddiwygiadau lles ar incwm cartrefi yng Nghymru, ac mae'n asesu effeithiau economaidd a chymdeithasol ehangach diwygiadau lles a'r goblygiadau posibl i wasanaethau cyhoeddus datganoledig yng Nghymru. Mae'r gwaith allanol, a wnaed gan y Sefydliad Astudiaethau Cyllid, wedi canolbwyntio ar ddadansoddi effaith y diwygiadau lles ar y cyflenwad llafur yng Nghymru. Amlinellir y canfyddiadau allweddol adroddiadau ymchwil Cam 2 isod:

Ymysg y toriadau lles yr amcangyfrifir y byddant yn arwain at y colledion incwm blynyddol mwyaf yng Nghymru y mae:  

* y newid i uwchraddio’r rhan fwyaf o fudd\-daliadau drwy’r Mynegai Prisiau Defnyddwyr yn hytrach na’r Mynegai Prisiau Manwerthu;
* y cap o 1 y cant ar y rhan fwyaf o fudd\-daliadau oedran gweithio, rhai elfennau o gredydau treth a Budd\-dal Plant;
* colli’r hawl i gael Lwfans Byw i’r Anabl;
* y polisi terfyn amser ar gyfer Lwfans Cyflogaeth a Chymorth cyfrannol.

Mae cannoedd o filoedd o hawlwyr budd\-daliadau a derbynwyr credydau treth eisoes wedi colli incwm o ganlyniad i'r toriadau i wariant ar les, ac mae rhai unigolion wedi’u heffeithio gan fwy nag un newid polisi. Gallai colledion incwm fesul hawlydd fod yn fwy na £80 yr wythnos (neu fwy na £4,000 y flwyddyn) yn achos y rhai yr effeithir arnynt gan y diwygiadau i'r Lwfans Byw i'r Anabl  a'r Lwfans Cyflogaeth a Chymorth cyfrannol yn unig. Ynghyd ag effaith newidiadau i fudd\-daliadau eraill, gallai'r colledion fod yn fwy byth.        

Amcangyfrifir y bydd diwygiadau lles Llywodraeth y DU a gyhoeddwyd cyn Datganiad yr Hydref ym mis Rhagfyr yn lleihau cyfanswm yr hawliadau o ran budd\-daliadau a chredydau treth yng Nghymru tua £590 miliwn yn 2014\-15\. Mae’r toriadau ychwanegol a gyhoeddwyd yn Natganiad yr Hydref ym mis Rhagfyr yn golygu y bydd y colledion hyd yn oed yn uwch. At hynny, mae'n debyg y bydd y rhai yr effeithir arnynt gan y toriadau i daliadau lles yn gwario llai ar nwyddau a gwasanaethau, a fydd arwain at effaith negyddol arall ar economi Cymru.  

Nid effeithir ar bob math o gartref i’r un graddau: cartrefi â phlant, ac o leiaf nes y bydd y Credyd Cynhwysol wedi’i gyflwyno i raddau helaeth, y cartrefi hynny ar waelod y dosbarthiad incwm, fydd yn gweld y gostyngiad mwyaf yn eu hincwm o ganlyniad i'r diwygiadau. Mae’r rhain yn grwpiau sydd eisoes yn fwy tebygol o ddibynnu ar wasanaethau cyhoeddus ac efallai y bydd y fath wasanaethau yn dod yn fwyfwy pwysig iddynt os bydd eu hincwm yn lleihau. Er nad yw diwygio budd\-daliadau lles yn fater datganoledig, bydd nifer o fesurau yn effeithio ar wasanaethau datganoledig a ddarperir gan Lywodraeth Cymru ac awdurdodau lleol. Mae'r fath effeithiau yn debygol o fod yn eang eu cwmpas a gallent effeithio ar bob un o'r meysydd gwasanaeth cyhoeddus a ystyriwyd, gan gynnwys: iechyd, gofal cymdeithasol, tai, addysg a hyfforddiant, datblygu economaidd, cymunedau a chyfiawnder cymdeithasol a llywodraeth leol.

Un o brif nodau Llywodraeth y DU yw sicrhau bod y diwygiadau lles yn llwyddo i gael mwy o bobl i mewn i waith. Fodd bynnag, rhagwelir y bydd effaith y newidiadau i gymhellion ariannol i weithio ar gyflogaeth ac oriau gwaith, ar y gorau, yn eithaf bach. Yr amcangyfrif canolog yw y bydd nifer y swyddi yng Nghymru yn cynyddu tua 5,000 neu 0\.3 y cant, ac mae hyn yn dibynnu ar amodau economaidd ehangach.

Fodd bynnag, mae cryn ansicrwydd o hyd ynghylch union effaith y diwygiadau gyda'i gilydd ar gyflogaeth, oriau gwaith ac enillion yng Nghymru, gan fod sawl agwedd sy'n anodd eu modelu. Mae'r rhain yn cynnwys newidiadau i gymhellion anariannol i weithio, megis y system symlach sy’n gysylltiedig â’r Credyd Cynhwysol, a’r ffaith fod mwy o bobl bellach yn gorfod bodloni’r gofynion o ran chwilio am waith er mwyn cael budd\-daliadau. Mae hefyd yn bosibl y bydd galw gwan am lafur yn ddylanwad pwysig ar ganlyniadau, yn enwedig yn y tymor byr.    

Yr hyn sy’n amlwg yw y bydd diwygiadau lles Llywodraeth y DU yn cael effaith enfawr a niweidiol ar Gymru yn gyffredinol. Mae canfyddiadau'r gwaith ymchwil a amlinellwyd uchod yn cadarnhau ein pryderon mwyaf ynghylch y diwygiadau ac fe'u defnyddir nawr gan Grŵp Gorchwyl a Gorffen y Gweinidogion i nodi'r ffordd orau o ddiogelu'r rhai sydd fwyaf agored i newid ac i liniaru unrhyw effeithiau negyddol, lle y bo hynny’n bosibl.

Yn ddiweddar, cefais gyfarfod â Gweinidog Llywodraeth y DU dros Ddiwygio Lles, yr Arglwydd Freud, i drafod a oes unrhyw hyblygrwydd yn bosibl o ran cyflwyno’r Credyd Cynhwysol yng Nghymru. Mynegais bryderon ynghylch effaith y diwygiadau, yn enwedig ar deuluoedd ag incwm isel. Soniais hefyd am yr effaith y bydd y diwygiadau lles yng Nghymru yn eu cael ar fudd\-daliadau ‘pasbort’ a thai, a chodais fater mynediad i wasanaethau ar\-lein ar gyfer y Credyd Cynhwysol. Rwyf nawr yn disgwyl i Lywodraeth y DU gyflwyno cynnig cadarnhaol i fynd i’r afael â’r materion hyn sy’n codi yn sgil ei diwygiadau i’r system les.

Rwy'n bwriadu cyhoeddi datganiad pellach ar Ddiwygio Lles ym mis Gorffennaf, ar ôl i ragor waith dadansoddi gael ei wneud.