AgentPublic/cnil huggingface dataset:
Les échanges de données entre utilisateurs, ainsi que l’identification des personnes interdites de stade dans l’application de billetterie de la Ligue de football professionnel, sont effectués par l’intermédiaire d’un support numérique chiffré, stocké dans une armoire fermée à clef. Les accès physiques à ce support numérique sont consignés dans une main courante. Le mot de passe permettant de déchiffrer les données est remis en mains propres aux utilisateurs habilités. Les données contenues dans le support sécurisé, une fois déchiffrées, sont uniquement accessibles en « lecture seule ». La remise physique du support numérique dans son lieu de stockage est également consignée dans une main courante, étant précisé qu’il est vérifié à cette occasion que le support rendu est le même que celui précédemment prélevé.  
Des mesures de sécurité physiques sont appliquées aux locaux et sur les équipements utilisés.
Enfin, la liste imprimée le jour d’une manifestation sportive n’est remise qu’à une seule personne habilitée du service « Stade » de la Ligue de football professionnel, Cette liste est immédiatement détruite à l’issue de la rencontre.
Les mesures de sécurité décrites par le responsable de traitement sont conformes à l’exigence de sécurité prévue par l’article 34 de la loi du 6 janvier 1978 modifiée.
La Commission rappelle toutefois que cette obligation nécessite la mise à jour des mesures de sécurité au regard de la réévaluation régulière des risques.
Dans ces conditions, la Commission autorise la Ligue de football professionnel à mettre en œuvre un traitement de données à caractère personnel ayant pour finalité la gestion des interdictions de stade prononcées par l’autorité judiciaire ou administrative.
La Présidente
I. FALQUE-PIERROTIN
(Demande d’autorisation n° 1753237
La Commission nationale de l'informatique et des libertés,
Saisie par la Banque Populaire Lorraine Champagne d’une demande d’autorisation concernant un traitement automatisé de données à caractère personnel ayant pour finalité la lutte contre la fraude interne ;
Vu la convention n° 108 du Conseil de l’Europe pour la protection des personnes à l’égard du traitement automatisé des données à caractère personnel ;
Vu la directive 95/46/CE du Parlement européen et du Conseil du 24 octobre 1995 relative à la protection des personnes physiques à l’égard du traitement des données à caractère personnel et à la libre circulation de ces données ;
Vu la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 modifiée relative à l’informatique, aux fichiers et aux libertés, notamment son article 25.I.4°;
Vu le décret n° 2005-1309 du 20 octobre 2005 modifié pris pour l’application de la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 relative à l’informatique, aux fichiers et aux libertés ;
Vu le dossier et ses compléments ;
Sur la proposition de M. Jean-Luc VIVET, commissaire, et après avoir entendu les observations de M. Jean-Alexandre SILVY, commissaire du Gouverneme
Formule les observations suivantes :
Responsable du traitement
La Banque Populaire Lorraine Champagne, filiale du Groupe BPCE.
Sur la finalité
Le dispositif envisagé se compose d’un outil commun au niveau du groupe BPCE, garantissant une harmonisation des règles et procédures des traitements de lutte contre la fraude interne et qui ne peut pas être modifié par l’établissement bancaire adhérant au dispositif. Toutefois, il est possible pour un établissement du groupe BPCE d’ajouter des outils optionnels. 
A cet égard, la Banque Populaire Lorraine Champagne souhaite bénéficier des outils optionnels relatifs au dispositif de formation, à l’accompagnement psychologique, au référentiel fraude ainsi qu’aux sources complémentaires de remontée des alertes.
Le dispositif commun est un système de requêtage permettant la détection des fraudes à partir d’une liste de critères, préalablement déterminés par l’établissement en fonction de certains paramètres et seuils. Cette liste met en exergue les alertes portant sur les opérations réalisées sur les comptes de l’ensemble des clients. 
Les alertes sont déclenchées sur la base des opérations financières ou administratives réalisées par le collaborateur sur le compte bancaire des clients. Les mouvements atypiques opérés par  le personnel de la banque ayant accès aux comptes bancaires des clients génèrent des alertes. Ces alertes sont analysées par les personnes en charge de la lutte contre la fraude interne.
le traitement ne permet pas d’alimenter une « liste noire » de personnes suspectées d’avoir commis ou tenté de commettre une fraude. 
Enfin, il existe un compte rendu anonymisé sur les indicateurs de pilotage de l’activité de lutte contre la fraude. Il s’agit uniquement de données statistiques conservées pour une durée maximale de 5 années. 
La Commission estime que les finalités poursuivies sont déterminées, explicites et légitimes, conformément aux dispositions de l’article 6-2° de la loi du 6 janvier 1978 modifiée.   
Sur les données traitées
Les données collectées sont issues du catalogue des requêtes administré par la sécurité financière du groupe au sein de l’organe central. 
La Commission relève que pour toute demande d’évolution du catalogue, la Banque Populaire Lorraine Champagne devra saisir la Commission pour obtenir une autorisation conformément aux dispositions de l’article 30 de la loi du 6 janvier 1978 modifiée.
Le processus de détection de la fraude repose sur les données issues des systèmes d’information au moyen de requêtes portant sur les données suivantes :
données relatives au collaborateur qui réalise les opérations : dernière opération, nom, prénom, EDS, fonction ;
données relatives aux opérations sur données administratives : date de dernière modification, heure de l’opération, date de 1ère modification, valeur avant et après, nombre de modifications dans la période, élément modifié, date de saisie du décès, nombre de jours entre date de décès et date de saisie ;
données relatives aux mouvements financiers : date de l’opération, date de dernière opération, date du dernier mouvement, heure de l’opération, nature de l’opération, sens de l’opération, nombre d’opérations sur la période, nombre d’opérations sur la durée de vie du compte, nombre d’émetteurs, mode de paiement, montant de l’opération, montant cumulé, montant de revenu moyen sur 13 mois, libellé de l’opération, pourcentage de remise par rapport aux prélèvements de la banque sur la période, date d’ouverture du compte support du prêt, échéance des facilitées de caisse, numéro de contrat, type de contrat, top actif / segmentation commerciale, top inactif / segmentation commerciale.
données relatives au collaborateur qui réalise les opérations : dernière opération, nom, prénom, EDS, fonction ;
données relatives aux opérations sur données administratives : date de dernière modification, heure de l’opération, date de 1ère modification, valeur avant et après, nombre de modifications dans la période, élément modifié, date de saisie du décès, nombre de jours entre date de décès et date de saisie ;
données relatives aux mouvements financiers : date de l’opération, date de dernière opération, date du dernier mouvement, heure de l’opération, nature de l’opération, sens de l’opération, nombre d’opérations sur la période, nombre d’opérations sur la durée de vie du compte, nombre d’émetteurs, mode de paiement, montant de l’opération, montant cumulé, montant de revenu moyen sur 13 mois, libellé de l’opération, pourcentage de remise par rapport aux prélèvements de la banque sur la période, date d’ouverture du compte support du prêt, échéance des facilitées de caisse, numéro de contrat, type de contrat, top actif / segmentation commerciale, top inactif / segmentation commerciale.
La Commission considère que ces données sont pertinentes au regard des finalités poursuivies.
Sur les destinataires
Seuls les utilisateurs suivants peuvent accéder à l’outil :
la cellule LAF dispose d’un accès complet à toutes les fonctionnalités et à toutes les données concernant son établissement bancaire ;
la Direction des Ressources Humaines et la Direction Juridique ont seulement accès au rapport final d’investigation rédigé par la cellule LAF en cas de fraude avérée du salarié ;
la Direction générale, les directions des Risques opérationnels, l’audit et les autorités habilitées, ont accès aux dossiers papier sur demande du fait de leur fonction ;
les autres directions de l’établissement peuvent être ponctuellement impliquées, sur sollicitation de la cellule LAF, pour collecter des informations ou mettre en œuvre des actions de traitement. La cellule LAF leur communique uniquement les informations utiles à leur action ; 
la Sécurité financière Groupe dispose d’un accès aux indicateurs de reporting ;
la plateforme informatique a un accès complet à l’outil mais seulement en qualité d’administrateur et avec un cryptage des données ;
La Commission observe qu’il existe un engagement de confidentialité rappelé dans le règlement intérieur et dans le contrat de travail des services concernés.
Les personnes concernées par un cas avéré de fraude ou par un manquement interne, ont un droit d’accès au rapport final qui les concerne qu’ils peuvent exercer auprès du service des Ressources humaines.
La cellule LAF tient une liste nominative des personnes ci-dessus habilitées à accéder à l’outil. 
La liste de ces destinataires n’appelle pas d’observation particulière.
Sur l’information et le droit d’accès
Conformément aux dispositions de l’article 32 de la loi du 6 janvier 1978 modifiée, les clients de la Banque Populaire Lorraine Champagne sont informés de la mise en œuvre du traitement par une mention qui figure sur la convention de compte. Les salariés, sont informés par une mention d’information qui figure dans l’annexe au règlement intérieur diffusée à l’ensemble du personnel.Dès lors qu’une enquête sera ouverte à l’encontre d’un collaborateur et lorsque l’établissement aura des présomptions fortes et des éléments factuels de fraude ou du manquement de ce dernier, ce salarié sera informé dans le cadre de l’entretien d’investigation. La Commission relève que le dossier du collaborateur ne comportera aucune information sur l’enquête diligentée à son encontre en l’absence de fraude avérée. Une présentation du dispositif a été réalisée auprès des comités exécutifs au sein des établissements ainsi qu’aux Directoires. Les instances représentatives du personnel seront informées du traitement de lutte contre la fraude lors d’une présentation aux comités d’entreprise des établissements. Le droit d’accès s’exerce auprès de la Direction de Risques du Contrôle et de la Conformité : 3, rue François de Curel, 57021 Metz Cedex 1. 
Sur les mesures de sécurité
Il existe des profils d’habilitations qui définissent les fonctions ou les types d’informations accessibles par les personnes prenant part au projet de la lutte contre la fraude interne :
seuls les membres de la cellule locale de Lutte Anti Fraude auront accès aux alertes remontées automatiquement par l’outil de détection des fraudes, 
en cas de fraude avérée, les informations seront transmises aux départements juridiques et au département des ressources humaines,
les personnels chargés de créer le référentiel fraude ont accès  au reporting qui contient des données statistiques anonymes sur les alertes et les cas de fraudes avérées.
Le personnel habilité de la Banque Populaire Lorraine Champagne accède aux données collectées grâce à un identifiant et un mot de passe. 
La complexité des mots de passe est d’une longueur minimale de 8 caractères, comportant 3 types de caractères distincts. Le mot de passe est généré automatiquement par l’outil de génération et est directement transmis à l’utilisateur via une messagerie sécurisée. 
En dehors de l’utilisateur, personne n’a connaissance de ce mot de passe et en cas de perte, un nouveau mot de passe sera généré et transmis suivant le même procédé. 
Toutes les opérations de consultation et de modification font l’objet d’une journalisation. Les journaux sont conservés pendant une durée d’un an et contiennent les adresses IP des machines utilisées ainsi que les identifiants des comptes utilisés. Les comptes sont verrouillés automatiquement après trois tentatives de connexions infructueuses.
Les interventions de maintenance font l'objet d'une traçabilité. Les accès et les opérations effectués sur l’application, ainsi que les accès aux fichiers sont journalisés pendant une durée de 1 an. 
La confidentialité des échanges est assurée et les postes de travail disposent d'un antivirus et l’ensemble du réseau est protégé par un système de détection d’intrusion. 
La sécurité physique des données traitées est assurée par un prestataire qui garantit le contrôle d’accès aux machines conservant les données traitées. Le responsable de traitement a fixé contractuellement des objectifs de sécurité au sous-traitant. 
L'accès aux locaux est restreint au moyen de portes verrouillées contrôlées par un moyen d'authentification personnel, les accès aux emplacements contenant les serveurs font eux aussi l’objet d’une journalisation. 
La sauvegarde des données est assurée par le même prestataire. Toutefois, ces sauvegardes sont physiquement conservées dans un autre lieu pour assurer la continuité de service en cas d’incident dans le centre où sont situés les serveurs. 
Les supports de stockages usagés ou en panne font l'objet d'une procédure de destruction ou d'effacement sécurisé.
Sur les autres caractéristiques du traitement
Les durées de conservation sont différentes suivant les cas indiqués ci-dessous :
lorsqu’une alerte est classée « sans suite », c’est-à-dire qu’il n’a pas été jugé utile d’ouvrir un dossier d’investigation, elle sera automatiquement purgée après le délai de 30 jours ;
les alertes non traitées sont conservées pendant 3 mois dans l’outil à partir de la date de mise à disposition et le temps de procéder à leur qualification (sans suite ou fraude avérée). Passé ce délai, elles sont automatiquement supprimées ;
les alertes non traitées mais classées « à investiguer » sont conservées pendant une durée de 3 mois qui correspond à la durée de conservation des alertes non traitées, à laquelle s’ajoute un nouveau délai de 3 mois dès lors que l’alerte a été classée comme étant à investiguer. Dans ce dernier cas, la durée de conservation totale est de 6 mois. Passé ce délai, elles sont automatiquement supprimées.
les alertes pour lesquelles un dossier d’investigation a été ouvert sont conservées pendant toute la durée de l’enquête jusqu’à ce que la fraude soit ou non avérée ; 
Enfin, une fois que l’alerte a été qualifiée, que le dossier a été clôturé ou que la procédure judiciaire est terminée, les alertes sont automatiquement supprimées ainsi que le rapport final d’investigation.
La Commission estime que ces durées de conservation sont pertinentes au regard de la finalité poursuivie par le traitement.
Autorise, conformément à la présente délibération, la Banque Populaire Lorraine Champagne, à mettre en œuvre le traitement susmentionné.
La présidente
I. FALQUE-PIERROTIN
(Demande d’autorisation n° 1753273
La Commission nationale de l'informatique et des libertés,
Saisie par la Banque Populaire du Massif Central d’une demande d’autorisation concernant un traitement automatisé de données à caractère personnel ayant pour finalité la lutte contre la fraude interne ;
Vu la convention n° 108 du Conseil de l’Europe pour la protection des personnes à l’égard du traitement automatisé des données à caractère personnel ;
Vu la directive 95/46/CE du Parlement européen et du Conseil du 24 octobre 1995 relative à la protection des personnes physiques à l’égard du traitement des données à caractère personnel et à la libre circulation de ces données ;
Vu la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 modifiée relative à l’informatique, aux fichiers et aux libertés, notamment son article 25.I.4°;
Vu le décret n° 2005-1309 du 20 octobre 2005 modifié pris pour l’application de la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 relative à l’informatique, aux fichiers et aux libertés ;
Vu le dossier et ses compléments ;
Sur la proposition de M. Jean-Luc VIVET, commissaire, et après avoir entendu les observations de M. Jean-Alexandre SILVY, commissaire du Gouverneme
Formule les observations suivantes :
Responsable du traitement
La Banque Populaire du Massif Central, filiale du Groupe BPCE.
Sur la finalité
Le dispositif envisagé se compose d’un outil commun au niveau du groupe BPCE, garantissant une harmonisation des règles et procédures des traitements de lutte contre la fraude interne et qui ne peut pas être modifié par l’établissement bancaire adhérant au dispositif. Toutefois, il est possible pour un établissement du groupe BPCE d’ajouter des outils optionnels. 
A cet égard, la Banque Populaire du Massif Central souhaite bénéficier des outils optionnels relatifs au dispositif de formation, à l’accompagnement psychologique, au référentiel fraude ainsi qu’aux sources complémentaires de remontée des alertes.
Le dispositif commun est un système de requêtage permettant la détection des fraudes à partir d’une liste de critères, préalablement déterminés par l’établissement en fonction de certains paramètres et seuils. Cette liste met en exergue les alertes portant sur les opérations réalisées sur les comptes de l’ensemble des clients. 
Les alertes sont déclenchées sur la base des opérations financières ou administratives réalisées par le collaborateur sur le compte bancaire des clients. Les mouvements atypiques opérés par  le personnel de la banque ayant accès aux comptes bancaires des clients génèrent des alertes. Ces alertes sont analysées par les personnes en charge de la lutte contre la fraude interne.
le traitement ne permet pas d’alimenter une « liste noire » de personnes suspectées d’avoir commis ou tenté de commettre une fraude. 
Enfin, il existe un compte rendu anonymisé sur les indicateurs de pilotage de l’activité de lutte contre la fraude. Il s’agit uniquement de données statistiques conservées pour une durée maximale de 5 années. 
La Commission estime que les finalités poursuivies sont déterminées, explicites et légitimes, conformément aux dispositions de l’article 6-2° de la loi du 6 janvier 1978 modifiée.   
Sur les données traitées
Les données collectées sont issues du catalogue des requêtes administré par la sécurité financière du groupe au sein de l’organe central. 
La Commission relève que pour toute demande d’évolution du catalogue, la Banque Populaire du Massif Central, devra saisir la Commission pour obtenir une autorisation conformément aux dispositions de l’article 30 de la loi du 6 janvier 1978 modifiée.
Le processus de détection de la fraude repose sur les données issues des systèmes d’information au moyen de requêtes portant sur les données suivantes :
Conformément aux dispositions de l’article 32 de la loi du 6 janvier 1978 modifiée, les clients de la Banque Populaire du Massif Central sont informés de la mise en œuvre du traitement par une mention qui figure sur la convention de compte. Les salariés, sont informés par une mention d’information qui figure dans l’annexe au règlement intérieur diffusée à l’ensemble du personnel.Dès lors qu’une enquête sera ouverte à l’encontre d’un collaborateur et lorsque l’établissement aura des présomptions fortes et des éléments factuels de fraude ou du manquement de ce dernier, ce salarié sera informé dans le cadre de l’entretien d’investigation. La Commission relève que le dossier du collaborateur ne comportera aucune information sur l’enquête diligentée à son encontre en l’absence de fraude avérée. Une présentation du dispositif a été réalisée auprès des comités exécutifs au sein des établissements ainsi qu’aux Directoires. Les instances représentatives du personnel seront informées du traitement de lutte contre la fraude lors d’une présentation aux comités d’entreprise des établissements. Le droit d’accès s’exerce auprès du service juridique : 18, boulevard Jean Moulin Cedex 1, 63057 Clermont Ferrand.
Sur les mesures de sécurité
Il existe des profils d’habilitations qui définissent les fonctions ou les types d’informations accessibles par les personnes prenant part au projet de la lutte contre la fraude interne :
seuls les membres de la cellule locale de Lutte Anti Fraude auront accès aux alertes remontées automatiquement par l’outil de détection des fraudes, 
en cas de fraude avérée, les informations seront transmises aux départements juridiques et au département des ressources humaines,
les personnels chargés de créer le référentiel fraude ont accès  au reporting qui contient des données statistiques anonymes sur les alertes et les cas de fraudes avérées.
Le personnel habilité de la Banque Populaire du Massif Central, accède aux données collectées grâce à un identifiant et un mot de passe. 
La complexité des mots de passe est d’une longueur minimale de 8 caractères, comportant 3 types de caractères distincts. Le mot de passe est généré automatiquement par l’outil de génération et est directement transmis à l’utilisateur via une messagerie sécurisée. 
En dehors de l’utilisateur, personne n’a connaissance de ce mot de passe et en cas de perte, un nouveau mot de passe sera généré et transmis suivant le même procédé. 
Toutes les opérations de consultation et de modification font l’objet d’une journalisation. Les journaux sont conservés pendant une durée d’un an et contiennent les adresses IP des machines utilisées ainsi que les identifiants des comptes utilisés. Les comptes sont verrouillés automatiquement après trois tentatives de connexions infructueuses.
lorsqu’une alerte est classée « sans suite », c’est-à-dire qu’il n’a pas été jugé utile d’ouvrir un dossier d’investigation, elle sera automatiquement purgée après le délai de 30 jours ;
les alertes non traitées sont conservées pendant 3 mois dans l’outil à partir de la date de mise à disposition et le temps de procéder à leur qualification (sans suite ou fraude avérée). Passé ce délai, elles sont automatiquement supprimées ;
les alertes non traitées mais classées « à investiguer » sont conservées pendant une durée de 3 mois qui correspond à la durée de conservation des alertes non traitées, à laquelle s’ajoute un nouveau délai de 3 mois dès lors que l’alerte a été classée comme étant à investiguer. Dans ce dernier cas, la durée de conservation totale est de 6 mois. Passé ce délai, elles sont automatiquement supprimées.
les alertes pour lesquelles un dossier d’investigation a été ouvert sont conservées pendant toute la durée de l’enquête jusqu’à ce que la fraude soit ou non avérée ; 
Enfin, une fois que l’alerte a été qualifiée, que le dossier a été clôturé ou que la procédure judiciaire est terminée, les alertes sont automatiquement supprimées ainsi que le rapport final d’investigation.
La Commission estime que ces durées de conservation sont pertinentes au regard de la finalité poursuivie par le traitement.
Autorise, conformément à la présente délibération, la Banque Populaire du Massif Central, à mettre en œuvre le traitement susmentionné.
La présidente
(Demande d’autorisation n° 1753216
La Commission nationale de l'informatique et des libertés,
Saisie par la Banque Populaire Provençale et Corse d’une demande d’autorisation concernant un traitement automatisé de données à caractère personnel ayant pour finalité la lutte contre la fraude interne ;
Vu la convention n° 108 du Conseil de l’Europe pour la protection des personnes à l’égard du traitement automatisé des données à caractère personnel ;
Vu la directive 95/46/CE du Parlement européen et du Conseil du 24 octobre 1995 relative à la protection des personnes physiques à l’égard du traitement des données à caractère personnel et à la libre circulation de ces données ;
Vu la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 modifiée relative à l’informatique, aux fichiers et aux libertés, notamment son article 25.I.4°;
Vu le décret n° 2005-1309 du 20 octobre 2005 modifié pris pour l’application de la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 relative à l’informatique, aux fichiers et aux libertés ;
Vu le dossier et ses compléments ;
Sur la proposition de M. Jean-Luc VIVET, commissaire, et après avoir entendu les observations de M. Jean-Alexandre SILVY, commissaire du Gouverneme
Formule les observations suivantes :
Responsable du traitement
La Banque Populaire Provençale et Corse, filiale du Groupe BPCE.
Sur la finalité